Come ha fatto una donna a ingannare milioni di persone inducendole a credere nella sua truffa crittografica al punto da riuscire a rubare oltre 4 miliardi di dollari e alla fine entrare nell'elenco delle 10 persone più ricercate dall'FBI? Questa è la storia di avidità, bugie e criminalità, racchiusa in uno schema Ponzi soprannominato il "Bitcoin killer".

Questa è la crittografia forense: OneCoin

L'inizio:

OneCoin è stata fondata nel 2014 dalla dottoressa Ruja Ignatova, una carismatica donna bulgara. Ha conseguito una laurea in giurisprudenza presso l'Università di Costanza in Germania e ha conseguito un Master in diritto ed economia presso l'Università di Oxford nel Regno Unito. Successivamente ha conseguito un Ph.D. in giurisprudenza presso l'Università di Costanza.

È stata coinvolta in una serie di schemi Ponzi, ma ha eluso le sanzioni del governo bulgaro. Nel 2014, ha inventato OneCoin, un "killer di Bitcoin" che avrebbe reso ricchi milioni di persone attraverso il "mining". Le persone dovevano depositare denaro su un sito web da lei creato dove ci si aspettava che ottenessero rendimenti elevati sui loro investimenti. Avevano anche bisogno di reclutare altri investitori per guadagnare di più.

Come le persone si sono innamorate della sua truffa

Vede, la dottoressa Ruja era una donna carismatica che parla con molta autorità. Quando parla, la gente ascolta. Ma non sono state solo le sue parole o il modo in cui le ha dette a indurre le persone a investire nel suo progetto. Ha avuto il sostegno di grandi nomi del settore dell'intrattenimento che sono stati portavoce di OneCoin in diversi eventi.

Uno di questi eventi è stato l'evento "The OneCoin Mastermind" che ha avuto luogo il 24 ottobre 2016 presso The Brewery, una sede situata nella City di Londra. L’obiettivo dell’evento era reclutare più persone nel programma. In effetti, il leggendario calciatore Diego Maradona ad un certo punto sarebbe stato un ambasciatore del marchio OneCoin.

I OneCoiner sono cittadini globali di un piccolo mondo che vogliono fare un cambiamento - Dr Ruja

La vera verità su OneCoin

Anche se OneCoin veniva promosso dalla Dott.ssa Ruja e dai suoi soci come criptovaluta, il fatto è che non è mai stata una valuta. Non è stata utilizzata alcuna tecnologia di crittografia. OneCoin non era diverso dai punti che guadagni giocando ai videogiochi. Era solo una valuta creata sul suo sito web, controllata da un software che aveva scritto per lei.

Quindi, quando le persone depositano denaro sulla sua piattaforma, vedono monete sul proprio conto. Queste monete aumentano ogni volta che viene aggiunto più denaro o quando qualcuno si registra tramite il link di riferimento dell'utente. Gli utenti non potevano però ritirarsi immediatamente poiché c'era un periodo di blocco dei "fondi"

Le crepe

Le persone hanno iniziato ad alzare le sopracciglia quando nessuno ha potuto confermare di essere stati in grado di prelevare denaro dal sistema. Presto iniziarono a circolare voci sul fatto che OneCoin fosse potenzialmente una truffa. La dottoressa Ruja e il suo team li hanno etichettati come "perdenti" che non capivano il sistema. Ha incoraggiato i suoi follower a non ascoltare le persone che mettono in dubbio OneCoin o lei stessa.

Coloro che capivano come funziona la criptovaluta potevano facilmente dire che non si trattava di una criptovaluta e il campanello d'allarme è stato suonato ovunque

La caduta

Ben presto, le autorità di Bulgaria, Germania e Stati Uniti si interessarono allo schema Ponzi. Le indagini hanno rivelato che si trattava davvero di uno schema Ponzi mascherato da criptovaluta e milioni di persone in tutto il mondo hanno depositato oltre 4 miliardi di dollari di denaro reale sulla piattaforma di questa donna.

È stato emesso un mandato di arresto, ma in qualche modo è riuscita a scappare. Suo fratello minore e assistente personale, Konstantin, è stato arrestato dalle autorità statunitensi all'aeroporto internazionale di Los Angeles mentre cercava di scappare. Konstantin Ignatova ha collaborato con le autorità. La sua testimonianza ha fornito informazioni sulle pratiche ingannevoli, sulla manipolazione dei fondi e sull'entità delle perdite finanziarie subite dagli investitori.

Dov'è il dottor Ruja?

Quanto alla stessa dottoressa Ruja, nessuno sa dove sia, nemmeno il fratello minore e chiunque altro le fosse vicino. Alcuni dicono che si sia sottoposta a un intervento chirurgico al viso, abbia cambiato identità e si sia trasferita in un altro paese per ricominciare da capo.

Le autorità, però, sono ancora sulle sue ricerche. Entro il 2022, l'FBI ha aggiunto il suo nome nell'elenco delle 10 persone più ricercate al mondo e sulla sua testa è stata posta una taglia di 100.000 dollari.

Le lezioni

Ci sono molte lezioni da imparare da questa truffa del dottor Ruja. Ne condividerò alcuni e potrai aggiungere i tuoi nella sezione commenti.

• Verificare sempre le informazioni prima di effettuare qualsiasi investimento (DYOR)

• Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è

• Se le autorità definiscono apertamente qualcosa una truffa, dovremmo credere alle autorità

Conclusione

La storia del dottor Ruja passerà alla storia come una delle più grandi truffe della storia, ma ci offre così tante lezioni. Evidenzia inoltre la necessità di una regolamentazione chiara nel settore delle criptovalute e il motivo per cui ogni persona dovrebbe sempre DYOR.

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