Principali conclusioni
Nella nuova edizione di Giocare secondo le regole, diamo uno sguardo alle misure di autenticazione di Binance: un insieme di politiche e procedure che ci garantiscono di conoscere l'identità dei nostri utenti per tenere lontani dal nostro sistema coloro che hanno intenti dannosi.
Le misure di autenticazione dell’identità consentono ai fornitori di servizi finanziari di proteggere gli utenti da attività dannose, come frode, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, garantendo al contempo la conformità agli standard normativi.
Il rigoroso e completo processo di verifica dell'identità di Binance consente l'identificazione accurata dei clienti, la valutazione del rischio e il mantenimento di un ecosistema affidabile per tutti gli utenti, mantenendo così una piattaforma conforme e sicura.
La verifica dell'identità è un processo previsto dalla legge mediante il quale gli istituti finanziari, tra cui banche, exchange di criptovalute e altri fornitori di servizi finanziari, raccolgono dati identificativi e informazioni di contatto da clienti esistenti e potenziali. Lo scopo principale è prevenire le frodi, il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illecite e garantire la due diligence del cliente nell'ambito degli sforzi di conformità alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
Il termine "verifica dell'identità" è un termine specifico del settore, originariamente utilizzato dai professionisti della conformità, ma che nel frattempo è diventato popolare anche tra i trader e gli investitori di criptovalute. Dal punto di vista dell'utente, "autenticazione dell'identità" è sinonimo di verifica dell'identità.
Senza efficaci pratiche di autenticazione dell'identità, la valutazione del rischio da parte dell'utente diventa problematica e gli istituti finanziari potrebbero inavvertitamente agevolare attività illegali. I sistemi di autenticazione dell'identità avanzata nel settore delle criptovalute proteggono gli utenti da hacker, manipolatori di mercato e riciclatori di denaro. Binance aderisce inoltre a rigorose procedure di verifica dell'identità, che sono tra le più severe del settore. Ecco come lavora il nostro team di conformità per garantire che sappiamo chi sono i nostri clienti e che non ci siano malintenzionati sulla nostra piattaforma che potrebbero voler abusare dell'ecosistema Binance.
Il ruolo della verifica dell'identità nel settore delle criptovalute
La funzione principale dell'autenticazione dell'identità nel settore delle risorse digitali è quella di identificare potenziali malintenzionati, impedire loro di accedere al sistema e prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri comportamenti fraudolenti, garantendo un ambiente più sicuro per tutti. Un programma completo di verifica dell'identità consente alle aziende di criptovalute di conoscere veramente i propri clienti e di misurare con precisione i rischi che rappresentano per le loro piattaforme e per la comunità in generale.
Pertanto, il ruolo della verifica dell'identità nel settore delle criptovalute è lo stesso che nella finanza tradizionale: proteggere le aziende, i loro clienti e le loro comunità impedendo ad attori malintenzionati di ottenere l'accesso.
L'impostazione di rigide procedure di autenticazione dell'identità consente ai fornitori di servizi di asset digitali di eliminare il problema dell'anonimato, raccogliere informazioni critiche sui clienti, eseguire una verifica efficace dell'identità e visualizzare un'analisi basata sul rischio che determina la decisione finale se approvare o rifiutare una richiesta del cliente.
Sviluppo di procedure e protocolli di autenticazione dell'identità
Noi di Binance prendiamo molto seriamente le questioni relative alla prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e della proliferazione di criptovalute. Per affrontare queste minacce adottiamo un approccio basato sul rischio, in linea con le migliori pratiche internazionali.
Valutiamo le leggi e le normative di ogni area geografica in cui operiamo e progettiamo il nostro programma di conformità in quella giurisdizione per soddisfare tali requisiti insieme ai seguenti requisiti internazionali. La legislazione in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, nonché le linee guida delle Unità di informazione finanziaria locali, costituiscono la base del nostro approccio all'autenticazione dell'identità.
Lo sviluppo di misure di autenticazione dell'identità in Binance è un processo collaborativo che coinvolge membri senior del team di autenticazione dell'identità, esperti in materia dei dipartimenti legali, tecnologici e operativi e membri del team di alta dirigenza. I componenti chiave del framework di autenticazione dell'identità sono la verifica dell'identità (incluso il confronto biometrico con un documento d'identità rilasciato dal governo, controlli di legittimità dell'identità, verifiche biometriche e funzionalità di riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) per convalidare le informazioni immesse dal cliente), la geolocalizzazione IP, una due diligence avanzata e lo screening delle sanzioni, database di persone politicamente esposte (PEP) e media dannosi, forze dell'ordine, reati finanziari ed elenchi di applicazione delle normative.
Il team di conformità di Binance si impegna a mantenere un programma di verifica dell'identità che soddisfi tutti i requisiti legali e normativi, garantendo al contempo un'esperienza utente solida. Un modo per farlo è valutare continuamente tecnologie innovative e potenziali partner fornitori che possano contribuire a ridurre gli attriti associati alle procedure di autenticazione dell'identità. Un buon esempio è la velocità e l'efficienza del nostro processo di verifica dell'identità, che utilizza le più recenti tecnologie di screening, analisi e convalida biometrica.
Verifica dell'identità
La verifica dell'identità è il fondamento del programma di autenticazione dell'identità di qualsiasi istituto finanziario che interagisce con i consumatori. Questa non è certamente la parte preferita dall'utente dell'esperienza sulla piattaforma di criptovalute, ma la posizione di Binance come leader responsabile del settore ci impone di mettere la sicurezza dei nostri utenti in cima alle nostre priorità. Grazie al supporto di leader del settore come Onfido e SumSub, tra molti altri, l'esperienza di verifica dell'identità su Binance è quanto più fluida ed efficiente possibile.
Spesso i riciclatori di denaro e gli hacker cercano di nascondere la fonte dei fondi illeciti distribuendo piccole somme di denaro su più conti. Se una piattaforma ha scarse capacità di verifica dell'identità, i malintenzionati potrebbero trovare un modo per registrare più account per raggiungere questo scopo, ad esempio utilizzando false identità o sfruttando politiche permissive quando le piattaforme consentono la registrazione di account senza documenti d'identità rilasciati dal governo. In assenza di rigorosi processi di verifica dell'identità, un utente abusivo può tornare sulla piattaforma di trading dopo essere stato sorpreso a effettuare transazioni illegali; Tutto quello che devi fare è fornire un indirizzo email alternativo.
La rigorosa politica di verifica dell'identità di Binance impone un approccio di tolleranza zero alle doppie registrazioni e alle identità anonime, reso possibile da rigorosi processi di verifica dei documenti e delle informazioni biometriche. È importante sottolineare che tali misure limitano significativamente le possibilità che fondi illeciti raggiungano l'ecosistema Binance e la rete più ampia Web3.
Procedure di verifica dell'identità sulla piattaforma Binance
La verifica dell'identità è un passaggio necessario per chiunque voglia effettuare transazioni con asset digitali sulla piattaforma Binance. A coloro che possiedono un account non verificato è consentito l'accesso di base al sito web di Binance; Possono esplorare le nostre offerte e richiedere NFT, Fan Token e carte regalo, ma in nessun caso possono interagire con nessuno dei prodotti di trading di Binance.
Il processo di verifica dell'identità di Binance è organizzato in tre livelli: Intermedio, Avanzato e Professionale Avanzato. I requisiti specifici possono variare a seconda della giurisdizione in cui si trova l'utente, ma nella maggior parte dei paesi i passaggi di base sono i seguenti:
Raccogliere e verificare i dati personali del cliente, forniti dall'utente e autenticati mediante un documento di identità valido rilasciato dal governo.
Verifica biometrica in tempo reale che confronta il volto dell'utente con il documento presentato e rilasciato dall'agenzia governativa.
Verifica l'identità dell'utente tramite World-Check Risk Intelligence, il più grande database di individui ad alto rischio, sanzionati e politicamente influenti.
Anche gli utenti residenti in giurisdizioni che richiedono obbligatoriamente la prova di indirizzo devono fornire informazioni valide sull'indirizzo prima di poter accedere completamente all'ecosistema Binance. Chi si trova al di fuori di questi Paesi deve fornire una prova di residenza solo se desidera aumentare il limite di prelievo giornaliero nella valuta locale approvata da $ 50.000 a $ 2 milioni.
Se hai bisogno di limiti di deposito e prelievo che superino significativamente i limiti standard per le categorie intermedie e avanzate, puoi richiedere un aumento dopo aver dichiarato le tue fonti di ricchezza, le fonti dei fondi che arrivano su Binance e se tu o un membro della tua famiglia siete elencati come persone politicamente esposte. Ciò garantisce che ogni richiesta di aumento significativo dei limiti sia un requisito legittimo e proporzionato al patrimonio netto comprovato dell'utente.
Un'analisi comparativa delle policy di verifica dell'identità di alcuni dei più grandi exchange di criptovalute dimostra che i requisiti di verifica dell'identità di Binance sono tra i più completi del settore, a dimostrazione del nostro impegno nel mettere al primo posto la sicurezza dei nostri utenti e dell'ecosistema.
Considerazioni conclusive
Il rigoroso sistema di verifica dell'identità di Binance svolge un ruolo fondamentale nel proteggere la piattaforma, i suoi utenti e la comunità in generale da potenziali minacce, come frodi, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Grazie all'implementazione di un processo completo di verifica dell'identità che include verifica dell'identità, screening delle sanzioni, persone politicamente esposte (PEP) e due diligence rafforzata, progettato e implementato in collaborazione tra più team, Binance è in grado di mantenere un elevato livello di sicurezza e conformità in più giurisdizioni. Mette in evidenza l'impegno di Binance nell'essere un leader responsabile del settore delle criptovalute, dando priorità alla sicurezza degli utenti e rispettando i requisiti normativi locali e internazionali.
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