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Le truffe sui trasferimenti di denaro sono una minaccia comune per gli utenti di criptovaluta. Possono verificarsi in due scenari: scambio P2P o transazioni quotidiane quando si acquistano beni o servizi.
Assicurati sempre di fare trading su una piattaforma P2P affidabile con solide misure di sicurezza e che la tua controparte sia una persona o entità affidabile.
Sei stato vittima di una truffa? Segnala immediatamente l'incidente alle autorità competenti e al team di supporto di Binance.
Le truffe sui trasferimenti di denaro coinvolgono i criminali che cercano di indurre le vittime a inviare denaro con falsi pretesti. Queste truffe generalmente si verificano in due tipi di scenari:
Trading peer-to-peer (P2P). Nei mercati peer-to-peer (P2P), acquirenti e venditori possono interagire direttamente tra loro per negoziare prezzi, metodi di pagamento e la quantità di criptovaluta da scambiare. Sebbene il trading di criptovalute P2P offra un maggiore controllo sul processo rispetto a qualsiasi altro metodo di trading, comporta comunque dei rischi, come i truffatori che cercano di rubare i tuoi soldi.
Transazioni che coinvolgono beni o servizi. Fai attenzione se accetti la criptovaluta come metodo di pagamento. I truffatori prendono di mira persone come te, utilizzando e-mail false che dichiarano ritardi o richiedono una "commissione di deposito" per completare la transazione.
In questo articolo esploreremo come si svolgono in genere le truffe sui trasferimenti di denaro, esamineremo alcuni esempi di vita reale e discuteremo come identificare ed evitare queste truffe.
Come funzionano le truffe sui trasferimenti di denaro?
Trovare l'obiettivo
I truffatori spesso trovano le loro vittime sui social media o sulle piattaforme di criptovaluta. Potrebbero offrire un prezzo ben superiore al tasso di mercato a un utente ignaro che cerca di vendere le proprie criptovalute. Oppure identificano i commercianti che accettano pagamenti in criptovaluta in cambio di beni o servizi.
Guadagnare fiducia
Per guadagnare la fiducia della vittima, i truffatori utilizzano una serie di trucchi, come la creazione di documenti falsi che mostrino la prova del pagamento o che esprimano un forte interesse per l'acquisto di prodotti o servizi da un commerciante.
Azione di induzione
Nel trading P2P fraudolento, i truffatori spesso fanno pressione sul loro obiettivo affinché rilasci la criptovaluta il più rapidamente possibile. Questo si basa su diversi screenshot o documenti del presunto “bonifico bancario”. Molte volte, il truffatore avvia un bonifico bancario e lo annulla immediatamente dopo aver ricevuto la criptovaluta dal venditore P2P.
Se la transazione riguarda beni o servizi, il truffatore fornirà alle vittime la "prova" di un trasferimento di criptovaluta, seguita da e-mail falsificate in cui si lamenta un ritardo nel trasferimento. Il truffatore chiederà alla vittima di ritrasferire “criptovaluta extra” o di pagare una “commissione di trasferimento”, promettendo che il trasferimento in sospeso sarà completato presto.
Completare il colpo di stato
La vittima rilascia la propria criptovaluta al truffatore, solo per scoprire che gli screenshot o i documenti erano falsi o che il truffatore ha annullato il bonifico bancario.
Nello scenario che prevede il pagamento di beni o servizi in criptovalute, il truffatore scomparirà dopo aver ricevuto il “rimborso” o la “commissione di trasferimento”. Quando la vittima si rende conto che gli screenshot, i documenti e le e-mail erano tutti falsi, è già troppo tardi.
Guarda due esempi pratici
Esempio 1: trading di criptovalute
Un trader di criptovaluta P2P, che chiameremo Mark, riceve un ordine da un potenziale "acquirente". L’“acquirente” fornisce una falsa fattura di bonifico bancario, facendo pressioni su Mark affinché rilasci immediatamente la criptovaluta, prima che Mark riceva la conferma di ricezione del denaro dalla sua banca. Mark cede, scoprendo poi che il bonifico bancario è stato annullato. Con la criptovaluta già inviata al truffatore, Mark rimane a mani vuote.
Esempio 2: Acquistando art
Un artista, che chiameremo James, viene avvicinato da un collezionista interessato al suo lavoro. I due stringono un accordo e la controparte afferma di aver trasferito 700 dollari in cambio di un dipinto. Convince James che il pagamento è sospeso a causa di un "aggiornamento dell'account".
Il truffatore chiede a James di restituire $ 200, sostenendo che ha bisogno dei soldi mentre i suoi $ 700 sono bloccati nel trasferimento in sospeso. Credendo che avrebbe ricevuto i fondi una volta completato l '"aggiornamento del conto", James obbedì. Alla fine, James si rende conto che tutte le affermazioni del "collezionista" erano false e che il truffatore non restituirà i suoi $ 200.
Consigli per proteggersi dalle truffe sui trasferimenti di denaro
Controlla il tuo conto
Assicurati sempre che l'importo corretto di fondi sia stato trasferito con successo sul tuo conto prima di rilasciare criptovaluta in una transazione P2P. I truffatori spesso annullano il trasferimento dopo aver inviato lo screenshot.
Fai attenzione a screenshot, documenti o e-mail falsi
I truffatori spesso utilizzano screenshot, documenti ed e-mail falsificati per truffarti. Controlla attentamente la legittimità delle prove prima di rilasciare la tua criptovaluta.
Utilizza una piattaforma affidabile
Assicurati che la piattaforma P2P che stai utilizzando disponga di un sistema per moderare le transazioni, mantenere i soldi in deposito a garanzia e supportare gli utenti che incontrano difficoltà. Binance P2P dispone di solide misure di sicurezza, tra cui rigorosi controlli know-your-customer (KYC) e un servizio di deposito a garanzia, per proteggere gli utenti da truffe e attività fraudolente.
Controlla la tua controparte
Le piattaforme P2P e i siti Web di e-commerce in generale mostrano spesso recensioni e valutazioni della persona o entità con cui stai effettuando transazioni. Fai attenzione se il loro profilo ha un numero insolitamente alto di recensioni con punteggi perfetti o nessuna recensione. Se sei un trader di criptovalute P2P, Binance P2P ha un'ampia selezione di "trader verificati" che abbiamo rigorosamente verificato, che possono essere facilmente identificati dal badge giallo accanto al loro nome utente.
Per ulteriori informazioni su come rimanere al sicuro durante il trading P2P, puoi leggere la seguente guida di Binance Academy: Come proteggersi nel trading peer-to-peer (P2P).
Se sei stato vittima di una truffa relativa al trasferimento di denaro in criptovalute
Se sei stato vittima di una truffa, agisci immediatamente per proteggere le tue finanze. Blocca i tuoi conti bancari e finanziari e modifica le password per tutti i tuoi account, inclusi e-mail e social media.
Denuncia l'incidente alla polizia e fornisci tutti i dettagli necessari. Condividi tutte le informazioni che hai raccolto, comprese le prove di eventuali interazioni con il truffatore, come i documenti di pagamento che ti hanno inviato. Binance lavora a stretto contatto con le autorità preposte all'applicazione della legge e la nostra collaborazione si traduce regolarmente in rilevamenti e sequestri. Sebbene il recupero dei tuoi soldi sia lungi dall’essere garantito, questa è, nella maggior parte dei casi, l’unica possibilità per recuperare i fondi rubati.
Se il tuo account Binance è stato compromesso, disattiva il tuo account e segui i passaggi descritti in questa guida: Come segnalare le truffe al supporto Binance. Se sospetti che la tua controparte del trading P2P di Binance possa essere un truffatore, contatta immediatamente la nostra assistenza clienti.
Sii cauto con i “servizi di recupero”. Mentre alcuni possono offrire assistenza legittima, molti spesso fanno false promesse o richiedono pagamenti anticipati. Non lasciarti ingannare due volte.
Incoraggiamo inoltre tutti gli utenti, nuovi e vecchi, a leggere la nostra serie anti-truffa per prepararsi meglio alle comuni truffe crittografiche.
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