Riepilogo
Venus Protocol è un sistema di mercato monetario basato su algoritmi in BNB Chain. Con questo sistema, gli utenti possono prendere in prestito e prestare criptovalute in tutta sicurezza attraverso un approccio decentralizzato.
Collegando un portafoglio di criptovaluta come MetaMask, tutti possono iniziare a utilizzare questo protocollo senza autorizzazione. La comunità del protocollo Venus possiede e controlla il protocollo attraverso il token di governance nativo XVS, che può essere messo in staking nel Venus Protocol Vault per guadagnare ricompense in token.
introduzione
La finanza decentralizzata (DeFi) ha iniziato a fornire servizi sempre più convenzionali legati alla finanza tradizionale. Con il protocollo Venus, gli utenti possono prendere in prestito da pool di asset senza autorizzazione e i fornitori di garanzie collaterali possono beneficiare dei loro fondi inattivi.
Tuttavia, anziché avere un attore centralizzato che elabora le transazioni, il protocollo utilizza tecnologie come i contratti intelligenti per automatizzare il processo.
Il concetto del protocollo Venus e come funziona
Venus Protocol è un mercato monetario algoritmico e un protocollo di stablecoin sintetico. In precedenza, i mercati monetari costituivano una parte importante della risposta di un’economia alla domanda di prestiti a breve termine.
Tuttavia, Venus sta integrando i prestiti di finanza decentralizzata (DeFi) nella catena BNB e consentendo ai fornitori di garanzie collaterali di coniare la stablecoin sintetica nativa (VAI) della piattaforma attraverso posizioni eccessivamente collateralizzate.
Venus Protocol è un fork di Compound e MakerDAO. Entrambi sono basati su Ethereum. Il primo è un protocollo del mercato monetario e il secondo è un protocollo di conio di valuta stabile. Venere combina queste caratteristiche in una sola. Indipendentemente dalla funzione utilizzata dagli utenti, possono utilizzare la stessa garanzia nello stesso ecosistema.
Possiamo pensare al protocollo Venus come a un ambiente di prestito senza autorizzazione. Innanzitutto, in questo ambiente, gli utenti della catena BNB con criptovaluta inattiva forniscono garanzia alla rete. In secondo luogo, gli utenti con maggiori esigenze possono prendere in prestito e prendere in prestito tramite criptovalute sovra-collateralizzate. Il creditore guadagna un tasso di interesse annuo composto e il mutuatario paga gli interessi corrispondenti sul prestito.
I tassi di prestito sono fissati dal protocollo e la curva dei rendimenti cambia in base all'utilizzo. I tassi di interesse vengono generati automaticamente in base alla domanda in mercati specifici come BNB o ETH. Tuttavia, il processo di governance del protocollo stabilisce anche i livelli minimi e massimi dei tassi di interesse.
Le stablecoin sintetiche vengono coniate utilizzando vToken, che sono garanzie fornite dagli utenti al protocollo Venus. vToken rappresenta la garanzia depositata. Ad esempio, gli utenti che forniscono USDT riceveranno vUSDT, che verrà successivamente utilizzato per riscattare la garanzia sottostante. Gli utenti possono anche utilizzare i propri vToken per prendere in prestito fino al 50% del valore della garanzia nel protocollo per il conio di VAI.
Il modo in cui il protocollo Venus determina i tassi di interesse delle stablecoin è diverso dal modo in cui determina i tassi di prestito. Il tasso di conio è fisso e può essere abbassato o aumentato solo dal processo di governance del protocollo.
La storia dello sviluppo del protocollo Venus
Venus Protocol è stato fondato dal team di sviluppo del progetto dell'emittente globale di carte di credito di criptovaluta Swipe e Venus (XVS) è stato lanciato nel 2020. Fin dalla sua nascita, l’obiettivo del protocollo è stato quello di colmare il divario tra la finanza tradizionale e la DeFi nella catena BNB e fornire applicazioni alternative che consentano agli utenti di sfuggire ai problemi incontrati su Ethereum.
Swipe supporta lo sviluppo del protocollo Venus, ma non supporta gli sviluppatori o i fondatori nel pre-minare i token XVS. Pertanto, i titolari di XVS hanno il pieno controllo sul protocollo e sui token.
Il Protocollo Venus ridefinisce le regole in base alle preferenze della comunità. Ad esempio, l'aggiornamento di Venus V2 include l'aumento delle penalità di liquidazione forzata VAI e l'introduzione di commissioni per il conio di VAI e i prelievi dalla piattaforma, entrambi aggiunti al deposito di riserva di Venus. Inoltre, l'aggiornamento include anche un airdrop di Venus Reward Token (VRT) nativi come ricompensa per i possessori di XVS esistenti.
A cosa serve il protocollo Venus?
Con il protocollo Venus, gli utenti possono prendere in prestito e prendere in prestito da pool di risorse senza autorizzazione. Gli utenti possono anche utilizzare posizioni eccessivamente collateralizzate per coniare stablecoin (VAI) e partecipare alla governance del protocollo.
prestito
Gli utenti possono prestare risorse di riserva e ottenere vari vantaggi. Venus Protocol utilizza contratti intelligenti per creare un pool di prestiti di criptovaluta e distribuisce regolarmente vToken agli utenti. In questo modo, il protocollo sbloccherà il valore inutilizzato che già esiste in BNB Chain, ma non è così popolare nel mercato dei prestiti come Bitcoin e Litecoin.
prestito
Il protocollo Venus utilizza un sistema di prestito sovra-collateralizzato che richiede ai mutuatari di impegnare garanzie prima di prendere in prestito denaro. Ad esempio, supponendo che il valore collaterale di Ethereum sia del 50%, gli utenti possono prendere in prestito fino al 50% del loro valore ETH. Possono quindi avere voce in capitolo sulla proporzione delle garanzie attraverso il processo di governance del protocollo.
Tuttavia, secondo il white paper del Venus Protocol, il valore della garanzia è in genere compreso tra il 40% e il 75%. Gli utenti devono prestare attenzione, altrimenti le loro posizioni saranno costrette a essere liquidate se il valore della garanzia crolla.
Stablecoin coniate
Il conio e il riscatto della stablecoin sintetica VAI sono fissati a 1$, ma il prezzo può comunque variare in base alla domanda e all'offerta.
Gli utenti del protocollo Venus possono coniare stablecoin utilizzando il collaterale residuo dei precedenti depositi vToken. Inoltre, senza l’intervento di un’autorità centrale, chiunque può coniare stablecoin e utilizzare le stablecoin appena coniate per guadagnare entrate da altri progetti DeFi.
governo
Gli utenti possono anche influenzare lo sviluppo futuro del protocollo Venus. Il protocollo è completamente controllato dalla comunità attraverso il token di governance XVS, un token BEP-20 che può essere utilizzato per votare.
Gli utenti possono votare su una serie di questioni relative al protocollo, tra cui apportare miglioramenti, aggiungere nuovi token al protocollo, adeguare i tassi di interesse e delegare i tempi di allocazione delle riserve. Venus Protocol prevede inoltre di costruire un prodotto chiamato “Venus Vault”. Attraverso questo prodotto, gli utenti possono bloccare i token di governance per migliorare la resistenza al rischio del protocollo e distribuire i premi di staking.
Cosa rende unico il protocollo Venus?
Il protocollo Venus aiuta a integrare i normali servizi di prestito finanziario nei protocolli decentralizzati blockchain. Questo non è il primo del suo genere. Miliardi di dollari di asset sono stati bloccati nelle applicazioni DeFi basate su Ethereum.
Tuttavia, queste applicazioni hanno i loro punti deboli, come costi elevati, basse velocità di rete e la mancanza di criptovalute da altre blockchain (come XRP e Litecoin, ecc.). A differenza di molti altri protocolli del mercato monetario, il protocollo Venus non solo può prestare e prendere in prestito con la garanzia fornita, ma può anche essere utilizzato per coniare stablecoin.
Inoltre, gli utenti possono guadagnare entrate dai token coniati. In netto contrasto, altri protocolli bloccano tali token nei contratti intelligenti, impedendo loro di beneficiare dell’asset sottostante. Con il protocollo Venus, gli utenti non hanno più bisogno di trasferire beni personali fuori dal mercato valutario per coniare stablecoin.
A differenza di molte stablecoin tradizionali, le stablecoin sintetiche del protocollo Venus non sono supportate da attività finanziarie tradizionali o moneta a corso legale, ma sono supportate da un paniere di altre criptovalute. Inoltre, BNB Chain garantisce transazioni veloci e a basso costo fornendo al contempo una rete con token e liquidità incapsulati.
Riassumere
Il protocollo Venus combina i mercati monetari e la generazione di stablecoin nello stesso protocollo, sbloccando garanzie collaterali a beneficio dell'ecosistema delle criptovalute. Inoltre, BNB Chain offre questi prodotti finanziari a tutti coloro che possiedono un portafoglio di criptovalute grazie alla sua velocità e ai bassi costi di transazione. Oggi, le persone in tutto il mondo possono prendere in prestito, guadagnare interessi, fornire garanzie e coniare stablecoin su richiesta.
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