Secondo le stime di Chainalysis, frodi e attività illecite legate agli asset crittografici potrebbero causare perdite superiori ai 17 miliardi di dollari USA nel 2025
Questa azienda di dati blockchain evidenzia inoltre una tendenza preoccupante, poiché gli imbroglioni stanno utilizzando sempre più spesso schemi di frode basati sulla falsificazione dell'identità per ingannare gli utenti poco attenti. Secondo il rapporto, le frodi di falsificazione dell'identità sono aumentate di quasi il 1.400% rispetto all'anno precedente.
I crimini legati alle criptovalute raggiungono un nuovo record nel 2025, con potenziali perdite superiori ai 17 miliardi di dollari USA
Il 2025 diventa l'anno peggiore della storia dei crimini legati agli asset crittografici, con un aumento vertiginoso di attacchi informatici e truffe che mettono sotto pressione l'intero settore. Nella sua ultima relazione, Chainalysis afferma che le truffe legate agli asset crittografici hanno ricevuto almeno 14 miliardi di dollari USA in transazioni on-chain durante quell'anno.
Chainalysis segnala che questo aumento è notevolmente superiore ai 9,9 miliardi di dollari USA inizialmente riportati per il 2024. Tuttavia, la relazione rivela che l'importo è salito a 12 miliardi di dollari USA dopo un riesame dei calcoli.
Questo aggiornamento è quasi identico alle stime precedenti di Chainalysis, pari a 12,4 miliardi di dollari USA per quell'anno. Pertanto, Chainalysis prevede che il danno totale finale nel 2025 potrebbe aumentare ulteriormente.
‘In base alle tendenze storiche, dove le nostre stime annuali sono aumentate in media del 24% nei periodi di rapporto, prevediamo che i dati per il 2025 potrebbero superare i 17 miliardi di dollari USA, man mano che identificheremo ulteriori indirizzi di wallet illegali nei prossimi mesi’, così recita la relazione.
Chainalysis ha inoltre rilevato un aumento significativo nel valore medio dei pagamenti truffa, passato da 782 dollari USA nel 2024 a 2.764 dollari USA nel 2025. Questo incremento rappresenta un aumento di circa il 253% rispetto all'anno precedente.
Chainalysis evidenzia una crescita notevole nelle truffe cripto basate sulla falsificazione d'identità
Va notato che questa relazione qualifica le truffe di falsificazione d'identità come ‘una tendenza molto preoccupante’, con un aumento significativo nel numero di casi e nel loro impatto. Questi schemi si verificano di solito quando i truffatori si fingono individui, aziende o piattaforme affidabili per indurre le vittime a trasferire asset crittografici o a rivelare informazioni sensibili sui propri wallet.
‘Le tattiche di falsificazione d'identità hanno registrato una crescita straordinaria del 1.400% anno su anno (YoY)... con un aumento medio della gravità (ossia del numero di pagamenti) verso questi cluster superiore al 600%’, spiega Chainalysis.
Uno degli esempi evidenziati in questa relazione è la campagna di phishing 'E-ZPass'. Gli attaccanti hanno colpito cittadini americani tramite messaggi SMS fingendosi un servizio governativo di pagamento dei pedaggi.
Un altro caso coinvolge truffe che si fingono exchange. I truffatori si sono fatti passare per il team di supporto clienti di Coinbase e sono riusciti a rubare quasi 16 milioni di dollari USA dalle vittime.
Chainalysis evidenzia che i programmi di rendimento elevato (HYIP) e gli schemi di 'pig butchering' continuano a essere le categorie principali di truffa in termini di volume. Tuttavia, i truffatori ora utilizzano strumenti di IA, servizi di phishing SMS avanzati e reti di riciclaggio del denaro complesse per colpire le vittime in modo più efficace rispetto al passato.
‘Le categorie tradizionali di truffa stanno diventando sempre più confuse perché i truffatori combinano diverse tattiche nelle loro operazioni. Ad esempio, molti schemi di pig butchering e investimenti ora includono elementi di falsificazione d'identità, ingegneria sociale, e persino truffe tecniche o truffe che mirano direttamente ai wallet’, spiega il team.
Come l'IA aumenta l'efficienza e la scala delle truffe cripto?
Dall'altra parte, Chainalysis ha anche analizzato il ruolo sempre più crescente dell'IA nelle operazioni truffaldine. Secondo i loro dati, i cluster di truffe con collegamenti on-chain con fornitori di servizi di IA mostrano un'efficienza operativa molto più elevata rispetto a quelli non collegati.
In media, le operazioni di truffa collegate all'IA generano circa 3,2 milioni di dollari USA per operazione, rispetto a circa 719.000 dollari USA per le truffe senza legami con l'IA.
Queste operazioni truffaldine mostrano anche un rendimento giornaliero più elevato, con un ricavo medio giornaliero di 4.838 dollari USA, rispetto ai 518 dollari USA di altre truffe, e elaborano un numero molto maggiore di transazioni giornaliere in media.
‘Questo metodo dimostra un'efficienza operativa maggiore e un potenziale di raggiungere un numero più ampio di vittime. L'aumento del volume delle transazioni indica che l'IA permette ai truffatori di raggiungere e gestire un maggior numero di vittime contemporaneamente, in linea con la tendenza all'industrializzazione del crimine che abbiamo osservato. Allo stesso tempo, l'aumento del volume delle truffe indica che l'IA rende le truffe più convincenti’, commenta Chainalysis.
Chainalysis ricorda che questa tendenza indica un futuro in cui quasi tutte le operazioni truffaldine sembrano adottare l'IA in varie forme.
