In breve
Il trading peer-to-peer (P2P) sta diventando sempre più popolare tra i trader di criptovalute, ma come ogni tipo di trading comporta potenziali rischi. Essere consapevoli di questi rischi consente ai trader di proteggersi da potenziali perdite e comprendere meglio il processo. Esistono molte precauzioni che gli utenti possono adottare: continua a leggere per scoprire cosa sono e come e quando applicarle.
Introdurre
Il trading di criptovalute peer-to-peer (P2P) è la pratica di acquisto e vendita di valute digitali senza la necessità di terzi. Il trading P2P consente ad acquirenti e venditori di fissare prezzi, scegliere partner e decidere quando commerciare. Consente inoltre ai trader diligenti ed esperti di trovare e trarre vantaggio da condizioni di trading favorevoli adatte alle loro esigenze.
I mercati delle criptovalute P2P facilitano lo scambio diretto di criptovalute tra singoli utenti. Non esiste un’autorità centrale o un intermediario terzo, quindi il trading P2P offre agli utenti un maggiore controllo sui propri fondi e consente loro di proteggere la propria identità durante le transazioni.
Nonostante questi vantaggi, ci sono anche dei rischi associati al trading P2P di cui gli utenti dovrebbero essere ben consapevoli prima di provare questa funzionalità. I rischi comuni che i trader devono affrontare sono false prove di pagamento, frodi di chargeback, trasferimenti falsi, attacchi man-in-the-middle, triangolazione delle frodi e spoofing.
Il trading P2P è sicuro?
Come qualsiasi tipo di trading, anche il trading P2P presenta una buona dose di rischi, che variano a seconda dello scambio e delle sue misure di sicurezza. Mentre gli scambi più vecchi corrono rischi maggiori di furto e frode, molte piattaforme di trading P2P più recenti hanno migliorato significativamente le loro misure di sicurezza.
Ad esempio, uno dei principali scambi P2P oggi dispone in genere di un servizio di deposito a garanzia, di aggiornamenti di sicurezza regolari e di rigorosi processi di verifica dell'identità (e altre misure) per proteggere gli utenti.
Tuttavia, anche con protezioni adeguate, tutte le attività di trading comportano rischi e il trading P2P non fa eccezione.
Quali sono alcune truffe P2P comuni?
Prova di pagamento o SMS falsi
I truffatori possono alterare digitalmente le ricevute per convincerti di aver inviato il pagamento e indurti a sbloccare la criptovaluta per loro. Un esempio è il phishing tramite SMS, in cui i criminali falsificano un messaggio di testo per avvisare le vittime che hanno ricevuto un pagamento.
Come evitare questa truffa: come venditore, dovresti sbloccare la transazione solo dopo aver verificato che il pagamento sia già nel tuo portafoglio o conto bancario.
Frode di chargeback
I malintenzionati possono utilizzare gli storni di addebito sulle piattaforme di pagamento per annullare i pagamenti dopo aver ricevuto le tue risorse. In molti casi, provano a pagare tramite un conto di terze parti. Alcuni metodi di pagamento come assegni e portafogli online consentono storni di addebito più semplici.
Come evitare questa truffa: non accettare pagamenti da conti di terze parti. In tal caso, presenta un reclamo contro la piattaforma e avvia un rimborso sul conto dell'acquirente.
Trasporto sbagliato
Come nel caso delle frodi con storno di addebito, un truffatore potrebbe tentare di rubare i tuoi beni contattando la propria banca per segnalare una transazione errata e richiederne l'annullamento. Alcuni truffatori potrebbero persino spingerti a non denunciare l'incidente utilizzando tattiche intimidatorie, come avvisarti che la vendita di criptovaluta è illegale.
Come evitare questa truffa: non lasciarti intimidire dalle tattiche intimidatorie. Raccogli sistematicamente prove, come screenshot, della tua corrispondenza e dei tuoi rapporti con questi criminali.
Attacchi man-in-the-middle
In un attacco man-in-the-middle, un utente malintenzionato si intromette tra un utente e un'altra applicazione, organizzazione o individuo e comunica per conto di quel partner per rubare risorse o informazioni sensibili come le chiavi private. I tre tipi principali di attacchi man-in-the-middle includono truffe romantiche, sollecitazioni di investimento e acquisti e-commerce.
Truffa romantica. In questa situazione, il truffatore finge di creare una relazione online con la propria vittima. Una volta guadagnata la fiducia della vittima, la indurranno ad aiutarla a risolvere i suoi problemi finanziari con denaro o criptovaluta o a condividere informazioni sensibili come le chiavi private. Infine, interromperanno ogni contatto con la vittima una volta raggiunto il loro obiettivo malvagio.
Frode sugli investimenti. La frode sugli investimenti prevede che i criminali si avvicinino e convincano con successo le vittime a investire in una determinata attività. In qualità di "intermediario" tra le vittime e le opportunità di investimento, i truffatori possono trasferire il denaro degli utenti dove vogliono con il pretesto di "investire" per loro.
Frode nel commercio elettronico. Le truffe e-commerce richiedono che un truffatore si atteggi a venditore online offrendo gli articoli desiderati a prezzi scontati. I truffatori insistono sul fatto che le loro vittime devono effettuare pagamenti in criptovaluta sui loro portafogli e, una volta fatto ciò, scompariranno senza consegnare i prodotti promessi.
Come evitare questa truffa: non rispondere alle richieste di trading su nessuna piattaforma di social media. Limita la comunicazione con la tua controparte alla piattaforma ufficiale prima e durante il trading.
La truffa del triangolo
La frode triangolare coinvolge due malintenzionati che accettano due ordini dallo stesso venditore quasi contemporaneamente, finendo per confondere il venditore e rilasciare più criptovaluta di quella pagata.
Ad esempio, l'Acquirente A riceve un ordine di criptovaluta del valore di 5.000 BUSD (Ordine A), mentre l'Acquirente B riceve un ordine del valore equivalente di 6.000 BUSD (Ordine B).
L'acquirente B trasferisce quindi 5.000 BUSD al venditore, mentre l'acquirente A contrassegna l'ordine A come pagato. Il venditore rilascia quindi la criptovaluta all'Acquirente A, completando così l'Ordine A per 5.000 BUSD. L'acquirente B invia altri 1.000 BUSD al venditore, fornisce la prova del pagamento per i 5.000 BUSD ricevuti dall'acquirente A più 1.000 BUSD e obbliga il venditore a rilasciare le risorse digitali in base all'ordine B.
Quando le acque si sono calmate, si è scoperto che il venditore aveva emesso 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD di criptovaluta, ma era stato pagato solo 6.000 BUSD.
Come evitare questa truffa: assicurati sempre di controllare il tuo conto bancario o il tuo portafoglio per confermare di aver ricevuto i pagamenti completi per tutte le transazioni P2P in sospeso.
Phishing
Lo spoofing è un tipo di attacco dannoso in cui i truffatori utilizzano profili falsi per indurre gli utenti a inviare loro risorse o informazioni. Ad esempio, un malintenzionato potrebbe impersonare il rappresentante del servizio clienti di una piattaforma P2P per ottenere l'accesso a informazioni personali o conti di criptovaluta.
Come evitare questa truffa: alcuni truffatori potrebbero inviare falsi avvisi di sicurezza sul tuo account tramite e-mail o SMS. Quando controlli i messaggi, non fare clic su collegamenti sconosciuti prima di aver verificato la fonte. Dovresti anche chiedere aiuto solo agli scambi P2P ufficiali.
Come identificare i rischi
Prima del commercio
Controlla il profilo pubblicitario P2P. Seleziona i potenziali candidati al trading prima di avviare un'operazione con qualcuno di loro. Alcune cose da tenere a mente quando si visualizzano i profili P2P sono:
Numero di transazioni: un numero basso non è necessariamente negativo, ma un numero elevato di transazioni completate può essere un segno di un partner P2P affidabile.
Tasso di completamento: riconsiderare se questo tasso è inferiore all'80% in quanto ciò potrebbe indicare che il trader ha l'abitudine di ritirarsi dalle operazioni.
Feedback del venditore o dell'utente: poche recensioni positive o molte recensioni negative possono indicare un rischio di transazione più elevato.
Esamina attentamente l'annuncio. Valuta ogni annuncio P2P per determinare se soddisfa le tue esigenze e i tuoi obiettivi. Esamina prezzi, quantità, metodi di pagamento accettati, restrizioni (come limiti di transazione) e altri termini e condizioni. Ad esempio, una differenza troppo grande tra i prezzi P2P e i prezzi di mercato su altre piattaforme di trading è sospetta.
Quando si fa trading
Sii sempre cauto quando interagisci con gli acquirenti P2P. I segnali di pericolo includono:
L'acquirente ti esorta a sbloccare la criptovaluta.
Gli acquirenti chiedono informazioni non necessarie.
L'acquirente non ha risposto.
L'acquirente ti chiede un prestito.
L'acquirente paga meno dell'importo concordato nell'ordine.
L'acquirente paga più dell'importo concordato nell'ordine.
Gli acquirenti richiedono la comunicazione al di fuori della piattaforma P2P.
L'acquirente richiede il pagamento tramite terzi.
Sii sempre vigile quando interagisci con i venditori P2P. I segnali di pericolo includono:
Il venditore ti chiede di annullare l'ordine dopo aver pagato.
I commercianti richiedono comunicazioni al di fuori della piattaforma P2P.
Il venditore ti chiede di fare trading al di fuori della piattaforma P2P.
Il venditore ti chiede di pagare una commissione aggiuntiva.
Dopo la transazione
Quando si interagisce con gli acquirenti P2P, i segnali di allarme includono:
L'acquirente non ha ricevuto la proprietà per cui hai pagato.
L'assegno dell'acquirente è stato respinto.
Il tuo conto bancario viene bloccato dopo aver ricevuto il pagamento dall'acquirente.
L'acquirente avvia uno storno di addebito tramite la propria banca dopo che gli hai trasferito la tua criptovaluta.
Consigli generali per proteggersi dalle truffe
Fai trading su piattaforme affidabili
Scegli le migliori piattaforme P2P che forniscono agli utenti potenti funzionalità di sicurezza. Le funzionalità più popolari includono:
Funzionalità di gestione del rischio. Una piattaforma che applica requisiti specifici prima dell'acquisto o della vendita può aiutare a ridurre gli annunci inattivi, inaffidabili o di bassa qualità. Meglio ancora, dovrebbe esserci una sofisticata logica di corrispondenza degli ordini per abbinare gli utenti a trader fidati e solo venditori verificati, nonché algoritmi di gestione del rischio per monitorare attività sospette.
Alcuni algoritmi sono addirittura ottimizzati per limitare l’attività commerciale di potenziali malintenzionati. Inoltre, limitare i prelievi o i ritardi può aiutare a proteggere i fondi degli utenti.
Conosci i protocolli del tuo cliente (KYC). Le piattaforme P2P con protocolli KYC possono aiutare i principianti a trovare partner commerciali affidabili imponendo la verifica dell'identità dell'utente. Ciò consente ai principianti di effettuare operazioni con trader verificati che hanno un track record e una fonte affidabile di fondi.
Servizio di deposito in garanzia. I servizi di deposito a garanzia forniscono un modo sicuro per acquirenti e venditori di scambiare beni o risorse. Una terza parte fidata, in genere una piattaforma P2P, gestisce lo scambio di fondi tra le parti interessate per garantire transazioni sicure ed eque.
Servizio Clienti. Sebbene le transazioni P2P in genere operino senza intermediari, il team di assistenza clienti della piattaforma P2P può comunque intervenire se gli utenti hanno problemi con la transazione.
Pagamento automatico. Nuovi metodi di pagamento automatizzati consentono alle piattaforme P2P di elaborare automaticamente lo sblocco delle criptovalute detenute in deposito a garanzia senza la necessità di intervento manuale. Gli acquirenti possono ricevere immediatamente le risorse appena acquistate e i venditori non devono controllare il pagamento di ogni ordine o sbloccare manualmente le risorse.
Funzionalità di blocco. La funzione di blocco ti consente di bloccare utenti sospetti: se hai un'esperienza spiacevole con qualcuno, puoi bloccare quell'utente e impedirgli di fare nuovamente affari con te.
Comunicare solo sulla piattaforma
Evita di contattare potenziali partner commerciali su siti Web sospetti e diffida dei prezzi che sembrano troppo belli per essere veri. Inoltre, comunicare utilizzando canali esterni rende più facile per i truffatori contestarti falsamente e negare che la transazione sia mai avvenuta.
Ricontrolla le tue transazioni
Ricordati di verificare tutte le informazioni della tua controparte quando fai trading peer-to-peer. Esamina attentamente tutte le ricevute e le transazioni per garantire che nulla sia stato alterato digitalmente. Ecco alcuni suggerimenti per identificare le prove di pagamento false:
Testo sovrapposto
Colori differenti
Diversi stili di carattere
Differenza di dimensioni
Puoi anche utilizzare uno strumento forense per le immagini online gratuito. Cerca "rilevatore di immagini false" o "strumento forense di immagini alterate" per utilizzare questi strumenti.
Cattura screenshot
Conservare un registro di tutte le prove delle comunicazioni e delle transazioni nel caso in cui sia necessario presentare un ricorso.
Avere pubblicità mirata
Se disponi di una rete di criptovaluta consolidata, assicurati che i tuoi annunci raggiungano solo le persone con cui desideri effettuare transazioni. Nascondi il tuo annuncio e condividilo solo con persone specifiche: possono essere persone che già conosci e di cui ti fidi oppure utenti con cui hai avuto a che fare con successo in passato. Nascondere gli annunci può essere utile anche se desideri effettuare una transazione di grandi dimensioni.
Blocca le parti sospette
Blocca in modo proattivo gli utenti con cui hai transazioni non ottimali per proteggerti da frodi o altri comportamenti che possono interrompere la tua esperienza di trading.
Reclamo
In caso di problemi, cercare l'assistenza clienti e presentare un reclamo. Ricordati di fornire tutte le prove relative alla tua transazione in modo che l'assistenza clienti possa assisterti meglio.
riepilogo
Per proteggere le tue risorse, è essenziale stare attenti ai potenziali rischi associati al trading P2P. Ciò include la comprensione dei termini e delle condizioni di qualsiasi accordo, l’attenzione ai segnali di allarme e l’utilizzo di piattaforme con forti caratteristiche di sicurezza.
Si prega di prestare attenzione quando si effettuano transazioni P2P e di contattare l'assistenza clienti in caso di dubbi. Prestando attenzione e adottando le precauzioni necessarie, potrai godere di tutti i vantaggi delle transazioni P2P.
Per saperne di più:
Che cos'è il trading P2P e come lo utilizzano le persone?
Spiegazione delle reti peer-to-peer (P2P) | Binance Academy
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