Argomenti principali del post:

  • Sapere come funzionano le truffe è un ottimo inizio per chiunque voglia rimanere al sicuro nel mondo delle criptovalute e sapere come mantenere i propri soldi al sicuro è altrettanto importante. 

  • Questo articolo è la prima parte di una miniserie che esplora le migliori pratiche per contrastare i truffatori di criptovaluta. 

  • Diffida degli "esperti di investimenti" che affermano di essere "dipendenti di Binance", degli appuntamenti online che sembrano troppo belli per essere veri e degli schemi di investimento a più livelli che promettono entrate invitando nuove persone.

Recentemente abbiamo compilato e riassunto le truffe sulle criptovalute più comuni, comprese le tattiche più comuni utilizzate, in una serie di blog ricca di contenuti chiamata Impara a conoscere le truffe. Lì troverai recensioni approfondite di truffe popolari come schemi Ponzi, offerte di lavoro false e impostori che affermano di provenire da Binance, solo per citare alcuni tipi di truffe. 

Sebbene sia utile sapere come funzionano le diverse truffe, desideriamo fare più luce su come evitare gli schemi di frode comuni. 

I truffatori di criptovalute prendono di mira principalmente gli utenti inesperti che non hanno familiarità con il settore e vedono il mercato delle criptovalute come una facile opportunità per fare soldi. Se sei nuovo nel settore delle criptovalute o non hai familiarità con qualsiasi forma di investimento, fai attenzione ai seguenti scenari. 

Lo specialista degli investimenti o “impiegato Binance”

Gli sconosciuti su Internet o coloro che affermano di essere "dipendenti di Binance" e ti inviano messaggi con consigli di investimento non richiesti o offerte per "raddoppiare i tuoi soldi" sono probabilmente dei truffatori. Inoltre, i dipendenti di Binance non ti invieranno mai messaggi sui social senza che tu inizi una conversazione per parlare di investimenti, donare soldi o offrire un servizio esclusivo. 

Tre consigli per evitare le truffe degli impostori

1. Comprendere i rendimenti realistici 

Se vuoi valutare l'autenticità di un "esperto di investimenti", il modo più semplice per farlo è calcolare i rendimenti che offre. Un rendimento annuo del 20%, che si traduce in un rendimento giornaliero dello 0,0548%, è già considerato molto alto dalla comunità degli investitori. Diffidare di eventuali “esperti di investimenti” che promuovono rendimenti superiori al 20%. 

Dovresti comunque diffidare di chiunque offra consigli di investimento o prometta di moltiplicare i tuoi soldi. Anche qualcuno che pubblicizza un rendimento annuo ragionevole, come il 10%, potrebbe essere un truffatore che cerca di convincerti a consegnare i tuoi soldi. 

2. Utilizza la verifica di Binance 

Il nostro database ufficiale, Binance Verification, consente a chiunque di verificare domini Binance, indirizzi email, numeri di telefono, ID WeChat, ID Telegram e nome utente Twitter. Non fidarti immediatamente di chi dice di lavorare o rappresentare Binance. Conferma sempre prima la fonte su Binance Verification.

Continua a prestare attenzione anche se la tua query mostra che la fonte è verificata. I truffatori spesso utilizzano i nomi reali dei dipendenti Binance per ingannare le loro vittime.

3. Esegui un controllo dei precedenti 

Ricerca le informazioni chiave dietro il “programma di investimenti”. Utilizza strumenti come who.is per scoprire quando è stato fondato il sito e da quanto tempo è attivo. Controlla gli URL su Scamadviser, un database che compila e classifica i siti Web in base alla loro affidabilità. 

Fai sempre le tue ricerche prima di affidare i tuoi soldi a una piattaforma, persona o entità. Per lo meno, dovresti fare una rapida ricerca su Google per il sito web o il nome del progetto. Se noti segnali di allarme, blocca il contatto e interrompi tutte le comunicazioni. In genere, i truffatori tendono ad avere degli script preparati per cercare di convincerli della loro legittimità.

Valutazione sito web su Scamadviser

Risultati travolgenti

Se una relazione online evolve rapidamente dal primo contatto alla passione travolgente, fai attenzione. Questo è un indicatore di truffa romantica online.

Tre consigli per individuare una truffa romantica

1. Effettua una ricerca inversa delle immagini

Utilizza app di ricerca di immagini come TinEye, Google (ricerca di immagini) o Baidu (ricerca di immagini) per verificare se la persona è chi dice veramente di essere. I truffatori hanno l'abitudine di rubare foto dai profili dei social media di persone reali.

Home page di TinEye

2. Cerca il nome per ulteriori informazioni 

Prova a cercare il nome completo della persona con cui stai chattando su Google utilizzando parole chiave come "truffatore", "truffa sentimentale" o "truffa relazionale". Chiedi i suoi profili sui social media; se non riesci a trovare informazioni sulla persona online, fai attenzione, soprattutto se il denaro diventa un argomento ricorrente.

3. Chiedi di vedere il volto della persona tramite videochiamata 

Il tuo potenziale amante potrebbe fingersi qualcun altro. Fai un invito in videochiamata per verificare se la persona è davvero chi dice di essere, se continua a evitare l'argomento è meglio fare attenzione. I truffatori inventeranno varie bugie per convincerti che non possono partecipare a una videochiamata. 

Rendimenti elevati con un sistema di invito a più livelli

Le truffe che offrono rendimenti elevati e livelli VIP migliorati in base al numero di persone che inviti sono considerate ad alto rischio e sono spesso segni di una truffa. In genere, dietro questi accordi non esiste un modello di business stabile. Il tuo reddito dipende dal numero di nuovi utenti che inviti a depositare denaro. 

Segnali di allarme per identificare un falso schema di investimento in criptovaluta

1. Comprendere i rendimenti realistici

Secondo i parametri tradizionali, un rendimento annuo compreso tra il 10 e il 20% è già considerato un ritorno sull’investimento molto elevato. Falsi “schemi di investimento” potrebbero tentare di attirarti con offerte di profitto dell’1% al giorno. Ciò equivale a un rendimento annuo del 1230%, un numero altamente improbabile.

Come accennato in precedenza, dovresti comunque prestare attenzione anche se un progetto o uno schema pubblicizza un rendimento più ragionevole. 

2. Cerca gli indirizzi del portafoglio

Utilizza un block explorer come Bitquery per interrogare le informazioni sull'indirizzo di ritiro. Guarda i saldi degli indirizzi in momenti diversi, quando sono stati creati gli indirizzi, quanto spesso vengono effettuati i prelievi e dove va a finire il denaro. 

Questi strumenti, sebbene più avanzati, sono essenziali per qualsiasi utente di criptovaluta. Prova a usarli la prossima volta che incontri un indirizzo di portafoglio sconosciuto. 

Per un tutorial completo, consulta la nostra guida Binance Academy: Come utilizzare un Bitcoin Blockchain Explorer.

Bitquery 

Per scoprire maggiori dettagli su un particolare indirizzo, dovrai utilizzare un block explorer specifico della rete, come:

  • TRONSCAN per il protocollo TRON (TRX)

  • Etherscan per la conversione di Ethereum (ETH)

  • BscScan per una catena BNB (BSC)

  • btc.com per la rete Bitcoin (BTC).

Funzionalità di analisi in TRONSCAN

Considerazioni finali:

Per rimanere al sicuro nel mondo delle valute digitali, è importante diffidare dei consigli di investimento non richiesti, delle relazioni online in rapida evoluzione e degli schemi di investimento a più livelli con rendimenti apparentemente elevati.

Comprendendo come funzionano i rendimenti realistici degli investimenti, consultando le fonti, conducendo i necessari controlli dei precedenti e utilizzando gli strumenti disponibili per la ricerca e la due diligence, gli utenti possono proteggersi dalle truffe più comuni e mantenere le loro criptovalute al sicuro.

Ulteriori letture

  • Conosci le truffe: proteggiti dalle truffe degli impostori che affermano di provenire da Binance

  • Scopri le Truffe: finti investimenti in criptovalute da tenere d'occhio

  • Conosci le truffe: avvisi per identificare un impostore truffatore 

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