Nel contesto della crisi bancaria in corso negli Stati Uniti, i regolatori finanziari continuano a monitorare le principali società finanziarie tradizionali come HSBC e Scotiabank.
La Securities and Exchange Commission (SEC) ha accusato la divisione titoli di HSBC HSBC Securities (HSI) e la controllata di investimento di Scotiabank Scotia Capital di sanzioni per violazioni della tenuta dei registri.
HSI ha accettato di pagare 15 milioni di dollari per accordarsi con la SEC, mentre Scotia Capital ha accettato di pagare 7,5 milioni di dollari. Inoltre, la Scozia ha pagato 15 milioni di dollari per saldare le spese della Commodity Futures Trading Commission degli Stati Uniti.
Annunciando la notizia l'11 maggio, la SEC statunitense ha affermato che le banche non hanno rispettato i requisiti di tenuta dei registri per i dealer registrati presso le autorità di regolamentazione del mercato statunitense.
Le autorità hanno appreso che i dipendenti di HSBC e Scotiabank, compreso il personale senior, utilizzavano canali di comunicazione non autorizzati come messaggi di testo e WhatsApp. La SEC ha scritto:
"Gli amministratori delegati e i supervisori senior responsabili della supervisione dei dipendenti junior non hanno rispettato le politiche aziendali comunicando utilizzando metodi non approvati dall'azienda sui loro dispositivi personali in merito all'attività di broker-dealer dell'azienda."
Secondo l’autorità di regolamentazione, la mancata attuazione da parte di HSI di politiche che vietano tali comunicazioni ha portato alla sua incapacità di supervisionare ragionevolmente i propri dipendenti ai sensi della Sezione 15(b)(4)(E) dell’Exchange Act.
"Nessuna delle due società ha mantenuto o preservato la sostanziale maggioranza di queste comunicazioni, in violazione delle leggi federali sui titoli", ha osservato la SEC.
HSBC e Scotiabank sono solo le ultime aziende di Wall Street a dover affrontare multe a causa dell'utilizzo di dispositivi personali e app di messaggistica da parte dei propri dipendenti. Nel settembre 2022, secondo quanto riferito, le autorità statunitensi hanno inflitto multe per quasi 2 miliardi di dollari in questi casi, penalizzando le aziende per aver discusso di accordi, scambi e app personali. Le autorità di regolamentazione statunitensi hanno avviato un’ampia indagine sull’uso di messenger personali come WhatsApp da parte delle società finanziarie nel 2021.
È improbabile che sia HSBC che Scotiabank vengano definite banche molto favorevoli alle criptovalute.
Nel marzo 2023, HSBC Holdings ha vietato gli acquisti di criptovalute tramite carte di credito per i clienti al dettaglio, unendosi a un elenco crescente di banche che vogliono inasprire le restrizioni sugli asset digitali. Nel 2021, il CEO del gruppo HSBC Noel Quinn ha scritto un articolo in opposizione alle criptovalute e alle stablecoin, sostenendo al contempo le valute digitali delle banche centrali.
Sebbene Scotiabank consenta transazioni da scambi di criptovalute, l'azienda è anche nota per vietare agli utenti di acquistare criptovaluta. Alcuni utenti online hanno segnalato di aver avuto problemi con il prelievo o il deposito di Bitcoin (BTC) utilizzando i loro conti Scotia nel luglio 2022.