Se stai leggendo questo articolo probabilmente sei interessato o almeno hai sentito parlare di criptovalute. Deciderai di partecipare alle criptovalute in base ai loro potenziali profitti e alle loro applicazioni nella vita quotidiana. Ma bisogna fare attenzione alle possibili truffe quando si tenta di investire in criptovaluta. Queste truffe possono comportare la perdita di denaro o il furto di identità.
Esistono molte diverse truffe sulle criptovalute che possono far cadere le persone vittime ogni giorno. Tuttavia, la buona notizia è che se prendi le precauzioni necessarie, non c’è motivo di cadere preda dei truffatori. In questo articolo esamineremo gli aspetti negativi delle criptovalute ed esploreremo alcuni dei modi migliori per individuare ed evitare facilmente le truffe.
Le truffe crittografiche più popolari
Cominciamo individuando le principali truffe.
Criptovaluta falsa
Una truffa facilmente riconoscibile è la falsa criptovaluta. Queste criptovalute spesso si posizionano come alternative alle criptovalute più grandi. Ad esempio, una criptovaluta può affermare di essere un imminente fork di una criptovaluta consolidata, come Ethereum (ETH), o semplicemente una nuova criptovaluta della sua società madre Ethereum. Ti interessano perché una criptovaluta come Ethereum ha successo, ma allo stesso tempo potrebbe essere un po’ tardi per investire in ETH per ottenere grandi profitti.
Molte persone non sanno veramente come funzionano le criptovalute, ma sono disposte a investire a causa della "paura di perdere qualcosa" (FOMO). Una volta che le persone dietro questa falsa criptovaluta ritengono di aver preso fondi sufficienti, possono trasferire tutti gli investimenti su un conto bancario e chiudere rapidamente il progetto fraudolento, lasciando dietro di sé l'"investitore" con il portafoglio vuoto. Un esempio correlato è My Big Coin, una falsa criptovaluta che ha rubato 6 milioni di dollari agli investitori che credevano fosse una vera criptovaluta.
Scambio di contraffazione
Un'altra truffa crittografica comune sono gli scambi falsi. Similmente alle criptovalute false, gli scambi falsi falsificano la loro reputazione tra le comunità di criptovaluta sostenendo di essere legittimi e offrendo opzioni che sembrano essere migliori di quelle di altri scambi legali. Le persone cercano di acquistare criptovaluta attraverso questi scambi, ma non riescono mai a entrare in possesso di monete che non esistono. E gli scambi falsi rubano i loro soldi.
Poiché le transazioni in criptovaluta non sono rimborsabili, gli investitori non possono recuperare i propri soldi. Un esempio illustrativo è un falso scambio chiamato BitKRX che ha convinto molte persone di essere uno dei più grandi scambi di criptovaluta del decennio, rubando denaro alle persone su larga scala. Questo commercio è stato sospeso dal governo coreano nel 2017.
Pompa e scarica
I modelli Pump-and-Dump provengono dal mercato azionario. L’idea principale alla base del pump-and-dump è quella di gonfiare un asset il cui prezzo aumenterà in futuro in modo che le persone partecipino agli investimenti a prezzi bassi. Ciò spingerà automaticamente verso l’alto i prezzi dei prodotti poiché la domanda inizierà a superare l’offerta. Una volta che l’individuo/gruppo dietro lo schema di pompaggio e scarico guadagna abbastanza soldi, “pomperà” il progetto.
Allora come si collega questo alla criptovaluta? Ispirandosi alle principali criptovalute come Bitcoin (BTC), le persone pubblicizzano e promuovono falsi schemi di criptovaluta per attirare gli investitori. Di conseguenza, le persone iniziano a investire in quella criptovaluta con la convinzione che il suo prezzo aumenterà, sulla base di fondamentali apparentemente forti. Tuttavia, una volta che si renderanno conto che i piani di “innovazione” sono una truffa, la criptovaluta verrà svenduta, provocando ingenti perdite finanziarie per tutti i soggetti coinvolti, tranne l’isola dei truffatori dietro il piano.
Rappresentazione visiva di pump-and-dump. Fonte: Wall Street Journal
Malware
Il malware è una delle più grandi vulnerabilità nel mondo di Internet. Se un dispositivo intelligente che accede a Internet viene infettato da malware, i dati in esso contenuti possono essere manipolati o rubati dagli hacker. Lo stesso può accadere con le tue risorse crittografiche, soprattutto se utilizzi un portafoglio online. Un portafoglio “hot” o portafoglio online è un mezzo utilizzato per archiviare la criptovaluta.
Tuttavia, se il tuo dispositivo è affetto da malware e lo utilizzi per accedere al tuo portafoglio, gli hacker possono rubare le tue chiavi private e trasferire le tue risorse al tuo indirizzo. Anche il semplice atto di digitare la frase chiave di un portafoglio in un dispositivo è considerato pericoloso. Il malware può essere scaricato involontariamente facendo clic su annunci o collegamenti non sicuri su Internet. E poiché non puoi sapere quali annunci o collegamenti non sono sicuri, dovresti prendere l'abitudine di ignorarli ed eliminarli.
Applicazioni false
Che tu stia lavorando con un'app desktop o mobile, esistono app false relative alla criptovaluta. Proprio come gli scambi falsi, le app crittografiche false sembrano legittime per convincere le persone a scaricarle. Queste app sono spesso basate su app reali e potrebbero avere solo una lettera diversa nel nome, inducendo le persone a credere che siano app autentiche. Una volta scaricate, queste app possono iniettare malware nel dispositivo o semplicemente rubare i tuoi dati dopo aver inserito le tue informazioni personali.
Schema Ponzi
Gli schemi Ponzi sono tra i più antichi schemi negativi del mondo. L’idea alla base di uno schema Ponzi è essenzialmente che chi raccoglie fondi trova due investitori e si convince a dargli dei soldi in modo che possano “raddoppiare” il loro investimento. Per fare ciò, il truffatore trova altri quattro investitori che a loro volta versano la stessa somma di denaro, permettendo al truffatore di “mantenere” la promessa fatta ai primi due investitori. E per ripagare tutti e quattro gli investitori, il truffatore ne ha truffati altri otto, poi altri sedici,...
La persona dietro lo schema Ponzi in realtà non ha investito il denaro preso dagli investitori, ma piuttosto lo ha rubato utilizzando il denaro degli investitori successivi per ripagare gli investitori precedenti, restando un passo avanti rispetto agli occhi indiscreti. Forse l’esempio recente più famoso di questo modello è quello del finanziere americano recentemente scomparso, Bernie Madoff. Allo stesso modo, le persone possono essere truffate con la criptovaluta. Ad esempio, la rete BitClub è uno dei più grandi schemi Ponzi nel mondo delle criptovalute, in cui tre persone sono riuscite a gestire uno schema del valore di oltre 700 milioni di dollari. Fortunatamente le persone coinvolte sono state scoperte e arrestate dalle Autorità. Tuttavia, gli investitori partecipanti non hanno mai ricevuto un ritorno sull’investimento (ROI).
Rappresentazione visiva di uno schema Ponzi. Fonte: segreti aziendali
Esci dalla frode
La maggior parte delle criptovalute raccoglie capitali per sviluppare i propri progetti attraverso le offerte iniziali di monete (ICO). Le ICO possono essere private o pubbliche, a seconda del team dietro il progetto. Con l'ICO, il prezzo del token o della moneta è inferiore al prezzo previsto quando viene ufficialmente rilasciato nel mercato delle criptovalute. Pertanto, gli investitori sfruttano questa opportunità per acquistare molte monete tramite ICO, raccogliendo allo stesso tempo capitali per il progetto.
Tuttavia, ci sono casi in cui dopo lo svolgimento di queste ICO, le persone dietro il progetto possono chiuderlo e trattenere i soldi per sé. Questa si chiama truffa di uscita. A causa della natura anonima delle criptovalute, può essere difficile rintracciare i truffatori dietro le ICO. Ciò rende le truffe di uscita una delle truffe online più pericolose.
Truffe DeFi
La finanza decentralizzata (DeFi) è uno dei più grandi servizi offerti dalle criptovalute come Ethereum, utilizzando contratti intelligenti per rendere possibili questi servizi. Un uso popolare della DeFi è lo yield farming. Similmente allo staking, lo yield farming ti consente di prestare alcune delle monete che possiedi per guadagnare più monete attraverso gli interessi.
Tuttavia, poiché chiunque può lanciare il proprio progetto DeFi, è possibile creare anche truffe DeFi. Sembra che questi servizi ti offrano tassi di interesse più alti se presti dei soldi, ma in realtà la persona dietro il progetto non ti ripaga mai. Questo può essere fatto in base a come vengono formati i contratti intelligenti per il progetto. Ricorda che questo può accadere anche involontariamente se ci sono errori nello smart contract.
Attacco di spoofing
Senza dubbio una delle truffe più comuni su Internet sono gli attacchi di phishing. Phishing significa inviare e-mail di phishing a persone con l'intenzione di indurle a fornire informazioni personali come numeri di telefono, numeri di previdenza sociale e numeri di conto bancario. Sfortunatamente, gli attacchi di phishing si verificano anche nel mondo delle criptovalute. Ad esempio, persone che affermano di appartenere alla società produttrice di portafogli Ledger ti inviano un'e-mail sostenendo che ci sono alcuni problemi con le tue risorse e che l'unico modo per risolvere i problemi è far conoscere a queste persone la frase delle tue parole chiave e della tua password. Anche se la maggior parte delle persone potrebbe non cadere in queste truffe, alcuni altri vengono comunque truffati, con conseguenti perdite finanziarie significative per loro.
Come individuare le truffe crittografiche
Diamo un'occhiata ad alcuni segnali d'allarme sospetti che indicano che è in corso una truffa crittografica.
Troppo bello per essere vero?
Se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente si tratta di una truffa. Ciò accade spesso con le truffe pump-and-dump, ma non si limita a questi casi. I progetti DeFi possono offrirti tassi di rendimento agricolo molto più elevati rispetto ai progetti normali. Tassi elevati sono spesso un campanello d'allarme, perché il progetto potrebbe essere una truffa e la persona dietro il progetto sta semplicemente cercando di convincerti a investire più soldi. Un'altra bandiera rossa sono parole come "garantito" perché nulla è garantito quando si tratta di investimenti, soprattutto investimenti volatili come le criptovalute.
Legalità del progetto
Sono molti gli aspetti che dimostrano la legittimità di un progetto. I primi sono i suoi fondatori. Se i fondatori sono chiaramente conosciuti, è meno probabile che il progetto sia falso. Naturalmente, Satoshi Nakamoto di Bitcoin è un'eccezione (solo nel nome), ma la maggior parte delle criptovalute ha un fondatore o una società madre chiaramente conosciuta.
La seconda cosa da tenere a mente è se il progetto dispone di un sito Web e di una piattaforma di social media legittimi e sicuri. Se la risposta è sì, dovresti controllare come interagiscono con la loro comunità e cercare risposte sospette e insolite.
Infine, dovresti cercare l’obiettivo principale del progetto. In genere, i nuovi progetti basati sulla blockchain cercano di aggiungere servizi nuovi o migliori alle persone. Se il progetto ha un obiettivo autentico e raggiungibile (ovvero non troppo bello per essere vero), è meno probabile che il progetto sia una truffa.
Carta bianca
Il whitepaper è uno degli aspetti più importanti della criptovaluta. Il white paper non solo implica che il progetto sia legittimo, ma consente anche alle persone di comprendere direttamente come funziona il progetto. Quando controlli la legittimità del white paper, esamina anche le caratteristiche principali del progetto, come la fornitura totale stimata, il meccanismo di consenso, l'algoritmo o altri componenti, per vedere se il progetto è realistico o meno.
Tieni presente che il white paper non dimostra necessariamente che le criptovalute siano legali. I truffatori possono creare un whitepaper semplice, dall'aspetto professionale e completamente fasullo per rubare i tuoi soldi.
Ti chiedono di depositare soldi?
Chiedere a una persona di inviare denaro è uno dei più grandi segnali di allarme per una truffa in corso. I progetti legittimi basati sulle criptovalute non chiedono mai denaro diretto a nessuno. D'altra parte, i truffatori hanno le capacità per cercare modi per minacciarti direttamente con l'invio di denaro o l'accesso al tuo portafoglio.
Il nome è scritto correttamente?
Quando si tratta di app o scambi mascherati da app più grandi, dovresti sempre controllare l'ortografia del sito web (URL). Ad esempio: per molte persone, "ledger.com" con una "L" minuscola potrebbe apparire come "Iedger.com" con una "i" maiuscola oppure la lettera "O" potrebbe essere digitata come "0". Controlla sempre attentamente che l'app o il sito web siano sicuri - l'URL inizierà con "https://" - e che il suo nome sia lo stesso del sito web originale per evitare di cadere vittima di truffatori. Inoltre, controlla i loro account sui social media. Se sul social network non è presente alcun account o solo un account nuovo di zecca, molto probabilmente il progetto è una truffa. Inoltre, anche se non dovresti mai fare clic su annunci o collegamenti da fonti sconosciute o scaricare i relativi allegati, è sufficiente fare clic su "rispondi" a un'e-mail dall'aspetto sospetto per visualizzare l'indirizzo e-mail del loro indirizzo, questo indirizzo è spesso facile da riconoscere come indirizzo falso . Si prega di eliminare immediatamente l'e-mail.
Concludere
In conclusione, ci sono molte truffe crittografiche online. Stanno diventando un problema più grande per gli investitori che desiderano investire in modo sicuro nelle criptovalute. Tuttavia, la maggior parte di queste truffe può essere rilevata se si presta abbastanza attenzione e si impara a individuare i segnali di allarme. Pertanto, ricorda sempre che potresti essere vulnerabile alle truffe crittografiche e che devi adottare le misure appropriate descritte in questo articolo per evitare di cadere preda dei truffatori.