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Il trading peer-to-peer (P2P) sta diventando sempre più popolare tra i trader di criptovalute, ma come ogni tipo di trading comporta potenziali rischi. La consapevolezza di questi rischi ti consentirà di proteggerti da possibili perdite e di padroneggiare meglio il processo di trading. Gli utenti possono garantire la sicurezza delle proprie risorse in vari modi. Continua a leggere per saperne di più sulle misure di protezione e sulla loro applicazione.
introduzione
Il trading di criptovalute peer-to-peer (P2P) prevede l’acquisto e la vendita di valute digitali senza la partecipazione di intermediari. Il trading P2P consente ad acquirenti e venditori di fissare prezzi, selezionare controparti commerciali e decidere quando effettuare transazioni. Aiuta inoltre i trader attivi ed esperti a trovare e utilizzare condizioni di trading favorevoli per raggiungere i propri obiettivi.
Il mercato P2P consente agli utenti di effettuare scambi cripto-fiat tra loro senza un'autorità centrale o un intermediario, mentre gli utenti hanno il pieno controllo sui propri fondi.
Tuttavia, il trading peer-to-peer comporta alcuni rischi di cui dovresti essere consapevole. Ad esempio, gli utenti potrebbero riscontrare prove di pagamento false, truffe di chargeback, trasferimenti errati, attacchi man-in-the-middle, truffe triangolari e phishing.
Quanto è sicuro il trading P2P?
Come ogni tipo di trading, anche il trading P2P comporta dei rischi, che in una certa misura dipendono dalle misure di sicurezza della borsa. Gli scambi più vecchi vengono spesso criticati per aver aumentato il rischio di furti e frodi, mentre molte nuove piattaforme P2P stanno attivamente migliorando i loro sistemi di sicurezza.
Oggi, i principali scambi P2P utilizzano servizi di deposito a garanzia, aggiornamenti di sicurezza regolari, un rigoroso processo di verifica dell’identità e altre soluzioni efficaci.
Ma anche con forti misure di sicurezza in atto, qualsiasi attività di trading comporta dei rischi e il trading P2P non fa eccezione.
Tipi comuni di frode P2P
Prova di pagamento o messaggio SMS falso
I truffatori possono falsificare le ricevute di pagamento nel tentativo di convincere il commerciante che hanno inviato il pagamento e che dovrebbero ricevere la criptovaluta. Spesso alle vittime vengono addirittura inviati falsi messaggi SMS che indicano che i fondi sono stati ricevuti sul loro conto o portafoglio.
Come tutelarsi: In caso di vendita, approva la transazione solo dopo aver verificato personalmente che i fondi siano arrivati nel tuo portafoglio o conto bancario.
Frode di chargeback
Un utente malintenzionato può contestare il pagamento con la banca da cui ha effettuato la transazione P2P per annullare il pagamento dopo aver ricevuto gli asset dal venditore. Inoltre, i truffatori spesso tentano di effettuare un pagamento tramite un conto di terze parti. Quando utilizzi determinati metodi di pagamento, come i portafogli online, diventa più semplice restituire un pagamento.
Come proteggersi: non accettare pagamenti da conti di terze parti. Se ciò accade, presentare ricorso e restituire il pagamento al mittente.
Traduzione errata
Come nel caso delle frodi di chargeback, l'aggressore può contattare la propria banca, sostenendo che la transazione era errata e richiedendo uno storno. Alcuni truffatori potrebbero convincere il venditore a non denunciare l'incidente intimidendolo e sostenendo che la vendita di criptovaluta è illegale.
Come proteggersi: non lasciarti intimidire. Raccogli prove e salva screenshot della tua corrispondenza e delle transazioni con il criminale.
Attacco fraudolento man-in-the-middle
Una truffa di attacco man-in-the-middle prevede che un utente malintenzionato interferisca con l'interazione tra un utente e un'applicazione, un'organizzazione o un'altra persona. In questo caso, il truffatore comunica per conto della controparte al fine di impossessarsi di beni o informazioni riservate, come le chiavi private. Esistono tre tipi di questo tipo di truffa: truffe romantiche, truffe sugli investimenti e truffe sull'e-commerce.
Truffa romantica. Il truffatore inizia una relazione a distanza con la sua vittima. Dopo aver conquistato la fiducia, chiede aiuto per risolvere problemi finanziari, inviare denaro o criptovaluta o condividere informazioni riservate, come le chiavi private. Dopo aver raggiunto il suo obiettivo, l'attaccante interrompe la comunicazione.
Frode sugli investimenti. Il criminale trova la vittima su Internet e la convince a investire denaro in un progetto o progetto specifico. Agendo come "intermediario" tra la vittima e qualche opportunità redditizia, il truffatore, con il pretesto di investimento, trasferisce i fondi dell'utente sui suoi conti.
Frode nel commercio elettronico. Il truffatore si finge venditore online con prodotti a prezzi scontati. Insiste affinché le vittime effettuino pagamenti in criptovaluta sul suo portafoglio, poi scompare senza inviare i beni promessi.
Come proteggersi: non rispondere alle richieste di vendita sui social media. Puoi comunicare con la controparte della transazione solo sulla piattaforma ufficiale.
La truffa del triangolo
Una truffa triangolare coinvolge due aggressori che aprono due ordini quasi contemporaneamente con lo stesso venditore, inducendolo con l'inganno a inviare più criptovaluta di quella pagata.
Ad esempio, l'acquirente A apre un ordine P2P per 5.000 RUB (ordine A) e l'acquirente B apre un ordine per 6.000 RUB (ordine B).
L'acquirente B trasferisce 5.000 RUB al venditore, mentre l'acquirente A contrassegna l'ordine A come pagato. Il venditore invia criptovaluta all'acquirente A, eseguendo così l'ordine di A per 5.000 RUB. L'acquirente B invia al venditore altri 1.000 RUB, fornisce una prova del pagamento (che ha ricevuto dall'acquirente A) per 5.000 RUB più una ricevuta per 1.000 RUB, quindi obbliga il venditore a inviare risorse digitali all'ordine di B.
Di conseguenza, si scopre che il venditore ha inviato criptovaluta per un importo di 5.000 + 6.000 = 11.000 RUB, ma è stato pagato solo 6.000 RUB.
Come proteggersi: controlla sempre il tuo conto bancario o il tuo portafoglio per assicurarti che tutti gli importi per tutte le transazioni P2P siano stati effettivamente ricevuti.
Phishing
Il phishing è un tipo di attacco dannoso in cui un truffatore utilizza un profilo falso per indurre gli utenti a inviare loro risorse o informazioni. Ad esempio, un utente malintenzionato potrebbe impersonare un rappresentante del supporto della piattaforma P2P per ottenere l'accesso a informazioni personali o conti di criptovaluta.
Come proteggersi: alcuni truffatori possono inviare false notifiche di violazione dell'account tramite e-mail o messaggi di testo. Segui i collegamenti sconosciuti nei messaggi solo se hai controllato la fonte. Contatta solo gli scambi P2P ufficiali per ricevere assistenza.
Come identificare i rischi
Prima del commercio
Controlla i profili degli utenti che pubblicano annunci P2P. Seleziona attentamente le controparti con cui negoziare prima di effettuare una transazione con una di esse. Quando studi il profilo P2P di una controparte, dovresti prestare attenzione ai seguenti fattori:
Numero di operazioni: se le operazioni sono poche, non è necessariamente un brutto segno, ma un gran numero di operazioni completate indica solitamente l'affidabilità della controparte.
Tasso di completamento: un tasso inferiore all'80% può indicare che il trader ha l'abitudine di abbandonare le operazioni.
Feedback da commercianti o utenti: un numero basso di recensioni positive o un numero elevato di recensioni negative può indicare un aumento del rischio di trading.
Controlla attentamente gli annunci. Esamina ogni annuncio P2P e determina se soddisfa le tue esigenze e i tuoi obiettivi. Considera il prezzo, la quantità, i metodi di pagamento disponibili, le restrizioni (come i limiti di negoziazione) e altre condizioni. Ad esempio, una discrepanza troppo ampia tra il prezzo di un asset in un annuncio P2P e il prezzo di mercato su altre piattaforme di trading dovrebbe destare sospetti.
Durante le negoziazioni
Fai attenzione quando interagisci con un acquirente P2P. Le seguenti azioni dovrebbero avvisarti:
L'acquirente ti convince a inviare criptovaluta con qualsiasi pretesto.
L'acquirente richiede informazioni facoltative.
L'acquirente smette di rispondere ai messaggi.
L'acquirente ti chiede di prendere in prestito dei fondi.
L'acquirente paga meno di quanto indicato nell'ordine.
L'acquirente paga più di quanto indicato nell'ordine.
L'acquirente richiede di comunicare al di fuori della piattaforma P2P.
L'acquirente chiede di effettuare il pagamento tramite un intermediario.
Fai attenzione quando interagisci con un venditore P2P. Le seguenti azioni dovrebbero avvisarti:
Il venditore ti chiede di annullare l'ordine dopo aver pagato.
Il venditore chiede di comunicare al di fuori della piattaforma P2P.
Il venditore ti chiede di fare trading al di fuori della piattaforma P2P.
Il venditore chiede di pagare una commissione aggiuntiva.
Dopo il commercio
Quando interagisci con un acquirente P2P, dovresti prestare attenzione a quanto segue:
Non hai ancora ricevuto il pagamento per il quale hai trasferito la criptovaluta.
Ricevere un assegno da un acquirente non confermato dalla banca.
Il tuo conto bancario è stato bloccato dopo aver ricevuto il pagamento da un acquirente.
L'acquirente ha richiesto un rimborso alla propria banca dopo aver trasferito la criptovaluta.
Consigli generali per proteggersi dai truffatori
Fai trading su piattaforme collaudate,
Scegli piattaforme P2P note che offrono agli utenti metodi di sicurezza affidabili, come:
Funzioni di gestione del rischio. Se una piattaforma richiede requisiti specifici prima di acquistare o vendere, riduce il numero di annunci inattivi, inaffidabili o di bassa qualità. La piattaforma deve disporre di algoritmi di gestione del rischio per monitorare attività sospette, nonché di una logica avanzata di corrispondenza degli ordini per abbinare gli utenti solo a trader fidati e commercianti verificati.
Alcuni algoritmi sono addirittura in grado di limitare le attività commerciali di potenziali aggressori. Inoltre, gli utenti potrebbero essere protetti da limiti aggiuntivi o ritardi nel prelievo di fondi.
Protocolli Conosci il tuo cliente (KYC). Le piattaforme P2P con protocolli KYC aiutano i principianti a trovare controparti commerciali affidabili che hanno superato la verifica dell'identità. Grazie alla verifica KYC, i principianti possono commerciare con commercianti fidati che hanno una cronologia delle transazioni confermata e fonti di fondi affidabili.
Servizi di deposito in garanzia. I servizi di deposito a garanzia offrono ad acquirenti e venditori un modo sicuro per scambiare beni o risorse. Viene eseguito da una terza parte fidata, solitamente una piattaforma P2P.
Servizio di assistenza. Sebbene il trading P2P avvenga solitamente senza intermediari, il team di supporto della piattaforma P2P può intervenire per aiutare gli utenti in caso di problemi.
Pagamenti automatizzati. Consentono alle piattaforme P2P di inviare automaticamente criptovalute dal servizio di deposito a garanzia. Gli acquirenti ricevono immediatamente le risorse acquistate e i venditori non devono verificare il pagamento per ciascun ordine o trasferire manualmente le risorse.
Funzione di blocco. Se hai avuto una brutta esperienza con qualsiasi utente, puoi bloccarlo e non potrà più commerciare con te.
Comunicare solo sulla piattaforma
Evita di comunicare con potenziali appaltatori su siti dubbi e fai attenzione agli annunci pubblicitari con prezzi sospettosamente vantaggiosi. Se comunichi al di fuori della piattaforma, sarà più facile per il truffatore avviare una controversia contro di te e negare che la transazione sia avvenuta.
Controlla le transazioni
Controllare tutte le informazioni disponibili sulla controparte. Esamina tutte le transazioni e le ricevute per assicurarti che siano esenti dai seguenti segni di frode digitale:
Le parole si sovrappongono
Diversi colori del testo
Carattere diverso
Dimensioni del testo diverse
Puoi anche utilizzare strumenti gratuiti di controllo delle immagini online. Cerca "strumento di rilevamento di immagini false" per esplorare le soluzioni disponibili.
Cattura screenshot
Conservare tutte le prove delle comunicazioni e delle transazioni in caso di ricorso.
Inserisci annunci mirati
Se hai una tua rete di controparti affidabili, assicurati che il tuo annuncio sia visibile solo a loro. Nascondi il tuo annuncio e condividilo solo con le persone che desideri, siano esse persone che conosci o persone con cui hai già effettuato transazioni. Nascondere un annuncio è utile anche quando si effettua una transazione di grandi dimensioni.
Blocca gli utenti sospetti
Non aver paura di bloccare gli utenti con cui hai avuto transazioni inefficaci: questo ti aiuterà a proteggerti da frodi e altri problemi spiacevoli.
Presentare un ricorso
In caso di problemi, contattare l'assistenza e presentare un ricorso. Assicurati di fornire tutte le prove rilevanti della transazione in modo che il supporto possa risolvere il problema.
Conclusione
Per proteggere i tuoi fondi quando fai trading P2P, fai attenzione ed evita i rischi. Esamina attentamente i termini di ogni transazione, fai attenzione ai comportamenti sospetti e scegli piattaforme con forti funzionalità di sicurezza.
Effettua transazioni P2P con cautela e contatta l'assistenza in caso di dubbi. Con queste precauzioni in atto, puoi godere dei vantaggi delle transazioni P2P senza preoccupazioni.
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