Come investitore di criptovalute che naviga nel panorama dinamico delle risorse digitali, probabilmente hai incontrato la sfida di mantenere un portafoglio ben bilanciato. La natura volatile del mercato delle criptovalute sposta costantemente i valori delle tue partecipazioni, suggerendo la necessità di un approccio strategico noto come ribilanciamento del portafoglio crittografico.

Il ribilanciamento del tuo portafoglio di criptovalute è un riallineamento strategico delle ponderazioni degli asset per riportarli alle proporzioni originali. Spieghiamolo con un esempio: immagina di assegnare inizialmente il 50% a Bitcoin (BTC) e il 10% ciascuno a Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC e DOT. A causa delle fluttuazioni del mercato, il valore di DOGE aumenta, facendo salire la sua allocazione al 15%. Per riequilibrare, venderesti alcuni DOGE e acquisteresti ADA per ripristinare l’allocazione originale del 10% per ciascuno.

Questo processo è fattibile quando si detengono più risorse digitali, assegnando percentuali basate su un equivalente in valuta fiat. Ad esempio, un portafoglio da $ 100 potrebbe contenere $ 50 in BTC e $ 10 ciascuno in altri asset. Man mano che i valori fluttuano, il ribilanciamento garantisce la vendita di asset con performance superiori e l’acquisto di asset con performance inferiori, mantenendo l’allocazione desiderata.

Come riequilibrare un portafoglio

Segui questa guida passo passo per imparare come riequilibrare il tuo portafoglio di criptovalute e gestire i rischi nel volatile mercato delle criptovalute.

Passo 1

Decidi quale tipo di bilanciamento del portafoglio si adatta al tuo stile di investimento/trading

La strategia e lo stile di investimento del trader determinano in gran parte il tipo e la frequenza del ribilanciamento del portafoglio necessario. Investimenti ad alto rischio – come monete volatili, token appena lanciati e quelli con capitalizzazione di mercato limitata – richiedono in genere un ribilanciamento più frequente rispetto a un portafoglio con una o due valute stabili e uno o due token ad alto rischio. Decidi quale strategia di ribilanciamento si adatta al tuo approccio unico e alla tua tolleranza al rischio prima di passare all'allocazione iniziale del tuo investimento.

Passo 2

Assegna la tua allocazione iniziale delle risorse crittografiche

Determinare il mix e l'equilibrio dell'investimento iniziale. Se hai già iniziato a fare trading, dividi il tuo portafoglio esistente nell'allocazione delle risorse crittografiche che preferisci in base alla tua strategia di gestione del rischio e alle risorse che possiedi. Ad esempio, un investitore può detenere il 40% del valore del proprio portafoglio in una criptovaluta ad alta capitalizzazione di mercato come BTC, il 20% in ETH, e avere il restante 40% investito in due ICO e due altcoin equamente al 10% ciascuno.

Passaggio 3

Ribilancia il tuo portafoglio di criptovalute

Se stai ribilanciando in base a un programma utilizzando una strategia periodica, acquistare e vendere le monete o i token necessari per raggiungere l'allocazione di investimento predeterminata è abbastanza semplice. In alternativa, è possibile utilizzare il ribilanciamento del portafoglio o della soglia. Il ribilanciamento della soglia implica l’impostazione di una deviazione percentuale dalla tua allocazione che non desideri venga superata. Il ribilanciamento percentuale regola le allocazioni in base alle variazioni assolute della tua allocazione percentuale.

Passaggio 4

Fai gli scambi

Acquista e vendi le risorse crittografiche che riporteranno la tua allocazione delle risorse in criptovaluta ai tuoi obiettivi originali. Se stai ribilanciando manualmente senza l'aiuto di strumenti di ribilanciamento del portafoglio crittografico, dovrai provare a eseguire le transazioni il più vicino possibile. Dovrai inoltre registrare ogni transazione per confrontare accuratamente le prestazioni degli investimenti in una fase successiva e per tenere traccia delle plusvalenze a fini fiscali se ti trovi negli Stati Uniti.

La necessità o meno di registrare tutte le transazioni di ribilanciamento dipende dalle leggi fiscali locali applicabili. Tuttavia, generalmente si consiglia di tenere un registro di tutte le attività di trading a fini di analisi. Ai fini fiscali, la registrazione delle operazioni di ribilanciamento è essenziale per mantenere la conformità e dichiarare minusvalenze o plusvalenze.

Strategie di ribilanciamento del portafoglio crittografico

Ribilanciamento delle soglie

In questa strategia, il trader aggiusta in modo proattivo le allocazioni degli asset quando si discostano oltre una fascia di tolleranza specificata. La fascia di tolleranza rappresenta un intervallo accettabile entro il quale le allocazioni degli asset possono fluttuare. Quando il valore di un asset supera la soglia predeterminata, il trader avvia il ribilanciamento vendendo o acquistando asset per riportarli entro l’intervallo desiderato. Questo approccio è particolarmente efficace per coloro che preferiscono un approccio pratico alla gestione del proprio portafoglio, reagendo prontamente ai movimenti significativi del mercato.

Assicurazione di portafoglio a proporzione costante (CPPI)

A differenza del ribilanciamento della soglia, il CPPI è una strategia di gestione del rischio che si concentra sull’allocazione di una parte del portafoglio ad asset stabili, con l’obiettivo di proteggersi dalle flessioni del mercato. L’idea centrale è quella di avere una strategia di allocazione dinamica che si adatti in base al rischio percepito nel mercato. Quando le condizioni di mercato indicano un aumento del rischio, i fondi vengono spostati verso asset più stabili per salvaguardare il valore complessivo del portafoglio. Questo metodo consente agli investitori di affrontare la volatilità del mercato con un approccio strutturato, mirando a ridurre al minimo le potenziali perdite durante i periodi turbolenti.

Riequilibrio del calendario

L'investitore adegua il portafoglio in base a un intervallo di tempo predeterminato nella strategia di ribilanciamento del calendario. Questo approccio è meno reattivo alle fluttuazioni del mercato e segue un programma sistematico. Ad esempio, un investitore potrebbe scegliere di ribilanciare il proprio portafoglio su base mensile, trimestrale o annuale. L'intervallo di tempo funge da punto di controllo regolare per garantire che il portafoglio rimanga allineato con gli obiettivi di asset allocation originali. Anche se potrebbe non rispondere immediatamente ai cambiamenti improvvisi del mercato, il ribilanciamento del calendario fornisce un metodo disciplinato e prevedibile per mantenere un portafoglio equilibrato nel lungo termine.

Quanto spesso dovresti ribilanciare un portafoglio?

Il riequilibrio di un portafoglio diversificato ti aiuta a realizzare profitti e a riallineare i livelli di rischio. La ricerca sul ribilanciamento e sulla diversificazione del portafoglio di criptovalute ha dimostrato che i portafogli con più monete e token di criptovaluta avevano il potenziale di performance più elevato dal ribilanciamento orario del portafoglio. I guadagni riportati nella crescita del portafoglio durante il ribilanciamento orario, al contrario dell'HODLing, sono aumentati fino al 234%.

Sia che tu scelga di effettuare il ribilanciamento del tuo portafoglio di criptovalute ogni ora, una volta al giorno o annualmente, il ribilanciamento regolare è una componente fondamentale per lavorare entro la tua tolleranza al rischio e massimizzare il rendimento dei tuoi investimenti. Decidi oggi stesso una strategia di ribilanciamento e valuta la possibilità di provare alcuni strumenti affidabili di ribilanciamento del portafoglio crittografico. Ognuno sarà adatto a un particolare stile di trading e può rendere il ribilanciamento di un portafoglio infinitamente più facile da gestire e il modo migliore per ottimizzare le criptovalute.

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