Principale
Uno schema Ponzi è un tipo comune di truffa in cui gli “investitori” che avevano precedentemente investito in una società ricevono fondi da nuovi “investitori”. Tuttavia, non esiste un vero e proprio modello di business praticabile.
Diffida di coloro che offrono rendimenti sospettosamente elevati o ti invitano a partecipare a un esclusivo "schema di investimento in criptovalute".
Sei vittima di una frode? Si prega di segnalare immediatamente l'incidente alle forze dell'ordine e al supporto Binance.
Nel nostro ultimo episodio di Come individuare una truffa, scoprirai di più sugli schemi Ponzi nel settore delle criptovalute e come riconoscerli ed evitarli.
Cos'è uno schema Ponzi basato sulle criptovalute?
Immagina che qualcuno ti offra di guadagnare una fortuna in poco tempo, praticamente senza alcun rischio: basta un piccolo investimento. Oltre a questo, ti è stato chiesto di raccontarlo a quante più persone possibile.
Questi sono segnali di uno schema Ponzi, un tipo comune di frode in cui gli "investitori" che hanno precedentemente investito in una società ricevono fondi da nuovi "investitori". Gli schemi Ponzi sono presenti in diversi settori e possono verificarsi in qualsiasi contesto in cui sia possibile un'attività di investimento. Purtroppo, truffe di questo tipo sono molto diffuse nel mondo delle criptovalute.
In questo articolo analizzeremo come funzionano in genere gli schemi Ponzi sulle criptovalute e cosa è possibile fare per proteggersi.
Come funziona uno schema Ponzi?
Nella maggior parte degli schemi Ponzi non c'è un investimento reale e praticamente tutto il profitto va al truffatore. Il denaro delle nuove vittime viene trasferito ai partecipanti precedenti. Questa ridistribuzione dei fondi crea l'apparenza di redditività, che rafforza l'esistenza della truffa.
Finché c'è un afflusso sufficiente di nuovi partecipanti, la frode finanziaria continua. Una volta esaurite le nuove vittime, il sistema giunge al termine e crolla.
Ecco una descrizione dettagliata delle tre fasi tipiche di uno schema Ponzi.
Passaggio 1: creare un layout accattivante
Lo schema Ponzi è una delle truffe classiche più antiche. Ha avuto origine nei primi anni '20 in Nord America, quando Charles Ponzi, un immigrato italiano, promise agli investitori un rendimento del 40% in soli tre mesi.
La truffa di Charles era semplice: pagare gli investitori di ieri usando i soldi di oggi e intascare i profitti rimanenti. La sua promessa di rendimenti del 40 percento continuò ad attirare vittime ignare, e riuscì a radunare più di 30.000 investitori di questo tipo in meno di sei mesi.
Charles fu arrestato dopo che la sua truffa fallì, privando i suoi "investitori" di circa 20 milioni di dollari (circa 207 milioni di dollari di oggi, al netto dell'inflazione). Per fare un paragone, l'azienda simile di Bernie Madoff fallì nel 2008, costando ai suoi "investitori" circa 18 miliardi di dollari. Questo caso è spesso definito il più grande schema Ponzi della storia.
Fase 2: premiare i primi investitori
In uno schema Ponzi, ai primi investitori viene intenzionalmente pagato un rendimento promesso, in modo che credano che la truffa funzioni e dicano ai loro amici di investirci.
Oggigiorno è piuttosto comune vedere schemi Ponzi che offrono ricompense o bonus aggiuntivi a coloro che riescono ad attrarre nuovi investitori. In alcuni casi, gli "investitori" sono tenuti ad attrarre nuovi investitori se vogliono continuare a ricevere denaro. Questa tecnica consente agli aggressori di trovare nuove vittime con il minimo sforzo.
A volte gli aggressori creano una struttura di ricompensa complessa. Quindi gli "investitori" o i "dipendenti" devono attrarre nuove vittime per ottenere i fondi. Tali schemi vengono spesso definiti "piramidi finanziarie".
Passaggio 3. Crollo
Alla fine il castello di carte è destinato a crollare.
In genere, i truffatori hanno un piano per sparire, che mettono in atto quando i profitti raggiungono un certo livello o quando il sistema sta per fallire. Anche se un piccolo numero di investitori potrebbe effettivamente realizzare un profitto, la stragrande maggioranza perderà l'intero investimento e non rimarrà senza nulla.
Per aiutare gli utenti a identificare gli schemi Ponzi nel mondo delle criptovalute, il team di gestione del rischio di Binance ha sviluppato la seguente formula basata sull'analisi di molteplici situazioni reali:
Invito + promessa di un reddito sospettosamente alto + profitto garantito + ricompensa per il referral = schema Ponzi
Un esempio di schema Ponzi di criptovaluta
Un utente come Lily investe in un fondo di investimento in criptovalute che inizialmente genera un profitto del 10%. Tuttavia, il truffatore afferma che se Lily vuole continuare a "guadagnare", deve attrarre nuovi investitori.
Il truffatore promette a Lily una ricompensa del 15% per ogni dieci clienti che invita. Se nuovi clienti continueranno a segnalare altre persone, Lily riceverà il 7% come ricompensa di secondo livello e così via.
Lily si rende conto che si tratta di uno schema Ponzi solo dopo che questo fallisce e perde tutti i suoi soldi.
Consigli per proteggersi dagli schemi Ponzi
Riconoscere uno schema Ponzi può essere difficile, ma ecco alcuni segnali comuni a cui fare attenzione.
Fai attenzione alle offerte di criptovalute ad alto rendimento o ai "meccanismi" che bloccano il tuo denaro a condizioni arbitrarie e confuse. Ricordatevi la regola generale: prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, effettuate sempre ricerche approfondite.
Considerate qualsiasi opportunità di investimento che promette un rendimento elevato garantito come una potenziale truffa. Di solito c'è un compromesso tra rischio e rendimento: qualsiasi investimento che promette sia un rendimento interessante sia una garanzia del 100% è altamente sospetto.
Fate attenzione agli inviti a entrare a far parte di "team di investimento", soprattutto se offrono rendimenti irrealisticamente elevati.
Richiedi documenti ufficiali che descrivano in dettaglio come verrà implementato il “piano” o lo “schema” di investimento in criptovalute. Se ti viene detto che la strategia di investimento è confidenziale o troppo complicata da spiegare, molto probabilmente hai a che fare con un truffatore.
Chiediti sempre in che modo il "sistema" fa guadagnare soldi ai suoi investitori. Fai attenzione se si basa su un metodo di cui non hai mai sentito parlare prima.
Cosa fare se sei vittima di uno schema Ponzi basato sulle criptovalute
Ecco alcuni passaggi che puoi seguire per ridurre al minimo i danni se cadi nella trappola di uno schema Ponzi.
Se hai fornito dati sensibili, cambia le tue password e blocca immediatamente il tuo conto bancario e tutti gli altri conti finanziari compromessi.
Segnala l'incidente alle autorità competenti locali. Binance collabora a stretto contatto con le forze dell'ordine, il che si traduce regolarmente in sequestri e sequestri di beni. Anche se non è garantito il rimborso, nella maggior parte dei casi questa è l'unica opzione disponibile.
Segnala l'accaduto ai moderatori del sito web, dell'applicazione o del social network attraverso il quale il truffatore ti ha contattato. Fornire il nome del suo profilo e qualsiasi informazione che possa proteggere altri utenti.
Fate attenzione alle offerte di "servizi soddisfatti o rimborsati". Anche se a volte ti viene offerto un aiuto genuino, spesso si tratta solo di false promesse o truffe con pagamenti anticipati. Non cadere in un altro imbroglio.
Invitiamo inoltre tutti gli utenti, nuovi e vecchi, a dare un'occhiata alla nostra serie su come combattere le truffe sulle criptovalute per proteggersi dalle minacce più comuni.
Informazioni aggiuntive
Come riconoscere una truffa: guida completa per individuare le truffe più comuni sulle criptovalute
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