Note importanti
Le truffe sui trasferimenti di denaro sono una minaccia comune per gli utenti di criptovalute. Queste truffe possono essere riscontrate in due diversi scenari: nel trading P2P o nelle transazioni quotidiane quando si acquistano prodotti o servizi.
Assicurati sempre di fare trading su una piattaforma P2P affidabile con solide misure di sicurezza e che l'altra parte sia una persona o un'istituzione affidabile.
Sei caduto vittima di una truffa del genere? Segnala immediatamente la situazione alle forze dell'ordine competenti e al team di supporto di Binance.
Scopri come individuare ed evitare le truffe relative ai trasferimenti di denaro nelle criptovalute in un nuovo articolo della nostra serie Conosci le truffe.
Le truffe sui trasferimenti di denaro coinvolgono i criminali che cercano di indurre le loro vittime a inviare denaro con falsi pretesti. Questi tipi di truffe si riscontrano generalmente in due tipi di scenari:
Commercio peer-to-peer (P2P). Nei mercati peer-to-peer (P2P), acquirenti e venditori possono interagire direttamente tra loro per negoziare prezzi, metodi di pagamento e la quantità di criptovalute da scambiare. Sebbene il trading di criptovalute P2P offra un maggiore controllo sul processo rispetto a qualsiasi altro metodo di trading, comporta i suoi rischi, come ad esempio i truffatori che tentano di rubare i tuoi soldi.
Transazioni riguardanti beni o servizi. I truffatori prendono di mira i commercianti con e-mail false che lamentano ritardi o richiedono una "commissione di deposito" per completare la transazione.
In questo articolo parleremo di come si verificano solitamente le truffe sui trasferimenti di denaro, daremo un'occhiata ad alcuni esempi di vita reale e spiegheremo come tu, come utente, puoi rilevare e prevenire tali truffe.
Come funzionano le truffe sui trasferimenti di denaro?
trovare l'obiettivo
I truffatori spesso trovano le loro vittime sui social media o sulle piattaforme di criptovaluta. Possono offrire un prezzo ben superiore al tasso di mercato a un utente che tenta di vendere la propria criptovaluta. Un’altra possibilità è che possano identificare i venditori che accettano pagamenti in cambio di prodotti o servizi.
acquisire fiducia
I truffatori utilizzano diverse tattiche per guadagnare la fiducia della vittima, come la creazione di documenti falsi che dimostrano che il pagamento è stato effettuato o che sono eccessivamente interessati all'acquisto dei prodotti o dei servizi di un venditore.
Convincere ad agire
Nelle truffe legate al trading P2P, i truffatori spesso fanno pressione sui loro obiettivi affinché rilascino le criptovalute il prima possibile. Supportano questa affermazione anche con numerosi screenshot o documentazione del cosiddetto “bonifico bancario”. Spesso, il truffatore avvia un bonifico bancario e annulla il trasferimento non appena riceve la criptovaluta dal venditore P2P.
Se la transazione riguarda prodotti o servizi, il truffatore fornisce alle vittime la cosiddetta “prova” del trasferimento e quindi invia e-mail false sostenendo che il trasferimento verrà ritardato. Il truffatore chiede quindi alla vittima di trasferire nuovamente la "criptovaluta in eccesso" o di pagare una "commissione di trasferimento", promettendo che il trasferimento in sospeso verrà completato a breve.
fase finale
La vittima rilascia la propria criptovaluta, ma si rende conto che gli screenshot o i documenti sono falsi o che il truffatore ha annullato il bonifico bancario.
Nello scenario che prevede pagamenti per beni e servizi, i truffatori scompaiono dopo aver ricevuto il "rimborso" o la "commissione di trasferimento". Quando la vittima si renderà conto che gli screenshot, i documenti e le e-mail che ha ricevuto sono falsi, sarà troppo tardi.
Due esempi di frode
Esempio 1: acquisto e vendita di criptovalute
Un utente di crittografia P2P, che chiameremo Mark, riceve un ordine da un potenziale "acquirente". L'"acquirente" quindi falsifica una ricevuta del bonifico bancario, facendo pressione su Mark affinché rilasci le criptovalute immediatamente prima di ricevere la conferma dalla banca che il denaro è stato ricevuto. Mark fa come gli viene detto, ma poi scopre che il bonifico bancario è stato annullato. A Mark non è rimasto nulla poiché ha già inviato le criptovalute al truffatore.
Esempio 2: Acquistando art
Un artista, che chiameremo James, viene avvicinato da un collezionista interessato al suo lavoro. I due raggiungono un accordo e l'altra parte afferma di aver trasferito 700 dollari in cambio di un dipinto. L'acquirente convince James che il pagamento è in sospeso a causa di un "aggiornamento dell'account".
Il truffatore chiede a James di rispedire $ 200, sostenendo che ha bisogno dei soldi mentre i suoi $ 700 sono bloccati in un trasferimento in sospeso. James è d'accordo, credendo che riceverà i fondi una volta completato l '"aggiornamento dell'account". Alla fine, James si rende conto che tutte le affermazioni del "collezionista" sono false e che il truffatore non restituirà i suoi $ 200.
Suggerimenti per proteggersi dalle truffe sui trasferimenti di denaro
Controlla il tuo conto
Assicurati sempre che l'importo corretto di fondi sia stato trasferito con successo sul tuo conto prima di rilasciare criptovalute in una transazione P2P. I truffatori spesso annullano il trasferimento dopo aver inviato lo screenshot.
Diffidare di screenshot, documenti o e-mail falsi
I truffatori spesso utilizzano screenshot, documenti ed e-mail falsi per ingannarti. Verifica attentamente se le prove sono legittime prima di rilasciare le tue criptovalute.
Utilizza una piattaforma affidabile
Assicurati che la piattaforma P2P che utilizzi disponga di un sistema per gestire le transazioni, trattenere i fondi in deposito a garanzia e supportare gli utenti in difficoltà. Binance P2P dispone di solide misure di sicurezza per proteggere gli utenti da frodi e frodi, inclusi rigorosi controlli know-your-customer (KYC) e un servizio di deposito a garanzia.
Verificare l'altra parte
Le piattaforme P2P e i siti di e-commerce standard mostrano spesso recensioni e valutazioni della persona o dell'istituzione con cui stai commerciando. Fai attenzione se il profilo dell'utente non ha recensioni o ha un numero molto elevato di recensioni con valutazione completa. Se sei un utente di criptovalute P2P, Binance P2P offre un'ampia selezione di "commercianti verificati" che sono stati attentamente controllati da noi. Puoi facilmente riconoscere questi venditori dal segno di spunta giallo accanto al loro nome utente.
Per ulteriori informazioni su come rimanere al sicuro durante il trading P2P, puoi leggere Come rimanere al sicuro durante il trading Peer-to-Peer (P2P) di Binance Academy.
Se sei stato vittima di una truffa crittografica con trasferimento di denaro
Se sei stato vittima di una truffa, agisci immediatamente per proteggere le tue finanze. Congela i tuoi conti bancari e finanziari e modifica le password di tutti i tuoi account, inclusi email e social media.
Segnala l'incidente alla polizia e condividi tutte le informazioni necessarie. Condividi tutte le informazioni che raccogli su tutte le tue interazioni con i truffatori, comprese prove come i documenti di pagamento che ti sono stati inviati. Binance lavora a stretto contatto con le forze dell'ordine e attraverso la nostra collaborazione vengono rilevate violazioni e sequestrati fondi. Anche se è improbabile che risparmierai i tuoi soldi, spesso è la tua unica opzione.
Se il tuo account Binance è stato compromesso, disattiva il tuo account e segui i passaggi delineati nella guida Come segnalare casi di frode al supporto Binance. Se sospetti che la controparte con cui stai facendo trading su Binance P2P sia un truffatore, contatta il nostro servizio clienti immediatamente.
Diffidare dei "servizi di soccorso". Mentre alcuni di loro mirano sinceramente ad aiutare, molti fanno false promesse o richiedono un pagamento anticipato. Non farti truffare una seconda volta.
Incoraggiamo tutti gli utenti, nuovi e vecchi, a leggere le altre puntate della nostra serie anti-truffa per proteggersi meglio dalle comuni truffe crittografiche.