Un regolatore finanziario in California ha accusato diverse società che forniscono servizi di trading di criptovalute basati sull'intelligenza artificiale di schemi di investimento fraudolenti.
Il 19 aprile, il Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della California ha emesso ordini di cessazione e desistenza nei confronti di cinque organizzazioni che affermavano di utilizzare l'intelligenza artificiale per scambiare criptovalute. Queste aziende includono Harvest Keeper, Visque Capital, Coinbot, QuantFund, Maxpread Technologies e il suo CEO Jan Gregory Cerato. Il Dipartimento per la protezione finanziaria e l’innovazione della California ha emesso questi ordini.
I truffatori amano ingannare gli investitori usando CEO fasulli, algoritmi fasulli e schemi Ponzi. Oggi abbiamo emesso ingiunzioni di astensione e di astensione a cinque entità/individui che hanno violato le leggi californiane sui titoli azionari. Per maggiori informazioni: https://t.co/gj13z2OE4#investing#hyip#Cryptonewspic.twitter.com/MXHPYwVIny
— Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della California (@CaliforniaDFPI) 19 aprile 2023
Il Digital Forensics and Investigations Group (DFPI) ha osservato che le aziende "hanno fatto di tutto per apparire come aziende legittime", ovvero hanno creato siti web professionali, profili sui social media e promozioni tramite influencer.
Harvest Keeper e Coinbot sono sospettate di utilizzare attori e intelligenza artificiale per imitare i CEO, violando il Codice Finanziario della California. I siti web di Harvest Keeper e Coinbot sono stati entrambi chiusi. Tuttavia, i siti web delle altre tre società sono ancora accessibili online.
Secondo l'ente di regolamentazione, due aziende hanno persino falsificato i loro amministratori delegati. Si ritiene che un avatar generato dall'intelligenza artificiale, noto come "Michael Vanes", sia stato utilizzato dalla presunta azienda tecnologica Maxpread per ricoprire il ruolo di CEO e promuovere i propri prodotti. Il presunto avatar è apparso in pubblicità su YouTube che promuovevano i prodotti dell'azienda.
Si sostiene che la società Harvest Keeper, che si presenta come un'azienda di trading di criptovalute, abbia assunto un attore per interpretare il ruolo del suo amministratore delegato, Markus Peters. Secondo il DFPI, Harvest si riferiva a Peters come al "leader" e al "principale generatore di idee".
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Il DFPI sostiene che le entità stessero sfruttando l'entusiasmo suscitato dall'intelligenza artificiale (IA) per attrarre potenziali investitori con la promessa di "rendimenti incredibili". Lo hanno fatto sostenendo di utilizzare la tecnologia per negoziare criptovalute e, tra le altre accuse, impiegando strategie di marketing multilivello per premiare gli investitori che reclutavano altri potenziali investitori.
L'ente di regolamentazione sta inasprendo le restrizioni sui prodotti di investimento ad alto rendimento, sostenendo che questi programmi gonfiano le aspettative promettendo rendimenti elevati prima di non mantenere tali promesse.
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