La regolamentazione del #crypto in tutto il mondo è un dato di fatto. Alcuni luoghi si muovono più velocemente di altri, altri falliscono nel loro approccio a causa della mancanza di informazioni su cosa sia questo ecosistema. Fornendo le ultime notizie, ho ritenuto importante fornire un aggiornamento sullo stato in cui ci troviamo riguardo alle politiche di regolamentazione in tutto il mondo. (Informazioni degli ultimi 30 giorni)
STATI UNITI E CANADA
STATI UNITI:
A metà aprile, il Parlamento europeo ha votato 517 a favore e 38 contrari per approvare il Markets in Crypto Act, o MiCA. La legislazione, che cerca di ridurre i rischi per i consumatori che acquistano cripto-asset, significherà che i fornitori potranno diventare responsabili se perdono i cripto-asset degli investitori.
Le regole imporranno una serie di requisiti alle piattaforme crittografiche, agli emittenti di token e ai trader in materia di trasparenza, divulgazione, autorizzazione e supervisione delle transazioni. Le piattaforme saranno tenute a informare i consumatori sui rischi associati alle loro operazioni, mentre anche le vendite di nuovi token saranno regolamentate.
Il Parlamento ha inoltre approvato una legge separata che mira a ridurre l'anonimato coinvolto nei trasferimenti di criptovalute come #bitcoin e stablecoin, votando 529 contro 29 per approvare il regolamento sul trasferimento di fondi.
Dopo la causa contro #Binance da parte dell'autorità di regolamentazione statunitense all'inizio di aprile, in un tweet, Changpeng Zhao, CEO di Binance, ha affermato che la sua azienda è “pronta ad apportare modifiche alla nostra attività nei prossimi 12-18 mesi essere in una posizione di piena conformità.”
CANADA:
La situazione in Canada è più complicata. L'ultima notizia è la decisione di Binance di ritirarsi dall'operare in questo Paese.
La mossa è arrivata dopo che il Canada ha presentato nuove linee guida che richiedono che le piattaforme di trading di criptovalute abbiano l'approvazione normativa prima di consentire ai clienti di acquistare o depositare stablecoin.
A Binance sarebbe stato richiesto di superare i controlli di due diligence della CSA prima di essere approvato per consentire ai clienti di acquistare o depositare stablecoin. Come riporta Bloomberg, l'affiliata canadese di Binance aveva iniziato a registrarsi per i controlli di diligenza a marzo prima di decidere di ritirarsi.
Su Tweeter, Chanpeng Zhao, CEO di Binance e cittadino canadese, ha dichiarato: “Avevamo grandi speranze per il resto del settore blockchain canadese. Sfortunatamente, le nuove linee guida relative alle stablecoin e ai limiti per gli investitori forniti agli scambi di criptovalute rendono il mercato canadese non più sostenibile per Binance in questo momento."
"Abbiamo rimandato questa decisione il più a lungo possibile per esplorare altre strade ragionevoli per proteggere i nostri utenti canadesi, ma è diventato evidente che non ce ne sono... Siamo fiduciosi che un giorno torneremo sul mercato quando gli utenti canadesi avranno nuovamente la possibilità libertà di accesso a una gamma più ampia di risorse digitali.
AMERICA LATINA:
BRASILE:
Probabilmente, uno degli sviluppi più importanti e recenti nel settore delle criptovalute in America Latina è stata la firma del disegno di legge sulla regolamentazione della criptovaluta da parte del presidente del Brasile entro la fine del 2022. La nuova legge legalizza i pagamenti in criptovaluta per beni e servizi, ma non garantisce loro corso legale. Ciò consentirà alle istituzioni finanziarie brasiliane di fornire servizi di pagamento in criptovaluta. Il nuovo quadro legislativo brasiliano regolerà anche il funzionamento dei fornitori di servizi di criptovaluta, ovvero scambi, piattaforme di custodia e gestori patrimoniali.
Secondo un notiziario di inizio marzo 2023, Joo Pedro Nascimento, presidente della Securities and Exchange Commission (conosciuta anche come CVM in Brasile), ha affermato che la "criptoeconomia" coesistere con l'economia tradizionale. Ha anche affermato che il decreto molto probabilmente conferirà al CVM l’autorità di determinare quali token siano titoli.
Si prevede che tutte le risorse crittografiche che soddisfano la definizione di sicurezza saranno regolamentate dal CVM. La banca centrale sarà l’organismo di regolamentazione che si occuperà dei token che non sono classificati come titoli.
Secondo il CEO di CVM, finora la regolamentazione delle criptovalute è stata ben accolta dal settore. Ha anche affermato che il CVM sta lavorando a un progetto di finanza decentralizzata (DeFi) del mercato dei capitali aperto. Il CVM stava collaborando con la banca centrale al progetto.
EL SALVADOR:
El Salvador, che è diventato il primo paese al mondo a riconoscere Bitcoin come moneta avente corso legale più di due anni fa, ha approvato una legge che regolerebbe l'emissione di altri asset digitali sia da parte dello stato che da parte di enti privati.
Il disegno di legge, sostenuto dai legislatori del partito di governo alleati del presidente Nayib Bukele, mira ad attrarre investitori nazionali ed esteri creando allo stesso tempo nuove opportunità di finanziamento per cittadini, aziende e governo.
Mercoledì la legge composta da 47 articoli ha ricevuto 62 voti a favore su 84 seggi al Congresso.
"Lo scopo di questa legge è stabilire il quadro giuridico che garantisca certezza giuridica per il trasferimento delle operazioni a qualsiasi titolo delle risorse digitali utilizzate nelle offerte pubbliche di emissione", secondo la legislazione.
Le offerte pubbliche possono essere effettuate dagli emittenti utilizzando risorse digitali esistenti, con la possibilità di crearne di nuove attraverso di esse, indica la legge.
La legge stabilisce inoltre la creazione della Commissione nazionale per le risorse digitali e dell'Agenzia per l'amministrazione dei fondi Bitcoin, che saranno incaricate di gestire, salvaguardare e investire i fondi derivanti dalle offerte pubbliche di risorse digitali effettuate dal governo.
ARGENTINA:
Entro la fine del 2022, il governo argentino ha creato il Comitato nazionale Blockchain
L’iniziativa mira a promuovere lo sviluppo di politiche pubbliche e soluzioni tecnologiche basate sulla tecnologia blockchain.
Il comitato riunirà agenzie ed enti del settore pubblico argentino che possono aiutare a sviluppare la tecnologia blockchain.
Il nuovo comitato funzionerà sotto il segretariato argentino dell’innovazione pubblica, un’agenzia creata nel 2019 per progettare politiche che promuovano l’apertura, l’innovazione e il governo digitale.
Dopo il crollo di FTX, l'ente regolatore locale del paese, noto come Comisión Nacional de Valores (CNV), sta studiando i requisiti di lancio per le società crittografiche, come la prova di solvibilità, hanno detto le persone, che hanno chiesto di rimanere anonime discutendo dei piani. Il CNV sta pianificando in attesa di un voto del Congresso che potrebbe conferirgli l'autorità di supervisione del settore delle criptovalute nelle prossime settimane.
“Il regolamento si concentrerà sugli scambi, non sui token. Il regolamento entrerà in vigore progressivamente, dopo l’approvazione del disegno di legge del Congresso”, ha dichiarato in un’intervista il presidente della CNV Sebastian Negri. “Istituiremo un gruppo di lavoro con l’industria per concordare i nuovi parametri normativi, che includeranno che le aziende rispettino i requisiti di asset e solvibilità per sostenere il rischio che assumono”.
Nella provincia di Mendoza era consentito pagare tasse e tasse governative utilizzando criptovalute. Questa iniziativa fa parte del programma di digitalizzazione di Buenos Aires, nell'ambito del quale anche la capitale ha iniziato ad accettare transazioni finanziarie pubbliche in criptovaluta. L’uso della blockchain da parte di Buenos Aires non si limiterà ai soli pagamenti: comprenderà l’uso della tecnologia di registro distribuito come database per archiviare gli ID digitali e le informazioni personali degli individui.
PANAMA:
Con un andirivieni durante l'intero 2022, la saga delle criptovalute di Panama ha raggiunto un nuovo capitolo, con la Corte Suprema del paese pronta a decidere il futuro dell'industria locale delle criptovalute.
Il 26 gennaio il presidente panamense Laurentino Cortizo ha inviato all'Alta Corte la legislazione sulle criptovalute approvata lo scorso anno per la revisione, sostenendo che la cosiddetta "legge sulle criptovalute" viola i principi fondamentali della costituzione ed è inapplicabile.
La Corte Suprema dovrà ora decidere se dichiarare inapplicabile il disegno di legge n. 697 o approvarlo con modifiche.
Secondo una dichiarazione ufficiale, l'ufficio del presidente considera gli articoli 34 e 36 del disegno di legge inapplicabili perché violano la separazione dei poteri dello Stato e stabiliscono strutture amministrative all'interno del governo.
Il presidente Cortizo ha anche sostenuto che il disegno di legge era stato approvato attraverso una procedura inadeguata a seguito del suo veto parziale sulla legislazione in giugno. All'epoca, il presidente sosteneva che il disegno di legge necessitava di ulteriore lavoro per conformarsi alle nuove normative raccomandate dalla Financial Action Task Force volte a migliorare la trasparenza fiscale e prevenire il riciclaggio di denaro.
ASIA:
CINA:
La Cina classifica le criptovalute come proprietà ai fini della determinazione delle eredità.
La Banca popolare cinese (PBOC) vieta agli scambi di criptovalute di operare nel paese, affermando che facilitano il finanziamento pubblico senza approvazione
Inoltre, la Cina ha vietato il mining di Bitcoin nel maggio 2021, costringendo molti di coloro che praticavano tale attività a chiudere completamente le operazioni o a trasferirsi in giurisdizioni con un contesto normativo più favorevole.7 E nel settembre 2021, le criptovalute sono state completamente bandite.
Tuttavia, il Paese ha lavorato allo sviluppo dello yuan digitale (e-CNY). Nell'agosto 2022, ha ufficialmente iniziato a lanciare il prossimo ciclo del suo programma di test pilota sulla valuta digitale della banca centrale (CBDC).
HONG KONG: D'altro canto, Hong Kong ha proposto regole che consentirebbero agli investitori al dettaglio di scambiare determinati "token a grande capitalizzazione" su borse autorizzate, in netto contrasto con la Cina continentale oltre confine, dove le transazioni relative alle criptovalute sono completamente vietate.
La Securities and Futures Commission della città non ha specificato quali token di grandi dimensioni sarebbero consentiti, anche se un portavoce dell'organismo di regolamentazione ha affermato che probabilmente sarebbero Bitcoin ed Ether, due dei più grandi asset digitali per valore di mercato.
Dopo la repressione del commercio di criptovalute da parte della Cina, le startup web3 del paese hanno in gran parte rinunciato al proprio mercato interno e spostato l'attenzione all'estero. Alcuni di quelli più intraprendenti hanno scelto di creare nuove basi in località più amichevoli come Singapore e Dubai, anche se normalmente continuano a mantenere gli sviluppatori in Cina per attingere all’ampio bacino di talenti tecnologici a prezzi accessibili del paese.
Con l’introduzione da parte di Hong Kong di un contesto normativo più rilassato per le criptovalute, alcune di queste società web3 in esilio fondate in Cina potrebbero tornare ed essere più vicine a casa.
GIAPPONE:
Il Giappone adotta un approccio progressista alla regolamentazione delle criptovalute, riconoscendo le criptovalute come proprietà legale ai sensi del Payment Services Act (PSA). Nel frattempo, gli scambi di criptovalute nel paese devono registrarsi presso la Financial Services Agency (FSA) e rispettare gli obblighi AML/CFT. Il Giappone ha istituito la Japanese Virtual Valuta Exchange Association (JVCEA) nel 2020, e tutti gli scambi di criptovalute ne sono membri. Il Giappone tratta i guadagni commerciali generati dalla criptovaluta come entrate varie e tassa gli investitori di conseguenza.
Il Paese ha lavorato su diversi aspetti in termini di regolamentazione, compresa la tassazione. Nel settembre 2022, il governo ha annunciato che avrebbe introdotto norme sulle rimesse già nel maggio 2023 per impedire ai criminali di utilizzare gli scambi di criptovaluta per riciclare denaro. La legge sulla prevenzione del trasferimento dei proventi penali sarà rivista per raccogliere informazioni sui clienti.
Con normative rigorose già in vigore che hanno contribuito a isolare FTX Japan e i suoi investitori da pesanti perdite, il Giappone sta lavorando su politiche e linee guida per stablecoin, NFT e DAO mentre accoglie con favore un futuro cripto.
COREA DEL SUD:
Nelle elezioni presidenziali sudcoreane del 2022, Yoon Suk-yeol ha affrontato la necessità di una regolamentazione delle criptovalute nella sua campagna vincente.
Oggi, la Financial Services Commission (FSC) della Corea del Sud sta lavorando al Digital Asset Basic Act, la cui introduzione è prevista per la fine del 2023, uno sforzo onnicomprensivo per ridurre la criminalità crittografica e portare maggiore chiarezza ai legittimi attori del settore.
L’Assemblea nazionale sta attualmente valutando 17 diverse proposte che potrebbero contribuire a dare forma alla legge.
EUROPA:
UNIONE EUROPEA:
La criptovaluta è legale in gran parte dell'Unione Europea (UE), sebbene la governance degli scambi dipenda dai singoli stati membri. Nel frattempo, anche la tassazione varia da paese a paese all’interno dell’UE, variando dallo 0% al 50%.37
Recentemente sono entrate in vigore la quinta e la sesta direttiva antiriciclaggio dell'UE (5AMLD e 6AMLD), rafforzando gli obblighi KYC/CFT e i requisiti di rendicontazione standard.38 Nel settembre 2020, la Commissione europea ha proposto il regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA ): un quadro che aumenta la tutela dei consumatori, stabilisce una chiara condotta nel settore delle criptovalute e introduce nuovi requisiti di licenza. È stato concordato provvisoriamente nel 2022.
Nell'aprile 2023, il Parlamento ha approvato misure che consentono una legislazione che impone ad alcuni fornitori di servizi crittografici di richiedere una licenza operativa. Questa legislazione ha lo scopo di fornire alle autorità di regolamentazione gli strumenti di cui hanno bisogno per monitorare le criptovalute utilizzate per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
REGNO UNITO:
Sebbene nel Regno Unito non esistano leggi specifiche sulle criptovalute, il Paese considera le criptovalute come proprietà (non come valuta legale) e gli scambi di criptovalute devono registrarsi presso la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito. Anche nel Regno Unito il commercio di derivati crittografici è vietato. Esistono requisiti di segnalazione specifici per criptovaluta relativi agli standard Know Your Client (KYC), nonché all'antiriciclaggio (AML) e alla lotta al finanziamento del terrorismo (CFT). Sebbene gli investitori continuino a pagare l'imposta sulle plusvalenze sui profitti derivanti dal trading di criptovalute, più in generale, l'imponibilità dipende dalle attività crittografiche intraprese e da chi si impegna nella transazione.
A partire dal 30 agosto 2022, i fornitori di scambi di criptovalute e portafogli custodi devono rispettare gli obblighi di segnalazione implementati dall'Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI). Le aziende crittografiche devono informare l'OFSI il prima possibile se sanno o hanno il ragionevole sospetto che una persona sia soggetta a sanzioni o abbia commesso un reato legato a sanzioni finanziarie.
Negli ultimi giorni, il Comitato del Tesoro del Regno Unito si è apparentemente opposto alla proposta del governo di trattare le criptovalute come attività finanziarie regolamentate, consigliando al governo di trattarle come gioco d'azzardo.
Come dettagliato su Coindesk: "Investire in asset digitali non garantiti come bitcoin (BTC) ed etere (ETH) assomiglia al gioco d'azzardo e dovrebbe essere regolamentato come tale, ha affermato un gruppo parlamentare trasversale nel Regno Unito. Ma il governo sta rispettando i suoi piani regolamentarli come servizi finanziari."
GERMANIA:
Il contesto normativo tedesco è stato elogiato per aver fornito maggiore chiarezza rispetto a molti regolatori di tutto il mondo.
L'ente regolatore, BaFin, ha pubblicato una serie di obiettivi a medio termine che si estendono fino al 2025, tra cui una maggiore regolamentazione della DeFi e la protezione dei consumatori da rischi sconosciuti.
Lo stato europeo ha anche norme fiscali favorevoli per quanto riguarda le criptovalute. Nel maggio 2022, il parlamento tedesco ha esentato dalle tasse la vendita dei bitcoin e degli ether acquistati dopo un anno per i privati.
FRANCIA:
La Francia è emersa come una giurisdizione promettente per le società di criptovaluta che cercano stabilità normativa e prevedibilità. L’approvazione formale delle norme MiCA all’interno dell’UE posiziona la Francia come un ambiente accogliente per le aziende che desiderano orientarsi nel mutevole panorama normativo. Creando in modo proattivo un ecosistema di supporto e attirando attori internazionali, in particolare quelli che si trovano ad affrontare incertezze normative negli Stati Uniti, la Francia mira a promuovere l’innovazione e ad affermarsi come un hub leader per l’industria delle criptovalute.
Mentre il panorama globale delle criptovalute continua ad evolversi, i paesi di tutto il mondo sono alle prese con la necessità di stabilire quadri normativi chiari ed efficaci. L’enfasi della Francia nel garantire stabilità e prevedibilità normativa contribuisce a creare fiducia tra i partecipanti al mercato e facilita la crescita del settore delle criptovalute all’interno dei suoi confini. Abbracciando l'innovazione digitale e creando un ambiente favorevole per le imprese legate alle criptovalute, la Francia aspira a svolgere un ruolo di primo piano nel plasmare il futuro del settore delle criptovalute.
Grazie per aver letto! Continueremo l'aggiornamento, aggiungendo altri paesi e concentrandoci in particolare sulla situazione africana.
