Principale

• Le frodi sui trasferimenti di denaro rappresentano una grave minaccia per gli utenti di criptovalute. Puoi riscontrarlo in due casi: quando si fa trading P2P o si effettuano transazioni per acquistare beni e servizi; 

• Assicurati di utilizzare una piattaforma P2P collaudata con misure di sicurezza efficaci e che la tua controparte sia un individuo o un'organizzazione affidabile; 

• Sei stato vittima di una frode? Segnala immediatamente l'incidente alle forze dell'ordine e al supporto di Binance. 

Scopri come individuare ed evitare le truffe relative ai trasferimenti di criptovaluta nell'ultima puntata della nostra serie Come individuare una truffa.

L’essenza della frode nel trasferimento di denaro è ingannare la vittima inducendola a inviare denaro agli aggressori. Tali truffe si verificano solitamente in due casi: 

• Scambio P2P.  Acquirenti e venditori sui mercati P2P possono interagire direttamente tra loro, concordando prezzo, metodi di pagamento e quantità di criptovaluta scambiata. Sebbene il trading di criptovalute P2P offra un maggiore controllo sul processo rispetto a qualsiasi altro metodo di trading, comporta rischi come la frode. 

• Condurre transazioni quando si pagano beni o servizi. Fai attenzione quando accetti la criptovaluta come forma di pagamento. Per convincere una vittima a trasferire fondi, i truffatori possono utilizzare e-mail false per informarla di un ritardo o richiedere una “commissione di deposito” per completare la transazione. 

In questo articolo esamineremo i tipi più comuni di frode nei trasferimenti di denaro, forniremo alcuni esempi e ti spiegheremo come proteggerti da essi. 

Come avviene la frode nel trasferimento di denaro?

Cerca una vittima

I truffatori trovano le loro vittime sui social network o sulle piattaforme di criptovaluta. Potrebbero offrire di acquistare criptovaluta a un prezzo molto più alto del prezzo di mercato o trovare commercianti che accettano pagamenti in criptovaluta come pagamento per beni o servizi. 

Guadagnare fiducia

Per conquistare la fiducia della vittima, i truffatori utilizzano vari trucchi, come la creazione di documenti falsi che confermino il pagamento o la dimostrazione di un interesse eccessivo per i beni o i servizi del commerciante. 

Spingi all'azione

I truffatori di solito esercitano pressioni sul loro obiettivo affinché trasferisca la criptovaluta il prima possibile. Potrebbero inviare numerosi documenti o screenshot di un presunto “bonifico bancario”. Spesso, un utente malintenzionato avvia un bonifico bancario e lo annulla immediatamente dopo aver ricevuto la criptovaluta dal venditore P2P. 

Se la transazione prevede l’acquisto di beni o servizi, il truffatore può fornire alle vittime “prove” del trasferimento di criptovaluta e quindi falsificare e-mail che indicano un ritardo nel trasferimento. Chiederà quindi alla vittima di trasferire nuovamente la “criptovaluta in eccesso” o di pagare una “commissione di trasferimento”, promettendo che il trasferimento verrà completato il prima possibile.

Ricevere fondi

La vittima trasferisce la criptovaluta al truffatore e scopre che gli screenshot e i documenti erano falsi o che il truffatore ha annullato il bonifico bancario. 

Se la truffa riguardava il pagamento di beni o servizi in criptovaluta, l’aggressore smetterà di rispondere ai messaggi della vittima dopo aver ricevuto un “rimborso” o una “commissione di trasferimento”. Nel momento in cui la vittima si rende conto che gli screenshot, i documenti e le e-mail erano falsi, non si può più fare nulla. 

Due esempi dalla vita

Esempio 1: trading di criptovaluta

Un trader P2P (chiamiamolo Mark) riceve un ordine da un potenziale “acquirente”. L’“acquirente” fornisce quindi una fattura falsa con bonifico bancario, costringendo Mark a trasferire la criptovaluta prima di ricevere la conferma del deposito dalla banca. Mark esaudisce la richiesta del truffatore, per poi scoprire che il bonifico è stato annullato. Ma la criptovaluta è già stata inviata al truffatore e Mark non ha più nulla. 

Esempio 2: acquisto di opere d'arte

Un artista (chiamiamolo James) riceve un messaggio da un collezionista interessato alla sua opera. Fanno un accordo, dopo il quale la controparte afferma di aver trasferito 700 dollari a James per l'acquisto del dipinto. Quindi convince l'artista che il pagamento è stato sospeso a causa di un "aggiornamento dell'account". 

Il truffatore chiede a James di inviargli $ 200, sostenendo che ha bisogno dei soldi perché i suoi $ 700 sono bloccati in attesa del trasferimento. James soddisfa la richiesta perché è sicuro che riceverà indietro i suoi fondi dopo l '"aggiornamento del conto". Ma poi si rende conto che tutte le assicurazioni del "collezionista" erano false e che non riavrà indietro i suoi 200 dollari. 

Come proteggersi dalle frodi nei trasferimenti di denaro

Controlla il tuo saldo

Assicurati di avere l'importo corretto di fondi sul tuo conto prima di effettuare una transazione P2P. Spesso i truffatori annullano il trasferimento dopo aver inviato uno screenshot. 

Fai attenzione a screenshot, documenti o e-mail falsi

I truffatori possono utilizzare screenshot, documenti ed e-mail falsi per ingannarti. Controlla attentamente l'autenticità dei documenti prima di trasferire criptovalute. 

Utilizza una piattaforma collaudata

Assicurati che la piattaforma P2P che utilizzi disponga di un sistema di moderazione delle transazioni, di un servizio di deposito a garanzia e di assistenza clienti. Binance P2P offre forti protezioni antifrode, inclusi KYC e servizi di deposito a garanzia. 

Studia le tue controparti

Le piattaforme P2P e i siti di e-commerce spesso contengono recensioni e valutazioni di commercianti o organizzazioni commerciali. Se il profilo della controparte non ha una sola recensione o troppe recensioni positive, questo è un motivo per diffidare. Su Binance P2P troverai un'ampia selezione di “commercianti verificati”, facilmente identificabili dal segno di spunta giallo accanto al nome utente. 

Per saperne di più sulla protezione per i trader P2P, consulta la Guida alla sicurezza del trading P2P di Binance Academy.

Se sei diventato vittima di truffatori di criptovalute

• Se sei vittima di una truffa, adotta misure immediate per proteggere le tue finanze. Blocca i conti bancari e finanziari e modifica le password per tutti gli account, inclusi e-mail e social media. 

• Segnala l'accaduto alle forze dell'ordine locali. Condividi tutte le informazioni raccolte, comprese le prove di qualsiasi interazione con il truffatore, come i documenti di pagamento ricevuti. Binance lavora a stretto contatto con le forze dell'ordine e ciò si traduce regolarmente nella scoperta e nel sequestro di beni. Anche se il rimborso dei tuoi soldi non è affatto garantito, nella maggior parte dei casi è l'unica opzione disponibile. 

• Se il tuo account Binance è stato violato, disabilitalo e segui le istruzioni in Come segnalare una frode sull'app Binance. Se sospetti che la tua controparte P2P di Binance possa essere un truffatore, contatta immediatamente il nostro team di supporto. 

• Diffidare delle offerte di "servizi di rimborso". Anche se a volte ti può essere offerto un aiuto concreto, spesso si tratta solo di false promesse o di truffe relative al pagamento anticipato. Non cadere in un altro trucco. 

Incoraggiamo inoltre tutti gli utenti, nuovi ed esperti, a rivedere la nostra serie di prevenzione delle frodi crittografiche per proteggersi dalle minacce comuni. 

Ulteriori informazioni

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