Risultati chiave

  • Proteggere i nostri utenti è la massima priorità di Binance, motivo per cui disponiamo di misure di sicurezza complete in tutto il nostro ecosistema. Ma è importante ricordare che la prima linea di difesa è l’utente stesso. Prima di iniziare a fare trading su una piattaforma P2P, familiarizza con le truffe più comuni in modo da poterle riconoscere.

  • Non contrassegnare una transazione P2P come completata finché non sei sicuro che tutti i fondi che la controparte dovrebbe trasferire siano stati ricevuti sul tuo conto bancario o sul tuo portafoglio di criptovalute.

  • Se necessario, fai degli screenshot di tutte le transazioni per comprovarne l'avvenuta esecuzione. E non esitare a segnalare qualsiasi comportamento sospetto.

Leggi l'articolo fino alla fine per imparare a riconoscere le truffe più diffuse sulle piattaforme P2P ed effettuare transazioni sicure.

Il trading P2P consente agli utenti di acquistare e vendere criptovalute tra loro utilizzando i loro metodi di pagamento e le loro valute preferite. Prima dell'avvento degli exchange centralizzati, era uno dei primi metodi per scambiare criptovalute.

Con la fiducia di milioni di utenti in tutto il mondo, l'exchange Binance P2P offre la migliore liquidità, il massimo livello di sicurezza e oltre 700 metodi di pagamento e 100 valute fiat. Mentre il trading P2P era in passato associato a un rischio maggiore di furto e frode, molte piattaforme hanno ora aumentato significativamente il loro livello di protezione. Ad esempio, Binance P2P offre un servizio di deposito a garanzia, aggiornamenti di sicurezza regolari, rigorose procedure di verifica dell'identità e altri meccanismi per proteggere gli utenti. Tuttavia, indipendentemente dalle misure adottate, tutte le transazioni di trading sono associate a rischi e il trading P2P non fa eccezione.

Tipi comuni di truffe sulle piattaforme P2P

Sebbene Binance si impegni al massimo per garantire la sicurezza degli utenti, è fondamentale rimanere sempre vigili. Il modo migliore per evitare di essere truffati mentre si fa trading su una piattaforma P2P è comprendere le tattiche più comuni utilizzate dai truffatori. Di seguito sono riportate alcune truffe P2P comuni che è utile conoscere.

Servizio di supporto falso

I falsi messaggi di supporto sono una tattica comune utilizzata dai truffatori di criptovalute e NFT. Ad esempio, se riscontri problemi nell'utilizzo di una popolare piattaforma P2P e poni una domanda sui social media, un truffatore potrebbe spacciarsi per un rappresentante dell'exchange P2P e offrirsi di aiutarti. Ti reindirizzerà quindi a un sito web falso che sembra quello reale e ti convincerà a inserire i tuoi dati di accesso o quelli del tuo portafoglio di criptovalute. In questo modo, le tue informazioni sensibili verranno trasferite al truffatore.

Per evitare di cadere vittima di frodi, rivolgiti solo ai rappresentanti ufficiali dell'exchange P2P e controlla attentamente il dominio del sito. A volte, gli aggressori inviano anche falsi messaggi su minacce alla sicurezza tramite e-mail o SMS. C'è un solo modo per proteggersi: non seguire i link finché non hai verificato l'autenticità della fonte.

ricevute false

Quando si effettua una transazione P2P, è necessario controllare attentamente le informazioni fornite dalla controparte. Un truffatore può inviare uno screenshot falso, fingendo di aver adempiuto alla sua parte della transazione, e pretendere che tu rispetti la tua. Se lo fai senza verificare di aver effettivamente ricevuto i fondi, potresti perdere i tuoi soldi senza ricevere nulla in cambio.

Per evitare truffe durante le transazioni P2P, controlla sempre il tuo conto bancario o il tuo portafoglio di criptovalute. Autorizza il trasferimento solo dopo essere sicuro di aver effettivamente ricevuto l'importo richiesto. Non trasferire mai fondi basandoti solo sulle ricevute.

Traduzioni "per errore"

A volte, un truffatore potrebbe tentare di annullare una transazione P2P dopo che è stata effettuata. Ad esempio, potrebbe chiamare la propria banca e affermare che l'importo trasferito è errato o che qualcuno ha ottenuto l'accesso non autorizzato al proprio conto. In questo caso, il venditore di criptovalute perderà i fondi trasferiti. Inoltre, i truffatori potrebbero minacciare il venditore di non denunciare l'annullamento della transazione alle forze dell'ordine.

Non lasciarti intimidire: raccogli prove (ad esempio screenshot) della tua corrispondenza e delle tue transazioni con il truffatore.

Frode di addebito

Alcune piattaforme P2P dispongono di una funzionalità di chargeback che può essere sfruttata dai truffatori. Dopo il completamento di una transazione P2P, il truffatore può presentare una richiesta di chargeback e affermare di non aver autorizzato il trasferimento di fondi. Può sostenere che la transazione è stata un errore o addirittura fraudolenta, al fine di annullare il pagamento originale. Come nel caso delle ricevute false, il commerciante potrebbe avere fretta di confermare la transazione senza verificare che i fondi siano stati ricevuti.

Prendi l'abitudine di fare screenshot di tutte le transazioni per comprovarne l'avvenuta esecuzione, se necessario. Questo velocizzerà la procedura di ricorso in caso di frode.

Frode sugli assegni

Gli aggressori potrebbero tentare di pagare con un assegno che non può essere incassato a causa di fondi insufficienti sul conto, o semplicemente annullare l'assegno dopo l'emissione della fattura. Per proteggere gli utenti, Binance P2P non supporta i pagamenti tramite assegno, poiché questo metodo è associato a un rischio e a un'incertezza maggiori. Non accettare mai pagamenti tramite assegno e verifica che la controparte non abbia inviato un assegno anziché il metodo di pagamento specificato nell'annuncio.
Per maggiori informazioni, consulta P2P Trading: come evitare le frodi con gli assegni.

Come proteggersi dai truffatori quando si fa trading P2P

Ora che abbiamo esaminato i tipi più comuni di truffe nel trading P2P, ecco alcuni suggerimenti per aiutarti a proteggere te stesso e i tuoi soldi.

Fai screenshot

Se necessario, fai degli screenshot di tutte le tue transazioni per dimostrarne l'avvenuta esecuzione. In caso di frode, gli screenshot costituiscono la prova principale e ti aiuteranno a dimostrare la tua colpevolezza in caso di ricorso.

Fai trading su piattaforme comprovate

Lavoriamo solo con exchange P2P affidabili come Binance P2P, dove gli utenti vengono sottoposti a verifica dell'identità prima di poter fare trading. Questo riduce notevolmente il rischio che la controparte sia un account falso o un truffatore che ruba le credenziali di qualcuno.

Inoltre, Binance P2P offre un servizio di deposito a garanzia, in cui conserviamo le tue criptovalute fino al completamento della transazione. Questo aiuta a prevenire furti e frodi, rendendo la piattaforma complessivamente più affidabile, poiché i malintenzionati non potranno rubarti i soldi senza aver rispettato la loro parte dell'accordo.

Controlla attentamente le tue transazioni

Non approvare il trasferimento finché non ricevi il denaro promesso. Controlla sempre il tuo conto per assicurarti che la transazione sia andata a buon fine. Non fare affidamento sulla prova di pagamento inviata dalla controparte, poiché c'è sempre il rischio che sia falsa.

Chatta sulla piattaforma

Cerca di comunicare con la controparte solo sulla piattaforma P2P su cui stai effettuando la transazione. Comunicare tramite canali esterni renderà più facile per il truffatore muovere false accuse contro di te o negare l'effettiva transazione.

Contatta l'assistenza

Se non riesci a raggiungere un accordo amichevole con la tua controparte, contatta il servizio di supporto per ricevere assistenza. Gli specialisti di Binance P2P risponderanno prontamente a tutte le tue domande e ti aiuteranno a risolvere qualsiasi problema relativo all'utilizzo della piattaforma.

Per saperne di più su come proteggersi dalle truffe P2P, leggi Sei truffe a cui fare attenzione quando si utilizza il P2P.

Inizia a fare trading su Binance P2P

Pronto a iniziare a fare trading su Binance P2P? Registra un account Binance sul sito web o scarica l'app di Binance. Una volta verificata la tua identità, puoi acquistare e vendere criptovalute su Binance P2P.

Per saperne di più sulla piattaforma Binance P2P, consulta i seguenti articoli:

  • (Blog) Introduzione al trading P2P: cos'è il trading peer-to-peer e come funziona un exchange locale di Bitcoin?

  • (Blog) Come segnalare le truffe P2P sull'app Binance

  • (Supporto) Domande frequenti sul P2P

  • (Blog) Come bloccare un utente su Binance P2P

Disclaimer. L'utilizzo dei servizi Binance P2P e di tutte le informazioni e gli altri contenuti (inclusi i contenuti di terze parti) inclusi o accessibili tramite la piattaforma Binance P2P è a vostro rischio e pericolo. La nostra responsabilità è limitata all'elaborazione delle transazioni in criptovaluta. Tutti i pagamenti sono definitivi al momento del completamento, salvo diversa disposizione di legge. Binance P2P non ha alcun diritto o obbligo di risolvere eventuali controversie derivanti da un pagamento completato. Né Binance P2P né i commercianti sono responsabili per eventuali perdite subite a seguito di un pagamento completato.