Punti chiave

  • Lo staking consiste nel bloccare una criptovaluta per supportare la sicurezza e la funzionalità di una blockchain, ottenendo in cambio delle ricompense.

  • Molto diffuso tra i detentori di criptovalute, lo staking consente agli investitori di supportare le loro blockchain preferite, incrementando nel tempo i propri investimenti.

  • Lo staking è disponibile solo in alcune blockchain che utilizzano il meccanismo di consenso Proof of Stake. Esempi includono Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos e molti altri.

  • Sebbene lo staking possa aumentare i tuoi possedimenti in criptovalute, è importante considerare i potenziali rischi, tra cui la perdita di fondi dovuta a volatilità, tagli o guasti tecnici.

Cos'è lo staking in criptovaluta?

Lo staking è il processo di blocco di una certa quantità di criptovaluta per aiutare a proteggere e supportare le operazioni di una rete blockchain. In questo modo, gli staker vengono ricompensati con criptovaluta aggiuntiva, rendendolo un metodo popolare per gli investitori per guadagnare reddito passivo. Lo staking è una parte importante delle blockchain Proof of Stake.

Che cosa è la Proof of Stake?

Proof of Stake (PoS) è un meccanismo di consenso utilizzato per verificare e convalidare le transazioni. È stato creato nel 2011 come alternativa al meccanismo Proof of Work (PoW) utilizzato da Bitcoin.

La differenza principale tra PoW e PoS è che PoS non si basa sul mining, che è un processo ad alta intensità di risorse. Invece di far usare ai miner la potenza di calcolo per risolvere complessi problemi matematici, le reti PoS si basano su validatori selezionati in base al numero di monete che detengono e che sono disposti a mettere in stake.

Come funziona lo staking di criptovalute?

In breve, lo staking implica il blocco della tua criptovaluta per partecipare alle attività di una rete blockchain. Il processo può variare a seconda della blockchain, ma ecco come funziona in genere:

1. Selezione dei validatori: nelle blockchain PoS, i validatori vengono scelti in base a una combinazione di fattori, tra cui il numero di monete puntate, la durata del tempo in cui sono state puntate e talvolta una selezione casuale.

2. Validazione delle transazioni: una volta selezionato, il validatore è responsabile del controllo e della convalida delle transazioni, assicurandone la legittimità.

3. Creazione del blocco: le transazioni convalidate vengono raggruppate in un blocco, che viene poi aggiunto alla blockchain, che è essenzialmente un registro distribuito.

4. Ricompense: come ricompensa per il loro lavoro, i validatori guadagnano una parte delle commissioni sulle transazioni e, in alcuni casi, nuove monete di criptovaluta.

Tipi di picchettamento

A seconda del tuo livello di competenza tecnica e della quantità di criptovaluta che vuoi mettere in staking, ci sono diversi modi per farlo. Alcuni dei tipi più comuni di staking includono:

  • Solo o self-staking: comporta l'esecuzione di un nodo di convalida. Questa opzione ti offre il massimo controllo, ma richiede una notevole conoscenza tecnica e responsabilità. Se non eseguita correttamente, potresti perdere i tuoi asset a causa di penalizzazioni di taglio.

  • Staking di exchange: alcuni exchange di criptovalute offrono servizi di staking, fornendo il modo più semplice per fare staking senza dover gestire personalmente gli aspetti tecnici. Questo metodo è anche noto come "staking come servizio". Ad esempio, puoi guadagnare ricompense giornaliere con Binance ETH Staking.

  • Staking delegato: puoi delegare le tue monete a un validatore o a un servizio di staking di fiducia, consentendo loro di gestire gli aspetti tecnici. Alcune altcoin offrono questa opzione direttamente dai loro wallet crypto nativi.

  • Pool di staking: lo staking in pool ti consente di mettere in gioco monete con altri utenti, aumentando le tue possibilità di guadagnare ricompense senza dover gestire un tuo nodo.

Cos'è uno staking pool?

Uno staking pool è un gruppo di detentori di criptovaluta che uniscono il loro potere di staking per aumentare le loro possibilità di essere selezionati come validatori. Mettendo in comune le risorse, i partecipanti possono guadagnare ricompense di staking proporzionalmente al loro contributo al pool.

Questa opzione è particolarmente vantaggiosa per gli investitori più piccoli che potrebbero non avere abbastanza monete per soddisfare i requisiti minimi di staking. Tuttavia, è essenziale ricercare e scegliere un pool di staking affidabile, poiché commissioni e sicurezza possono variare.

Staking contro staking liquido

Lo staking liquido è una nuova forma di staking che consente agli utenti di puntare i propri asset senza perdere liquidità. A differenza dello staking convenzionale, in cui gli asset sono spesso bloccati e inaccessibili durante il periodo di staking, lo staking liquido introduce meccanismi che consentono agli utenti di mantenere la liquidità continuando a guadagnare ricompense di staking.

Un approccio comune prevede l'emissione di token di staking liquidi (LST), che sono token che rappresentano gli asset in staking. Ad esempio, quando fai staking di ETH su Binance, riceverai in cambio WBETH, che può essere scambiato o utilizzato altrove senza compromettere le ricompense di staking di ETH. Allo stesso modo, quando fai staking di ETH su una piattaforma come Lido, riceverai in cambio un LST chiamato stETH.

Esistono anche piattaforme che consentono lo staking diretto senza emettere LST, noto come staking liquido nativo, come visto con ADA sulla blockchain Cardano. Questa innovazione offre agli utenti i vantaggi dello staking mantenendo la possibilità di utilizzare liberamente i propri asset.

I vantaggi dello staking delle tue criptovalute

Lo staking è un modo per far lavorare per te i tuoi asset inattivi, il che significa che puoi generare ricompense mentre aiuti a proteggere le tue reti blockchain preferite. Lo staking di criptovalute è particolarmente comune tra i detentori di criptovalute a lungo termine che vogliono ottenere il massimo dai loro possedimenti.

Perché puntare?

  • Guadagna ricompense: lo staking ti consente di guadagnare criptovalute aggiuntive conservando le tue monete in un portafoglio di staking, il che può essere un ottimo modo per generare un reddito passivo.

  • Supporta la rete: effettuando lo staking, contribuisci a proteggere la rete e ad assicurarne il corretto funzionamento, contribuendo alla sua salute generale.

  • Partecipazione alla governance: in alcune reti, lo staking ti garantisce diritti di voto, consentendoti di influenzare la direzione futura della rete.

  • Efficienza energetica: a differenza del mining PoW, lo staking richiede molta meno energia, il che lo rende un'opzione più rispettosa dell'ambiente.

Vale la pena fare staking di criptovalute?

Sì. Di solito vale la pena puntare i tuoi asset crittografici inattivi per generare reddito passivo, soprattutto se sei un detentore a lungo termine e vuoi supportare il progetto. Tuttavia, i potenziali premi e rischi possono variare a seconda della criptovaluta e della piattaforma scelta.

Ad esempio, se una piattaforma di staking DeFi offre grandi rendimenti ma non riesce a fornire sicurezza, i tuoi asset in staking potrebbero essere rubati o persi. La volatilità del mercato è un altro fattore di rischio che potrebbe compensare i premi o causare perdite.

Rischi dello staking

Sebbene lo staking di criptovalute possa generare ricompense, comporta anche dei rischi. Alcuni dei potenziali rischi dello staking includono:

1. Volatilità del mercato: se il prezzo della criptovaluta su cui stai puntando scende in modo significativo, è probabile che le tue ricompense di puntamento non siano sufficienti a coprire le tue perdite.

2. Riduzione del rischio: se diventi un validatore PoS, devi assicurarti che le tue operazioni di staking funzionino come previsto. I validatori che agiscono in modo doloso o non riescono a mantenere il loro nodo possono essere penalizzati, con conseguente perdita di fondi in staking.

3. Rischio di centralizzazione: se un piccolo numero di validatori controlla la maggior parte delle monete puntate, ciò potrebbe portare alla centralizzazione, che potrebbe minacciare la sicurezza della rete.

4. Rischio tecnico: alcuni tipi di staking richiedono il blocco delle tue monete per un periodo specifico. Problemi tecnici, come errori di smart contract o bug del software, possono causare la perdita di accesso o il congelamento dei fondi.

5. Rischio di terze parti: se fai staking tramite un servizio di terze parti, stai affidando i tuoi fondi ad altri. Se la piattaforma viene hackerata, i tuoi fondi potrebbero essere a rischio. Anche le piattaforme DeFi potrebbero comportare rischi simili, soprattutto quando ti viene richiesto di concedere l'accesso completo al tuo portafoglio crypto.

Come fare Staking di Crypto nel 2024

1. Scegli una criptovaluta PoS: seleziona una criptovaluta che supporti lo staking. Assicurati di comprendere i requisiti e le ricompense dello staking.

2. Imposta un portafoglio: usa un portafoglio compatibile con lo staking. È più sicuro usare i portafogli più popolari, come Binance Web3 Wallet, MetaMask o TrustWallet.

3. Inizia lo staking: segui le istruzioni della rete per puntare le tue monete, eseguendo un nodo di convalida, delegando a un convalidatore o unendoti a uno staking pool.

Tieni presente che i portafogli Web3 sono solo interfacce per servizi di staking e non controllano i protocolli sottostanti. Dai la preferenza a blockchain consolidate come Ethereum e Solana e fai le tue ricerche prima di correre rischi finanziari.

Come vengono calcolate le ricompense dello staking?

Le ricompense dello staking variano a seconda della rete e sono spesso determinate da fattori quali:

  • L'importo di criptovaluta che metti in stake.

  • Da quanto tempo stai facendo staking.

  • Numero totale di monete puntate nella rete.

  • Le commissioni di transazione della rete e il tasso di inflazione delle monete.

In alcune blockchain, le ricompense sono distribuite come percentuale fissa, rendendo più facile prevedere i tuoi guadagni. Le ricompense di staking sono spesso misurate dai loro rendimenti annuali stimati, ovvero il tasso percentuale annuo (APR).

È possibile prelevare le criptovalute investite?

Di solito sì. Dovresti essere in grado di ritirare le tue criptovalute in staking in qualsiasi momento. Tuttavia, i meccanismi e le regole esatte variano da una piattaforma di staking all'altra. In alcuni casi, ritirare anticipatamente gli asset in staking può portare alla perdita parziale o totale delle ricompense di staking. Controlla le regole di staking della blockchain o della piattaforma che stai utilizzando.

Vale la pena notare che l'aggiornamento di Ethereum Shanghai del 2023 ha abilitato i prelievi tramite staking sulla rete Ethereum. L'aggiornamento consente agli staker ETH di scegliere di ricevere automaticamente le loro ricompense di staking e di prelevare i loro ETH bloccati in qualsiasi momento.

Perché non puoi puntare su tutte le criptovalute?

Lo staking è specifico delle blockchain PoS. Le criptovalute come Bitcoin, che operano su un meccanismo di consenso PoW, non possono essere sottoposte a staking. Anche all'interno delle reti PoS, non tutte le criptovalute supportano lo staking, poiché potrebbero utilizzare meccanismi diversi per incentivare la partecipazione.

Considerazioni conclusive

Lo staking di criptovaluta offre un modo per partecipare alle reti blockchain guadagnando premi. Tuttavia, è fondamentale comprendere i rischi coinvolti, tra cui la volatilità del mercato, i rischi di terze parti, di slashing e tecnici. Scegliendo attentamente il tuo metodo di staking e studiando a fondo la rete, puoi contribuire efficacemente all'ecosistema blockchain e potenzialmente guadagnare un reddito passivo.

Ulteriori letture

  • Cos'è lo staking liquido?

  • Che cosa è la Proof of Stake (PoS)?

  • Token di staking liquido (LST)

  • Prova di lavoro (PoW) contro prova di partecipazione (PoS)

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