Panoramica
Il protocollo Zunami è una DAO che lavora con stablecoin e risolve i principali problemi con gli attuali protocolli di rendimento semplificando l'interazione con la DeFi, rendendola più semplice ed economica e aumentando al tempo stesso la redditività differenziando e riequilibrando i fondi degli utenti. Dispone di un meccanismo automatico di generazione dei ricavi, che riduce la soglia di ingresso e i costi del gas attraverso meccanismi di batching delle transazioni e di capitalizzazione automatica. Il protocollo Zunami è attualmente basato sulla blockchain di Ethereum e supporta anche BSC e Polygon. Zunami prevede di supportare Avalanche e altre popolari catene alternative in futuro.
Intenzione originaria
Il sistema bancario tradizionale può essere un processo frustrante e inefficiente. Le interazioni con il denaro dovrebbero essere semplici e autonome, dando a tutti il diritto alla libertà finanziaria. Con l’ascesa delle stablecoin e della DeFi, il panorama finanziario sta cambiando rapidamente. Sebbene l’estrazione di liquidità stia diventando sempre più popolare, non è ancora ampiamente adottata. Quindi il team di Zunami ha identificato i punti critici nelle soluzioni esistenti che ostacolavano sia i nuovi utenti che gli utenti esperti nel mondo delle criptovalute. L’obiettivo del team è colmare il divario tra la finanza tradizionale e la DeFi e creare la soluzione definitiva per i detentori di stablecoin attraverso il protocollo Zunami.
applicazione
Principali problemi con le interfacce di mining di liquidità esistenti:
Le attuali interfacce DeFi esistenti sono progettate per i professionisti e non sono adatte ai principianti.
Esiste un ampio pool di funzionalità.
Richiede l'interazione continua con più applicazioni per completare l'operazione.
Zunami ha progettato una soluzione UI fluida e facile da usare basata sui problemi di cui sopra: un sistema a pool singolo e una nuova interfaccia utente rendono l'interazione con le applicazioni DeFi semplice e facile da usare eseguendo tutte le operazioni in un unico passaggio.
aggregatore di ricavi
Lo Zunami Global Pool consente agli utenti di inviare stablecoin (DAI, USDC e USDT) direttamente o in modo ottimizzato e ricevere ZLP (token Zunami LP) in proporzione ai fondi che investono e guadagnano nel protocollo. Zunami quindi punta le stablecoin in una serie di strategie (di solito 2-3 strategie di esecuzione) che le inseriscono nel pool Curve come fornitori di liquidità (LP) e ricevono token Curve LP che vengono poi trasferiti. La sua garanzia collaterale è in un contratto di ricompensa Convex o StakeDAO ( Indicatori). Depositi o prelievi diretti possono essere eseguiti immediatamente, ma richiedono agli utenti di pagare commissioni significative sul gas. D'altra parte, ottimizzando depositi o prelievi, gli utenti possono risparmiare sulle tariffe del gas delegando depositi o prelievi aggregati eseguiti una volta al giorno dal protocollo.
L'operatore del protocollo richiama periodicamente il metodo di capitalizzazione automatica di Zunami, che raccoglie i premi guadagnati da tutti i contratti di strategia e li invia al contratto di gestione dei premi. Una parte dei premi verrà venduta e i profitti verranno reinvestiti nel pool Curve e nel corrispondente contratto di ricompensa, aumentando così il valore dei token ZLP dell'utente e dando all'utente pieno accesso agli interessi composti. Allo stesso tempo, la seconda parte dei premi, comprese le commissioni di performance e i premi guadagnati per gli UZD depositati nel pool Curve, verrà inviata al tesoro. Per ottenere una governance decentralizzata, Zunami DAO è responsabile di prendere tutte le decisioni importanti, inclusa l’aggiunta di nuove strategie, il ribilanciamento dei fondi e la fissazione delle commissioni di gestione.
Il protocollo Zunami utilizza un aggregatore di entrate decentralizzato per selezionare i pool di stablecoin più redditizi ed eseguire il bilanciamento ottimale dei fondi tra di loro, eliminando la necessità di costanti ricerche di mercato e trasferimenti manuali.
La comunità e il team Zunami analizzano continuamente il rapporto rischio/profitto delle posizioni delle stablecoin e, attraverso le decisioni di voto di DAO, sviluppano strategie e ribilanciamento delle risorse per garantire che gli utenti ricevano i massimi rendimenti possibili distribuendo i propri fondi tra pool affidabili e dAPP.
Lo stagno dell'Omni
Zunami offre Omni Pool, una posizione decentralizzata in cui gli utenti possono depositare USDT, USDC e DAI. Questi fondi vengono quindi assegnati a più strategie, che possono variare da 2 a 10 strategie alla volta. La selezione e il riequilibrio di queste strategie sono determinati dal voto DAO.
Il ruolo della DAO è identificare nuove strategie, sottoporle al voto e garantire un tempestivo riequilibrio e dispersione dei fondi. Indipendentemente dalla strategia a cui vengono assegnati i fondi, ogni depositante in Zunami riceverà token ZLP proporzionali al proprio contributo al protocollo. Tutti i profitti generati dal protocollo Zunami saranno distribuiti ai possessori di ZLP, ad eccezione di una commissione di performance, che andrà al Tesoro.
Meccanismo di batching delle transazioni
Gli elevati costi di commissione sulla rete Ethereum sono una questione importante per il progresso e il futuro della DeFi. Per risolvere questo problema, il team del protocollo Zunami ha sviluppato un meccanismo di batching delle transazioni (TBM) per ottimizzare i costi.
Questo contratto intelligente a più livelli consente agli utenti di depositare fondi nel contratto iniziale utilizzando la funzione delegateDeposit(). Quindi, una volta al giorno, la funzione completeDeposit() assegna automaticamente i fondi dell'utente alla strategia senza incorrere in costi aggiuntivi.
Ciò consente di ridurre le tariffe fino a 10 volte rispetto all'utilizzo diretto di Curve e Convex. Prelievi e depositi possono essere delegati selezionando una casella nell'app. Gli utenti della rete alternativa possono utilizzare Zunami attraverso i gateway sulla catena BSC e Polygon, costando meno di 1 dollaro per interagire con i contratti intelligenti.
Strategie e capitalizzazione automatica
L'ecosistema DeFi sta diventando sempre più complesso e, per massimizzare i rendimenti, gli utenti devono depositare fondi su Curve e ottenere token LP, che vengono poi depositati su StakeDAO o Convex. Il protocollo Zunami semplifica questo processo e lo rende più conveniente per gli utenti creando più strategie e automatizzando l'intero processo in un'unica transazione.
In StakeDAO o Convex, gli utenti ricevono premi sotto forma di token, ma per gli utenti con piccoli depositi, vendere questi premi potrebbe non essere conveniente a causa degli elevati costi di commissione o della mancanza di tempo. Zunami gestirà la vendita dei premi per gli utenti, consentendo agli utenti di godere appieno dei vantaggi dell'interesse composto.
COLTELLO
Zunami attribuisce grande importanza alle opinioni e al feedback degli utenti e della comunità nello sviluppo del protocollo, quindi Zunami ha lanciato il sistema di voto DAO per consentire ai primi partecipanti al progetto di esprimere le proprie opinioni sulla direzione del progetto. Depositando fondi su Zunami, gli utenti riceveranno token ZLP in proporzione al loro contributo. Questi token possono essere utilizzati per votare nello Zunami DAO, dove verranno prese tutte le decisioni importanti, come la selezione e l'aggiunta di nuove strategie e il ribilanciamento dei fondi. Anche gli utenti in possesso di GZLP (utenti del gateway Zunami BSC) hanno diritto di voto. Prima che una proposta venga votata, ci sarà una discussione nella comunità Discord, che darà a tutti la possibilità di esprimere la propria opinione sulla proposta.
tesoro
Il Protocollo Zunami ha istituito un sistema di tesoreria per accumulare fondi per rispondere alle perdite in caso di emergenza e per sostenere lo sviluppo e l'espansione del protocollo.
Le fonti di finanziamento per il tesoro includono:
Una commissione di performance del 15% sugli utili raccolti dai depositanti utilizzando la capitalizzazione automatica.
Una commissione di performance del 15% sugli utili raccolti dai depositanti APS utilizzando la capitalizzazione automatica.
Token aggiuntivi accumulati (CRV, CVX, FXS) dalle fermate di rebase nel pool FRAXBP dalle stablecoin UZD archiviate su Curve.
I token DAO verranno bloccati e utilizzati per aumentare la redditività del pool UZDFRAXBP. Le entrate delle stablecoin consentono a Zunami di stare al passo con il mercato e mitigare il rischio durante i periodi di volatilità, fornendo al contempo finanziamenti per le spese di sviluppo e operative. Nel complesso, il Ministero del Tesoro è progettato per ridurre i rischi, finanziare lo sviluppo e coprire le spese operative per garantire il funzionamento a lungo termine del protocollo Zunami.
Tokenomics
UZD è collateralizzato da stablecoin archiviate nel pool Curve, da cui vengono generate le entrate. Anche UZD è un token ribasato, con il suo valore che aumenta in proporzione all’APY del protocollo Zunami. È eccessivamente collateralizzato con stablecoin allocate nel pool Curve Finance e coniate utilizzando ZLP. UZD non verrà svincolato in quanto può essere riscattato con USDT, USDC o DAI in qualsiasi momento. Gli utenti possono ottenere UZD coniandolo tramite l'interfaccia Zunami o scambiandolo in Curve.
Nel pool Curve, la funzione di rebase di UZD è disabilitata e i premi per CRV, CVX e FXS vengono indirizzati alla tesoreria di Zunami invece di vendere per aumentare la quantità di UZD. L’economia dell’UZD è progettata come segue, generando ricompense sufficienti per pagare la tangente successiva e mantenere gli incentivi del pool, creando un ciclo autosufficiente in cui la tangente si ripaga essenzialmente da sola.
Riepilogo
Il protocollo Zunami è una piattaforma che distribuisce stablecoin agli utenti e l'idea principale alla base è quella di creare un'alternativa semplice, redditizia e assolutamente sicura ai depositi bancari. Allo stesso tempo, il protocollo Zunami elimina la sfida per gli utenti di gestire le proprie risorse, rendendo più semplice per gli utenti concentrarsi sulla crescita della ricchezza nell’ecosistema finanziario decentralizzato. Nel processo di sviluppo, Zunami sta cercando di colmare il divario tra la finanza tradizionale e la DeFi, cercando di creare soluzioni più vantaggiose per i detentori di stablecoin.