Principale
I truffatori inducono le vittime a spendere i loro soldi con la promessa di enormi profitti.
La truffa stessa di solito consiste in quattro fasi: trovare una vittima, ingraziarsi, attirare e sparire.
Segnala tutte le attività fraudolente alle autorità competenti, modifica le password note agli aggressori e congela i conti bancari se hai già trasferito denaro.
Impara a individuare ed evitare schemi di investimento fraudolenti per proteggerti dalle truffe sulle criptovalute. Scopri di più nell'episodio di questa settimana di Come individuare una truffa!
A prima vista, queste persone potrebbero non destare alcun sospetto, fingendosi consulenti cripto-finanziari, dipendenti di note società finanziarie o addirittura celebrità. Promettono enormi profitti, che non richiedono praticamente alcuno sforzo o rischio da parte tua. In realtà, queste sono truffe sugli investimenti.
Le truffe sugli investimenti si presentano in molte forme, ma condividono un meccanismo comune: i truffatori promettono alle loro vittime rendimenti esorbitanti, ma finiscono per scomparire con i loro soldi. La formula principale da ricordare è questa: se l’offerta sembra incredibilmente redditizia, molto probabilmente c’è qualcosa di veramente sbagliato. Stai attento.
Innanzitutto, diamo un'occhiata a come si svolge solitamente una truffa sugli investimenti.
Quattro fasi di un piano fraudolento
1. Trova la vittima
I truffatori di solito trovano potenziali vittime sui social network più popolari come Facebook, Instagram e Twitter. L’aggressore potrebbe spacciarsi per un gestore degli investimenti e offrire consigli, oppure contattarti sotto le mentite spoglie di una persona facoltosa che “accidentalmente” ha inviato un messaggio al destinatario sbagliato.
Tuttavia, le truffe sugli investimenti non sono sempre così evidenti. Sui social network è possibile imbattersi in annunci in cui gli aggressori utilizzano un marchio noto o una celebrità, come Elon Musk, per promuovere i propri servizi. Questi annunci si collegano a siti Web dall'aspetto professionale progettati per guadagnare la tua fiducia.
2. Guadagna fiducia
L’aggressore inizia a costruire un rapporto di fiducia con la nuova vittima, raccontando storie di investimenti di successo, mostrando recensioni entusiastiche da parte dei “clienti” e false segnalazioni di guadagni. Alcune truffe riguardano argomenti come la salute, il benessere emotivo e persino la famiglia della vittima.
3. Procrastinare
Dopo un periodo di “amicizia” e lavaggio del cervello, il truffatore, che ha instaurato un rapporto di fiducia di base con la vittima, sposta la conversazione sul tema dell’investimento e del guadagno.
I nostri esperti hanno anche riscontrato casi in cui i truffatori pubblicizzano programmi di investimento falsi in cui alle vittime vengono offerti prezzi falsi, tassi di rimborso e monete inesistenti. Alcuni truffatori vanno anche oltre e possono persino creare grafici falsi che mostrano un movimento rialzista per indurre un investitore a investire denaro.
4. Scomparire
Il passo finale è “chiudere l’accordo”. Spesso, nel momento in cui la vittima si gode i soldi appena guadagnati, si scopre improvvisamente che è impossibile ritirarli o che il conto viene chiuso. Il “gestore degli investimenti” risponde ai messaggi sempre meno spesso e alla fine scompare dall’orizzonte.
In questa fase, una persona diventa finalmente vittima di una frode. Il truffatore può anche chiedere alla vittima di depositare fondi aggiuntivi, presumibilmente per ritirare il denaro investito.
Due esempi dalla vita
Ecco due esempi di truffe sugli investimenti avvenute nella vita reale. Li abbiamo delineati di seguito per aiutare gli utenti a identificare metodi, modelli e metodi di comunicazione comuni utilizzati dai truffatori di investimenti in criptovalute.
Esempio 1: consulente finanziario cripto
Un utente, che chiameremo Mark, compila un sondaggio online sulle sue abitudini e opinioni nel contesto delle criptovalute. Riceve quindi una chiamata a freddo da un truffatore che si finge consulente finanziario.
Per diversi mesi comunicano e scambiano informazioni ogni giorno, stabilendo così un rapporto d'affari. Alla fine, il truffatore guadagna la fiducia di Mark.
Un giorno, un truffatore invita Mark a investire denaro in una piattaforma che frutta ogni giorno il 2% di profitto. Mark, fidandosi completamente del suo interlocutore, investe 5000 USDT.
Nel giro di pochi giorni gli investimenti di Mark crescono, come promesso. Il truffatore convince Mark a investire di più. Mark è d'accordo e investe 30.000 USDT. Una settimana dopo, Mark si rende conto di essersi innamorato dei truffatori.
Esempio 2: celebrità
Un utente che chiameremo Lucy trova un collegamento su Facebook alla "piattaforma di trading di intelligenza artificiale quantistica di Elon Musk". Sembra che tu debba solo investire lì la criptovaluta e l'intelligenza artificiale verrà scambiata automaticamente.
Contattando i proprietari di una "piattaforma di trading basata sull'intelligenza artificiale quantistica", Lucy investe $ 250 per iniziare. Il trading inizia e i profitti crescono rapidamente. Lucy è convinta che “l’investimento nella piattaforma darà i suoi frutti” e contribuisce con 5.000 dollari. Lucy si rende conto di essere stata truffata quando non è in grado di prelevare fondi. L'operazione è bloccata per “antiriciclaggio” e per il prelievo è richiesta un'ulteriore “commissione di deposito” del 30%.
Come proteggersi dalle truffe sugli investimenti in criptovalute
Fai le tue ricerche
Ogni progetto di criptovaluta deve avere una documentazione tecnica (whitepaper). Dovrebbe rivelare i meccanismi e la tokenomica del progetto. Se qualcuno ti convince a investire in un progetto con documentazione priva di significato o senza documentazione, fai attenzione.
Controllare le informazioni sulla società, i suoi proprietari, direttori e dipendenti. Per lo meno, vale la pena cercarlo su Google e pensare in modo logico.
Chiediti: il progetto ha un vero team? Quale problema sta cercando di risolvere? Esiste una vera comunità di utenti dietro il progetto o il suo prodotto?
Sii sospettoso di tutto
Siti web, pubblicità e post sui social media dall’aspetto professionale non sono indicativi di una reale opportunità di investimento. I criminali possono utilizzare i nomi di marchi affidabili come Binance o di personaggi famosi per far sembrare legittime le loro truffe.
Attenzione alle promesse di enormi profitti
Nessun investimento finanziario garantisce il profitto. Nessuna persona, algoritmo o progetto può prevedere in modo accurato e coerente il comportamento del mercato. Le garanzie di rendimenti elevati sono un campanello d’allarme. Presta particolare attenzione alle affermazioni come "guadagna il 3% al giorno". Non fatevi ingannare dalla percentuale bassa che può sembrare plausibile: il 3% al giorno equivale al 1095% all'anno, e quel livello di rendimento è ovviamente irrealistico.
Evita proposte di investimento non richieste
I cosiddetti esperti di investimenti che ti trovano da soli sono molto probabilmente dei truffatori. Questo non è insolito: i truffatori professionisti comunicano ogni giorno con centinaia e persino migliaia di potenziali vittime.
Anche se uno di loro investe i suoi soldi, il truffatore non perderà tempo. Non prendere mai decisioni di investimento in fretta o sotto pressione, anche se qualcuno insiste.
Proteggi le tue informazioni personali
Verifica sempre l'identità della persona che ti offre di investire denaro sui siti ufficiali e sui social network e non rivelare a nessuno le tue informazioni personali o i dettagli del conto.
Se ricevi un messaggio che richiede informazioni sensibili, come codici di autenticazione a due fattori o password, blocca la persona e segnalala alle autorità.
Se sei diventato vittima di truffatori
Succede. Non c'è bisogno di vergognarsi di questo. Rendersi conto di essere stati truffati può essere scoraggiante, ma in una situazione del genere è importante agire rapidamente.
Se un truffatore ti ha contattato tramite un social network, segnalalo ai proprietari della piattaforma e alle autorità locali.
Cambia le tue password e blocca i tuoi account se hai già effettuato un pagamento o trasferito denaro da una carta bancaria. Inoltre, i truffatori di criptovalute spesso vendono credenziali rubate ad altri aggressori. Assicurati di cambiare tutti i nomi utente e le password per evitare ulteriori perdite.
Non fidarti degli sconosciuti che ti contattano subito dopo una truffa, soprattutto se si offrono di restituirti i soldi. Potrebbero agire da soli o essere associati a criminali che ti hanno già ingannato (ad esempio, ti potrebbe essere offerto di restituire i fondi investiti, ma dietro pagamento anticipato).
Se il tuo account Binance è stato violato, contattaci immediatamente utilizzando le istruzioni nell'articolo Come segnalare una frode al supporto Binance.
Informazioni aggiuntive
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