RIEPILOGO
Bilanciare un portafoglio di criptovalute non è molto diverso dal bilanciare un portafoglio tradizionale. È facile ridurre il rischio complessivo in base al profilo di investimento e alla strategia. Tutto ciò che serve per iniziare è diversificare i tuoi investimenti tra diverse criptovalute.
Il grado di diversificazione è oggetto di dibattito, poiché ci sono pro e contro in una direzione o nell’altra. Tuttavia, è ampiamente riconosciuto che una certa diversificazione è vantaggiosa. È possibile ridurre il rischio dei propri investimenti detenendo diversi criptoasset (comprese le stablecoin) e assicurandosi di riequilibrare regolarmente l’asset allocation.
Per semplificare la gestione del tuo portafoglio, puoi utilizzare tracker di portafoglio esterni o registrare manualmente le tue transazioni in un foglio di calcolo. Alcuni tracker possono collegarsi ai tuoi portafogli personali e agli scambi di criptovaluta, rendendo il processo più conveniente.
introduzione
Muovere i primi passi nell’investimento in criptovaluta è facile come acquistare il tuo primo bitcoin (BTC), etere (ETH) o qualsiasi criptovaluta. Mentre alcuni investitori preferiscono acquistare e detenere le principali criptovalute, altri scelgono di sperimentare con le altcoin. Ma qual è il modo migliore per farlo? Avrai maggiori probabilità di avere successo se studi attentamente la tua allocazione delle risorse e bilanci regolarmente il tuo portafoglio di criptovalute. A seconda della tua propensione al rischio, ci sono diversi modi per farlo. Bilanciare il proprio portafoglio non è difficile e i risultati possono più che compensarlo.
Cos’è un portafoglio di criptovalute?
Un portafoglio crittografico è una raccolta di criptovalute, di proprietà di un investitore o trader. I portafogli in genere contengono una serie di asset diversi, inclusi altcoin e prodotti criptofinanziari. Questo è abbastanza simile a un portafoglio di investimento tradizionale, tranne per il fatto che sei limitato a una singola classe di attività. Puoi monitorare manualmente il tuo portafoglio di criptovalute con un foglio di calcolo o utilizzare strumenti e software specializzati per calcolare fondi e profitti. Un buon tracker di portafoglio può essere molto utile. I tracker sono essenziali per i trader giornalieri e altri trader a breve termine, ma sono preziosi anche per gli investitori a lungo termine e gli HODLer.
Cos’è l’asset allocation e la diversificazione?
Quando crei un portafoglio di investimenti, dovresti avere familiarità con i concetti di "asset allocation" e "diversificazione". L'asset allocation si riferisce all'investimento in diverse classi di attività (ad esempio criptovalute, azioni, obbligazioni, metalli preziosi, contanti, ecc.). La diversificazione si riferisce alla distribuzione dei fondi di investimento tra diversi asset o settori. Ad esempio, potresti diversificare il tuo portafoglio azionario investendo in diversi settori, come l’agricoltura, la tecnologia, l’energia e la sanità. Entrambe le strategie riducono il rischio complessivo.
Tecnicamente, le criptovalute costituiscono un’unica categoria di asset. Ma in un portafoglio di criptovalute è possibile diversificare tra diversi prodotti, monete e token che presentano obiettivi e casi d’uso diversi. Ad esempio, potresti allocare il 40% del tuo portafoglio in bitcoin, il 30% in stablecoin, il 15% in NFT e il 15% in altcoin.
Portafogli concentrati vs. portafogli diversificati
La maggior parte dei consigli riguarderà la diversificazione del portafoglio. Sebbene sia uno standard per gli investitori, distribuire il proprio capitale tra diversi asset presenta pro e contro. Come abbiamo già accennato in precedenza, un portafoglio diversificato riduce il rischio e la volatilità complessivi. Le perdite possono essere compensate dai profitti, mantenendo così stabile la tua posizione. Il tuo portafoglio avrà più opportunità di realizzare profitti con ogni moneta che possiedi. Non tutti gli investimenti saranno vincenti, ma con un’adeguata allocazione e diversificazione degli asset, è più probabile che si ottengano benefici a lungo termine.
Tuttavia, quanto più diversificato è il tuo portafoglio, tanto più emulerà il mercato complessivo. La maggior parte dei trader e degli investitori cerca di battere il mercato realizzando profitti maggiori. Un portafoglio altamente diversificato porterà a rendimenti medi maggiori rispetto a un portafoglio concentrato di successo. Gli asset con performance inferiori possono controbilanciare i grandi vincitori.
Gestire un portafoglio diversificato richiede anche più tempo e ricerca. Per investire in modo responsabile, dovresti capire cosa stai acquistando. Con un portafoglio ampio, le possibilità di comprendere tutto correttamente diminuiscono. Se il tuo portafoglio si estende su diverse blockchain, potresti dover utilizzare più portafogli ed scambi per accedere alle tue risorse. La decisione se diversificare o meno spetta a te, ma un certo grado di diversificazione è sempre consigliato.
Diversi tipi di criptovalute
Bitcoin è la criptovaluta più famosa e la più grande per capitalizzazione di mercato. Ma un portafoglio ben bilanciato includerà una selezione di valute diverse per ridurre il rischio complessivo. Passiamo quindi in rassegna alcuni di essi.
Valute di pagamento
Al giorno d’oggi è difficile trovare nuove valute che si occupino principalmente di pagamenti. Ma se torniamo alla nascita delle criptovalute, la maggior parte dei progetti erano sistemi per il trasferimento di valore. Bitcoin è l’esempio più noto, ma abbiamo anche Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), tra gli altri. Queste monete furono la prima generazione di criptovalute apparse prima di Ethereum e dell’introduzione dei contratti intelligenti.
Stablecoin
Una stablecoin cerca di replicare il valore di un asset sottostante, come una valuta fiat o un metallo prezioso. Il BUSD, ad esempio, è ancorato al dollaro USA tramite riserve con un rapporto 1:1. PAX Gold (PAXG) utilizza lo stesso sistema, ma lega la valuta al prezzo di un'oncia troy di oro fino detenuto nelle riserve. Sebbene le stablecoin non offrano necessariamente grandi rendimenti, sono all’altezza del loro nome e forniscono stabilità.
Il mercato delle criptovalute è volatile, quindi avere qualcosa nel tuo portafoglio che ne preservi il valore è utile. Se la stablecoin è ancorata a qualcosa di esterno all’ecosistema crittografico, un calo del mercato delle criptovalute non dovrebbe influenzarla. Se desideri prelevare fondi da una moneta o da un progetto, puoi trasferirli rapidamente su una stablecoin sostenuta dal dollaro come BUSD per salvaguardare i tuoi profitti. Convertire i fondi in fiat è un processo molto più lungo che scambiarli con una stablecoin.
Token di sicurezza
Come con i titoli tradizionali, un token di sicurezza può rappresentare molte cose. Potrebbero essere azioni di una società, obbligazioni emesse da un progetto o anche diritti di voto. I titoli sono stati effettivamente digitalizzati e inseriti nella blockchain, il che significa che sono in gran parte soggetti alle stesse normative. Per questo motivo, i token di sicurezza sono immersi nelle giurisdizioni dei regolatori locali e devono passare attraverso un processo legale prima dell’emissione.
Gettoni di utilità
Un token di utilità funge da elemento chiave di un servizio o prodotto. Ad esempio, BNB ed ETH sono entrambi token di utilità. Tra le altre cose, puoi usarlo per pagare le commissioni di transazione quando interagisci con applicazioni decentralizzate (DApp). Molti progetti emettono i propri token di utilità per raccogliere fondi in una "offerta di monete". Il valore del token dovrebbe teoricamente presentare un collegamento diretto al suo valore utile.
Gettoni governativi
In qualità di titolare di token di governance, riceverai potere di voto in un progetto e persino una quota delle entrate. Molto probabilmente incontrerai questi token su piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) come PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Come per gli utility token, il valore di un governance token è direttamente legato al successo del progetto sottostante.
Prodotti criptofinanziari
Un portafoglio non implica solo "detenere" valute diverse. I prodotti cripto-finanziari possono anche aiutarti a diversificare ulteriormente il tuo portafoglio. Puoi considerarlo come un investimento in titoli di stato, ETF o fondi comuni di investimento, invece di limitarsi a detenere azioni. Esiste un numero enorme di prodotti in cui puoi investire, attraverso diverse blockchain e DApp.
Come creare un portafoglio crittografico ben bilanciato
Ogni investitore o trader avrà le proprie idee su ciò che costituisce un portafoglio ben bilanciato. Ci sono però alcune regole generali che vale la pena tenere a mente:
1. Dividi il tuo portafoglio tra investimenti ad alto, medio e basso rischio e stabilisci i pesi appropriati. Un portafoglio contenente una grande percentuale di investimenti ad alto rischio non sarà sicuramente equilibrato. Poiché avrà la possibilità di offrirti maggiori profitti, ma potrebbe anche causarti grandi perdite. Il tuo profilo di rischio determinerà cosa è meglio per te, anche se dovrebbe esserci un certo grado di mix.
2. Considera la possibilità di detenere alcune stablecoin per contribuire a fornire liquidità al tuo portafoglio. Le stablecoin sono l'elemento chiave di molte piattaforme DeFi e possono aiutarti a realizzare profitti o chiudere una posizione in modo rapido e semplice.
3. Ribilancia il tuo portafoglio se necessario. Il mercato delle criptovalute è molto volatile e le tue decisioni dovrebbero cambiare in base alla situazione attuale.
4. Assegna strategicamente il nuovo capitale per evitare di sovrappesare un'area del tuo portafoglio. Se di recente hai generato grandi profitti da una moneta, potresti essere tentato di investire più soldi. Non lasciare che l'avidità si intrometta e pensa al posto migliore in cui investire i tuoi soldi.
5. Conduci le tue ricerche. Non puoi davvero battere questo consiglio classico. Investirai i tuoi soldi, quindi non fare affidamento esclusivamente sui consigli degli altri.
6. Investi solo in coloro che sei disposto a perdere. Se il tuo portafoglio ti provoca stress, significa che non è adeguatamente bilanciato. Le tue posizioni non dovrebbero portare a gravi conseguenze se le cose vanno terribilmente storte.
Tracker del portafoglio di criptovalute
Un portfolio tracker è un programma o servizio che ti consente di monitorare i movimenti dei tuoi fondi. Potrai vedere come si comportano le tue posizioni attuali in relazione ai tuoi obiettivi a lungo termine e monitorare i tuoi progressi. Questi sono alcuni esempi che potrebbero interessarti:
CoinMarketCap
CoinMarketCap è un tracker di prezzi estremamente popolare che ha sviluppato una propria funzionalità di portafoglio. Il tracker del portafoglio è disponibile gratuitamente per desktop e dispositivi mobili. Per utilizzare il tracker del portafoglio, dovrai aggiungere manualmente i tuoi fondi poiché non si collega al tuo portafoglio o al tuo scambio. C'è anche la possibilità di aggiungere prezzi di acquisto per monitorare accuratamente i tuoi profitti.
CoinGecko
CoinGecko è noto principalmente per il monitoraggio dei prezzi delle criptovalute, ma ha anche un'opzione di portafoglio. È gratuito da usare ed è disponibile nel tuo browser o dispositivo mobile. Se sei già un utente abituale di CoinGecko, vale la pena provare anche il loro tracker.
Blocca il foglio
Se vuoi poter fare trading mentre gestisci il tuo portafoglio, Blockfolio è una buona opzione. La società è stata lanciata nel 2014 ed è ben nota nel settore delle criptovalute. Tuttavia, funziona solo per i dispositivi mobili, quindi non offre la stessa esperienza di trading di criptovalute desktop.
Delta
Delta è un'applicazione mobile che ti consente di visualizzare contemporaneamente il tuo portafoglio di criptovalute e gli investimenti tradizionali. Può connettersi con 20 scambi e una varietà di portafogli, incluso Binance. Esiste sia una versione gratuita che una a pagamento, ma non è possibile fare trading all'interno dell'app.
Insomma
Gran parte del mercato delle criptovalute dipende dalla salute di Bitcoin. Ma questo non è un motivo per non bilanciare il tuo portafoglio. Una varietà di investimenti in criptovalute può compensare le perdite derivanti da un crollo del Bitcoin, quindi vale sempre la pena diversificare. Ricorda, bilanciare il tuo portafoglio è molto più che semplicemente “detenere” più valute. Una piccola strategia sarà molto utile per creare un portafoglio adatto alla tua propensione al rischio.