Riepilogo
Il trading peer-to-peer (C2C) è sempre più popolare tra i trader di criptovalute, ma come con qualsiasi tipo di trading, esistono potenziali rischi con il trading C2C. Comprendere questi rischi può aiutare i trader a evitare potenziali perdite e a comprendere meglio il processo di trading. Continua a leggere per scoprire quali precauzioni possono adottare i trader, nonché i metodi e le situazioni in cui dovrebbero essere applicate.
introduzione
Il trading di criptovalute peer-to-peer (C2C) si riferisce all'acquisto e alla vendita di valute digitali senza il coinvolgimento di un intermediario terzo. Le transazioni C2C supportano acquirenti e venditori nella definizione dei prezzi, nella selezione dei partner commerciali e nella decisione dei tempi di transazione appropriati. Nel trading C2C, i trader diligenti ed esperti possono trovare e sfruttare condizioni commerciali favorevoli per soddisfare le loro esigenze.
I mercati C2C di criptovaluta facilitano lo scambio diretto di criptovalute tra singoli utenti. Poiché non esiste un’autorità centrale o un intermediario terzo, gli utenti hanno un maggiore controllo sui propri fondi e la loro identità è protetta durante le transazioni.
Nonostante questi vantaggi delle transazioni C2C, ci sono anche alcuni rischi. Gli utenti dovrebbero comprendere chiaramente i rischi prima di tentare transazioni C2C. I rischi comuni che i trader devono affrontare includono false prove di pagamento, frodi di chargeback, trasferimenti errati, attacchi man-in-the-middle, truffe triangolari e phishing.
Le transazioni C2C sono sicure?
Come qualsiasi tipo di transazione, le transazioni C2C comportano determinati rischi, che variano a seconda della piattaforma di trading e delle sue misure di sicurezza. Mentre le prime piattaforme di trading erano esposte a rischi maggiori di furto e frode, molte piattaforme di trading C2C più recenti hanno notevolmente migliorato le loro misure di sicurezza.
Oggi, le principali piattaforme di trading C2C forniscono in genere servizi di custodia, implementano aggiornamenti regolari di sicurezza e rigorosi processi di verifica dell’identità (tra le altre misure) per garantire la sicurezza degli utenti.
Tuttavia, anche con adeguate misure di protezione in atto, tutte le attività di negoziazione comportano rischi e le transazioni C2C non fanno eccezione.
Quali sono le truffe C2C più comuni?
Prova di pagamento o SMS falsa
I truffatori potrebbero indurti a rilasciare criptovaluta alterando digitalmente le ricevute per farti credere che abbiano pagato. Un esempio è la truffa tramite SMS, in cui i criminali inviano alle vittime messaggi di testo con ricevute di pagamento false.
Come evitare questa truffa: i venditori dovrebbero approvare una transazione solo dopo aver verificato che il pagamento sia stato ricevuto nel loro portafoglio o conto bancario.
frode di riaddebito
I criminali possono utilizzare la funzione di chargeback della piattaforma di pagamento prescelta per annullare un pagamento dopo aver ricevuto i tuoi beni. In molti casi, tenteranno di pagare tramite un conto di terze parti. Alcuni metodi di pagamento, come assegni e portafogli online, semplificano la richiesta di rimborso.
Come evitare questo tipo di truffa: non accettare pagamenti da conti di terze parti. Se ciò accade, è necessario presentare ricorso alla piattaforma e il denaro verrà rimborsato sul conto dell'acquirente.
Trasferimento sbagliato
Come nel caso delle frodi con storno di addebito, i truffatori possono rubare i tuoi beni segnalando la transazione errata alla propria banca e richiedendo che la transazione venga annullata. Alcuni truffatori usano persino tattiche intimidatorie, come avvisarti che la vendita di criptovalute è illegale, per scoraggiare le vittime dal denunciare l'incidente.
Come evitare questo tipo di truffa: non lasciarti intimidire dalle tattiche intimidatorie. Raccogli sistematicamente registrazioni di comunicazioni e transazioni con criminali, come gli screenshot.
attacco man-in-the-middle
In un attacco man-in-the-middle, i criminali intervengono nella comunicazione di un utente con un'applicazione, un'organizzazione o un'altra persona, impersonando l'altra parte per comunicare con l'utente al fine di rubare risorse o informazioni sensibili (come le chiavi private) . Le tre principali categorie di attacchi man-in-the-middle includono truffe sugli appuntamenti, truffe sugli investimenti e truffe sull'e-commerce.
Truffe matrimoniali. Nelle truffe sugli appuntamenti, i truffatori fingono di uscire con la vittima online. Dopo aver guadagnato la fiducia della vittima, la manipolano per aiutarla a risolvere i suoi problemi finanziari, trasferire denaro o criptovaluta o condividere informazioni sensibili come le chiavi private. Una volta raggiunto il loro scopo, tutti i contatti verranno interrotti.
Truffe sugli investimenti. Nelle truffe sugli investimenti, i criminali si avvicinano e convincono le vittime a investire in un’impresa. In qualità di "intermediario" tra le vittime e le opportunità di investimento, i truffatori possono allocare i fondi degli utenti a piacimento con il pretesto di "investimento".
Frode nel commercio elettronico. Nelle truffe e-commerce, i truffatori si atteggiano a venditori online che vendono beni di alta qualità a prezzi scontati. Insistono affinché le vittime paghino criptovalute nei loro portafogli. Dopo che la vittima ha pagato, scompare senza consegnare i beni promessi.
Come evitare questo tipo di truffa: non rispondere alle richieste di transazione su nessuna piattaforma di social network. Prima e durante la transazione, entrambe le parti comunicano solo sulla piattaforma ufficiale.
truffa del triangolo
In una truffa triangolare, due criminali effettuano due ordini dallo stesso venditore quasi contemporaneamente per confondere il venditore e spingerlo a rilasciare più criptovaluta di quella effettivamente pagata.
Ad esempio, l'acquirente A effettua un ordine di criptovaluta del valore di 5.000 BUSD (ordine A), mentre l'acquirente B effettua un ordine del valore di 6.000 BUSD (ordine B).
Successivamente, l'acquirente B trasferisce 5.000 BUSD al venditore e l'acquirente A contrassegna l'ordine A come pagato. Il venditore rilascia la criptovaluta all'acquirente A, completando così l'ordine A di 5.000 BUSD. L'acquirente B trasferisce quindi 1.000 BUSD al venditore e fornisce una prova del pagamento di 5.000 BUSD (ottenuti dall'acquirente A) più 1.000 BUSD, costringendo il venditore a rilasciare le risorse digitali secondo l'ordine B.
Dopo che le acque si sono calmate, si è scoperto che il venditore aveva rilasciato 5000+6000=11000 BUSD di criptovaluta, ma in realtà aveva ricevuto solo 6000 BUSD.
Come evitare questo tipo di truffa: ricontrolla sempre il tuo conto bancario o il tuo portafoglio per confermare di aver effettivamente ricevuto tutto il denaro dovuto da una transazione C2C in sospeso.
Phishing
Il phishing è un attacco dannoso. Nel phishing, i truffatori utilizzano profili falsi per indurre gli utenti a inviare risorse o informazioni. Ad esempio, i criminali potrebbero impersonare i rappresentanti del servizio clienti delle piattaforme C2C per ottenere l'accesso a informazioni private o account crittografati.
Come evitare questa truffa: i truffatori possono inviare falsi avvisi di sicurezza relativi al tuo account tramite e-mail o SMS. Durante la visualizzazione delle informazioni, non fare clic su collegamenti sconosciuti prima di aver verificato la fonte. Dovresti cercare aiuto solo attraverso le piattaforme di trading C2C ufficiali.
Come identificare i rischi
Prima del commercio
Visualizza il materiale pubblicitario C2C. Controlla qualsiasi potenziale controparte prima di fare trading con loro. Alcune cose da notare quando si visualizzano i materiali C2C sono:
Numero di transazioni: le controparti C2C con poche transazioni potrebbero non necessariamente avere problemi, ma elevati volumi di transazioni possono indicare che la controparte è più affidabile.
Tasso di completamento dell'ordine: se il tasso di completamento dell'ordine dell'altra parte è inferiore all'80%, riconsiderare se procedere con la transazione, poiché ciò potrebbe indicare che il trader ritira frequentemente le transazioni.
Feedback dell'inserzionista o dell'utente: poche recensioni positive o un gran numero di recensioni negative possono indicare una transazione a rischio più elevato.
Guarda attentamente l'annuncio. Valuta ogni annuncio C2C per determinare se soddisfa le tue esigenze e i tuoi obiettivi. Considera prezzo, quantità, metodi di pagamento accettati, restrizioni (come gli importi delle transazioni) e altri termini e condizioni. Ad esempio, se il prezzo C2C è troppo diverso dal prezzo di mercato su altre piattaforme di trading, la pubblicità sarà più sospetta.
Quando si fa trading
Sii vigile quando comunichi con gli acquirenti C2C. Alcuni segnali d'allarme includono:
Gli acquirenti ti stanno esortando a rilasciare la tua criptovaluta.
L'acquirente richiede informazioni non essenziali.
L'acquirente non può più essere contattato.
L'acquirente prende in prestito denaro da te.
L'acquirente ha pagato meno dell'importo concordato nell'ordine.
L'acquirente ha pagato più dell'importo concordato nell'ordine.
Gli acquirenti richiedono la comunicazione al di fuori della piattaforma C2C.
L'acquirente richiede il pagamento tramite terzi.
Sii vigile quando comunichi con i venditori C2C. Alcuni segnali d'allarme includono:
Dopo aver pagato, il venditore ti chiede di annullare l'ordine.
Il venditore richiede la comunicazione al di fuori della piattaforma C2C.
Il venditore richiede che la transazione venga condotta al di fuori della piattaforma C2C.
Il venditore richiede il pagamento di una commissione di elaborazione aggiuntiva.
dopo la transazione
I segnali di allarme quando si comunica con gli acquirenti C2C includono:
Non hai ricevuto il patrimonio corrispondente dopo il pagamento.
L'acquirente sta pagando un assegno scoperto.
Dopo aver ricevuto il pagamento dall'acquirente, il tuo conto bancario viene disattivato.
L'acquirente avvia una richiesta di rimborso tramite la propria banca dopo aver inviato la criptovaluta.
Modi comuni per proteggersi dalle truffe
Fai trading su una piattaforma affidabile
Scegli una piattaforma C2C leader con potenti funzionalità di sicurezza. Le caratteristiche comuni includono:
Funzioni di gestione del rischio. Se la piattaforma applica requisiti specifici prima che vengano effettuate le transazioni, aiuterà a ridurre gli annunci inefficaci, inaffidabili o di bassa qualità. Ancora meglio, la piattaforma utilizza una logica avanzata di corrispondenza degli ordini per abbinare gli utenti solo a trader fidati e inserzionisti verificati e utilizza algoritmi di gestione del rischio per monitorare attività sospette.
Alcuni algoritmi ottimizzati possono addirittura limitare le attività commerciali di potenziali criminali. Inoltre, i limiti di prelievo o i prelievi ritardati aiutano a proteggere i fondi degli utenti.
Contratto Conosci il tuo cliente (KYC). Se la piattaforma C2C dispone di un protocollo KYC, può aiutare i principianti a trovare partner commerciali affidabili attraverso la verifica dell'identità dell'utente. Ciò consente ai principianti di commerciare con inserzionisti verificati con record di transazioni e fonti di finanziamento comprovati.
Servizi di custodia. I servizi di deposito a garanzia consentono ad acquirenti e venditori di scambiare in modo sicuro beni o risorse. Un istituto terzo rispettabile (di solito una piattaforma C2C) è responsabile della gestione dello scambio di fondi tra le due parti per garantire la sicurezza e l'equità della transazione.
assistenza clienti. Sebbene le transazioni C2C di solito non richiedano intermediari, il team del servizio clienti delle piattaforme C2C può intervenire quando gli utenti riscontrano problemi di transazione.
Pagamenti automatici. Attraverso la nuova modalità di pagamento automatico, la piattaforma C2C può rilasciare automaticamente la criptovaluta nel conto di deposito senza intervento manuale. Gli acquirenti ricevono immediatamente le risorse appena acquistate e i venditori non devono controllare manualmente i pagamenti per ciascun ordine o rilasciare manualmente le risorse.
Funzione di blocco. Puoi bloccare gli utenti sospetti tramite la funzione di blocco. Se hai avuto un'esperienza di trading spiacevole con un utente, puoi bloccare quell'utente. Dopo essere stato bloccato, l'utente non potrà più fare trading con te.
Comunicare solo attraverso la piattaforma
Evita di contattare potenziali controparti su siti Web discutibili e diffida dei prezzi eccessivamente interessanti. Inoltre, se la comunicazione avviene attraverso canali esterni, è più facile per i truffatori sollevare false contestazioni e negare l’esistenza della transazione.
Verifica attentamente le transazioni
Verifica sempre attentamente tutte le informazioni sulla controparte durante le negoziazioni. Controlla attentamente tutte le ricevute e i registri delle transazioni per garantire che le informazioni non siano state manomesse tramite mezzi digitali. Ecco alcuni suggerimenti per individuare prove di pagamento false:
sovrapposizione del testo
colori incoerenti
Disposizione incoerente
dimensione incoerente
Puoi anche utilizzare strumenti forensi gratuiti per le immagini online. Cerca "rilevatore di immagini false" o "strumento di analisi forense delle immagini" per informazioni correlate.
Fai uno screenshot
Conservare un registro di tutta la corrispondenza e delle transazioni nel caso in cui sia necessario presentare un ricorso.
Pubblica annunci mirati
Se hai creato una rete di criptovaluta, assicurati che i tuoi annunci siano mirati solo alle persone con cui desideri fare trading. Nascondi i tuoi annunci e condividili solo con persone specifiche, ad esempio persone che conosci e di cui ti fidi o utenti con cui hai effettuato transazioni con successo in precedenza. Nascondere gli annunci è anche molto utile se desideri concludere grandi affari.
Blocca le persone sospette
Blocca in modo proattivo gli utenti che hanno effettuato transazioni errate con te per prevenire frodi e altri comportamenti che influiscono sulla tua esperienza di trading.
Presenta un reclamo
Se riscontri un problema, contatta il servizio clienti e presenta un reclamo. Ti preghiamo di fornire tutte le prove relative alla transazione in modo che il servizio clienti possa assisterti meglio.
Insomma
Per proteggere i tuoi beni, è importante rimanere attenti ai potenziali rischi associati alle transazioni C2C. Ciò include comprendere i termini e le condizioni di qualsiasi accordo, prestare attenzione ai segnali di allarme e utilizzare una piattaforma con forti funzionalità di sicurezza.
Sii vigile quando partecipi a qualsiasi transazione C2C e contatta il servizio clienti in caso di dubbi. Stando attento e adottando le precauzioni necessarie, potrai godere appieno dei vantaggi delle transazioni C2C.
Ulteriori letture
Cos’è il trading peer-to-peer e come viene utilizzato?
Spiegazione della rete peer-to-peer |. Binance Academy
Perché e come fare le tue ricerche quando investi in criptovalute (DYOR)
Cinque strategie di gestione del rischio
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