Il KYC sugli scambi di criptovaluta sta diventando una tendenza. Ma ci sono ancora modi per utilizzare le criptovalute mantenendo la privacy e il relativo anonimato
L'exchange di criptovalute Bybit ha annunciato che entro l'8 maggio tutti i suoi clienti dovranno superare il KYC per poter utilizzare qualsiasi prodotto e servizio della piattaforma. Per il livello minimo di verifica, gli utenti dovranno fornire documenti di identificazione. Passa anche l'identificazione tramite foto. L'exchange è una delle 5 più grandi piattaforme di trading di criptovalute. E prima ancora non imponeva restrizioni, consentendo l’utilizzo dei servizi in modo relativamente anonimo.
I governi e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno sistematicamente inasprendo i requisiti di conformità antiriciclaggio (AML) per le criptovalute. Gli operatori di portafogli e gli scambi di criptovaluta sono costretti ad adottare misure per conformarsi alle normative in continua evoluzione.
Molto spesso, quando si parla di regolamentazione, vengono menzionati gli Stati Uniti. Ma la tendenza verso requisiti più severi non esiste solo qui, dicono i nostri esperti. La Global Financial Action Task Force (FATF) parla da anni della necessità di frenare l’uso delle criptovalute per il riciclaggio di denaro. In questo caso, qualsiasi scambio di criptovalute, anche se non è registrato negli Stati Uniti e non funziona formalmente con gli utenti statunitensi, è a rischio se non rispetta le autorità di regolamentazione statunitensi.
L'anonimato e la privacy appartengono al passato?
Gli scambi di criptovalute non grandi hanno la capacità di aderire a una politica KYC/AML più flessibile. Ma ad un certo punto è probabile che questo problema colpisca anche loro. Pertanto, è probabile che i canali veramente anonimi per convertire le criptovalute in denaro fiat scompariranno presto.
I nostri esperti sottolineano che possiamo già dire che non ce ne sono più. Perché sia la banca che CEX vedono l'attività della transazione sulla carta bancaria. E se appartiene alla persona che effettua la transazione, tutta la sua attività è già disponibile per la visualizzazione.
Piccole transazioni con criptovalute avvenivano tradizionalmente negli scambi online e non sugli scambi di criptovalute. Anche i grandi servizi p2p stanno assistendo a un forte inasprimento dei requisiti antiriciclaggio.
Esistono scambi OTC (over the counter), analoghi al p2p per i grandi investitori. Qui le monete vengono vendute in grandi lotti. Ma i nostri esperti ritengono che nel prossimo anno o due le piattaforme con bassi requisiti AML e KYC saranno costrette almeno a inasprire i requisiti. La criptovaluta è diventata troppo visibile per lasciarle tale libertà. Considerando che tutti gli ambiti della vita umana vengono totalmente restrittivi.
Per un numero davvero elevato di utenti, la privacy come ideologia originale e valore della criptovaluta è importante. Sia nel senso di “anonimato” che nel contesto del controllo sui loro fondi. E la capacità di smaltirli come meglio credono. Tali possibilità permangono ancora, grazie ai piccoli CEX, agli scambi decentralizzati (DEX), agli scambi privati e ai servizi OTC, compresi quelli con contanti.
Questo è un vantaggio di tali servizi, ma ci sono anche dei rischi. Perché la responsabilità e la verifica dell'affidabilità dei servizi ricade sull'utente stesso. In queste condizioni, molti utenti sceglieranno di non rimanere anonimi per motivi di comodità e sicurezza. Ma ci saranno sempre delle scelte per coloro per i quali la privacy è più importante.
