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Uno scambio di criptovaluta grigio consente ai suoi clienti di scambiare criptovalute attraverso un conto su un altro scambio. Non fornisce operazioni da solo. Funziona invece come un “ponte” tra gli utenti e altri fornitori di servizi. Il servizio di corrispondenza, tipico delle banche tradizionali, consente di accedere a servizi che non sono disponibili presso una determinata banca, come i bonifici internazionali.

Nello spazio delle criptovalute, gli scambi grigi sono spesso caratterizzati da procedure leggere di verifica e antiriciclaggio, che possono o non possono esistere affatto. I criminali informatici spesso approfittano della mancanza di tali requisiti. Gli scambi grigi ti consentono di gestire trasferimenti relativi ad attività di riciclaggio di denaro, frode e ransomware.

Effettuando transazioni su una borsa "grigia", ti fidi delle tue risorse. Tali scambi forniscono un basso livello di sicurezza e forniscono meno garanzie rispetto agli scambi centralizzati o decentralizzati. Potresti anche dover affrontare difficoltà legali quando operi su uno scambio grigio sanzionato.

Quando hai a che fare con uno scambio, assicurati che disponga di adeguate procedure di verifica e antiriciclaggio. Spesso sono necessari diversi giorni per elaborare le informazioni. Se uno scambio ti consente di fare trading quasi istantaneamente senza restrizioni, dovresti informarti. Uno scambio che opera in conformità con la legge non nasconde il modo in cui vengono effettuate le transazioni. Puoi facilmente vedere la fonte dei fondi nel blockchain explorer.

Introduzione

Quando acquisti e vendi criptovaluta, devi utilizzare un sito affidabile. Tuttavia, devi essere paziente e sottoporsi a procedure di verifica e antiriciclaggio per la tua sicurezza. Per questo motivo, alcuni utenti preferiscono utilizzare scambi che presentano requisiti minimi di verifica durante la registrazione (potrebbero non essercene affatto) e forniscono accesso immediato al trading. 

Naturalmente, questi possono essere scambi decentralizzati che operano in conformità con la legge. Ma l’exchange potrebbe anche rivelarsi “grigio”, gestendo fondi rubati e “riciclati”. Uno scambio “grigio” non garantisce mai la sicurezza dei tuoi fondi. Per garantire la sicurezza della tua criptovaluta, devi capire come funzionano gli scambi grigi e come identificarli.

Che cosa sono le relazioni corrispondenti

I rapporti di corrispondenza si riferiscono all'utilizzo da parte di un fornitore di servizi finanziari di un conto presso un altro istituto finanziario per fornire i propri servizi. Il titolare del conto funge da “ponte” e fornisce servizi ai propri clienti attraverso un conto presso un’altra organizzazione. Ciò è possibile per vari motivi. Ad esempio, una situazione in cui una banca in un paese fornisce i propri servizi bancari e il proprio ecosistema a una banca in un altro paese è chiamata banca corrispondente.

Immagina che un cliente voglia trasferire denaro su un conto bancario in Australia. La sua banca potrebbe non essere in grado di completare la transazione, ma potrebbe essere in grado di utilizzare una banca corrispondente per trasferire i fondi del cliente. La banca del cliente elaborerà la richiesta di trasferimento tramite un sottoconto corrispondente presso la banca corrispondente. La banca corrispondente deve fornire la due diligence sulla banca presso la quale viene effettuata l'operazione. Serve principalmente clienti sconosciuti, quindi deve fidarsi del proprietario del sottoconto corrispondente.

Come funzionano gli scambi di criptovalute grigie

Lo scambio di criptovaluta “grigio” è abbastanza semplice. Un'azienda o un individuo crea un conto con una borsa regolamentata e quindi utilizza tale conto per fornire servizi di trading a terzi attraverso il proprio conto esterno. Gli scambi grigi sono talvolta chiamati scambiatori istantanei. Spesso hanno più account su scambi diversi.

A volte possono richiedere una serie completa di documenti, a volte li richiedono solo parzialmente o per niente. Questo è il motivo per cui sono così popolari tra truffatori, criminali ed estorsori. Alcuni scambi grigi ti consentono persino di acquistare e vendere criptovaluta in contanti.

Perché è pericoloso utilizzare gli scambi “grigi”?

Nel caso della finanza tradizionale, uno dei problemi principali è il rischio di riciclaggio di denaro. Dato che la banca corrispondente tratta direttamente soltanto con la corrispondente banca convenuta, non può conoscere il cliente finale. Pertanto, le transazioni corrispondenti richiedono una maggiore diligenza da parte della banca partner. Individui o interi paesi potrebbero essere inseriti nella lista nera e potrebbero essere imposte loro sanzioni. Se la banca partner non si adegua, la banca convenuta potrebbe infine essere coinvolta in attività illegali, come l’evasione delle sanzioni o il riciclaggio di denaro.

Poiché è in fase di sviluppo la legislazione per l’industria delle criptovalute, gli scambi grigi possono operare senza attirare l’attenzione. Uno scambio grigio può aprire un conto su un importante scambio di criptovaluta a sua insaputa.

Perché è pericoloso utilizzare i servizi di uno scambio di criptovalute “grigio”?

L’uso di uno scambio di criptovalute “grigio” non danneggia solo lo scambio centralizzato. Anche tu e i tuoi fondi siete a rischio per diversi motivi:

1. Le garanzie per i fondi trasferiti qui sono inferiori rispetto a uno scambio che soddisfa i requisiti legali.

2. Potresti essere coinvolto in attività illegali che contribuiscono al finanziamento della criminalità e del terrorismo.

3. Le autorità di regolamentazione possono chiudere l'exchange, con conseguente perdita di criptovaluta o altri fondi.

4. Potresti essere a rischio da parte delle forze dell'ordine se gestisci consapevolmente uno scambio coinvolto in attività illegali.

Il modo migliore per evitare questi problemi è non utilizzare gli scambi di criptovalute grigie. Il rilevamento può essere difficile perché i segni non sono sempre evidenti. Segui questi suggerimenti per proteggerti.

Qual è la differenza tra uno scambio “grigio” e uno decentralizzato?

A prima vista, gli scambi grigi e quelli decentralizzati sono simili. Gli scambi decentralizzati non richiedono la verifica dei dati personali del cliente e la procedura di verifica su uno scambio “grigio” può essere semplificata o del tutto assente. Tuttavia, elaborano le transazioni in modo diverso. Uno scambio decentralizzato consente agli acquirenti di interagire direttamente con i venditori o utilizza un pool di liquidità. L'exchange non si assume mai la responsabilità di conservare la criptovaluta come parte della transazione. Il processo è gestito da contratti intelligenti. Uno scambio grigio memorizza la tua criptovaluta e utilizza i servizi di un altro scambio.

Incidente di scambio grigio Suex

Diamo un'occhiata a un esempio reale. Il 21 settembre 2021, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti ha applicato sanzioni contro Suex, un exchange di criptovalute registrato nella Repubblica Ceca e operante in Russia. Suex OTC ha utilizzato schemi grigi per scambiare criptovalute tramite Binance e altri importanti scambi durante il servizio ai propri clienti. Suex praticamente non richiedeva documenti per la verifica e forniva persino servizi di scambio di criptovaluta in contanti.

Secondo una ricerca di Chainalysis, Suex ha contribuito a riciclare un'enorme quantità di fondi ottenuti da attacchi hacker e ransomware. Binance ha prontamente disabilitato diversi account associati a Suex, mentre l'Office of Foreign Assets Control ha inserito nella lista nera quasi 30 diversi portafogli Bitcoin, Tether ed Ethereum. Binance ha anche disabilitato la banca di criptovaluta Chatex, che si ritiene sia collegata a Suex. Successivamente Chatex ha dovuto affrontare sanzioni da parte dell'Ufficio di controllo dei beni esteri. Chiunque abbia avuto a che fare con Suex ora deve affrontare conseguenze legali. La società ha chiuso il sito a seguito di una decisione dell'Office of Foreign Assets Control.

Come distinguere uno scambio “grigio”.

Gli scambi grigi di solito cercano di nascondere il loro status. Per iniziare, utilizza i seguenti suggerimenti per identificare uno scambio “grigio” e garantire la sicurezza tua e dei tuoi fondi:

1. Non esistono requisiti minimi o non sono previsti per le procedure di verifica o antiriciclaggio. Anche la registrazione istantanea in borsa senza alcuna restrizione dovrebbe darti una pausa.

2. L'interfaccia utente non fornisce informazioni su dove si svolge la transazione.

3. Da nessuna parte si afferma che la borsa effettua transazioni. Uno scambio che opera in conformità con la legge confermerà che la transazione avviene direttamente sulla sua piattaforma e non tramite un conto di terzi.

4. Puoi vedere diversi tassi in borsa. Ciò significa che lo scambio utilizza più account su scambi diversi.

5. Se sospetti di trovarti di fronte a un exchange “grigio”, prova a tracciare la tua criptovaluta sulla blockchain utilizzando un browser. Puoi vedere che proviene da un portafoglio associato a un altro scambio.

Riprendere

Il posto più sicuro per acquistare Bitcoin, BNB e altre valute digitali è da uno scambio crittografico regolamentato come Binance. Potrebbe volerci un po' di tempo per registrarti, ma una verifica approfondita e procedure antiriciclaggio ti aiuteranno a proteggerti. Dovresti trattare lo scambio come faresti con qualsiasi altro istituto finanziario e condurre la dovuta diligenza prima di utilizzarlo.