Il punto principale
Le truffe sugli investimenti falsi utilizzano la promessa di profitti elevati per indurre le vittime a investire i propri soldi.
I truffatori in genere utilizzano un processo in quattro fasi: scoperta, acquisizione della fiducia, persuasione e conclusione dell'affare.
Segnala alle autorità le frodi contro di te, modifica le password compromesse e congela eventuali account se hai trasferito denaro.
Proteggiti dalle frodi crittografiche imparando a identificare ed evitare schemi di investimento fraudolenti. Scopri come nell'edizione di questa settimana di Know Your Scam!
Potrebbero sembrare autentici in superficie, sostenendo di essere consulenti finanziari di criptovaluta, dipendenti di importanti società finanziarie o persino celebrità. Promettono rendimenti elevati con rischi bassi o nulli o addirittura con uno sforzo richiesto da parte tua. In realtà sono truffatori in materia di investimenti.
Sebbene si manifestino in varie forme, le frodi sugli investimenti utilizzano lo stesso meccanismo: promettono alle vittime rendimenti estremamente elevati per poi derubarli dei loro soldi. Se hai solo bisogno di ricordare una cosa, ricorda questa: se sembra inverosimile, probabilmente lo è. Evitare.
Per cominciare, diamo un'occhiata a come funzionano generalmente le truffe sugli investimenti falsi.
Processo in quattro fasi
1. Trovare
I truffatori di solito trovano potenziali bersagli su piattaforme di social media popolari come Facebook, Instagram o Twitter. I truffatori possono contattare le vittime fingendo di essere un gestore degli investimenti che offre consigli o qualcuno ricco che "accidentalmente" ha inviato un messaggio alla persona sbagliata.
Tuttavia, le truffe sugli investimenti falsi non sono sempre semplici. Potremmo imbatterci in annunci pubblicitari sui social media che utilizzano marchi o personaggi famosi, come Elon Musk, per promuovere i propri servizi. Quindi, questi annunci si collegheranno a siti Web dall'aspetto professionale di cui ci si può fidare.
2. Guadagna fiducia
I truffatori iniziano a creare fiducia nei loro obiettivi condividendo storie di successo di investimenti, impressionanti “testimonianze” di utenti e rapporti di reddito falsi. Alcuni truffatori arrivano al punto di discutere argomenti come la salute, il benessere emotivo e persino i familiari della vittima.
3. Persuadere
Dopo un periodo di “amicizia” – e di lavaggio del cervello – il truffatore ha costruito la fiducia con l’obiettivo e sposterà la conversazione sugli investimenti e su come guadagnare grandi quantità di denaro.
Il nostro team ha inoltre riscontrato diversi casi di truffatori che promuovono software di investimento falsi che offrono prezzi, rendimenti degli investimenti ed elenchi di monete falsi. Inoltre, i truffatori possono persino simulare movimenti rialzisti con grafici falsificati per indurre gli investitori a depositare i propri soldi.
4. Chiusura
Il passaggio finale è “chiudere la transazione”. Spesso, mentre le vittime festeggiano i profitti appena guadagnati, improvvisamente i loro soldi non possono essere ritirati o il conto viene “chiuso”. Non è stato più possibile contattare il "gestore degli investimenti" e alla fine ha smesso di rispondere ai messaggi.
In questa fase, l'obiettivo è diventato vittima di una frode. Il truffatore potrebbe anche chiedere alla vittima più fondi per aiutarla con il processo di prelievo.
Vedi due esempi di azioni fraudolente
Ecco due esempi di false frodi sugli investimenti avvenute nel mondo reale. Li esponiamo qui nella speranza che gli utenti siano in grado di identificare i metodi, i modelli e gli spunti di conversazione comuni dietro le truffe sugli investimenti in criptovalute.
Esempio 1: consulente finanziario crittografico
L'utente, chiamiamolo Mark, compila un modulo online sulle abitudini e gli atteggiamenti nei confronti delle criptovalute che trova nel cyberspazio. Successivamente, ha ricevuto una telefonata da un truffatore che affermava di essere un consulente finanziario.
I due avevano un rapporto di lavoro durato diversi mesi, parlando e scambiandosi informazioni ogni giorno. Alla fine, il truffatore guadagna la fiducia di Mark.
Un giorno, il truffatore convince Mark a fare un investimento attraverso una piattaforma che fornisce un rendimento giornaliero del 2%. Mark, che ci ha semplicemente creduto, ha depositato 5.000 USDT.
Nei giorni successivi il denaro di Mark aumentò come promesso. Il truffatore ha incoraggiato Mark a investire di più; Mark ha accettato, quindi ha depositato 30.000 USDT. Una settimana dopo, Mark si rese conto di essere stato truffato.
Esempio 2: celebrità
L'utente, chiamiamola Lucy, ha trovato un collegamento su Facebook alla "Piattaforma di trading quantistico AI di Elon Musk". Si scopre che Lucy deve solo depositare criptovalute e l'intelligenza artificiale farà il trading per lei.
Dopo aver contattato la "Piattaforma di trading AI Quantum", Lucy ha effettuato un deposito iniziale di $ 250. Il trading inizia e i profitti aumentano rapidamente. Lucy era convinta che "investire" $ 5.000 nella piattaforma avrebbe fruttato profumatamente e ha depositato i soldi. Lucy si è resa conto di essere stata truffata dopo che il suo tentativo di prelievo è stato bloccato per motivi di "antiriciclaggio (AML)" che le imponevano di pagare una commissione di deposito del 30%.
Come proteggersi dalle truffe sugli investimenti falsi
Fai le tue ricerche (DYOR)
Ogni progetto di criptovaluta deve avere un white paper. Il whitepaper dovrebbe spiegare i meccanismi e la tokenomica del progetto. Se qualcuno ti convince a investire in un progetto con un white paper che non ha senso – o peggio, non esiste – fai attenzione.
Condurre controlli sui precedenti dell'azienda, dei proprietari, dei direttori e dei membri del team. Per lo meno, fai una rapida ricerca su Google e usa un po’ di buon senso.
Chiediti: questo progetto ha un vero team? Quale problema si propone di risolvere questo progetto? Esiste una comunità di utenti ufficiale dietro il progetto o il prodotto?
Garantire l'autenticità
Un sito web, una pubblicità o un post sui social media dall’aspetto professionale non indicano una reale opportunità di investimento. I criminali possono, e spesso lo fanno, sfruttare marchi affidabili, come Binance, o personaggi famosi per far sembrare autentiche le loro truffe.
Attenzione ai rendimenti elevati
Nessun investimento finanziario può garantire rendimenti futuri. Nessuna persona, algoritmo o progetto può prevedere sistematicamente il mercato con precisione. Tutto ciò che promette rendimenti garantiti è un segnale di allarme. Presta molta attenzione a affermazioni come “guadagna il 3% al giorno”. Non lasciatevi ingannare dai numeri bassi che sembrano convincenti: il 3% al giorno equivale al 1095% all'anno – un ritorno su un investimento davvero irragionevole.
Evita offerte di investimento non richieste
Esperti di investimenti o persone interessanti che ti contattano sono probabilmente dei truffatori. Ricorda: i truffatori professionisti chattano e flirtano con centinaia o addirittura migliaia di obiettivi ogni giorno.
Finché c’è almeno una persona che investe, significa che il truffatore non sta perdendo tempo. Non lasciarti persuadere o forzare a prendere decisioni di investimento.
Proteggi le tue informazioni personali
Conferma l'identità di chiunque ti parli di investimenti tramite siti Web ufficiali o social media e non rivelare mai a nessun altro i tuoi dati personali o quelli del tuo conto.
Se ricevi un messaggio da qualcuno che richiede informazioni sensibili, come un codice 2FA o una password, blocca il contatto e presenta una segnalazione alle autorità.
Se sei stato vittima di una frode
Questo è successo. Non essere timido. Cadere vittima di una truffa sulle criptovalute può essere devastante, ma è necessario agire rapidamente.
Se diventi vittima di una frode sui social media, presenta una denuncia alla piattaforma di social media pertinente e segnala il caso alle autorità locali.
Cambia la tua password e congela i conti finanziari se hai effettuato pagamenti o trasferimenti utilizzando una carta di debito/credito. Inoltre, i truffatori di criptovalute spesso vendono credenziali rubate ad altre parti. Assicurati di modificare tutti i nomi utente e le password per evitare impatti peggiori.
Non fidarti degli estranei che ti contattano immediatamente dopo che si è verificata una truffa, soprattutto se si offrono di rimborsarti i soldi. Le truffe successive potrebbero non essere correlate alla truffa precedente, ad esempio un'offerta di rimborso del denaro dopo aver pagato una commissione anticipata.
Se il tuo account Binance è stato compromesso, contattaci immediatamente: Come segnalare una frode al supporto Binance.
Ulteriori letture
(Academy) 8 truffe Bitcoin comuni e come evitarle
(Blog) Come identificare ed evitare le truffe dei comuni truffatori di criptovalute
(Blog) Conosci la tua truffa: la guida definitiva alle truffe crittografiche più comuni
(Blog) Binance collabora con le forze dell'ordine per lanciare una campagna congiunta contro le truffe
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