Wirex Limited ha prevenuto oltre 180.000 GBP di danni causati da frodi ai danni di investitori al dettaglio nel 2025, mentre l'azienda affronta un controllo più rigoroso da parte delle autorità di regolamentazione e feedback dai clienti, principalmente relativi alla sospensione temporanea dei beni.

La società ha appena pubblicato i pro e i contro nel Rapporto di Trasparenza 2025. In un'intervista esclusiva con BeInCrypto, il CEO Chet Shah ha spiegato le decisioni e i compromessi operativi, incentrati sul sistema di controllo delle frodi, la protezione dei clienti e i rapporti richiesti dalle autorità di regolamentazione di Wirex.

BeInCrypto: Non molte aziende crypto dichiarano volontariamente dettagli operativi in modo così approfondito, soprattutto quelle metriche che indicano aspetti imperfetti. Quando hai deciso di rendere pubblici i dati come i tempi di risoluzione delle lamentele prolungati o i feedback protetti dall'Autorità di Vigilanza dei Servizi Finanziari, come ha discusso internamente la tua azienda? E come consideri il bilanciamento tra trasparenza e il rischio di rivelare punti deboli ai concorrenti?

Chet: “In realtà, non ci sono state lunghe controversie interne riguardo alla trasparenza. Quando ho assunto il ruolo di CEO di Wirex Limited, mi sono impegnato a costruire fiducia attraverso la trasparenza. A differenza delle aziende che tendono a presentare tutto in modo perfetto, credo che le parti interessate apprezzino la sincerità, poiché per diventare eccellenti dobbiamo imparare e essere aperti.

A mio avviso, la trasparenza verso i clienti, i partner e il team stesso dimostra che prendiamo sul serio le nostre responsabilità e che siamo disposti a affrontare le difficoltà. Questo crea anche una cultura positiva all'interno - incoraggiando tutti a risolvere problemi, imparare e collaborare piuttosto che evitare discussioni difficili. Alla fine, credo che l'apertura aiuti a rafforzare la fiducia, aumenti la responsabilità e crei una base solida per costruire un'azienda sostenibile e rispettata a lungo termine.

BeInCrypto: Il problema della sospensione dei beni dei clienti sembra essere il tema principale nelle lamentele risolte a favore dei clienti. Come hai considerato operativamente questo aspetto mentre garantisci al contempo la prevenzione delle frodi, evitando di influenzare i clienti legittimi? I clienti che pensano di essere stati segnalati erroneamente hanno davvero una soluzione presso Wirex?

Chet: “Consideriamo questo compromesso ogni giorno. Da un lato, abbiamo la responsabilità etica e la conformità alle normative per proteggere i clienti e contribuire a mantenere la pulizia del sistema finanziario. Dall'altro, dobbiamo garantire che il servizio sia sempre disponibile e affidabile. Non sempre l'equilibrio è chiaro, quindi ammettiamo onestamente che a volte dobbiamo fare meglio.

Le frodi e i crimini finanziari sono molto comuni e richiedono un'alta vigilanza. Pertanto, a volte i clienti legittimi possono subire interruzioni temporanee, come la sospensione dei beni. Il nostro obiettivo è sempre ridurre al minimo questo impatto ma garantendo comunque il rispetto dei doveri.

Per i clienti che si sentono segnalati erroneamente, Wirex ha sviluppato un processo di gestione dei reclami chiaro, con tempi di trattamento specifici per garantire che le segnalazioni vengano gestite rapidamente e in modo completo. Vogliamo sempre offrire ai clienti un reale e efficace diritto di reclamo.

Allo stesso tempo, le richieste delle autorità di regolamentazione limitano anche le informazioni che possiamo rivelare durante le indagini - a volte non possiamo riaprire conti o spiegare ogni dettaglio a causa di questioni di conformità. Sebbene ciò possa essere fastidioso, il nostro approccio si basa sempre sui principi di trasparenza e sicurezza per l'ecosistema finanziario più ampio. Ci sforziamo sempre di essere equi, trasparenti e di rispondere nel miglior modo possibile, anche di fronte a molteplici realtà operative complesse.

BeInCrypto: Hai ricevuto feedback dalle piattaforme di social media riguardo al loro ruolo nella diffusione delle frodi, e vedi una reale possibilità di collaborazione tra aziende fintech e Big Tech per affrontare questo problema?

Chet: “Sebbene Wirex, molte altre aziende fintech e organizzazioni del settore stiano costantemente cercando di migliorare, il feedback dalle piattaforme di social media su questo tema rimane molto limitato. Sebbene la consapevolezza del ruolo delle piattaforme online nella diffusione delle frodi stia aumentando, trasformare quella consapevolezza in azione collettiva e coordinata rimane ancora una grande sfida.

Il perfezionamento della politica di gestione procede lentamente, poiché i governi devono continuamente tenere il passo con le forme di frodi digitali in continua evoluzione. In attesa di azioni coordinate su larga scala, le aziende di servizi finanziari sono ancora in prima linea nella protezione dei clienti e nell'investire in misure di prevenzione delle frodi, anche quando tali comportamenti fraudolenti sono già in corso, prima che i clienti accedano ai nostri servizi.

Nel prossimo futuro, le opportunità di cooperazione stretta tra fintech e Big Tech sono molto chiare. Se ci fossero quadri normativi più chiari e un impegno di cooperazione da entrambe le parti, il settore della finanza digitale potrebbe completamente sviluppare soluzioni di prevenzione delle frodi più efficaci, proteggendo gli utenti sin dall'inizio.

BeInCrypto: Il settore fintech è ancora dominato dagli uomini, soprattutto nelle posizioni tecniche e dirigenziali. In questo contesto, il fatto che Wirex abbia il 51% del personale femminile è piuttosto notevole. È il risultato di politiche di assunzione e orientamenti chiari, o un ambiente di lavoro flessibile e la preferenza per il lavoro da remoto hanno naturalmente attratto candidate femminili? E questa percentuale è mantenuta nei livelli dirigenziali o nei dipartimenti tecnici, o l'azienda ha ancora disuguaglianze da affrontare?

Chet: “Il rapporto di genere in Wirex non è imposto da obiettivi o dalla ricerca di risultati, ma deriva da una politica di assunzione equa, che valorizza le competenze e costruisce una cultura lavorativa inclusiva. Diamo priorità alla valutazione delle competenze, ci impegniamo a ridurre al minimo i pregiudizi involontari nelle assunzioni e offriamo posizioni flessibili, lavorando da remoto affinché tutti i talenti abbiano l'opportunità di candidarsi.

Questo approccio è applicabile alla maggior parte delle divisioni dell'azienda. Tuttavia, come in tutto il settore, raggiungere un equilibrio di genere nei livelli di management superiori e nelle posizioni tecniche avanzate richiederà ancora più tempo, poiché il numero di candidati idonei per queste posizioni è limitato e il turnover del personale è basso. Invece di cercare soluzioni temporanee, abbiamo scelto una strategia a lungo termine, costruendo un percorso di sviluppo sostenibile, contribuendo alla diversificazione della forza lavoro in tutte le posizioni.

Puntiamo a diventare un ambiente di lavoro ideale per una vera diversità. La diversità in Wirex non riguarda solo il genere, ma anche le origini, le esperienze e le prospettive. Ci sforziamo di creare una cultura aperta per attrarre, supportare e facilitare la crescita di ciascun individuo.

BeInCrypto: Guardando ai prossimi 18 mesi, considerando che il panorama normativo crypto in Gran Bretagna sta cambiando, l'implementazione di MiCA in Europa, i rischi macroeconomici e la forte pressione competitiva nel settore dei pagamenti, quali sono le sfide o le incertezze più grandi che stanno influenzando la tua direzione strategica attuale?

Chet: “Con un'azienda operante a livello globale come la nostra, la sfida più grande nei prossimi 18 mesi sarà quella di navigare attraverso la complessità e le differenze tra i sistemi normativi di ciascun paese. Anche se molti mercati si sono avvicinati a standard normativi più trasparenti, ogni luogo ha il proprio quadro giuridico, comprensione e processo di attuazione, portando caratteristiche locali uniche.

Questa complessità è aumentata dopo la Brexit, quando il Regno Unito e l'UE operano secondo linee guida normative diverse. Allo stesso tempo, ci sono anche differenze tra Europa, USA, APAC e altre regioni. Per operare in modo efficace su larga scala tra molteplici requisiti normativi, dobbiamo investire molto nel coordinamento interregionale e nella pianificazione a lungo termine.

Anche se le normative locali sono necessarie, se fosse possibile avvicinarsi a standard globali comuni con specificità per ciascun mercato, si ridurrebbero notevolmente le complessità non necessarie. Attualmente, molte politiche si concentrano principalmente sulle priorità locali, quindi raggiungere una coerenza globale è ancora lontano.

Dal punto di vista strategico, il bilanciamento tra conformità in molte aree e la continua innovazione sarà il fulcro per la nostra resilienza nel prossimo futuro.

BeInCrypto: Hai riconosciuto nel rapporto che “non hai ancora tratto conclusioni veramente definitive”, ma se dovessi riassumere il 2025 di Wirex in una frase, cosa diresti?

Chet: “Il 2025 ha consolidato la posizione di Wirex Limited come un'azienda forte e resiliente, ponendo anche le basi per lo sviluppo futuro. Abbiamo fatto avanzare l'organizzazione concentrandoci sulla qualità, la trasparenza e un pensiero a lungo termine - questo sarà anche il nostro faro per continuare a crescere nel lungo periodo.

Puoi visualizzare l'intero Rapporto di Trasparenza 2025 di Wirex Limited qui.