Punti principali
Il nuovo Bot di ribilanciamento di Binance consente agli utenti di adattare automaticamente i propri portafogli di criptovalute per mantenere facilmente l'allocazione degli asset desiderata.
Il ribilanciamento è importante per gestire il rischio, operare in linea con i propri obiettivi di investimento e potenzialmente aumentare i rendimenti vendendo asset sopravvalutati e acquistando quelli sottovalutati.
Il Bot di riequilibrio può essere utilizzato per riequilibrare in base a intervalli di tempo preimpostati o a modifiche nel rapporto di una determinata moneta.
Gestire un portafoglio di criptovalute diversificato può essere impegnativo, soprattutto per coloro che sono nuovi nel mondo della finanza digitale. Una delle preoccupazioni che devono affrontare gli investitori nel settore delle criptovalute in rapida evoluzione è la necessità di riequilibrarsi di tanto in tanto. Il ribilanciamento è il processo di aggiustamento delle partecipazioni in un portafoglio per mantenere l’asset allocation desiderata. Ciò significa acquistare o vendere determinati asset per garantire che il portafoglio mantenga un mix specifico di token in base alla tolleranza al rischio e agli obiettivi di investimento dell'investitore.
È qui che entra in gioco il nuovo Rebalancing Bot di Binance. Questo strumento fornisce agli utenti un modo semplice per regolare automaticamente i propri portafogli a intervalli fissi o ogni volta che il rapporto delle monete si discosta dal valore impostato. In questo blog approfondiremo i vantaggi dell'utilizzo del Rebalancing Bot su Binance, come accedervi e come bilanciare il tuo portafoglio in base a un intervallo di tempo o al rapporto token.
Perché riequilibrare?
La necessità di ribilanciamento sorge quando il mercato delle criptovalute sperimenta volatilità e il valore relativo di alcune criptovalute nel portafoglio cambia. Ad esempio, se il valore del bitcoin aumenta in modo significativo, il portafoglio potrebbe essere sovrappesato in BTC e sottopesato in altre criptovalute. In questo caso, il ribilanciamento del portafoglio comporterebbe la vendita di alcuni bitcoin e l’acquisto di altre criptovalute per ripristinare l’allocazione desiderata.
Il riequilibrio è importante per diversi motivi. Innanzitutto, aiuta a gestire il rischio garantendo che il portafoglio sia diversificato e non eccessivamente concentrato in una criptovaluta. In secondo luogo, aiuta a mantenere la strategia e gli obiettivi di investimento originali. In terzo luogo, può potenzialmente aumentare i rendimenti vendendo asset sopravvalutati e acquistando quelli sottovalutati.
Nel complesso, il ribilanciamento del portafoglio di criptovalute è un processo necessario per garantire che il portafoglio sia ottimizzato in termini di rischio e rendimento. Coloro che si avvicinano al trading in modo sistematico farebbero bene a riequilibrarsi regolarmente e con un’attenta considerazione delle condizioni di mercato e dei propri obiettivi di investimento.
Il Bot di Ribilanciamento di Binance
Noi di Binance comprendiamo che molti dei nostri utenti vogliono restare aggiornati sugli sviluppi del frenetico mercato delle criptovalute, ma non tutti sono nella posizione di fare trading attivamente utilizzando la moltitudine di strumenti disponibili nell'ecosistema Binance. Ecco perché abbiamo creato il Rebalancing Bot: per fornire agli utenti un modo per riequilibrare i propri portafogli su una piattaforma responsabile e affidabile con il minimo sforzo.
Per accedere al Bot di ribilanciamento di Binance, dovrai creare un account ed effettuare l'accesso. Una volta effettuato l'accesso, vai alla pagina di trading strategico e seleziona Bot di ribilanciamento.
Il Bot di ribilanciamento modificherà automaticamente le tue partecipazioni nella combinazione di gettoni di tua scelta. Acquistando a poco e vendendo a tanto, la tua strategia può mantenere lo stesso rapporto tra i valori degli asset attraverso il ribilanciamento a intervalli o soglie preimpostati. Puoi scegliere che la funzione di ribilanciamento automatico del bot venga attivata dalle modifiche nel rapporto di una determinata moneta o da intervalli di tempo preimpostati.
Ribilanciamento basato sul rapporto delle monete
Quando scegli questa opzione, il bot si riequilibrerà solo quando la modifica del rapporto di qualsiasi asset supera il valore soglia preimpostato: 0,5%, 1%, 2% o 5%.
Per illustrare, consideriamo il seguente scenario:
Portafoglio: BTC e BNB
Tempo: 1 minuto (predefinito)
Rapporto monete: 1%
Importo investito: 800 USDT
Assegnazione iniziale delle monete: 50%
In altre parole, il nostro ipotetico portafoglio contiene inizialmente 400 USDT di BTC e 400 USDT di BNB. Il sistema calcolerà automaticamente il rapporto di ciascun token nel portafoglio, che in questo caso è del 50% per ciascun asset.
Immagina che, dopo alcuni movimenti di mercato, i valori di BTC e BNB nel portafoglio diventino rispettivamente 450 USDT e 550 USDT. Il valore totale del portafoglio è ora di 1.000 USDT e il rapporto delle monete è passato al 45% BTC e al 55% BNB. La differenza del rapporto supera il livello preimpostato dell'1%, quindi verrà attivato il ribilanciamento automatico.
Per ripristinare l'allocazione originale, il bot riequilibrerà le posizioni acquistando il 5% di BTC e vendendo il 5% di BNB:
Valore BTC = 450 + (1.000 * 5%) = 500 USDT
Valore BNB = 550 - (1.000 * 5%) = 500 USDT
Dopo il ribilanciamento, il portafoglio conterrà 500 USDT in BTC e 500 USDT in BNB. Il rapporto viene ripristinato al 50%.
Il bilanciamento basato sul rapporto token può essere vantaggioso per coloro che desiderano garantire che il proprio portafoglio sia diversificato ed equamente bilanciato. Tuttavia, può anche comportare la perdita di opportunità se alcune monete ottengono risultati costantemente migliori di altre.
Riequilibrio in base al tempo
Con questo approccio basato sul tempo, il sistema verificherà se è necessario un ribilanciamento a intervalli di tempo fissi. È possibile impostare l'intervallo su 30 minuti, 1 ora, 4 ore, 8 ore, 12 ore, 1 giorno, 3 giorni, 7 giorni, 14 giorni o 28 giorni.
Considera il seguente scenario:
Portafoglio: BTC e BNB
Tempo: 7 giorni
Rapporto moneta: 0,5% (predefinito)
Importo investito: 800 USDT
Assegnazione iniziale delle monete: 50%
Ancora una volta, il portafoglio ipotetico contiene 400 USDT in BTC e 400 USDT in BNB. Il bot è impostato per calcolare automaticamente il rapporto di ciascun token nel portafoglio ogni 7 giorni. Se dal calcolo emerge che la quota di uno degli asset si è discostata dal valore originale di oltre lo 0,5%, verrà attivato il ribilanciamento. Da lì, il processo di riequilibrio è lo stesso descritto in precedenza.
La forza del ribilanciamento basato sul tempo è che può essere utilizzato per adattarsi agli attuali livelli di volatilità nel mercato delle criptovalute. Quando i prezzi degli asset sono relativamente stabili, un portafoglio può rimanere equilibrato con aggiustamenti poco frequenti, mentre in periodi turbolenti tempi più brevi saranno più utili per assorbire la volatilità. Detto questo, se il periodo di ribilanciamento è troppo lungo, può risultare in un portafoglio non sufficientemente diversificato.
Riequilibrio tra Bot e investimento automatico
È importante notare che il Bot di ribilanciamento è diverso dalla funzionalità Auto Invest di Binance. Sebbene Auto Invest consenta agli utenti di effettuare investimenti ricorrenti automatizzando gli acquisti regolari di risorse predeterminate, non è progettato per adeguare i portafogli degli utenti. Al contrario, il Rebalancing Bot consente agli investitori di diversificare i propri rischi e bilanciare automaticamente le proprie partecipazioni, cosa che ottiene sia acquistando che vendendo asset, se necessario.
Ribilanciamento delle commissioni di trading dei bot
Gli utenti del Bot di ribilanciamento possono usufruire di uno sconto del 25% sulle commissioni di negoziazione standard ogni volta che scelgono di pagare le commissioni con BNB.
Pagherai prima la commissione di trading standard dal Portafoglio Bot di ribilanciamento e riceverai i rimborsi della commissione di negoziazione nel tuo Portafoglio Spot. Per controllare lo storico delle commissioni BNB, vai su [Ordini] - [Bot di ribilanciamento] - [Cronologia restituzione commissioni].
Tieni presente che devi avere un saldo BNB sufficiente nel tuo Portafoglio Spot per pagare le commissioni di negoziazione. In caso contrario, non riceverai lo sconto del 25% sulle commissioni di negoziazione. Per maggiori dettagli, fai riferimento a Come utilizzare BNB per pagare le commissioni e ottenere uno sconto del 25%.
Esplora il trading strategico su Binance
Oltre al Rebalancing Bot e all'Auto-Invest, Binance offre altre strategie di trading automatizzato come il grid trading spot e il grid trading dei futures. Il nostro Spot Grid Trading Bot automatizza il posizionamento degli ordini nel mercato spot a intervalli preimpostati all'interno di una fascia di prezzo configurata. Il Futures Grid Trading Bot utilizza una logica simile nel mercato dei futures. Entrambe le strategie tentano di realizzare profitti su piccole variazioni di prezzo e di ottenere risultati migliori nei mercati volatili quando i prezzi fluttuano entro un intervallo specifico.
Conclusione
Il Rebalancing Bot di Binance offre una soluzione conveniente per coloro che desiderano gestire il proprio portafoglio di criptovalute con il minimo sforzo. Lo strumento consente aggiustamenti automatici del portafoglio, a intervalli preimpostati o quando il rapporto della moneta si discosta dal valore impostato, rendendo più semplice il mantenimento di un portafoglio diversificato. Il ribilanciamento regolare può aiutare ad aumentare i rendimenti e a mantenere la strategia e gli obiettivi di investimento originali, garantendo che il portafoglio sia ottimizzato per rischio e rendimento.
Tieni presente che il Bot di ribilanciamento segue le tariffe delle commissioni di negoziazione spot. Non sono previsti costi aggiuntivi. Per la cronologia delle detrazioni delle commissioni BNB, visita Cronologia restituzione commissioni per maggiori dettagli.
Ulteriori letture
(FAQ) Cos'è il ribilanciamento del bot e domande frequenti
(FAQ) Cos'è lo Spot Grid Trading e come funziona
(Blog) Guida passo passo al Grid Trading su Binance Futures
(Disclaimer) Disclaimer sul trading strategico
Avvertenza sui rischi: Binance non determina l'idoneità di alcun portafoglio o parametro del Rebalancing Bot e non rilascia alcuna dichiarazione o garanzia che la strategia del Rebalancing Bot funzionerà come previsto o sarà redditizia. Qualsiasi rischio associato a un Bot di riequilibrio risiede nell'utente. Le transazioni effettuate tramite un Bot di ribilanciamento possono comportare commissioni di negoziazione. Dovresti considerare l'impatto delle commissioni di negoziazione sulla performance del portafoglio in questione prima di decidere di utilizzare il Bot di ribilanciamento e impostare eventuali parametri rilevanti. Binance non sarà responsabile per eventuali perdite subite in relazione a qualsiasi strategia del Bot di ribilanciamento.
