Il 2 agosto, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha preso in considerazione l'idea di sporgere denuncia per frode contro Binance, mentre CZ ha annunciato ad agosto che il numero di utenti registrati di Binance aveva raggiunto i 150 milioni, cifra che nella lettera del sesto anniversario di CZ era ancora di 140 milioni. Luglio.

Oggi, questo articolo analizzerà lo sviluppo di Binance dal punto di vista della conformità di fronte alle controversie normative e alla rapida crescita del numero di utenti👇🏻

1⃣Le sfide normative di Binance

2⃣Situazione del Paese in materia di licenze di conformità

3⃣Struttura di conformità di Binance

4⃣Quota di mercato e cambiamenti

5⃣Riepilogo

1. Sfide normative affrontate da Binance

Nel 3.2023, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti ha intentato una causa civile accusando Changpeng Zhao e le tre entità che gestiscono la piattaforma Binance di violare il Commodity Trading Act.

Nel 2023.6, la SEC ha intentato causa legale contro Binance, sostenendo che avesse violato le leggi sui titoli.

Tuttavia, il 25 luglio, Binance ha avviato una mozione per archiviare la causa della CFTC in merito alla causa della SEC, il giudice ha anche respinto con forza la richiesta della SEC di congelare i beni di Binance;

2. Paesi che rilasciano licenze di conformità

A giudicare dalle azioni di Binance sopra riportate, Binance non si trova in una posizione debole nel contesto normativo. Quanto impatto avrà questa serie di misure normative sul modello di sviluppo globale di Binance?

Diamo prima un'occhiata all'attuale stato di conformità di Binance in vari paesi. Attualmente, i paesi con licenza di conformità che Binance ha ottenuto sono i seguenti👇🏻:

In Europa sono:

1) Francia;

2) Italia;

3) Li Tao Yuan;

4) Spagna;

5)Polonia;

6) Svezia;

7) Kazakistan;

In Medio Oriente ci sono:

1) Abu Dhabi;

2) Bahrein;

3)Dubai;

Nella regione Asia-Pacifico sono:

1) Australia;

2) Indonesia;

3) Giappone;

4) Nuova Zelanda;

5) Tailandia;

Ci sono anche paesi come il Messico e il Sud Africa.

Secondo statistiche incomplete, OKX ha raggiunto la conformità a Dubai, Francia, Bahamas, Giappone, ecc.;

E Coinbase ha Stati Uniti, Giappone, Singapore, Regno Unito, Irlanda, Germania, ecc.;

Dal punto di vista dei paesi che hanno ottenuto le licenze di conformità, Binance ha un vantaggio assoluto sia in termini di quantità che di distribuzione.

Allo stesso tempo, l’exchange autorizzato Binance Japan è andato online in agosto e anche Binance Dubai ha ottenuto la sua prima licenza operativa MVP. Attualmente è la piattaforma di trading più conforme al mondo.

3. Struttura di conformità di Binance

A giudicare dai documenti ufficiali divulgati da Binance, il suo dipartimento di conformità conta attualmente più di 750 dipendenti.

Il team di conformità di Binance è diviso in più dipartimenti specializzati, ciascuno responsabile di funzioni specifiche e aree di competenza, tra cui 👇🏻:

1) Conformità alla criminalità finanziaria: il team di conformità alla criminalità finanziaria è una parte importante del programma di conformità di Binance.

Il team è principalmente una prima linea investigativa proattiva che prende di mira le attività illegali sulla piattaforma.

Combattendo attivamente i crimini finanziari come il riciclaggio di denaro, la frode e il finanziamento del terrorismo, contribuiscono a proteggere Binance e i suoi utenti da una serie di potenziali rischi.

2) Antiriciclaggio globale: il team Global Antiriciclaggio (GMLRO) svolge un ruolo chiave nel garantire la conformità alle normative globali antiriciclaggio (AML).

Rilevare, monitorare e prevenire potenziali attività legate al riciclaggio di denaro. Lavorano a stretto contatto con le unità locali di intelligence finanziaria, i regolatori e le forze dell'ordine per segnalare e assistere nelle indagini su attori e transazioni sospetti.

3) Sanzioni/Anti-corruzione/CTF: il team Sanzioni, lotta alla concussione/corruzione/finanziamento del terrorismo (CTF) è responsabile dello sviluppo di politiche e controlli per mitigare i rischi associati alle violazioni delle sanzioni applicabili e delle leggi anti-concussione e sulla corruzione e misure di finanziamento del terrorismo;

4) Conformità aziendale: questo team è responsabile del monitoraggio e del test di molteplici controlli;

Gestire le ispezioni normative e gli audit delle entità autorizzate da Binance; garantire che i controlli di conformità siano incorporati in tutti i prodotti e servizi Binance;

5) Due Diligence del Cliente: il team Customer Due Diligence (CDD) di Binance è responsabile dell'implementazione di solidi programmi Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB) che prevengono frodi, furti di identità, riciclaggio di denaro e le frodi svolgono un ruolo vitale.

6) Clienti ad alto rischio: il team dei clienti ad alto rischio si concentra sulla supervisione del processo rafforzato di due diligence per i clienti e le imprese ad alto rischio;

7) Monitoraggio delle transazioni: il team di monitoraggio delle transazioni di Binance è responsabile della revisione delle transazioni per potenziali attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo;

Per Binance, la conformità è una delle priorità strategiche più importanti. A giudicare dalla struttura del suo dipartimento di conformità, Binance dispone già di un sistema di conformità relativamente maturo.

4. Quota di mercato e cambiamenti

Come si può vedere dai dati di The Block, l’attuale quota di mercato di Binance nel volume degli scambi di criptovalute è del 51,8%;

Allo stesso tempo, secondo le statistiche di Tokeninsight, la sua quota di mercato dei cambi era del 53,6% all’inizio del secondo trimestre e del 50,6% alla fine del secondo trimestre, mantenendo una posizione di leadership stabile.

Quindi la regolamentazione della SEC di giugno avrà un impatto su Binance? Possiamo scoprirlo dai dati.

Come mostrato nella figura, la quota di mercato del volume degli scambi spot di Binance è aumentata del 2% a giugno rispetto a maggio, quando la SEC ha intentato la causa. Si è verificata una leggera fluttuazione rispetto al primo trimestre a causa dell'attività di trading a commissione zero di BTC/. L'ETH è aumentato a marzo. Si è concluso ed è tornato al livello normale precedente.

La quota di mercato del volume degli scambi di derivati ​​è stata del 54% sia a maggio che a giugno e non vi è stato alcun impatto significativo;

Binance ha lanciato il Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) nel 2022. Fino ad ora, Binance ha emesso un totale di 8 certificati di riserva. A giudicare dalla situazione delle riserve di Binance, le risorse di Binance sono attualmente completamente riscattabili.

Prova delle riserve (PoR) |. Merkle Tree |. Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

Anche sotto la pressione normativa, i motivi per cui Binance è rimasto leader di mercato e ha addirittura aumentato il numero di utenti registrati a 150 milioni sono:

1) Avere la prova di riserve patrimoniali complete;

2) Il lavoro di conformità è un vantaggio in CEX;

3) La quotazione delle monete/l'estrazione di nuove monete mantiene un buon tasso di rendimento;

4) L'esperienza e le operazioni del prodotto sono in una posizione di leadership nel settore Va detto che le sfide normative affrontate da Binance sono effettivamente gravi, ma è ancora il CEX più grande e più sicuro nella mente degli investitori.

Recentemente, Binance ha anche lanciato nuove attività di mining di valuta per Cyberconnect e Sei. Il primo è un protocollo sociale leader che ha raccolto 25 milioni di dollari, mentre il secondo è un rookie Layer 1 che ha raccolto 35 milioni di dollari.

Gli utenti possono acquistare token gratuitamente effettuando staking su BNB/TUSD/FDUSD. L'attuale tasso di rendimento non è noto, ma i giocatori che sono ottimisti su questi due progetti possono provarlo. L'APY del blind mining generalmente non è male.