Giovedì scorso le autorità bancarie statunitensi hanno ordinato all'exchange di criptovalute OKCoin USA Inc. con sede a San Francisco di rimuovere dichiarazioni fuorvianti dal suo sito web, ha riferito Coindesk. La FDIC ha inviato una lettera al CEO della società affermando che OKCoin deve rimuovere false dichiarazioni che suggeriscono che i conti dei suoi clienti sono protetti dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) altrimenti rischia di dover affrontare azioni coercitive.
L'agenzia ha osservato che OKCoin non è assicurato dalla FDIC e non assicura prodotti senza deposito. L'autorità di regolamentazione bancaria ha citato tre esempi di "dichiarazioni false e fuorvianti" e ha avvertito che solo le banche, e non le società di criptovaluta, hanno un'assicurazione FDIC.
Le autorità di regolamentazione avevano precedentemente emesso ordini simili a Voyager Digital e FTX.US, ormai in bancarotta.
OKCoin è una società sorella di OKX e ha origine in Cina.
La FDIC statunitense ha dichiarato in una lettera al CEO di OKCoin Hong Fang che le autorità hanno ordinato che qualsiasi dichiarazione di violazione venga immediatamente rimossa dal suo sito web, altrimenti potrebbe dover affrontare ulteriori azioni coercitive per aver violato le leggi bancarie statunitensi. Questa è l'ultima azione intrapresa dai regolatori statunitensi dopo Binance e Coinbase.
"OKCoin non è coperto dall'assicurazione FDIC statunitense e non forniamo assicurazione per prodotti non di deposito", ha affermato la FDIC statunitense nella sua lettera di avvertimento. "Non facendo distinzione tra depositi in dollari USA e criptoasset, la dichiarazione implica che la copertura assicurativa della FDIC si applica a tutti i fondi dei clienti, compresi i criptoasset."
L'agenzia ha citato tre esempi di "dichiarazioni false e fuorvianti", menzionando innanzitutto sul suo sito web che "La provenienza della Blockchain ha ottenuto l'approvazione della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, dell'Ufficio statunitense del controllore della valuta (OCC) e di un vasto approvazione normativa da parte della Federal Reserve (FED) e della FDIC.
In secondo luogo, il sito web ha anche pubblicato una promozione nel 2020, affermando che i conti dei fondi dei clienti sulla piattaforma OKCoin hanno ottenuto licenze nazionali dall'assicurazione FDIC.
Infine, ha citato il post su Twitter di un funzionario della società, che diceva: "Se ti trovi negli Stati Uniti, forniamo un'assicurazione FDIC per i depositi in dollari statunitensi".
La FDIC statunitense ha precedentemente lanciato un avvertimento più ampio al settore delle criptovalute, affermando che le protezioni dell'autorità si concentrano solo sulle banche, non sulle società crittografiche con conti bancari assicurati dalla FDIC. Si tratta di due definizioni molto diverse, ma che sembrano essere offuscate dalle società crittografiche.
Nel marzo di quest'anno, OKCoin ha annunciato di aver interrotto i depositi in dollari USA e le negoziazioni over-the-counter, avvenuti dopo che la liquidazione della Silicon Valley Bank (SVB) aveva brevemente disaccoppiato la stablecoin in dollari USA USDC, causando la sospensione di molti scambi di criptovaluta. le loro coppie di trading USDC.
All'epoca l'exchange aveva dichiarato che la sospensione delle ricariche in USD era una misura temporanea e che l'exchange aveva informato gli utenti che stava lavorando per ripristinare i servizi il prima possibile. Inoltre, anche i depositi tramite bonifici bancari e ACH sono stati disabilitati, rendendo finora gli investitori scettici nei confronti dell’exchange.
OKCoin è nato in Cina ed è stato lanciato nell'ottobre 2013. Nei primi tre mesi ha raggiunto un record di transazioni mensili di 2,6 miliardi di yuan. È una piattaforma di trading Bitcoin globale con utenti provenienti da più di 100 paesi ed è relativamente potente .
All'inizio della sua creazione, la piattaforma di trading OKCoin Bitcoin ha ricevuto 1 milione di dollari in investimenti angelici da Tim Draper, il fondatore di Entrepreneurship Workshop e venture capital della Silicon Valley.
OKCoin ha completato un finanziamento di serie A di decine di milioni di dollari alla fine del 2013. Le istituzioni di investimento includono fondi di venture capital come Ceyuan Ventures, Manto Capital e Entrepreneurship Workplace, nonché altri angel investor e consulenti: angel investor Cai Wensheng, fondatore di Xiu.com Huang Jin, fondatore di CSDN Jiang Tao, presidente di China Youth Angels Yang Ning, fondatore di Pre-Angel Wang Lijie, fondatore di Lei Feng Lin Jun, ecc.
Tuttavia, mentre la Cina si ritira dal Bitcoin e dal mining di criptovalute, il 24 giugno 2021, la Beijing Lekuda Company, l'ex entità operativa di OKCoin, ha annunciato il suo scioglimento.
In seguito a Binance e Coinbase, oltre al fatto che OKCoin si trova ad affrontare una nuova tornata di repressioni, il procuratore generale di New York ha riferito giovedì che l'exchange di Hong Kong CoinEx non si è registrato e ha affermato falsamente di essere un exchange di criptovalute, restituendo 1,1 milioni di dollari a migliaia di investitori, e Pagare una multa di 600.000 dollari. L'exchange ha annunciato il suo ritiro dal mercato statunitense, ha avviato il processo di liquidazione dei rimborsi agli utenti e ha vietato ai clienti statunitensi di registrarsi.