Immagina di aver investito in una moneta del valore di $ 100.
Compri una di quelle monete e poi la presti a una piattaforma che ti dà interessi su quella moneta; supponiamo che ti diano un rendimento medio del 10% ogni anno. Quindi alla fine del primo anno avresti 1,1 monete, si spera che valgano $ 110,00, giusto? No, perché il prezzo delle monete è sceso della metà e ora hai ancora 1,1 monete, ma sfortunatamente valgono solo $ 55.
Hai guadagnato interessi e guadagnato monete gratuite, ma il valore complessivo del tuo investimento è crollato.
Qui spiego questo argomento per spiegare come evitare perdite temporanee quando si investe in un programma di pool di liquidità
Se avete qualche idea per gli articoli futuri, lasciatela nei commenti.
La perdita impermanente è un concetto molto difficile da comprendere per i principianti.
In breve, però, le perdite temporanee si verificano quando il tuo investimento perde denaro a causa del funzionamento dei pool di liquidità.
Quindi, in pratica, fornisci due monete, o token, a un pool di liquidità. Dando al pool le tue monete, consenti ai trader di fare trading avanti e indietro utilizzando i tuoi due token e, per questo motivo, questi trader ti pagheranno una piccola commissione. In effetti, nella maggior parte dei casi, non sei l'unico investitore in un pool di liquidità, quindi tutti gli investitori divideranno equamente tali commissioni in base alla parte dei fondi che hanno contribuito.
La perdita impermanente è una perdita temporanea di valore che si verifica quando i due token in cui hai investito cambiano di valore l'uno rispetto all'altro. Quindi, per dirla semplicemente, se un gettone sale e l’altro scende, sperimenterai una perdita impermanente. Se un gettone sale e l'altro rimane lo stesso, avrai una perdita permanente. E infine, se un token scende e l'altro rimane lo stesso, avrai anche una perdita permanente. In breve, vuoi che rimangano all’incirca allo stesso prezzo o che salgano entrambi se intendi guadagnare denaro fornendo liquidità a un pool.
Quindi, senza ulteriori indugi, esaminiamo sei modi per evitare perdite temporanee:
Fornire liquidità con coppie di monete stabili: investire in coppie di monete stabili implica accoppiare monete stabili (criptovalute ancorate a una valuta fiat, come USD o EUR) in un pool di liquidità. Le monete stabili sono progettate per mantenere un prezzo stabile, in genere intorno a $ 1. Fornendo liquidità con coppie di monete stabili, il rischio di perdite temporanee viene ridotto poiché i prezzi delle monete stabili sono meno volatili rispetto ad altre criptovalute. Tuttavia, è importante monitorare continuamente la stabilità e la reputazione delle stable coin utilizzate nel pool di liquidità per garantire che mantengano il loro ancoraggio alla valuta fiat sottostante.
Evita monete rischiose e volatili: la perdita temporanea è più evidente quando si investe in monete volatili e rischiose. Queste monete sono soggette a significative fluttuazioni di prezzo, che possono comportare maggiori perdite temporanee. Per ridurre al minimo l'impatto delle perdite temporanee, è consigliabile evitare di investire in token appena lanciati o a bassa liquidità. Questi token spesso mancano di stabilità e possono mostrare rapidi movimenti di prezzo. Dare priorità ad asset più consolidati e meno volatili riduce la probabilità di subire perdite temporanee sostanziali.
Fornire liquidità durante i mercati ribassisti. I mercati ribassisti si riferiscono a periodi in cui i prezzi delle criptovalute sono generalmente in calo. Durante queste condizioni di mercato, i prezzi tendono ad essere più bassi, il che rappresenta un’opportunità per fornire liquidità e potenzialmente compensare perdite temporanee. Entrando in un pool di liquidità durante un mercato ribassista, puoi beneficiare del successivo apprezzamento del prezzo quando il mercato alla fine si riprenderà. Questa strategia consente di trarre vantaggio dal ciclo di mercato e potenzialmente mitigare le perdite temporanee.
Approfitta di incentivi aggiuntivi: alcune piattaforme offrono incentivi aggiuntivi ai fornitori di liquidità attraverso programmi di estrazione di liquidità. Questi programmi premiano gli utenti con token aggiuntivi per lo staking dei token del loro fornitore di liquidità. Partecipando a questi programmi, puoi aumentare i tuoi rendimenti complessivi fornendo liquidità. Tuttavia, è essenziale valutare attentamente il rischio associato alla piattaforma e ai token sottostanti. Comprendere i meccanismi del programma, inclusa l'emissione di token e le potenziali fluttuazioni del valore dei token.
Esplora pool di liquidità non 50/50: i pool di liquidità tradizionali in genere mantengono un rapporto 50/50 per l'allocazione dei token, il che significa che viene fornito un importo uguale per ciascun token. Tuttavia, alcune piattaforme offrono flessibilità nell’adeguamento dei pesi dei token in un pool di liquidità. Ad esempio, puoi allocare l'80% su un token e il 20% su un altro. Questa funzionalità ti consente di modificare il profilo di rischio del tuo investimento e potenzialmente mitigare la perdita temporanea.
Ricerca e scelta del pool giusto: non tutti i pool di liquidità sono uguali ed è fondamentale condurre una ricerca approfondita prima di selezionarne uno. Cerca pool con una comprovata esperienza, un forte supporto da parte della comunità e un'infrastruttura affidabile. Valuta fattori quali performance storica, commissioni, misure di sicurezza e reputazione della piattaforma. La scelta di un pool con stabilità dimostrata e rendimenti costanti può ridurre al minimo il rischio di perdite temporanee e aumentare il potenziale per una fornitura di liquidità redditizia.
Ricorda di rimanere informato, diversificare i tuoi investimenti e valutare regolarmente la performance del tuo pool di liquidità per prendere decisioni informate nel dinamico mercato delle criptovalute.