Riepilogo

Il ritorno sull'investimento (ROI) può essere utilizzato per misurare la performance degli investimenti ed è anche un buon modo per confrontare i rendimenti di diversi investimenti. Gli investimenti con un ritorno sull’investimento (ROI) elevato sono chiaramente migliori degli investimenti con un ritorno sull’investimento (ROI) basso (o negativo). Ti chiedi come usarlo per misurare il tuo portafoglio personale? Si prega di leggere questo articolo per scoprirlo.

introduzione

Che tu sia un day trader, uno swing trader o un investitore a lungo termine, dovresti misurare la performance del tuo investimento. Altrimenti come fai a sapere se il tuo investimento ha successo? Uno degli aspetti positivi del trading è che la performance può essere misurata rigorosamente utilizzando parametri oggettivi. Ciò contribuisce notevolmente anche all’eliminazione dei pregiudizi emotivi e cognitivi.

Allora, a che serve? Quando il cervello umano cerca di comprendere il mondo, interpreta sempre tutto ciò che lo circonda in modo logico e coerente. Ma di fronte ai numeri tutto è perduto. Se i rendimenti sono negativi, dovresti trovare un modo per cambiare la tua strategia. Allo stesso modo, se un investitore ritiene che il proprio investimento stia andando bene ma i numeri suggeriscono il contrario, la colpa potrebbe essere un pregiudizio.

Abbiamo discusso della gestione del rischio, del dimensionamento della posizione e dell'immissione di ordini di stop loss. Ma come si misura la performance degli investimenti? E come si confronta la performance di più investimenti? È qui che entrano in gioco i calcoli del ritorno sull’investimento (ROI). In questo articolo discuteremo come calcolare il ritorno sull’investimento (ROI).

Cos’è il ritorno sull’investimento (ROI)?

Il ritorno sull'investimento (ROI) è un modo per misurare i rendimenti degli investimenti e può essere utilizzato anche per confrontare diversi investimenti.

Esistono vari modi per calcolare i rendimenti, alcuni dei quali tratteremo nel prossimo capitolo. Per ora, tutto ciò che devi sapere è come utilizzare il ritorno sull’investimento (ROI) per misurare i profitti e le perdite rispetto al capitale investito. In altre parole, il ROI è una stima approssimativa della redditività di un investimento. Utilizzando il capitale di investimento come riferimento, un valore di ritorno sull'investimento (ROI) positivo rappresenta un profitto, mentre un valore di ritorno sull'investimento (ROI) negativo rappresenta una perdita.

I calcoli del ritorno sull'investimento (ROI) non si limitano alle transazioni o agli investimenti, ma si applicano a tutti i tipi di attività o acquisti. Se hai intenzione di aprire o acquistare un ristorante, dovresti prima fare anche i conti. Guardando la cosa dal punto di vista finanziario, ha senso aprire un ristorante? Calcolare un ritorno sull'investimento (ROI) approssimativo basato su tutte le spese e i rendimenti previsti può aiutare gli investitori a prendere decisioni aziendali più informate. Se l’azienda ha un ritorno sull’investimento (ROI) positivo e sembra promettente, vale la pena fare il grande passo.

Inoltre, il ritorno sull'investimento (ROI) valuta i vantaggi delle transazioni completate. Ad esempio, supponiamo di acquistare un'auto d'epoca per $ 200.000, di usarla per due anni e di investire $ 50.000 nell'auto. Immagina che il prezzo di mercato di questa automobile ora aumenti e possa essere venduta per $ 300.000. Il proprietario non solo può godersi il veicolo per due anni, ma riceve anche un notevole ritorno sull'investimento. Quali sono i vantaggi specifici? Scopriamolo.

Come calcolare il ritorno sull'investimento (ROI)

La formula per calcolare il ritorno sull'investimento (ROI) è molto semplice. Sottrarre il capitale dell'investimento dal valore corrente dell'investimento e dividere il valore risultante per il capitale dell'investimento.

Ritorno sull'investimento = (Valore corrente - Capitale) / Capitale

Quindi, quanto profitto puoi ottenere vendendo questa auto d'epoca?

ROI = (300.000 - 200.000) / 200.000 = 0,5

Cioè, il ritorno sull'investimento (ROI) è 0,5. Moltiplica questo numero per 100 per ottenere il tasso di rendimento (ROR).

0,5 x 100 = 50

In altre parole, il rendimento è pari al 50% del capitale. Tuttavia, per avere un quadro completo, è necessario tenere conto anche delle spese del veicolo. Quindi sottrai questo valore dal valore attuale del veicolo:

300.000 - 50.000 = 250.000

Ora, dopo aver sottratto il costo del veicolo, calcola il ritorno sull’investimento (ROI):

ROI = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0,25

Cioè, il ritorno sull'investimento (ROI) è 0,25 (o 25%). In altre parole, moltiplicare il costo dell’investimento ($ 200.000) per il ritorno sull’investimento (ROI) (0,25) per calcolare il vantaggio netto, che è pari a $ 50.000.

200.000 x 0,25 = 50.000

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Limitazioni del ritorno sull'investimento (ROI)

Il ritorno sull'investimento (ROI) è un parametro universale e di facile comprensione utilizzato per misurare i rendimenti. Ci sono limitazioni? Naturalmente c'è.

Uno dei maggiori limiti del ritorno sull’investimento (ROI) è la mancata considerazione dell’orizzonte temporale. Perché questo è importante? Perché il tempo è il fattore chiave per investire. Ci sono ovviamente altre considerazioni, come la liquidità e la sicurezza. Tuttavia, un investimento con un ritorno sull’investimento (ROI) di 0,5 in un anno sarà migliore di un investimento con un ritorno sull’investimento (ROI) di 0,5 in cinque anni. Vedrai quindi che le persone utilizzano il concetto di ritorno sull'investimento annualizzato (ROI), che è il ritorno sull'investimento (guadagni) previsto entro un anno.

Tuttavia, il ritorno sull’investimento (ROI) non tiene conto di altri aspetti dell’investimento. Un elevato ritorno sull’investimento (ROI) non significa necessariamente un buon investimento. Cosa succede se nessuno vuole acquistare l’investimento e rimane bloccato per molto tempo? Cosa succede se l’investimento sottostante è illiquido?

Un'altra considerazione è il rischio. Il potenziale ritorno sull’investimento (ROI) può essere molto elevato, ma a quale costo? Se un investimento ha un’alta probabilità di andare perso o non è possibile accedere ai fondi, il potenziale ritorno sull’investimento (ROI) non ha alcuna importanza. Perché? Perché il rischio di detenere asset per lungo tempo è molto alto. Naturalmente anche le potenziali ricompense sono elevate. Tuttavia gli investitori non vogliono certamente perdere tutto il loro capitale investito.

Lo studio del solo ritorno sull'investimento (ROI) non fornisce informazioni dettagliate sulla sicurezza, quindi è necessario prendere in considerazione altri parametri. Innanzitutto, è possibile calcolare il rapporto rischio/rendimento per ciascuna operazione e investimento. Ciò fornisce una migliore comprensione della qualità di ciascun investimento. Inoltre, alcuni analisti del mercato azionario considerano anche altri fattori nel valutare i potenziali investimenti. Questi includono il flusso di cassa, i tassi di interesse, l’imposta sulle plusvalenze, il rendimento del capitale proprio (ROE), ecc.

Riassumere

Abbiamo esaminato il concetto di ritorno sull'investimento (ROI) e come i trader possono utilizzarlo per prendere decisioni di investimento più informate. La formula del ritorno sull'investimento è una parte fondamentale del monitoraggio della performance di qualsiasi portafoglio, investimento o attività, ecc.

Come accennato in precedenza, il ritorno sull’investimento (ROI) non è un indicatore definitivo, ma ha un suo valore di riferimento. È inoltre necessario considerare il costo opportunità, il rapporto rischio/rendimento e altri fattori che influenzeranno anche le vostre scelte di investimento individuali. Tuttavia, il ritorno sull’investimento (ROI), come parametro iniziale, può essere un barometro affidabile per valutare potenziali investimenti.