Sommario
introduzione
Qual è la media del costo in dollari?
Perché utilizzare la media del costo in dollari?
Esempio di costo medio medio
Calcolatore del costo medio
Opposizione alla media del costo in dollari
Riassumere
introduzione
Il trading attivo richiede molto tempo e lavoro e i rendimenti potrebbero non essere sempre soddisfacenti. Fortunatamente, ci sono altre opzioni di investimento. Forse tu, come molti investitori, stai cercando strategie di investimento meno difficili, meno dispendiose in termini di tempo o più passive. L'ecosistema Binance offre agli utenti numerose opzioni, tra cui staking, deposito di asset su Binance Savings e adesione al mining pool di Binance.
Vuoi partecipare agli investimenti sul mercato ma non sai da dove iniziare? Qual è il modo migliore per assumere una posizione a lungo termine? In questo articolo discuteremo di una strategia di investimento chiamata Dollar Cost Averaging (DCA). Questa strategia può facilmente ridurre parte del rischio di apertura di una posizione.
Qual è la media del costo in dollari?
La media dollaro-dollaro è una strategia di investimento progettata per proteggersi dagli effetti della volatilità sugli acquisti di asset. Il metodo specifico consiste nell'acquistare regolarmente quantità uguali di attività.
Entrando nel mercato in questo modo, l’investimento non è suscettibile alla volatilità quanto una somma forfettaria (ovvero un pagamento unico). Perchè è questo? L’acquisto regolare può aiutare il prezzo medio a stabilizzarsi. Nel lungo termine, questa strategia riduce l’impatto negativo di una tempistica inadeguata sul tuo investimento. Successivamente, spiegheremo come funziona la media del costo in dollari e perché è consigliata.
Perché utilizzare la media del costo in dollari?
Il vantaggio principale della media del costo in dollari è che riduce il rischio di acquisti intempestivi. "L'opportunità di entrare nel mercato" è un grosso problema nel trading o negli investimenti. Anche se l’operazione va nella direzione giusta, ma il momento è sbagliato, l’intera operazione solitamente non sarà all’altezza. Per tali problemi, il metodo del costo medio può mitigare efficacemente questo rischio.
Rispetto all’investimento di una somma forfettaria elevata, è probabile che investire la stessa somma in porzioni più piccole dia risultati migliori. Spesso capita di acquistare nel momento sbagliato e ciò può portare a scarsi risultati di investimento. Inoltre, l’applicazione della media del costo in dollari può rimuovere alcuni pregiudizi nelle decisioni di investimento e prendere la decisione direttamente per te.
Naturalmente, la media del costo in dollari non può evitare completamente i rischi, ma può solo aiutare i trader ad entrare nel mercato senza intoppi e ridurre al minimo il rischio di tempi sbagliati. La media del costo in dollari non è affatto una garanzia di investimento di successo. Dopotutto, ci sono altri fattori da considerare.
Come accennato nella discussione precedente, scegliere il momento giusto per entrare nel mercato è un grosso problema. Anche i trader esperti hanno difficoltà a giudicare con precisione le buone opportunità per entrare nel mercato. Pertanto, dopo aver aperto una posizione utilizzando il metodo della media del costo in dollari, non dimenticare di formulare un piano di vendita, ovvero una strategia di trading per chiudere la posizione.
Se hai già un prezzo target (o una fascia di prezzo), è piuttosto semplice. Puoi dividere il tuo investimento in importi più piccoli e uguali e iniziare a vendere una volta che ti avvicini al prezzo target. Ciò mitiga efficacemente il rischio di una vendita scadente. Naturalmente, il metodo operativo specifico dipende completamente dal sistema commerciale dell'individuo.
Alcune persone adottano una strategia "compra e mantieni", con l'obiettivo fondamentale di non vendere mai, credendo che gli asset acquistati continueranno ad aumentare di valore nel tempo. Il grafico seguente mostra l'andamento della performance del Dow Jones Industrial Average nell'ultimo secolo.
Andamenti delle prestazioni del Dow Jones Industrial Average (DJIA) dal 1915.
Nonostante i brevi periodi di recessione, l’indice ha costantemente registrato una tendenza al rialzo. L’obiettivo di una strategia buy-and-hold è entrare in un mercato e mantenere una posizione abbastanza a lungo da rendere irrilevante il momento dell’ingresso.
Tuttavia, vale la pena notare che questa strategia è generalmente più adatta al mercato azionario e potrebbe non essere necessariamente applicabile al mercato delle criptovalute. Non dimenticare che i trend di performance del Dow Jones Industrial Average sono strettamente correlati alle condizioni economiche del mondo reale, mentre altre classi di asset sono completamente diverse.
Esempio di costo medio medio
Cerchiamo di comprendere questa strategia con il seguente esempio. Supponiamo di avere un capitale fisso di $ 10.000 e di credere che investire in Bitcoin sia una mossa saggia. Prevediamo che il prezzo oscillerà all'interno dell'intervallo attuale, quindi utilizzando la strategia del metodo del costo medio per aprire gradualmente le posizioni si otterranno buoni risultati.
Dividiamo $ 10.000 in 100 parti uguali di $ 100. Acquistiamo Bitcoin per un valore di $ 100 indipendentemente dall'azione giornaliera dei prezzi. In questo modo il tempo di ingresso sul mercato può essere scaglionato su un arco temporale di circa tre mesi.
Ora adottiamo un approccio diverso e vediamo come possiamo utilizzare la media del costo in dollari in modo flessibile. Supponendo che Bitcoin sia appena entrato in un mercato ribassista, prevediamo che non ci sarà un mercato rialzista a lungo termine nei prossimi due anni, ma siamo anche sicuri che prima o poi apparirà un mercato rialzista, quindi vogliamo prepararci per un mercato rialzista giorno di pioggia.
Dovremmo ancora seguire la strategia di cui sopra? Forse cambiarlo. Perché l’orizzonte temporale di questo portafoglio sarà più lungo. Dobbiamo essere mentalmente preparati a allocare questo capitale di 10.000 dollari secondo questa strategia per i prossimi anni. Quindi cosa dovremmo fare?
Dividiamo nuovamente l'investimento in 100 tranche da 100 $, ma questa volta scegliamo di acquistare Bitcoin per un valore di 100 $ ogni settimana. Ci sono circa 52 settimane in un anno, quindi l’intera strategia verrà eseguita entro due anni.
In questo modo, stabiliamo posizioni a lungo termine nella continua tendenza al ribasso del mercato. Non perdiamo la ripresa del mercato, mitigando al contempo alcuni dei rischi derivanti dall'acquisto al ribasso.
Tuttavia, non dimenticare che, dopo tutto, il mercato è in una tendenza al ribasso e questa strategia comporta ancora dei rischi. Per alcuni investitori, potrebbe essere meglio attendere che un trend al ribasso sia chiaramente terminato prima di rientrare nel mercato. Se scegli di aspettare, i costi medi (o il prezzo per porzione) potrebbero aumentare, ma molti dei rischi al ribasso saranno mitigati.
Calcolatore del costo medio
Una versione semplificata del calcolatore della media dei costi in dollari Bitcoin è disponibile su dcabtc.com. Selezionando l'importo, l'intervallo di tempo e l'intervallo di tempo, puoi comprendere la performance delle diverse strategie all'interno del periodo impostato. Nel caso di Bitcoin, questa strategia ha funzionato bene grazie al suo slancio rialzista a lungo termine.
Supponendo che negli ultimi cinque anni siano stati acquistati solo $ 10 di Bitcoin ogni settimana, ecco la performance dettagliata degli investimenti. Un investimento settimanale di $ 10 potrebbe non sembrare molto, ma ad aprile 2020, il tuo investimento cumulativo sarebbe di circa $ 2.600 e le tue partecipazioni in Bitcoin varrebbero circa $ 20.000.
L'andamento settimanale del prezzo dell'acquisto di $ 10 in Bitcoin negli ultimi cinque anni. Fonte: dcabtc.com
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Opposizione alla media del costo in dollari
Sebbene la media del costo in dollari sia una strategia redditizia, alcuni sono scettici. La media dollaro-dollaro funziona senza dubbio meglio quando i mercati sono volatili. Ciò ha senso, poiché si tratta di una strategia su misura per mitigare l’impatto dell’elevata volatilità sulle posizioni.
Ma alcune persone credono che questa strategia ridurrà effettivamente i rendimenti degli investitori quando il mercato sta andando bene. Perché? Se il mercato continua ad essere in una fase rialzista, si può dedurre che il reddito dei primi investitori sarà più consistente. In questo modo, la media del costo in dollari sopprime la crescita degli utili in un trend di mercato al rialzo e, in questo caso, la performance degli investimenti una tantum potrebbe effettivamente essere migliore della media del costo in dollari.
Tuttavia, la maggior parte degli investitori non dispone di grandi quantità di denaro da investire in investimenti una tantum e può effettuare solo piccoli investimenti a lungo termine. In questo caso, la media del costo in dollari è ancora la strategia appropriata.
Riassumere
La media del costo del dollaro è una strategia di riscatto che riduce al minimo l'impatto della volatilità sugli investimenti aprendo normalmente le posizioni. Il metodo principale è "spezzare" l'investimento e acquistarlo regolarmente.
Il vantaggio principale di questa strategia è che può eliminare il problema del "timing del mercato" ed è adatta agli investitori che non vogliono guardare il mercato.
Tuttavia, alcuni scettici ritengono che la media del costo in dollari possa ridurre i rendimenti di alcuni investitori durante i mercati rialzisti. Detto questo, non è un grosso problema se gli utili si riducono leggermente. Per molte persone, la media del costo in dollari rimane una strategia di investimento conveniente.
