Riepilogo
Bilanciare un portafoglio di criptovalute è essenzialmente uguale a bilanciare un portafoglio tradizionale. Puoi facilmente ridurre il rischio complessivo in base alla tua situazione e alla tua strategia di investimento. Per fare il primo passo, diversifica semplicemente i tuoi investimenti tra diverse criptovalute.
Il grado di diversificazione è oggetto di dibattito e i pro e i contro devono essere pienamente considerati. Tuttavia, vi è consenso generale sul fatto che un certo grado di diversificazione sia positivo per gli investitori. Puoi ridurre il rischio di investimento detenendo diverse criptovalute, comprese le stablecoin, e assicurandoti di riequilibrare regolarmente la tua allocazione delle risorse.
Per semplificare la gestione del portafoglio, puoi utilizzare un tracker di portafoglio di terze parti o registrare manualmente le transazioni in un foglio di calcolo. Alcuni tracker possono essere collegati a portafogli personali e scambi di criptovaluta, semplificando ulteriormente il processo.
Introduzione
Investire nella criptovaluta è facile come acquistare Bitcoin, Ethereum o un'altra criptovaluta per la prima volta. Alcuni investitori preferiscono acquistare e detenere le più grandi criptovalute, mentre altri provano a investire in altcoin. Tuttavia, qual è l’approccio migliore? Se analizzi attentamente la tua asset allocation e bilanci regolarmente il tuo portafoglio di criptovalute, le tue possibilità di successo saranno molto maggiori. Esistono molti modi per raggiungere questo obiettivo, a seconda della tua personale propensione al rischio. Bilanciare il tuo portafoglio di investimenti è facile, ma può essere molto efficace.
Cos’è un portafoglio di criptovalute?
Un portafoglio di criptovalute è una raccolta di criptovalute detenute da un investitore o trader. I portafogli sono generalmente costituiti da una varietà di asset, inclusi altcoin e prodotti finanziari in criptovaluta. È molto simile a un portafoglio tradizionale, tranne per il fatto che investi nello stesso tipo di asset. Puoi monitorare manualmente il tuo portafoglio di criptovalute utilizzando fogli di calcolo o utilizzare strumenti e software professionali per calcolare partecipazioni e rendimenti. Un buon tracker di portafoglio può fare un’enorme differenza. I tracker sono ottimi per i trader giornalieri e altri trader a breve termine, ma possono anche creare valore per gli investitori a lungo termine e per i detentori di titoli a lungo termine.
Cos’è l’asset allocation e la diversificazione?
Quando crei un portafoglio, dovresti padroneggiare i concetti di asset allocation e diversificazione. L'asset allocation si riferisce all'investimento in diverse classi di attività (ad esempio: criptovalute, azioni, obbligazioni, metalli preziosi, contanti, ecc.). La diversificazione implica l’allocazione dei fondi di investimento tra diversi asset o settori. Ad esempio, investi in diversi settori come l’agricoltura, la tecnologia, l’energia e l’assistenza medica per ottenere partecipazioni diversificate. Entrambe le strategie riducono il rischio complessivo.
Tecnicamente parlando, le criptovalute sono un’unica classe di asset. Tuttavia, in un portafoglio di criptovalute, puoi diversificare tra prodotti, valute e token che rappresentano obiettivi e casi d’uso diversi. Ad esempio, un portafoglio potrebbe essere allocato al 40% in Bitcoin, al 30% in stablecoin, al 15% in NFT e al 15% in altcoin. Per un approfondimento su questo argomento, leggi (Spiegazione dell'allocazione degli asset e della diversificazione).
Confronto tra portafogli di criptovalute concentrati e diversificati
La maggior parte dei consigli concorda sul fatto che costruire un portafoglio di criptovalute diversificato sia un must. Sebbene questa sia una pratica comune per gli investitori, ci sono pro e contro nel diversificare i propri fondi in asset diversi. Come accennato in precedenza, un portafoglio diversificato riduce il rischio e la volatilità complessivi. Le perdite possono essere compensate dai guadagni, lasciando le posizioni stabili e offrendo ai singoli portafogli maggiori opportunità di trarre profitto dalle valute che detengono. Anche se alcuni investimenti potrebbero non essere redditizi, con un’adeguata allocazione e diversificazione delle risorse, è probabile che tu sarai il beneficiario dei tuoi investimenti a lungo termine.
Tuttavia, più un portafoglio è diversificato, più è vicino al mercato complessivo. La maggior parte dei trader e degli investitori spera di ottenere rendimenti di gran lunga superiori alla media del mercato. I portafogli altamente diversificati offrono rendimenti mediocri rispetto ai portafogli concentrati di successo, con asset sottoperformanti che compensano i guadagni derivanti da asset altamente redditizi.
Gestire un portafoglio diversificato richiede anche più tempo e ricerca. Per investire in modo ragionevole e solido, dovresti comprendere gli asset che stai acquistando. Se la dimensione del portafoglio è ampia, la possibilità di acquisire una conoscenza approfondita di ciascun asset si riduce. Se il portafoglio si estende su diverse blockchain, potrebbe anche essere necessario utilizzare più portafogli e piattaforme di trading per depositare e prelevare asset. La decisione se adottare una strategia di diversificazione spetta all'investitore, ma noi consigliamo sempre di implementare un certo livello di diversificazione.
Diversi tipi di criptovalute
Bitcoin è la criptovaluta più famosa e ha la maggiore capitalizzazione di mercato. Tuttavia, un portafoglio bilanciato assorbirà una gamma di valute diverse, riducendo il rischio complessivo. Diamo un’occhiata ad alcuni di questi tipi.
monete di pagamento
Oggi sono pochissimi i token emergenti il cui scopo principale è il pagamento. Se torni agli albori della criptovaluta, la maggior parte dei progetti erano sistemi di trasferimento di valore. Bitcoin è senza dubbio l’esempio più famoso, ma anche Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC) sono tipici rappresentanti. Erano la prima generazione di criptovalute, molto prima dell’avvento di Ethereum e dell’introduzione dei contratti intelligenti.
Moneta stabile
Le stablecoin tentano di essere ancorate a un asset sottostante (come valuta fiat o metalli preziosi). Ad esempio, il BUSD è ancorato alle riserve in dollari USA con un rapporto 1:1. PAX Gold (PAXG) utilizza lo stesso sistema, ma è legato al prezzo di un'oncia d'oro detenuta nelle riserve auree. Sebbene le stablecoin non portino necessariamente rendimenti enormi, i loro prezzi sono forti e possono essere chiamate vere e proprie valute “stabili”.
Il mercato delle criptovalute è volatile e includere asset che proteggono il valore nel tuo portafoglio può ridurre il rischio. Se una stablecoin è ancorata a qualcosa al di fuori dell’ecosistema delle criptovalute, non sarà influenzata dal declino del mercato delle criptovalute. Se hai bisogno di prelevare fondi da una determinata valuta o progetto, puoi convertire rapidamente i token in stablecoin garantite da USD (come BUSD) per proteggere i tuoi profitti. Il processo di scambio della valuta fiat è molto più complicato del trading di stablecoin.
Token di sicurezza
Come i titoli tradizionali, i token di sicurezza possono rappresentare molte cose. Può rappresentare il capitale sociale, le obbligazioni emesse dal progetto o anche i diritti di voto. I titoli vengono effettivamente digitalizzati e collocati sulla blockchain, il che significa che sono essenzialmente soggetti alle stesse normative. I token di sicurezza sono quindi soggetti alla giurisdizione delle autorità di regolamentazione locali e devono essere sottoposti a revisione legale prima dell'emissione.
gettone di utilità
I token di utilità sono la chiave per un servizio o prodotto. Binance Coin ed Ethereum sono entrambi token di utilità. Inoltre, puoi utilizzare i token di utilità per pagare le commissioni di transazione quando interagisci con applicazioni decentralizzate (DApp). Molti progetti emettono token di utilità proprietari e raccolgono fondi attraverso l’emissione di token. In teoria, il valore di un token dovrebbe essere direttamente collegato al suo valore di utilità.
Gettone di governance
I titolari di token di governance possono ottenere diritti di voto sui progetti e persino una quota delle entrate. Molto probabilmente troverai questi token nelle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) come PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Come gli utility token, il valore dei token di governance è strettamente legato al successo o al fallimento del progetto sottostante.
Prodotti finanziari in criptovaluta
Un portafoglio non significa necessariamente detenere token diversi. I prodotti finanziari in criptovaluta possono anche approfondire la diversificazione del portafoglio. Consideralo come un investimento in titoli di stato, fondi negoziati in borsa (ETF) o anche fondi comuni di investimento, piuttosto che semplicemente detenere azioni. Puoi investire in numerosi prodotti su diverse blockchain e DApp.
Binance offre una varietà di prodotti finanziari per principianti in questa classe di asset. Accedi al tuo account Binance personale e vai alla sezione [Affari finanziari] per i dettagli. Tutti i prodotti presentano diversi livelli di rischio ed è importante capire come funzionano prima di fare il grande passo.
Come costruire un portafoglio di criptovalute bilanciato
Questo argomento è una questione di opinioni e ogni investitore o trader ha la propria opinione. Tuttavia, vale la pena considerare le seguenti regole di base:
1. Dividere il portafoglio di investimenti in investimenti ad alto, medio e basso rischio e assegnare i pesi appropriati. Un portafoglio con una quota elevata di investimenti ad alto rischio è sicuramente sbilanciato. Può creare grandi guadagni o può causare grandi perdite. La tua personale propensione al rischio determinerà quale sia il più appropriato, ma a prescindere, le partecipazioni devono essere miste.
2. Considera la possibilità di detenere alcune stablecoin per apportare liquidità al tuo portafoglio di investimenti. Le stablecoin sono fondamentali per molte piattaforme finanziarie decentralizzate, poiché aiutano a bloccare i profitti o a chiudere posizioni in modo semplice e rapido.
3. Riequilibrare il portafoglio secondo necessità. Il mercato delle criptovalute è estremamente volatile e dovresti adattare le tue decisioni in base alle condizioni attuali.
4. Assegna strategicamente nuovi fondi per evitare di sovrastare un'area del tuo portafoglio. Se di recente hai guadagnato molto denaro con una determinata valuta, potresti essere tentato di investire di più. Non lasciarti distrarre dall'avidità e trova un posto più ideale per i tuoi fondi.
5. Fai le tue ricerche. Questo classico consiglio è davvero una verità inconfutabile. Stai investendo i tuoi soldi e non puoi fare affidamento interamente sui consigli degli altri. Per suggerimenti su come identificare potenziali truffe, leggi (Cinque truffe comuni sulle criptovalute e strategie per prevenirle).
6. Investi razionalmente e agisci secondo le tue capacità. Se ti senti stressato, il tuo portafoglio sicuramente non è adeguatamente bilanciato. La tua posizione non dovrebbe portare a conseguenze gravi anche se incontra circostanze estreme.
Tracker del portafoglio di criptovalute
Un tracker di portafoglio è un programma o servizio che consente agli utenti di tenere traccia dei cambiamenti nelle loro partecipazioni. Puoi vedere come la tua configurazione attuale si allinea ai tuoi obiettivi a lungo termine e monitorare i progressi nel tempo. Ecco alcuni tracker che vale la pena provare:
CoinMarketCap
CoinMarketCap è un popolare tracker dei prezzi con una funzionalità di portafoglio sviluppata in modo indipendente che può essere utilizzata gratuitamente sia su dispositivi desktop che mobili. Il tracker del portafoglio non può essere collegato a un portafoglio personale o a una piattaforma di trading e gli utenti devono aggiungere manualmente le risorse prima di utilizzarlo. Inoltre, puoi aggiungere i prezzi di acquisto per monitorare con precisione i guadagni personali.
CoinGecko
CoinGecko è noto principalmente per le sue capacità di monitoraggio dei prezzi delle criptovalute, ma ha anche opzioni di portafoglio. Puoi utilizzare questo tracker gratuitamente tramite il tuo browser o sul tuo dispositivo mobile. Anche se sei già un utente CoinGecko da molto tempo, vale comunque la pena provare questo tracker.
Blocca il foglio
Blockfolio è la scelta ideale se vuoi poter fare trading mentre gestisci il tuo portafoglio. Questa società è stata fondata nel 2014 e ha una forte reputazione nello spazio delle criptovalute. Tuttavia, è disponibile solo su dispositivi mobili e non offre la stessa esperienza di trading di criptovalute che su un computer.
Delta
Delta è un'app mobile che supporta la visualizzazione simultanea di portafogli di criptovalute e investimenti tradizionali. Si collega a 20 piattaforme di trading e vari portafogli tra cui Binance. L'app offre versioni gratuite e a pagamento, ma gli utenti non possono effettuare transazioni all'interno dell'app.
Riassumere
Molti mercati delle criptovalute sono strettamente legati allo sviluppo del Bitcoin, ma questo non è un motivo per rifiutare un portafoglio di investimenti equilibrato. Diversificare i tuoi investimenti in criptovaluta può compensare alcune delle perdite derivanti dal crollo del Bitcoin, e un certo grado di diversificazione è sempre una mossa saggia. Non dimenticare che per avere un portafoglio bilanciato c’è molto di più che semplicemente detenere più valute. Quando si tratta di costruire il portafoglio giusto in base alla propria tolleranza al rischio, una piccola strategia può fare molto.