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La gestione del rischio è parte integrante dell’investimento e del trading responsabile. Ciò può ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio in diversi modi. Ad esempio, puoi diversificare i tuoi investimenti, proteggerti da eventi finanziari o utilizzare semplici ordini stop-loss e take-profit.
introduzione
Ridurre al minimo il rischio è una priorità per molti investitori e trader. Anche se la tua tolleranza al rischio è elevata, in qualche modo bilanci comunque il rischio del tuo investimento con il rendimento. Tuttavia, la gestione del rischio è molto più che una semplice scelta di operazioni o investimenti meno rischiosi. Le strategie di gestione del rischio offrono una serie di strumenti adatti sia agli investitori esperti che ai principianti.
Cos’è la gestione del rischio?
La gestione del rischio implica la previsione e l’identificazione dei rischi finanziari associati agli investimenti, per la loro ulteriore minimizzazione. Gli investitori utilizzano una strategia di gestione del rischio per ridurre i rischi del proprio portafoglio. Un primo passo importante è valutare la tua attuale propensione al rischio e quindi costruire le tue strategie e i tuoi piani attorno ad essa.
Le strategie di gestione del rischio sono piani e azioni strategiche che trader e investitori intraprendono dopo aver identificato i rischi di investimento. Queste strategie riducono il rischio e possono includere un’ampia gamma di transazioni finanziarie, come l’assicurazione contro le perdite e la diversificazione del portafoglio tra classi di attività.
Oltre a praticare attivamente la gestione del rischio, è importante comprendere le basi della pianificazione della gestione del rischio. Esistono quattro principali metodi di pianificazione che dovrebbero essere considerati prima di intraprendere una specifica strategia di gestione del rischio, poiché sarà basata sul metodo scelto.
Quattro metodi principali di pianificazione della gestione del rischio
Accettazione: la decisione di correre un rischio e investire in un asset senza spendere soldi per proteggersi da potenziali perdite perché sono piccole.
Trasferimento: trasferimento del rischio di un investimento a terzi dietro compenso.
Evitamento: rifiuto di investire in un asset con potenziale rischio.
Riduzione: ridurre le conseguenze finanziarie negative degli investimenti rischiosi grazie alla diversificazione del portafoglio. Questo metodo può essere implementato all’interno della stessa o di diverse classi di attività e settori.
Perché la strategia di gestione del rischio è importante nella criptovaluta?
Le criptovalute sono una delle classi di attività di investimento più rischiose a disposizione dell’investitore medio. I prezzi delle criptovalute sono molto volatili, alcuni progetti falliscono e la tecnologia blockchain può essere piuttosto complessa da comprendere.
A causa del rapido sviluppo delle criptovalute, è molto importante utilizzare metodi e strategie affidabili di gestione del rischio per ridurre l’esposizione a potenziali rischi. Ti aiutano anche a diventare un trader responsabile e di maggior successo.
Continua a leggere per conoscere cinque strategie di gestione del rischio che possono apportare vantaggi al tuo portafoglio di criptovalute.
Strategia n. 1: considera la regola dell'1%.
La regola dell'1% è una semplice strategia di gestione del rischio che ti consente di rischiare non più dell'1% del tuo capitale totale quando investi o fai trading. Se hai $ 10.000 da investire e desideri seguire la regola dell'1%, ci sono diversi modi per farlo.
Il primo è acquistare BTC per un valore di 10.000$ e impostare uno stop loss o un limite di vendita a 9.900$. Qui ridurrai le tue perdite dell’1% del capitale totale di investimento ($ 100).
Inoltre, è possibile acquistare 100$ ETH senza impostare uno stop loss, perché se il prezzo di ETH scende a 0, la perdita non supererà l’1% del capitale totale. La regola dell'1% non influisce sull'entità dell'investimento, ma sull'importo che il trader rischia quando investe.
A causa della volatilità del mercato, la regola dell’1% è particolarmente importante per gli investitori in criptovalute. Nella ricerca del profitto, molti trader potrebbero investire troppo e subire enormi perdite nella speranza della fortuna.
Strategia n. 2: impostare ordini stop-loss e take-profit
Un ordine stop-loss utilizza un prezzo dell'asset predeterminato al quale la posizione verrà chiusa. Il prezzo stop è fissato al di sotto del prezzo corrente e, quando attivato, aiuta a proteggere da ulteriori perdite. Un ordine di take profit funziona al contrario, fissando un prezzo al quale desideri chiudere la tua posizione e bloccare un po' di profitto.
Stop loss e take profit aiutano a gestire il rischio in due modi. Innanzitutto, possono essere configurati in anticipo e verranno eseguiti automaticamente. Non è necessario essere disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e i tuoi ordini preimpostati funzioneranno se i prezzi sono particolarmente volatili. Ti consente inoltre di impostare limiti realistici alle perdite e ai profitti che puoi realizzare.
Prova a impostare questi limiti in anticipo piuttosto che nel momento critico. Forse l'uso di un ordine di presa di profitto è insolito per la gestione del rischio, ma non dimenticare: più a lungo ritardi la presa di profitto, maggiore è il rischio di un altro calo del mercato.
Strategia n. 3: diversificare e proteggere
Diversificare il proprio portafoglio è uno degli strumenti più popolari e fondamentali per ridurre il rischio complessivo di investimento. La diversificazione del portafoglio aiuta a evitare di investire troppo in un determinato asset o classe di asset, riducendo così il rischio di ingenti perdite derivanti da esso. Ad esempio, un investitore può conservare molte monete e gettoni diversi, oltre a fornire liquidità e prestiti.
La copertura è una strategia più avanzata per proteggere i profitti o ridurre al minimo le perdite acquistando un altro asset. In genere, queste attività sono inversamente correlate. La diversificazione può essere una sorta di copertura, ma forse l’esempio più famoso sono i futures.
Un contratto futures consente di fissare il prezzo di un asset in una data futura. Immagina, ad esempio, di credere che il prezzo del Bitcoin scenderà, quindi decidi di proteggerti da questo rischio e di aprire un contratto future per vendere $ 20.000 di BTC tra tre mesi. Se il prezzo di BTC scende effettivamente a $ 15.000 tra tre mesi, avrai guadagnato dalla tua posizione sui futures.
Vale la pena ricordare che i contratti futures vengono regolati finanziariamente e non è necessario consegnare fisicamente le monete. In questo caso, la controparte della transazione paga al trader $ 5.000 (la differenza tra il prezzo spot e quello future), che consente di assicurarsi contro il rischio di caduta del prezzo di BTC.
Come accennato, il mondo delle criptovalute è volatile. Tuttavia, esistono ancora opportunità per diversificare all’interno di questa classe di attività e sfruttare le opportunità di copertura. La diversificazione è molto più importante nelle criptovalute che nei mercati finanziari più tradizionali con minore volatilità.
Strategia n. 4: preparare una strategia di uscita
Avere una strategia di uscita è un metodo semplice ma efficace per ridurre al minimo il rischio di grandi perdite. Seguendo il piano, puoi bloccare i profitti o ridurre le perdite in un momento predeterminato.
Se i trader ottengono profitti, possono dimenticare la cautela e mantenere le posizioni anche durante i periodi di calo dei prezzi. Inoltre, le azioni dell'utente possono essere influenzate dall'hype, dal massimalismo o dall'umore della comunità commerciale.
Uno dei modi per implementare con successo una strategia di uscita è utilizzare gli ordini limite. Puoi impostarli in modo che si attivino automaticamente al prezzo limite, sia che tu voglia bloccare i profitti o impostare le perdite massime.
Strategia n. 5: fai le tue ricerche (DYOR)
DYOR è una strategia di riduzione del rischio essenziale per qualsiasi investitore. Nell'era di Internet, controllare le informazioni non è difficile. Prima di investire in un token, una moneta, un progetto o un altro asset, dovresti esercitare la dovuta diligenza. È molto importante controllare le informazioni importanti sul progetto come il white paper, la tokenomics, le partnership, la roadmap, la community e altre informazioni di base.
Tuttavia, vale la pena considerare che la disinformazione si diffonde abbastanza rapidamente e su Internet qualsiasi utente può definire le proprie opinioni fatti. Quando fai una ricerca, pensa a dove ottieni le tue informazioni e al contesto in cui vengono presentate. Lo scellino di criptovaluta è un fenomeno comune e alcuni progetti o investitori potrebbero intenzionalmente spacciare per verità notizie false, distorte o promozionali.
Risultati
Con cinque strategie di gestione del rischio delineate, avrai una serie efficace di strumenti per aiutarti a ridurre il rischio del tuo portafoglio. Anche l’utilizzo di metodi semplici che coprano la maggior parte delle aree ti aiuterà a investire in modo più responsabile. I trader esperti possono provare piani avanzati di gestione del rischio con strategie approfondite.
Per un approfondimento sull'argomento, consulta questi articoli:
Come gestire i rischi e fare trading in modo responsabile | Supporto Binance
Qual è il rapporto rischio-rendimento e come utilizzarlo | Accademia Binance
3 ragioni per cui Binance Futures è il miglior luogo di copertura per i trader