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BitConnect è una classica truffa Ponzi di criptovalute operante dal 2016 al 2018, con un importo coinvolto di 2,4 miliardi di dollari, che ha colpito investitori in 95 paesi.

I fondatori Satish Kumbhani e altri hanno creato la piattaforma di prestiti in criptovalute BitConnect, inventando i concetti di "robot di trading esclusivi" e "software di volatilità". Hanno dichiarato che, una volta che gli investitori avessero trasferito i fondi alla piattaforma, questo sistema sarebbe stato in grado di generare profitti catturando le fluttuazioni del mercato delle criptovalute, promettendo anche un interesse giornaliero di circa l'1% e un interesse mensile massimo del 40% come rendimento composto, attirando così un gran numero di investitori. Nel processo di investimento, gli investitori dovevano prima trasferire Bitcoin nel portafoglio controllato dalla piattaforma, convertirli nei token BCC emessi dalla piattaforma e poi "prestare" a questa, per ottenere il cosiddetto "guadagno".

Dopo l'inchiesta, è stato confermato che la piattaforma non disponeva affatto della tecnologia di trading in grado di garantire alti rendimenti, e i cosiddetti robot di trading erano solo un pretesto per la truffa. La sua essenza era quella di utilizzare i fondi di nuovi investitori per pagare i "guadagni" ai vecchi investitori, mentre il team controllava anche il prezzo dei token BCC, creando l'illusione di una forte domanda per i token e di un investimento affidabile; durante questo periodo, il prezzo dei token BCC era salito a oltre 400 dollari, e la capitalizzazione di mercato della piattaforma aveva raggiunto i 3,4 miliardi di dollari.

All'inizio del 2018, la Commissione dei titoli del Texas e altri organismi di regolamentazione di diversi paesi hanno notato anomalie, emettendo un'ordinanza di emergenza contro la piattaforma e avviando un'indagine. Nello stesso anno, a gennaio, la piattaforma è stata costretta a chiudere improvvisamente il core business di prestito, con il prezzo dei token BCC che è crollato del 92% in 24 ore, e la capitalizzazione di mercato è evaporata istantaneamente per 2,6 miliardi di dollari, causando enormi perdite a innumerevoli investitori.

Dopo che la truffa è stata scoperta, i responsabili sono stati ricercati a livello globale. Il principale promotore negli Stati Uniti, Glenn Arcaro, è stato condannato a 38 mesi di carcere e costretto a risarcire 17 milioni di dollari a 800 vittime; il fondatore Satish Kumbhani è stato accusato dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti nel 2022, ma ad oggi è ancora irreperibile. Nel febbraio 2025, l'agenzia di enforcement indiana ha sequestrato 198 milioni di dollari in criptovalute e alcuni contanti, auto di lusso e altri beni correlati a questa truffa, ma a livello globale ci sono ancora enormi perdite di investitori che non sono state recuperate. Inoltre, questa truffa ha portato a diverse azioni legali collettive e ha spinto diversi paesi a migliorare le normative successive sulle criptovalute.