La natura anonima delle transazioni crittografiche le rende vulnerabili ai truffatori.
La procedura Know Your Customer (KYC) cerca di migliorare la conformità autenticando l'identità di un cliente.
KYC aumenta la trasparenza e la fiducia, riduce il rischio di reati finanziari e migliora la stabilità del mercato delle criptovalute.
Le criptovalute hanno avuto un'impennata di popolarità negli ultimi anni. Inoltre, poiché le criptovalute sono protette crittograficamente sulle rispettive blockchain, le transazioni tra utenti rimangono in gran parte anonime e avvengono in tempo reale. Sfortunatamente, questo rende le transazioni in criptovalute vulnerabili ai criminali che tentano di aggirare le tradizionali restrizioni antiriciclaggio (AML).
Fortunatamente, le autorità globali si sono preparate a questa sfida e hanno ideato modi per rafforzare la sicurezza per proteggere gli investitori. Nel 2019, ad esempio, gli enti regolatori statunitensi, la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hanno designato i mercati delle criptovalute come money service organisation (MSB). Di conseguenza, le aziende hanno rispettato le normative Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio (AML) ai sensi del Bank Secrecy Act del 1970.
In India, tuttavia, le criptovalute non sono regolamentate. Tuttavia, tutti gli exchange di buona reputazione nel paese seguono diligentemente le norme accettate per proteggersi dai tentativi di instradare denaro illegale attraverso investimenti in criptovalute. Di conseguenza, ogni consumatore che desidera aprire un account su un exchange di criptovalute deve sottoporsi a una procedura KYC. L'exchange verifica la tua identità per accertare che tu sia chi dici di essere durante l'esecuzione della procedura KYC.
Come funziona la procedura KYC per le criptovalute?
KYC in criptovaluta tenta di evitare azioni illecite come frodi finanziarie, finanziamenti al terrorismo ed evasione fiscale autenticando l'identità di un cliente. Alcuni exchange potrebbero consentire ai clienti di aprire un account prima di completare la procedura KYC sulle criptovalute. Tuttavia, questi account non diventeranno completamente operativi fino al completamento del processo di verifica. Molti exchange, ad esempio, non consentiranno a un consumatore di acquisire Bitcoin o prelevare denaro fino alla verifica della sua identità. Altri potrebbero imporre un limite di deposito.
Le procedure KYC possono variare tra gli exchange di criptovalute. Tuttavia, in generale, dovrai fornire le seguenti informazioni all'exchange di criptovalute per avviare il processo KYC:
Nome e cognome
Data di nascita
Indirizzo di casa
Una volta fornite queste informazioni di base, l'exchange di criptovalute ti chiederà di caricare una foto di un documento di identità legittimo rilasciato dal governo, come una patente di guida o un passaporto. Questi dati saranno successivamente utilizzati per verificare la tua identità. Dopo aver autenticato la tua identità, l'exchange ti fornirà l'accesso alle sue offerte.
Mentre la maggior parte degli exchange ti permetterebbe di effettuare transazioni una volta soddisfatti questi requisiti, alcuni insisterebbero affinché tu ti sottoponga a un processo di verifica più rigoroso. In alcuni casi, devi fornire un selfie e informazioni aggiuntive. Secondo le linee guida della Financial Action Task Force (FATF), gli exchange di criptovalute dovrebbero seguire un approccio basato sulle minacce per la conformità KYC delle criptovalute. In altre parole, i clienti a basso rischio sono solitamente soggetti a procedure più semplici, mentre gli individui ad alto rischio devono soddisfare rigorosi standard di conformità KYC delle criptovalute.
È possibile acquistare criptovalute senza KYC?
KYC è un requisito obbligatorio su quasi tutti gli exchange di criptovalute centralizzati. I clienti possono, tuttavia, acquisire criptovalute senza passare attraverso una procedura KYC per le criptovalute. Questi approcci, tuttavia, sono significativamente più difficili e rischiosi.
Ad esempio, gli acquirenti che desiderano l'anonimato completo possono acquistare criptovalute tramite exchange decentralizzati. Sebbene gli exchange decentralizzati abbiano meccanismi di sicurezza per evitare frodi, è probabile che i consumatori vengano ingannati. Inoltre, gli exchange decentralizzati sono meno intuitivi degli exchange centralizzati di alta qualità e gli utenti dovranno sborsare commissioni di transazione più elevate.
Mentre gli acquirenti possono rimanere anonimi, avrebbe senso per le persone genuine sottoporsi alla procedura crypto KYC con un exchange autorizzato. E questo comporta il vantaggio aggiuntivo di completare la procedura rapidamente.
Perché è richiesto il KYC per le transazioni in criptovaluta?
KYC è la pietra angolare delle norme di conformità AML. Questi requisiti richiedono che le organizzazioni finanziarie riconoscano i loro consumatori e comprendano le loro interazioni con loro.
KYC è fondamentale nelle transazioni finanziarie, poiché i criminali sfruttano una serie di metodi per eludere le restrizioni antiriciclaggio. Fortunatamente, uno scambio di criptovalute può facilmente identificare e prevenire i reati finanziari creando un profilo di rischio dettagliato e preciso per ogni cliente.
Aumenta la trasparenza e la fiducia
La verifica dell'identità di un utente può aiutare ad aumentare la trasparenza e la fiducia dei consumatori. Dopotutto, se un consumatore ritiene che il tuo exchange di criptovalute stia adottando misure proattive e preventive per salvaguardare i propri account, è più probabile che continui a utilizzare il tuo servizio.
Riduce il rischio di reati finanziari
Dal 2016, c'è stata una impennata di truffe sulle criptovalute. Secondo Forbes, nel 2020 si sono verificate 80.000 frodi sulle criptovalute solo negli Stati Uniti. Secondo un altro studio, le transazioni illecite sulle criptovalute ammontavano a circa 14 miliardi di dollari nel 2021, in aumento del 79% rispetto ai 7,8 miliardi di dollari del 2020.
I numeri allarmanti dimostrano perché le autorità insistono affinché gli exchange di bitcoin stabiliscano rigidi processi di verifica e procedure KYC. Utilizzando questi passaggi, gli exchange di criptovalute potrebbero non solo ridurre il rischio di reati finanziari, ma anche ridurre le attività fuorvianti e migliorare la loro posizione di mercato.
Migliora la stabilità
Il mercato delle criptovalute è intrinsecamente irregolare. Di solito, le transazioni non autorizzate e anonime portano all'imprevedibilità. Il mercato diventerà più stabile se gli exchange di criptovalute impiegheranno KYC e rigidi processi di verifica dei clienti. Ciò, a sua volta, aumenterà il valore del mercato e attirerà più consumatori sul mercato.
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Domande frequenti
Cos'è il Crypto KYC e perché è necessario per fare trading su Binance?
Crypto KYC (Know Your Customer) verifica l'identità degli utenti. Binance lo richiede per la conformità alla sicurezza e per prevenire frodi e riciclaggio di denaro.
Quali documenti sono necessari per completare il processo Crypto KYC?
In genere, un documento d'identità rilasciato dal governo (passaporto, patente di guida), una prova di residenza (bolletta) e talvolta un selfie con i documenti.
I miei dati personali sono al sicuro durante la verifica KYC?
Sì, le piattaforme affidabili implementano misure di sicurezza per proteggere i dati personali e rispettare le leggi sulla privacy per una verifica KYC sicura.
Posso fare trading senza completare la procedura Crypto KYC?
Dipende dalle policy dell'exchange. Alcune piattaforme consentono un trading limitato senza KYC, ma l'accesso completo solitamente richiede il completamento del processo.