Vorrei cogliere questa opportunità per rispondere ad alcune domande di approfondimento poste dalla community su come vengono gestiti i fondi e i wallet su Binance.
Innanzitutto, due fatti fondamentali:
Binance detiene tutte le criptovalute dei suoi clienti in conti separati, identificati separatamente da tutti i conti utilizzati per detenere le criptovalute appartenenti a Binance.
Binance utilizza l'infrastruttura del portafoglio di Binance per salvaguardare le risorse degli utenti e le risorse di Binance.
Entriamo nei dettagli.
Depositi, portafogli caldi e freddi
Innanzitutto, è importante capire come funzionano i wallet in Binance. Ci sono wallet di deposito, uno (o più) indirizzi per utente per blockchain. Depositi sul tuo indirizzo di deposito. Il nostro sistema monitora la blockchain e aggiunge quel saldo al tuo account su Binance.com.
Una volta verificati sulla catena, puoi scambiare o spendere quelle monete su Binance come ritieni opportuno. Quelle monete potrebbero o meno essere spostate da quell'indirizzo subito. Binance periodicamente "spazza" quelle monete in un portafoglio caldo (o freddo). La logica dietro al motivo per cui gli exchange spazzano i token è quella di ridurre al minimo il numero di transazioni e mantenere minime le commissioni del gas, riducendo così drasticamente le commissioni utente complessive.
Per saperne di più sui portafogli caldi e freddi, leggi questo articolo di Binance Academy.
In generale, grandi quantità saranno spazzate via più rapidamente e potremmo aspettare che qualche deposito venga spazzato via per spazzare via le piccole quantità o aspettare che le tariffe del gas di rete siano basse per spazzare via. Una delle ragioni principali per cui rimaniamo così competitivi è che metodi come questo mantengono bassi i costi del gas, risparmi che poi trasferiamo ai nostri utenti con alcune delle commissioni di trading più basse del settore.
Quando gli utenti vogliono prelevare, il nostro sistema invia loro fondi dall'hot wallet e deduce l'importo dal saldo del loro account. Se l'hot wallet scende sotto un certo importo, lo riforniamo dal cold wallet.
Se il portafoglio caldo diventa troppo grande a causa dello sweeping, sposteremo alcuni fondi su un portafoglio freddo e elaboreremo lo sweeping futuro direttamente sul portafoglio freddo, ancora una volta per ridurre il numero di transazioni e le commissioni del gas.
Ci sono alcune eccezioni quando arriva un deposito consistente. In questo scenario, potremmo passare direttamente al cold wallet. E quando viene richiesto un prelievo consistente, potremmo elaborarlo direttamente da un cold wallet.
In questo contesto, spero che tu possa vedere che, a parte i casi di depositi e prelievi, lo spostamento e la movimentazione dei fondi tra i portafogli di deposito, hot e cold sono totalmente indipendenti dagli aggiornamenti del saldo del conto utente.
Fondi operativi
Quando gli utenti fanno trading su Binance, una piccola commissione viene detratta da ogni trade e trasferita su un account Binance.com di proprietà della piattaforma Binance. Questo è il fatturato di Binance. Lo utilizziamo per pagare i costi operativi, i server, i venditori e i nostri dipendenti.
Per gli importi che non spendiamo (profitti), li teniamo semplicemente in questo account. Binance è stata redditizia nelle nostre operazioni da quattro mesi dopo la nostra fondazione, e durante i due mercati ribassisti che abbiamo sperimentato.
Binance investe risorse significative per garantire la piena conformità a tutte le leggi e i regolamenti a cui è soggetta.
Di conseguenza, Binance detiene tutti i crypto-asset dei suoi clienti in conti separati. Più specificamente, Binance mantiene i "saldo dei clienti", voci contabili interne (o registri) all'interno del sistema Binance che registrano i diritti dei clienti sui crypto-asset.
Ogni cliente di Binance ha un account/UID, che è un account (o sottoaccount) basato sul registro (off-chain) all'interno del sistema Binance che ha un identificatore univoco (UID) e credenziali di accesso associate, rispetto alle quali vengono registrati i saldi del cliente.
Ciò garantisce che Binance registri in ogni momento le criptovalute appartenenti ai suoi clienti e le distingua da quelle che appartengono a Binance. Binance effettua una riconciliazione giornaliera di tutte le criptovalute detenute da Binance per conto dei suoi clienti.
Spendiamo solo i nostri fondi. Non utilizziamo i fondi dei clienti per fare trading sul nostro conto.
In linea con il nostro impegno nel garantire la piena conformità legale e normativa, Binance ha anche avviato in modo proattivo i lavori per creare portafogli di criptovalute separati on-chain per i clienti, al fine di rispettare questo requisito previsto dal prossimo Regolamento MiCA in Europa.
Perché utilizziamo l'infrastruttura del portafoglio Binance per salvaguardare le risorse degli utenti e quelle di Binance?
Essendo uno dei più grandi custodi di asset nello spazio crittografico, la sicurezza è in cima alla nostra lista di priorità. Per abilitarla, spendiamo centinaia di milioni di dollari in sicurezza, assumendo le persone migliori e impiegando la migliore tecnologia. È uno dei più grandi investimenti che facciamo ogni anno.
Riteniamo che l'infrastruttura del nostro portafoglio sia una delle più sicure del settore e che Binance sia il posto migliore in cui proteggere le criptovalute.
Abbiamo preso in considerazione l'uso di software di portafoglio di terze parti. Tuttavia, abbiamo esaminato altri fornitori di portafoglio e siamo molto più fiduciosi nella sicurezza del nostro ecosistema rispetto a quanto abbiamo visto da altri fornitori.
Inoltre, la creazione di un ecosistema autosufficiente ha protetto i clienti di Binance dall'esposizione ai tipi di rischio di contagio a cui abbiamo assistito con le implosioni di altri attori del settore come Celsius, Voyager e ora FTX.
Ultimo ma non meno importante, nessun altro portafoglio o soluzione di custodia gestisce la grande varietà di monete che supportiamo o deteniamo.
Per i motivi sopra menzionati, proteggiamo i nostri asset, così come quelli dei nostri clienti, su Binance.
Speriamo che a questo punto tu capisca perché l'Industry Recovery Initiative da 1 miliardo di $ è stata inviata tramite il cold wallet di Binance. È stato un grande prelievo dall'account Binance, che ha portato all'elaborazione da un cold wallet. E quando ribilanceremo il fondo assicurativo SAFU da 1 miliardo di $, potrebbe essere elaborato dal cold wallet o dal hot wallet.
Come si verifica che le risorse degli utenti siano sicure?
La proof-of-reserve di Merkle Tree è il modo migliore. Consente a te e a tutti i nostri utenti di verificare che il saldo del tuo account sia incluso nella riconciliazione finale con il saldo totale del portafoglio. È progettato per garantire che i tuoi fondi siano lì. Non c'è modo di falsificarlo.
Con le tecnologie blockchain, possiamo rendere il nostro settore molto più trasparente rispetto ai settori finanziari tradizionali. Binance continuerà a dare il buon esempio e a far progredire il settore.