Punti principali
Bifinity UAB è un'entità legale controllata che esiste per sbloccare le rampe di accesso/uscita fiat per un numero di utenti Binance, in particolare quelli in Europa.
Qualsiasi utente che desideri utilizzare un servizio fiat disponibile su Binance e facilitato tramite Bifinity deve accettare i termini e le condizioni di Bifinity e soddisfare una serie di verifiche dell'identità e controlli di conformità.
Bifinity opera in stretta conformità con la quinta direttiva antiriciclaggio (AMLD5), il quadro più rigoroso dell’UE fino ad oggi in termini di lotta al riciclaggio di denaro e che stabilisce il gold standard atteso dai tradizionali partner di pagamento in Europa.
Completamente registrato come VASP in Lituania, Bifinity segue anche i requisiti legali antiriciclaggio (AML) lituani.
Di conseguenza, Bifinity garantisce transazioni fiat sicure, conformi e verificabili, sia per gli utenti di Binance che per i suoi partner bancari e per i pagamenti fiat.
Bifinity è completamente registrato come VASP e conforme in Lituania, ed esiste per facilitare la fornitura di transazioni fiat sicure e conformi per gli utenti Binance in Europa e altrove.
Poiché il panorama delle criptovalute continua ad evolversi, comprendere le complessità delle controparti che utilizzi e con cui interagisci diventa sempre più essenziale.
Una di queste entità è Bifinity UAB, una società a responsabilità limitata registrata presso il Servizio investigativo sulla criminalità finanziaria (FCIS) e il Registro delle persone giuridiche della Lituania in conformità con tutte le leggi e i regolamenti applicabili della Repubblica di Lituania ("Bifinity").
Bifinity gioca un ruolo chiave per le persone che interagiscono con i servizi fiat su Binance, in particolare per quelli in Europa, ma non sembra essere così ben compreso dalla maggior parte degli utenti regolari o anche dagli esperti del settore. Quindi, abbiamo ritenuto che sarebbe stato utile condividere alcuni approfondimenti in questo blog.
Il nostro obiettivo è fornirti una comprensione completa di Bifinity come entità: come opera, qual è il suo rapporto con Binance e le misure di conformità molto rigorose che segue.
Cos'è Bifinity?
Bifinity è un'entità legale che si concentra principalmente sulla facilitazione delle transazioni fiat per gli utenti di Binance.com nello Spazio Economico Europeo (SEE).
Completamente registrato in Lituania come fornitore di servizi di asset virtuali, Bifinity consente agli utenti nelle giurisdizioni pertinenti di utilizzare i servizi fiat su Binance in modo sicuro e conforme, come transazioni che coinvolgono carte di credito o bonifici SEPA (Single Euro Payments Area). Questo grazie agli accordi di Bifinity con i tradizionali partner di pagamento e le banche di tutto il sistema finanziario.
Quando acquisti criptovalute in euro tramite carta di credito o prelevi euro dal tuo portafoglio Binance sul tuo conto bancario, Bifinity gioca un ruolo importante nel rendere possibili queste transazioni. Come parte di questo processo, chiunque utilizzi i servizi fiat facilitati da Bifinity deve diventare un utente di Bifinity accettando i suoi termini e condizioni e soddisfacendo tutti i requisiti di verifica KYC ("conosci il tuo cliente").
In che modo le misure di conformità di Bifinity sbloccano le transazioni Fiat
Bifinity è in grado di aiutare gli utenti ad accedere ai canali fiat perché ha stabilito rapporti con i fornitori di pagamento tradizionali, che sono stati garantiti, in parte, grazie alle misure di conformità di Bifinity, istituite per soddisfare la quinta direttiva antiriciclaggio dell'UE (AMLD5).
L’AMLD5 delinea robusti controlli antiriciclaggio (AML) e requisiti Know Your Client (KYC), che rappresentano lo standard di riferimento atteso dai tradizionali partner di pagamento in Europa. Come accennato, gli utenti di Binance che desiderano accedere ai canali fiat e ai servizi associati offerti dai partner bancari e di pagamento di Bifinity devono accettare i termini e le condizioni di Bifinity e soddisfare una serie di controlli che garantiscono la conformità con AMLD5 come base di riferimento, nonché ulteriori requisiti AML lituani .
Dato che tutti i partner per i pagamenti fiat associati a Bifinity in tutta Europa sono autorizzati a fornire il servizio fiat corrispondente, questi livelli di controlli garantiscono che abbiano la sicurezza di facilitare le transazioni fiat per gli utenti con la consapevolezza che sono state verificate secondo uno standard AMLD5 .
In definitiva, la configurazione di Bifinity è progettata per fornire agli utenti Binance un modo affidabile e conforme per condurre transazioni fiat all'interno dell'ecosistema Binance. Riconoscendo i requisiti distinti per l'attività fiat e crittografica, Bifinity si concentra esclusivamente sulla collaborazione con fornitori di servizi fiat per facilitare le transazioni fiat e mira ad aiutare gli utenti a spostarsi senza problemi tra i due mondi.
Audit finanziari regolari
Dati i suoi requisiti normativi, Bifinity è anche controllata da società di revisione rinomate, con rendiconti finanziari disponibili al pubblico nel registro delle persone giuridiche dei paesi. È importante sottolineare che i revisori hanno rilasciato le cosiddette “pareri senza riserve” riguardanti i rendiconti finanziari 2021 e 2022 di Bifinity. Un parere senza riserve, spesso chiamato "opinione pulita", è il risultato di audit più favorevole.
Ciò significa che il revisore ha ritenuto che il bilancio dell'organizzazione sia privo di errori significativi e conforme ai principi contabili applicabili. Indica inoltre che il bilancio è presentato in modo corretto, fornendo una rappresentazione veritiera e corretta della posizione finanziaria e delle prestazioni dell'organizzazione.
Ricevere un parere senza riserve dimostra l'impegno dell'organizzazione nei confronti della trasparenza, dell'accuratezza e del rispetto degli standard contabili. Aiuta a creare fiducia e fiducia tra investitori, azionisti e altre parti interessate.
Pensieri finali
Bifinity opera come un'entità sicura, conforme e controllata che facilita la connessione delle transazioni fiat e il mondo in via di sviluppo delle criptovalute.
Aderendo alle rigorose normative AMLD5 e agli ulteriori requisiti lituani, Bifinity garantisce agli utenti e ai fornitori di pagamenti che le sue operazioni sono conformi e verificabili, stabilendo così fiducia all'interno dell'ecosistema più ampio. Facilita principalmente le transazioni per gli utenti Binance in Europa e quindi promuove una più ampia accessibilità alle conversioni fiat-to-crypto e crypto-to-fiat conformi.
Man mano che il regno delle criptovalute matura, entità come Bifinity continuano a svolgere un ruolo cruciale nel migliorare la sicurezza, ampliare l’accesso e garantire la conformità nelle transazioni, contribuendo in definitiva all’accettazione mainstream delle risorse digitali in tutto il mondo.
Bifinity UAB è una società a responsabilità limitata lituana con numero di registrazione 305595206, con sede legale a Lvivo st. 25-104, Vilnius, Lituania, e che è registrato presso il Servizio investigativo sulla criminalità finanziaria (FCIS) e il Registro delle persone giuridiche in Lituania come operatore di cambio di valuta virtuale e operatore di portafoglio di valuta virtuale di deposito in conformità con le leggi e i regolamenti applicabili del Repubblica di Lituania (“Bifinity”).
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