Prima del 2020

Non ho menzionato decine di milioni, ma ho menzionato più di 1 milione, faccio solo le transazioni OTC, ogni transazione è di circa 400.000, divisa in tre transazioni e accreditata direttamente sulla mia carta di credito, senza problemi. .

Ma! Avviso! Questo era prima del 2020!

Dopo l'operazione di annullamento della carta nel 2020, se si utilizza nuovamente OTC, indipendentemente dal fatto che la fonte dei fondi della controparte sia denaro nero, c'è un'alta probabilità di essere sotto controllo del rischio.

Dopo il 2021

Dopo il 2021, mi sono state congelate 5 carte bancarie, 2 delle quali sono state congelate da gong an, e il denaro in esse contenuto non può essere ritirato, quindi posso solo aspettare a lungo. Le altre 3 hanno attivato il sistema di controllo del rischio della banca e sono state bloccato dai non sportellisti, ma puoi comunque recarti allo sportello per trasferire o prelevare contanti.

Dopo essere stato bloccato, la banca ti chiamerà comunque e ti chiederà cosa è successo ai fondi in entrata e se conosci l'altra parte. Puoi mentire o non rispondere, non preoccuparti. Ricordo che qualcuno della Bank of Communications mi ha chiamato e mi ha chiesto come ho ottenuto i fondi. Ho detto che provenivo dalla vendita di BTC e lei mi ha anche detto che la vendita di valute digitali era illegale. . . Naturalmente, ti chiedono e ti dicono che la tua carta è congelata e non succederà nulla.

Dopo essere stato bandito dallo sportello, se ti rechi allo sportello per trasferire o prelevare contanti, alcuni punti vendita ti bloccheranno e ti permetteranno di prelevare solo 10.000 yuan alla volta, e ti chiederanno anche la fonte dei fondi anomali. Ma non preoccuparti, prova a passare a qualche altro punto vendita (soprattutto piccoli punti vendita nelle piccole città). Alcuni punti vendita non chiedono nulla e si limitano a trasferire e ritirare tutto in una volta.

Caso

Dopo il 2021, il controllo del rischio sarà molto severo e sarà possibile controllare il rischio anche per 50.000 yuan. Il motivo principale è che le autorità hanno iniziato a indagare vigorosamente sulle frodi via posta elettronica e i meccanismi di controllo dei rischi delle banche sono stati rafforzati. Quanto è rigoroso il controllo del rischio? Vorrei parlare di un caso tipico tra le mie 5 carte.

Alla fine del 2021, avevo un U di oltre 60.000 RMB. Dopo averlo venduto sulla piattaforma OTC, i fondi sono stati ricevuti sulla carta A della Bank of Communications. Poiché i fondi non erano grandi, l'ho semplicemente depositato su Yu' di Alipay. E Bao immediatamente e ho ritirato contanti da Yu'E Bao una settimana dopo. Dopo essere arrivato alla China Merchants Bank Card B, due giorni dopo, ho scoperto improvvisamente che la China Merchants Bank Card B non poteva essere utilizzata per gli acquisti bancari online e ho chiamato ho scoperto che la China Merchants Bank Card B era stata bloccata. In questo momento, ho controllato lo stato della Bank of Communications Card A e ho scoperto che era stata bloccata. Sono andato allo sportello della Bank of Communications per informarmi è stato congelato da GA e si può determinare che la fonte dei fondi di quel commerciante di U è denaro nero. Ma fortunatamente, ho trasferito molti soldi tramite Yu'e Bao e non ci sono state perdite. Se i soldi fossero rimasti nella carta A della Banca delle comunicazioni, sarebbe stato un disastro. Per quanto riguarda l'addebito della carta B della China Merchants Bank allo sportello, sono andato allo sportello della banca per gestirlo e ho trasferito tutto sulla carta C della ICBC allo sportello. Alla fine, non c'è stata alcuna perdita. Ero in viaggio d'affari a Shenzhen e mi sono recato presso una filiale della China Merchants Bank a Shenzhen. Quando sono andato lì, ho scoperto che c'erano molte persone che erano di fronte a me e che avevano lo stesso problema ed è stato bandito dal bancone. Dopo aver chiacchierato con il responsabile della lobby della filiale, ho scoperto che molte persone sono state deportate di recente. Ci sono più di 20 persone che vengono ad affrontare il problema ogni giorno.

Due metodi di congelamento

Dopo la negoziazione OTC, generalmente si verificano due situazioni in cui la carta viene congelata:

Parliamo prima del primo tipo, cioè il denaro è sicuramente denaro nero e la tua carta è congelata da Gong An. Questa situazione è la più dolorosa. È praticamente impossibile ritirare il denaro. Puoi solo aspettare che accada essere chiuso, ma di solito è lontano perso pesantemente.

I modi per evitare di raccogliere denaro sporco includono:

Sulla piattaforma OTC, non fare trading con il prezzo migliore. Scorri verso il basso e trova alcuni commercianti U con tempi di registrazione anticipati e un gran numero di transazioni. Non importa se il tasso di cambio è più basso.

Se dopo aver effettuato un ordine, l'altra parte chatta in privato, dicendo che il limite della mia carta è stato superato, posso utilizzare la carta di qualcun altro per trasferirtelo? Nell'80% dei casi ci sono problemi e verrà rifiutata, la transazione verrà rifiutata? chiuso e la transazione verrà bloccata.

Dopo aver effettuato una transazione con un determinato commerciante U, se è sicuro per un mese, puoi aggiungere le informazioni di contatto e contattarlo prima in futuro, quindi effettuare scambi attraverso la piattaforma.

Un'altra situazione in cui la carta viene congelata è che viene attivato il controllo del rischio della banca, ma non vi è alcun coinvolgimento nel caso. In questo caso, la carta viene solitamente bloccata dallo sportello. Devi solo presentarti allo sportello per gestirlo, trasferirlo o prelevare contanti. Tuttavia la funzione di online banking di questa carta non potrà più essere utilizzata.

Riassumere

In entrambi i casi, le carte congelate vengono sostanzialmente congelate da 1 a 30 giorni dopo la ricezione del pagamento. Non vengono quasi mai congelate entro pochi minuti o decine di minuti dalla ricezione del pagamento. Pertanto, dopo aver ricevuto il denaro, per motivi di sicurezza Per motivi, è meglio depositarlo immediatamente in un portafoglio APP o in un prodotto finanziario entro un'ora, come Alipay, Yu'E Bao e il portafoglio WeChat. Tuttavia, le piattaforme WeChat e Alipay sono relativamente grandi e sono state collegate a GA If la fonte dei fondi è chiaramente coinvolta, WeChat e Alipay lo faranno. È anche possibile che il tuo saldo venga congelato, ma la probabilità è inferiore a quella di una carta congelata.

Perché i portafogli Alipay e WeChat hanno meno probabilità di essere congelati rispetto alle carte? Ciò è legato al processo di gestione del caso di GA Se il commerciante che ha acquistato il tuo U, i fondi provenivano da una frode elettronica Dopo che la vittima ha denunciato il crimine, GA era nel suo sistema Puoi recuperare direttamente la carta associata al flusso di fondi e interrompere il pagamento (congelarlo) in batch con un clic. Tuttavia, se i fondi vengono addebitati su Alipay o sul portafoglio WeChat, il sistema di GA non può associarli e bloccarli manualmente è necessaria l'elaborazione. Contatta Alipay per bloccare il tuo account Alipay.

messa a fuoco

Non importa quale canale lo vende, è meglio acquistare la gestione finanziaria corrente T+0 o T+1 il prima possibile dopo aver ricevuto l'account. Dove puoi acquistarlo, come JD Finance e Du Xiaoman? tramite l'APP della banca, altrimenti la carta verrà congelata, non sarà possibile trasferire il riscatto finanziario e il denaro che entra in queste piattaforme finanziarie di terze parti è sostanzialmente sicuro al 99,999%. Le due carte che avevo congelato da GA erano tutte perché ho acquistato la gestione finanziaria non appena ho ricevuto i soldi per evitare perdite. Quando hai bisogno di denaro, preleva denaro su un'altra carta (non sulla carta di pagamento precedentemente ricaricata). Tieni presente che alcune piattaforme di gestione finanziaria possono entrare e uscire solo con lo stesso numero di carta, ma JD Finance può ricaricare la carta A e prelevare denaro sulla carta. B., è sufficiente che il nome rimanga invariato. Il metodo consiste nello svincolare la Carta A dopo la ricarica, vincolare la Carta B e quindi prelevare contanti. Non conosco Du Xiaoman, ma è meglio testarlo prima tu stesso. Dopo che il denaro è stato trasferito alla gestione finanziaria, se la carta di pagamento precedente non è stata congelata dopo un mese, puoi confermare che non ci sono problemi con i fondi e puoi utilizzarla in tutta tranquillità.

Se presti attenzione a questi problemi, puoi sostanzialmente prelevare fondi per milioni. Per quanto riguarda decine di milioni o anche più di 100 milioni, il mio suggerimento è:

Non menzionarlo

Il mio ex capo della compagnia ha una criptovaluta del valore di centinaia di milioni di yuan. Posso vedere l'indirizzo del portafoglio e ne sono molto sicuro.

Non so come prelevi contanti, ma la mia osservazione a lungo termine del suo portafoglio è che non ne parlo

Sono un investitore a lungo termine che investe in ETH e WBTC, posso solo entrare ma non uscire. Non prelevo denaro da più di 3 anni.

In effetti, se ci pensi, puoi capire perché devi prelevare decine di milioni in una volta? Vuoi comprare qualcosa? C'è qualcosa che ti richiede di pagare decine di milioni alla volta? Non puoi semplicemente comprarlo?

Basta ritirarlo quando serve per spenderlo. Per le spese quotidiane bastano poche centinaia di migliaia all'anno.

Correre

Se hai davvero decine di milioni o anche più di 100 milioni, puoi prendere in considerazione l'idea di immigrare e ottenere un'identità in un paese con politiche allentate. Sarà più facile raccogliere di più.

Il mio ex capo dell'azienda ha appena ottenuto lo status canadese quest'anno, quindi probabilmente aveva questo in mente.

Più facile a dirsi che a farsi

Inoltre, credo che la tua U, che ora vale decine di milioni, non sia stata acquistata con decine di milioni di RMB in primo luogo;

Questa zona è più o meno grigia. Non hai pagato le tasse, e la polizza non lo permette. Vuoi comunque spenderle come preferisci, e puoi usufruire di tutti i benefici i requisiti sono troppo alti? Prenditi il ​​tuo tempo.

Alcune persone che mettono in dubbio la mia vanteria possono solo dire che "gli ignoranti sono impavidi". Anche la logica di questa persona è sorprendente. Non sono stato congelato in tre transazioni, quindi la storia di te che sei stato congelato è falsa. Allo stesso modo, ho camminato sull'autostrada tre volte senza essere investito, quindi la storia di te che sei stato investito è falsa. Camminare sull'autostrada è molto sicuro. Allo stesso modo, quando carico la batteria dell'auto a casa, la batteria al litio non è mai esplosa, quindi la tua segnalazione secondo cui la batteria è esplosa è falsa. È molto sicuro caricare la batteria dell'auto a casa. Allo stesso modo, il mio telefono non è mai stato rubato, quindi la storia del furto del tuo telefono è falsa e non è necessario fare attenzione o prendere precauzioni.

Sono qui per inventare storie quando sono pieno e non ho niente da fare per convincere le persone a stare attente? Ci sono dei vantaggi nel creare storie? È una brutta cosa se vai sul sicuro? Ci sono solo vantaggi nel fare attenzione, non svantaggi. Al contrario, non pentirtene finché non incontri un disastro. Il rimorso non può risolvere il problema.

Tre delle mie carte erano bloccate e due non erano sul bancone. Il motivo per cui non ho perso soldi è perché ho ascoltato i consigli dei miei amici con una mente aperta. La nostra azienda è impegnata in attività legate alla blockchain. Quasi tutti in azienda giocano con le monete. Il primo collega la cui carta è stata congelata in quel momento ha perso centinaia di migliaia di yuan Il saldo è solo una stringa di numeri, che non equivale a nulla. Da quando è stato ingannato, tutti noi abbiamo imparato una lezione e abbiamo seguito il percorso della carta A, della gestione finanziaria e della carta B. Finora nessuno ha subito perdite. Tuttavia, occasionalmente si verificano blocchi delle carte e si sono verificati 5 casi Finora diversi colleghi si sono visti congelare le carte, ma nessuno ha perso più soldi.

Ci sono centinaia di migliaia di transazioni sulla piattaforma OTC ogni giorno. Come si può congelare ogni transazione? Puoi garantire che sia sicura anche se campioni 3 transazioni Puoi solo dire che "gli ignoranti non hanno paura". online per scoprire quante persone sono state congelate. Sebbene essere congelato sia un evento poco probabile, una volta catturato te ne pentirai e agirai con cautela. Sarà solo un bene per te e non un danno.

stroncare i problemi sul nascere

Non ho mai sentito parlare di carte congelate. Non sono mai stato congelato. Ho sempre la sensazione che questa questione sia lontana da me. Puoi dare un'occhiata ai miei screenshot Ciò aggiunge altro. Dire alle persone con buone intenzioni di stare attente farà solo del bene e non del male.

Non aspettare che la tua carta abbia un saldo corrente di centinaia di migliaia e un saldo utilizzabile di 0 yuan. Quindi piangere e lamentarsi non risolverà il problema.