Riepilogo

Ci sono molte truffe sulla valuta digitale nello spazio blockchain. Le truffe più comuni includono: estorsione, piattaforme di trading false, truffe di giveaway, phishing sui social media, malware "clipboard hijacker", e-mail di phishing, schemi Ponzi e piramidali e ransomware.

In questo articolo, presenteremo brevemente ciascuna truffa in modo che tu possa apprendere e padroneggiare misure efficaci per affrontare le comuni truffe Bitcoin e prenderti cura delle tue risorse in valuta digitale.


introduzione

Ogni volta che esce una nuova tecnologia, i criminali ne vengono a conoscenza e cercano opportunità per frodare. Sfortunatamente, essendo una valuta digitale senza confini, Bitcoin crea perfette opportunità per i malintenzionati di ideare truffe sulla valuta digitale.

La natura decentralizzata di Bitcoin consente agli utenti di avere il controllo completo sui propri investimenti. Tuttavia, lo svantaggio di questa caratteristica è la difficoltà di sviluppare un quadro normativo e di applicazione adeguato. I criminali progettano trappole per indurre gli utenti a commettere errori durante l'utilizzo di Bitcoin e, alla fine, a rubare Bitcoin con successo, lasciando le vittime quasi senza alcuna possibilità di recuperare le perdite.

Pertanto, è fondamentale capire come funzionano i criminali e riconoscere i potenziali segnali di allarme. Esistono molti tipi di truffe Bitcoin da cui diffidare e alcuni di essi appaiono più frequentemente. Pertanto, discuteremo di 8 truffe Bitcoin comuni e delle relative strategie di prevenzione.


Truffe Bitcoin comuni e strategie di prevenzione

estorsione

L'estorsione è un metodo comune utilizzato dai criminali. Usano le informazioni sensibili in loro possesso come merce di scambio per minacciare gli altri e chiedere denaro illegalmente. Di solito richiedono un compenso da pagare in valute digitali, essendo Bitcoin la valuta più comunemente scelta.

I criminali raccolgono o falsificano informazioni personali sensibili e spingono le vittime a pagare in Bitcoin o altre valute.

La migliore strategia per proteggersi dalle estorsioni di Bitcoin è scegliere con attenzione le credenziali di accesso e prestare molta attenzione ai siti Web che visiti e dove salvi le tue informazioni personali. Anche l’uso dell’autenticazione a due fattori è una precauzione intelligente. Anche se i criminali utilizzano informazioni false per estorcere denaro, tu potrai saperlo immediatamente e prendere contromisure.


Piattaforma di trading falsa

Come suggerisce il nome, le piattaforme di trading false sono contraffazioni di piattaforme di trading di valuta digitale legittime, inducendo gli utenti a fare trading qui. Questo tipo di truffa solitamente si presenta sotto forma di app mobile, ma potrebbe anche trattarsi di un'applicazione desktop o di un sito Web falso. Rispetto alla "persona reale", alcune piattaforme di trading false possono quasi essere confuse con quelle reali. Dobbiamo distinguere attentamente l'autenticità. Queste false piattaforme di trading sembrano conformi e legali, ma il loro scopo è rubare valute digitali.

Spesso attirano trader e investitori di valuta digitale con valuta digitale gratuita, prezzi interessanti, commissioni di transazione basse e persino regali.

Per prevenire questo tipo di frode, dovremmo aggiungere ai segnalibri l'URL reale della piattaforma di trading legittima e controllarlo attentamente prima di ogni accesso. Possiamo anche utilizzare Binance Verification per verificare la legittimità di URL, gruppi Telegram e account Twitter.

Per quanto riguarda le app mobili, dobbiamo esaminare le informazioni sugli sviluppatori, i numeri di download e le recensioni degli utenti. Per maggiori dettagli, leggi Truffe comuni sui dispositivi mobili.


truffa omaggio

Una tattica comune utilizzata dalle truffe di giveaway per rubare valuta digitale è quella di offrire un regalo in cambio di un piccolo pagamento. I criminali generalmente richiedono alle vittime di trasferire prima denaro a un indirizzo Bitcoin specifico, promettendo più Bitcoin in cambio (ad esempio, trasferendo 0,1 Bitcoin per ottenere 0,5 Bitcoin). Tuttavia, le vittime non riceveranno alcun omaggio dopo aver trasferito i fondi e non potranno recuperare i fondi.

Esistono molti tipi di truffe omaggio. Oltre a Bitcoin, i criminali froderanno anche altre valute digitali (come Ethereum, Binance Coin, XRP, ecc.). In alcuni casi, potrebbero richiedere chiavi private o altre informazioni sensibili.

Twitter e altre piattaforme social sono un focolaio di truffe a premi. I criminali spesso cercano opportunità in tweet popolari, notizie importanti e annunci su piattaforme social (come annunci di aggiornamenti di protocollo o anteprime ICO).

Il modo migliore per prevenire le truffe sui regali è evitare piccoli profitti e rifiutare tutte le attività di regalo che richiedono un pre-trasferimento di fondi. Gli omaggi legittimi non richiedono mai fondi da parte dei partecipanti.


pesca sui social media

Il phishing sui social media è una truffa Bitcoin comune. Come le truffe legate agli omaggi, queste truffe sono comuni sui social media. I criminali spesso creano account sui social media per impersonare esperti autorevoli nel campo delle valute digitali (nota anche come "impersonificazione"). Successivamente, inviano omaggi falsi tramite tweet o messaggi di chat.

La migliore strategia per prevenire il phishing sui social media è ricontrollare per verificare che la persona sia effettivamente la persona con cui stai parlando. Alcune piattaforme di social media aggiungono loghi esclusivi per gli utenti autenticati. Ad esempio, Twitter e Facebook utilizzano segni di spunta blu.


Malware "dirottatore degli appunti".

Il malware "clipboard hijacker" ruba denaro in modo molto subdolo. Prendono il controllo dei tuoi dati negli appunti e, se non stai attento, i fondi verranno trasferiti direttamente sul conto del criminale.

Diciamo che vuoi trasferire Bitcoin al tuo amico Bob. Il modo normale in cui funziona è che Bob fornisce il suo indirizzo Bitcoin e tu lo copi e incolli nel tuo portafoglio Bitcoin. Tuttavia, se il tuo dispositivo è stato compromesso dal malware "clipboard hijacker", dopo aver incollato l'indirizzo, il software in un istante. sostituisce automaticamente l'indirizzo con l'indirizzo Bitcoin del criminale. Finché la transazione viene inviata e confermata, tutti i tuoi Bitcoin cadranno nelle mani sbagliate e Bob non riceverà denaro.

Per prevenire questo tipo di truffe, devi sempre prestare attenzione alla sicurezza del tuo computer e diffidare di tutti i tipi di messaggi o e-mail sospetti, che potrebbero contenere allegati infetti o collegamenti pericolosi. Presta attenzione ai siti Web che navighi e al software che installi sul tuo dispositivo. Potresti anche prendere in considerazione l'installazione di un software antivirus e la scansione regolare del tuo dispositivo per individuare potenziali rischi. Inoltre, è molto importante aggiornare tempestivamente il sistema operativo (OS) del dispositivo.


E-mail di phishing

Il phishing può assumere molte forme, la più comune è attraverso l'uso di e-mail di phishing. I criminali attirano i destinatari delle e-mail per scaricare file infetti da virus o fare clic su collegamenti per visitare siti Web dannosi che sembrano legittimi. Questo tipo di email imita i prodotti o servizi che gli utenti utilizzano comunemente e invia loro informazioni, il che è estremamente pericoloso.

I criminali spesso sollecitano i destinatari delle e-mail ad agire immediatamente per garantire la sicurezza dei propri conti e fondi. Potrebbero chiedere all'altra parte di aggiornare le informazioni dell'account, reimpostare le password o caricare documenti, spesso con l'obiettivo di raccogliere credenziali di accesso e rubare informazioni sull'account.

Il primo passo per proteggersi dalle e-mail di phishing è verificare se l'e-mail è stata inviata dalla fonte originale. In caso di domande, è possibile contattare direttamente la società interessata per confermare se è stata inviata un'e-mail. In secondo luogo, puoi anche passare il mouse sul collegamento (senza fare clic) per verificare se sono presenti errori di ortografia, caratteri insoliti o altre anomalie nell'URL.

Anche se non vedi alcun segnale di pericolo, non fare clic sul collegamento. Per accedere al tuo account, ti consigliamo di inserire manualmente l'URL o di aprire la pagina web dai preferiti.


Schemi Ponzi e piramidali

Gli schemi Ponzi e piramidali sono le truffe finanziarie più antiche. La strategia ingannevole di uno schema Ponzi è quella di assorbire continuamente fondi da nuovi investitori e utilizzarli per pagare i rendimenti degli investimenti ai primi membri. Una volta che i criminali non riusciranno ad attrarre nuovi investitori, la catena del capitale verrà interrotta. OneCoin è un classico caso di schema Ponzi in valuta digitale.

Uno schema piramidale è un modello di business che paga i membri in base al numero di nuovi membri che si iscrivono per reclutare. Una volta che non si uniranno nuovi membri, anche la catena di finanziamento verrà interrotta.

Il modo migliore per proteggersi da entrambe le truffe è ricercare attentamente la valuta digitale che stai acquistando, che si tratti di altcoin o Bitcoin. Se il valore della tua valuta digitale o dei tuoi fondi Bitcoin deriva interamente da nuovi investitori o membri, molto probabilmente si tratta di uno schema Ponzi o piramidale.


ransomware

Il ransomware è un tipo di malware che blocca il dispositivo mobile o il computer di un utente, rendendo impossibile l'accesso a dati importanti. Non può essere sbloccato a meno che non venga pagato un riscatto (di solito Bitcoin). Questo tipo di software è estremamente distruttivo e potrebbe avere gravi conseguenze se un ospedale, un aeroporto o un ente governativo venissero infettati.

Il ransomware di solito impedisce agli utenti di accedere a file o database importanti, minacciando di eliminare completamente i dati se pagano un riscatto prima di una scadenza specificata. Sfortunatamente, anche se viene pagato un riscatto, non vi è alcuna garanzia che i malintenzionati mantengano la parola data.

Possiamo adottare le seguenti misure per proteggerci dagli attacchi ransomware:

  • Installa il software antivirus e mantieni aggiornati il ​​sistema operativo e le applicazioni.

  • Evita di fare clic su annunci e collegamenti sospetti.

  • Maneggiate gli allegati email con cautela, prestando particolare attenzione ai file con il suffisso ".exe", ".vbs" e ".scr".

  • Esegui regolarmente il backup dei tuoi file in modo che il tuo dispositivo possa essere ripristinato se viene infettato.

  • Visita NoMoreRansom.org per consigli su come prevenire il ransomware e strumenti gratuiti per il ripristino del sistema.


Riassumere

Esistono molti tipi di truffe Bitcoin da cui diffidare. Tuttavia, il primo passo per prevenire le truffe è capire come funzionano queste truffe. Solo imparando a proteggerti dalle truffe Bitcoin più comuni puoi proteggere le tue risorse in valuta digitale.

Hai altre domande sulle comuni truffe Bitcoin e sulle strategie di prevenzione? Ti invitiamo a visitare la nostra piattaforma di domande e risposte Ask Academy, dove i membri della community di Binance risponderanno pazientemente alle tue domande.