Se un giorno l'agenzia delle entrate ti chiama per chiederti di versare una somma di tasse, derivante da una transazione di due anni fa, non c'è nulla di strano; di fronte al Quarto Periodo Fiscale, la situazione finanziaria di ognuno è come se fosse “nuda”, e con il completamento dei modelli di retrospettiva delle transazioni, anche la revisione dopo il fatto non è impossibile.

Il Quarto Periodo Fiscale ha occhi di falco: come l'AI ispeziona i fondi?

Si dice che il Quarto Periodo Fiscale abbia due “occhi di falco”, ma qual è la sua forza? Riassumendo, è una frase: “Raccolta di big data + Modello AI + Confronto intelligente”, monitorando continuamente il flusso di fondi per cercare anomalie.

Raccolta di big data, cattura a 360 gradi. Il Quarto Periodo Fiscale ha costruito una piattaforma di raccolta dati a tutto tondo, in grado di ottenere dati da più di quaranta dipartimenti, inclusi dichiarazioni fiscali, transazioni bancarie, registrazioni aziendali, logistica e trasporti, ecc., catturando tutti i flussi di denaro, contratti, fatture e merci di aziende e individui. Gli enti fiscali non guardano più solo cosa hai dichiarato, ma possono controllare il flusso del tuo conto bancario, i registri delle piattaforme di pagamento e persino dati su spese di ingresso e uscita. Mettere insieme queste informazioni frammentate equivale a creare un dettagliato **“ritratto dei fondi”** per ogni contribuente. Quei tentativi passati di frazionare le entrate in piccole somme, utilizzare conti privati per ricevere pagamenti e mischiare conti pubblici e privati, ora non possono più sfuggire alla grande rete di dati.


Modello AI di gestione del rischio, monitoraggio in tempo reale. Con enormi quantità di dati, è necessario anche l'AI per l'analisi intelligente. Il Quarto Periodo Fiscale ha integrato centinaia di modelli di rischio, monitorando in tempo reale vari tipi di transazioni e dichiarazioni. In parole semplici, l'AI fiscale ha un metro di misura: orizzontale ha indicatori medi del settore, verticale ha i tuoi dati storici. Una volta che viene rilevato che un tuo indicatore si discosta dall'intervallo normale, emette automaticamente un allerta. Ad esempio, per quanto riguarda gli individui, il sistema monitora attentamente le transazioni di grande valore anomale: prelievi e depositi di contante superiori a 50.000 yuan, trasferimenti superiori a 2 milioni di yuan nel corso di un giorno da un conto aziendale, trasferimenti singoli nel territorio nazionale superiori a 500.000 yuan o oltre 200.000 yuan in transazioni transfrontaliere, tutte queste situazioni attiveranno un allerta. Il Quarto Periodo Fiscale utilizza modelli AI per effettuare confronti intelligenti, filtrando comportamenti normali e catturando segnali sospetti, rendendo difficile per i trasgressori evadere le tasse.

Confronto intelligente e ispezione penetrante. Ancora più incredibile, il Quarto Periodo Fiscale può anche effettuare confronti multidimensionali e analisi penetranti. Per fare un esempio, il sistema terrà d'occhio il tempo e il modello delle transazioni finanziarie; se il tuo conto riceve e invia grandi somme frequentemente nel cuore della notte, potrebbe essere contrassegnato come sospetto di riciclaggio di denaro. Un altro esempio, seguirà se il flusso di denaro forma un circuito chiuso: se il denaro passa tra diversi conti e ritorna al punto di partenza in un periodo molto breve (ad esempio, entro una settimana), è molto probabile che si tratti di transazioni false o trasferimenti di profitto. Inoltre, se ci sono frequenti trasferimenti tra conti aziendali e privati, se il conto aziendale effettua regolarmente bonifici a un conto privato, la probabilità che venga identificato come uso improprio di fondi aziendali aumenta notevolmente. Questi metodi di ispezione intelligente sono come un paio di occhi acuti, penetrando nei complessi network di transazione. Ciò che in passato richiedeva l'intervento umano per scoprire catene sospette, ora può essere rivelato rapidamente dagli algoritmi. Non c'è da meravigliarsi se gli utenti di Internet scherzano: “In futuro, la persona che ti conoscerà meglio al mondo potrebbe non essere tua moglie, ma l'AI dell'agenzia delle entrate.”