Punti chiave

  • Nelle truffe basate sull'imposizione, i truffatori si spacciano per dipendenti di organizzazioni fidate, nella maggior parte dei casi agenti di polizia o avvocati.

  • Le forze dell'ordine non ti contatteranno mai direttamente per minacciare l'arresto, chiedere denaro o promettere di mantenere le tue criptovalute al sicuro.

  • Se sei stato vittima di una truffa tramite impostore, dovresti assolutamente denunciare immediatamente l'incidente alle autorità locali.

Gli impostori possono creare una rete di bugie molto elaborata: non lasciarti ingannare! Proteggiti dalle truffe imparando a individuare, evitare e segnalare gli impostori che si spacciano per dipendenti di organizzazioni affidabili. Tieniti informato continuando a leggere l’articolo “Come sopravvivere alle truffe” di questa settimana.

I truffatori "impostori" si spacciano per dipendenti di organizzazioni fidate come banche, studi legali o dipartimenti governativi per indurre le loro vittime a consegnare le loro informazioni personali e il loro denaro.

Questi criminali utilizzano vari argomenti fallaci e tattiche di ingegneria sociale e possono persino creare discorsi molto convincenti basati su eventi attuali. Potrebbero contattarti per telefono, SMS o e-mail e alcuni di loro arriveranno addirittura a creare una hotline di assistenza clienti fraudolenta per una maggiore legittimità.

Di seguito prendiamo il consueto schema di una truffa impostore e vi proponiamo due esempi concreti per aiutarvi a comprendere meglio i meccanismi di interazione tra i truffatori e le loro vittime.

Una truffa in quattro passi

1. Sviluppa uno scenario

Se hai letto i nostri articoli precedenti sulle truffe sull'occupazione e sugli investimenti falsi, noterai che il modus operandi in quattro fasi delle classiche truffe basate sugli impostori differisce leggermente da questi altri due tipi di truffe.

Nel contesto di una truffa impostoria, produrre un discorso infallibile e adattabile che reagisca dinamicamente a vari scenari e si adatti a gruppi di persone molto specifici è la chiave del successo: dopo tutto, l'autore della truffa impersona una figura autoritaria e deve dare il impressione di professionalità.

Sebbene la creazione di uno scenario convincente richieda molto lavoro, i criminali sono spesso disposti a compiere questo sforzo se ciò aumenta le loro possibilità di successo.

2. Trova una vittima

In genere, i truffatori perlustrano il mercato nero per acquisire varie informazioni personali come numeri di telefono, informazioni personali, cronologia degli acquisti e dei viaggi: tutte informazioni che consentiranno loro di identificare potenziali bersagli. I truffatori preferiscono prendere di mira individui che sono già stati truffati: possono presentarsi come agenti di polizia, avvocati o investigatori legittimi che desiderano sinceramente aiutare.

3. Guadagnare la loro fiducia e incoraggiarli ad agire

Una volta individuato il bersaglio, il truffatore selezionerà un discorso adatto a lui e lo metterà in atto. Se la vittima non risponde come previsto, improvviserà, a volte esercitando pressioni su di lei attraverso intimidazioni o rimproveri.

In questa fase, l'obiettivo principale dei truffatori è conquistare la fiducia della vittima e persevereranno anche se non mettono subito in pratica il loro gioco.

4. Chiudere la trappola

Se l’impostore riesce nel suo obiettivo, la vittima crederà a uno scenario inventato e penserà di trovarsi in una “situazione disperata” o di dover “riparare i suoi crimini passati” pagando delle sanzioni.

In alcuni casi, la truffa continua anche dopo che la vittima ha pagato la “multa”: un altro truffatore può poi unirsi e portare avanti la bufala fino a derubare la vittima di tutti i suoi risparmi.

Ecco due esempi concreti che illustrano come funzionano nella pratica questi meccanismi.

Esempi concreti

Esempio n. 1: la polizia ti sta cercando

La vittima, che chiameremo David, si ritrova in una situazione difficile quando la "polizia" sostiene che abbia diffuso false informazioni sul COVID-19. Le "autorità" chiedono a David di scrivere un documento che giustifichi le sue azioni, cosa che lui accetta di fare. Il suo caso viene quindi trasferito al "Detective Zhang", un artista della truffa che si spaccia per un agente di polizia.

Il signor Zhang afferma senza preamboli che David è sospettato di aver preso parte a un caso di alto profilo di riciclaggio segreto di denaro tramite criptovalute e gli dice che una carta emessa dalla Banca di Cina a nome di David sarebbe stata trovata tra gli averi di un criminale arrestato .

David viene poi interrogato per cinque lunghe ore, tramite videochiamata. Le "forze dell'ordine" ordinano a David di non parlare a nessuno del caso e di non fare telefonate o effettuare ricerche sul web al riguardo.

David ha ceduto alle loro richieste e ha fornito ai truffatori rapporti giornalieri sulle sue attività per sette giorni. Alla fine, David è stato indotto con l’inganno a fornire i dettagli dei suoi portafogli e conti bancari, e ha perso l’incredibile cifra di 1,2 milioni di dollari.

Truffe di questo tipo da parte di impostori sono molto comuni al giorno d'oggi. È fondamentale essere vigili e verificare l’autenticità di qualsiasi messaggio inviato da una cosiddetta figura autoritaria.

Esempio n. 2: uno sconosciuto particolarmente disponibile

La vittima, che chiameremo Lucy, si sta riprendendo da una truffa che l'ha indotta con l'inganno a fare un falso investimento in criptovalute. Sui social media incontra un cosiddetto “avvocato” che le promette di aiutarla a recuperare i fondi rubati per la somma di 2.000 USDT.

Convinta dalle sue ripetute promesse, Lucy accetta di pagare gli onorari richiesti dall'“avvocato” e chiede in prestito dei soldi alle sue amiche. Il truffatore non si preoccupa più di continuare a giocare e scompare immediatamente con i fondi.

Come proteggersi dalle truffe degli impostori?

Attenzione ai sedicenti “funzionari governativi”

Ricorda che nessun funzionario governativo, in particolare un agente delle forze dell'ordine, ti contatterà direttamente per minacciare l'arresto, chiedere denaro o promettere di tenere le tue monete al sicuro nel proprio portafoglio crittografico. Se ritieni che la persona che dichiara di essere un funzionario governativo sia un impostore, contatta la polizia utilizzando i canali ufficiali per cercare di verificare l'autenticità delle dichiarazioni di questa persona.

Proteggi le tue informazioni riservate

I truffatori possono utilizzare la cronologia dei tuoi viaggi, la cronologia degli acquisti e le informazioni di contatto personali per rubare la tua identità e intraprendere altre attività illecite. Per ridurre al minimo i rischi, assicurati di proteggere le tue informazioni personali.

Se sei stato truffato

Un altro truffatore potrebbe tentare di frodarti ulteriormente: evita di rispondere favorevolmente alle richieste di prelievi o trasferimenti aggiuntivi da parte di sconosciuti. La probabilità che si tratti di un truffatore diverso che cerca di approfittare della tua situazione è molto alta.

Se sei stato vittima di una truffa tramite impostore, dovresti assolutamente denunciare immediatamente l'incidente alle autorità locali.

Se il tuo account Binance è compromesso, contatta il nostro servizio clienti seguendo i passaggi nelle nostre FAQ Come posso segnalare una truffa al servizio clienti Binance?

Per saperne di più su come individuare ed evitare le truffe, leggi gli altri nostri articoli della serie Lotta alle truffe, che ti forniranno informazioni utili per proteggere i tuoi fondi.

Per maggiori informazioni

  • (Blog) Come sopravvivere alle truffe: la guida completa alle truffe crittografiche più comuni

  • (Blog) Come sopravvivere alle truffe: investimenti in criptovalute falsi di cui diffidare

  • (Blog) Come sopravvivere alle truffe: offerte di lavoro false da cui diffidare | Blog di Binance

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