Principali conclusioni
Noi di Binance comprendiamo che i ban degli account possono essere frustranti per gli utenti. Da parte nostra, facciamo ogni sforzo per ridurre al minimo, per quanto possibile, i tempi di revisione e verifica di ogni caso specifico, e i nostri team lavorano attivamente con gli utenti che si trovano ad affrontare il blocco.
In quanto exchange centralizzato, abbiamo la responsabilità di proteggere i tuoi fondi, collaborare con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine e proteggere l'ecosistema. Questo articolo spiega alcuni dei motivi per cui il tuo account potrebbe essere bloccato, nonché i modi per sbloccarlo.
Il tuo account potrebbe essere bloccato per diversi motivi, tra cui:
Un hacker potrebbe aver avuto accesso al tuo account. Dobbiamo bloccarlo per proteggere i tuoi fondi.
Potresti aver interagito con truffatori. Vogliamo proteggerti da questo.
Hai un potenziale legame con un individuo o un'entità sanzionata oppure vivi in un luogo sanzionato.
Potresti aver viaggiato in un paese o territorio soggetto a sanzioni.
Potresti aver violato i Termini di utilizzo della piattaforma Binance.
Potrebbe mancare un documento ai fini KYC o AML.
I tuoi fondi potrebbero essere coinvolti in attacchi informatici o frodi.
Potresti essere un hacker o un altro utente malintenzionato.
Il tuo account è stato bloccato su richiesta delle forze dell'ordine (polizia).
Nell'articolo approfondiremo questi motivi e condivideremo con te anche informazioni su come puoi collaborare con il nostro team per recuperare il tuo account.
Sfondo
Binance, come le banche e qualsiasi altro istituto finanziario tradizionale con cui interagisci, deve rispettare le leggi locali, statali e federali per rimanere conforme e creare un ambiente di trading sicuro per i nostri utenti.
Questo è fondamentale per l'ecosistema blockchain e crypto. Tuttavia, le giurisdizioni di tutto il mondo hanno normative rigorose che devono essere rispettate sia dagli exchange di criptovalute che dalle forze dell'ordine prima che l'account di un utente possa essere congelato.
Questo garantisce che le forze dell'ordine dispongano degli strumenti necessari per condurre le indagini. Facciamo del nostro meglio per rendere chiaro questo impegno nei nostri Termini di servizio e in tutto il nostro ecosistema.
Disporre di processi chiari per accettare e rispondere alle richieste normative e delle forze dell'ordine consente di avere un solido ecosistema di prodotti sulla piattaforma Binance, senza il timore di interruzioni diffuse dovute ad azioni normative su larga scala.
L'esistenza di queste politiche protegge gli interessi di oltre 100 milioni di utenti, scoraggia i malintenzionati dallo sfruttare gli utenti sulla nostra piattaforma e promuove un ambiente di trading più stabile.
Uno strumento specifico spesso utilizzato dalle forze dell'ordine è quello di sospendere temporaneamente gli account che, per una serie di motivi, potrebbero essere stati segnalati come potenzialmente operanti al di fuori delle nostre Condizioni d'uso.
È importante comprendere che le forze dell'ordine spesso devono bloccare più account per determinare quali siano coinvolti o meno nelle loro indagini. Purtroppo, questo significa che queste indagini possono spesso avere ripercussioni temporanee su utenti innocenti.
Sappiamo che per qualsiasi utente la sospensione del proprio account è una situazione estremamente frustrante, soprattutto quando il motivo della sospensione non è immediatamente chiaro. Tuttavia, Binance sta collaborando con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine per garantire che le indagini riducano al minimo i potenziali periodi di sospensione per utenti innocenti.
Di seguito descriveremo nel dettaglio alcuni dei motivi più comuni per cui gli account potrebbero essere segnalati per la sospensione, forniremo un contesto su cosa questo significa per Binance, per gli utenti e quali processi sono in atto per affrontare potenziali sospensioni dei loro account.
Motivi
In genere, un account Binance può essere temporaneamente congelato per uno dei motivi principali elencati di seguito. Questo elenco non è esaustivo e ci sono sempre eccezioni specifiche che il nostro team prende in considerazione nella valutazione di questi account, ma questi sono i casi più comuni.
Proteggere i fondi degli utenti
Se il nostro sistema rileva che il tuo account potrebbe essere stato compromesso, lo bloccheremo temporaneamente per garantire la sicurezza dei tuoi fondi.
Già a gennaio 2019, i nostri sistemi erano in grado di rilevare quando gli utenti scambiavano la scheda SIM e subivano il furto della password, e potevano limitare in modo proattivo l'account interessato, impedendo agli hacker di prelevare i propri beni.
In un caso particolare, questo blocco preventivo ha impedito agli aggressori di rubare l'intero portafoglio di altcoin di un utente.
Esistono molti modi in cui il tuo account può essere violato a tua insaputa. Qualsiasi file scarichi o ricevi potrebbe contenere un virus, un altro exchange che utilizzi potrebbe far trapelare il tuo indirizzo email e la tua password, potresti essere vittima di uno scambio di SIM, ecc.
Man mano che i criminali informatici diventano più sofisticati, questi metodi continueranno a evolversi, ma con loro anche la nostra capacità di proteggere i fondi degli utenti.
Molto spesso persino gli hacker cercano di contattare il nostro servizio clienti, cercando di ingannarci e di sbloccare i fondi per poi rubarli. Ecco perché abbiamo procedure KYC così rigorose e perché richiediamo documenti di identità personali e simili.
Ciò è necessario per garantire la sicurezza dei tuoi fondi.
Se riscontri questi problemi, la cosa migliore da fare è contattare il nostro team di assistenza clienti, fornire loro le informazioni di cui hanno bisogno e avere pazienza mentre lavoriamo per sbloccare il tuo account.
Proteggere gli utenti dai truffatori
In quanto exchange centralizzato, Binance offre ai trader che detengono valute fiat diversi modi per interagire con l'ecosistema Binance.
Se il nostro sistema rileva che sei stato vittima di un truffatore, bloccheremo il tuo account per garantire che tu ne mantenga il controllo e che tu sia esperto in materia di rilevamento e prevenzione.
I due metodi più comuni per farlo sono tramite Binance P2P e i depositi diretti in valuta fiat. Per la stragrande maggioranza degli utenti, questo è un processo sicuro.
Tuttavia, in alcuni casi, gli aggressori potrebbero tentare di sfruttare questi sistemi per ingannare gli utenti. Grazie ai nostri sistemi di monitoraggio e al feedback degli utenti, siamo in grado di rilevare la stragrande maggioranza di questi tentativi e di bloccare immediatamente gli account in questione fino a quando non avremo condotto un'indagine approfondita.
Il nostro team di assistenza clienti collaborerà quindi con gli utenti interessati per assicurarsi che siano a conoscenza della situazione e offrire assistenza. Le parti responsabili saranno rimosse da Binance e segnalate alle autorità competenti.
Sanzioni
Se vivi in un Paese o territorio soggetto a sanzioni, saremo costretti a bloccare il tuo account e ad avviarne l'eliminazione. Nella maggior parte dei casi, non potrai semplicemente registrarti o completare la procedura KYC. Tuttavia, stanno emergendo nuove regole, soprattutto in considerazione del contesto geopolitico in continua evoluzione.
Non emaniamo leggi sanzionatorie, ma dobbiamo rispettarle. Non c'è scelta. Nella maggior parte dei casi, il tuo account verrà impostato in modalità di solo prelievo e ti verrà richiesto di prelevare i tuoi fondi. Gli utenti interessati da queste restrizioni saranno avvisati in anticipo in modo che possano intraprendere le azioni necessarie.
Al fine di rispettare le normative internazionali, anche se non sei una persona o un'entità sanzionata, potresti essere ritenuto potenzialmente in contatto con una persona o un'entità sanzionata e pertanto non ti è consentito fare trading sulla nostra piattaforma.
Negli ultimi mesi, si sono verificati sempre più casi di organizzazioni operanti nel settore delle criptovalute incluse nelle liste di sanzioni delle autorità di regolamentazione globali. Gli utenti dovrebbero monitorare attentamente queste notizie per evitare interazioni con tali piattaforme. Qualsiasi transazione effettuata su tali piattaforme potrebbe comportare il blocco dell'account.
Collaboriamo con la maggior parte di queste istituzioni globali tramite gruppi di lavoro e ci impegniamo a promuovere la criptovaluta nel rispetto del diritto internazionale.
Paesi con accesso limitato
Se hai viaggiato in un Paese con accesso limitato, anche il tuo account potrebbe essere bloccato.
Ad esempio, se viaggi negli Stati Uniti e accedi al tuo account, il nostro sistema bloccherà il tuo account e ti chiederà di verificare che non sei un cittadino statunitense e che non vivi negli Stati Uniti.
Questo serve a impedire ai cittadini o ai residenti negli Stati Uniti di utilizzare Binance.com (invece possono usare Binance.US).
Violazione dei termini di utilizzo
Se riscontriamo una violazione dei nostri Termini di servizio, potremmo sospendere il tuo account per un periodo di tempo o fino alla risoluzione del problema. Le ragioni possono essere diverse, ma tra le più comuni figurano l'invio di documenti falsi, comportamenti offensivi o la comparsa di segni di comportamento hacker.
Nella maggior parte dei casi, il nostro team di assistenza clienti ti comunicherà i motivi per cui hai violato i nostri Termini di utilizzo, in modo che tu possa adottare le misure appropriate. Nei casi più gravi, potremmo dover coinvolgere le forze dell'ordine e potremmo non essere in grado di comunicarti immediatamente il motivo esatto.
I nostri team hanno implementato un processo rigoroso per fornire all'utente quante più informazioni possibili, in modo da velocizzare il processo.
Tuttavia, potremmo non rivelare i motivi del blocco in alcuni dei seguenti casi.
Hacker
Se abbiamo fondati motivi per ritenere che tu sia un hacker, potremmo rivolgerci alle forze dell'ordine e potremmo non rivelarti immediatamente i motivi del blocco.
Solitamente lo utilizziamo nei casi in cui abbiamo prove concrete.
Binance non riprende i beni sequestrati in questi procedimenti, ma li consegna alle autorità competenti in risposta a un ordine del tribunale o a un mandato di sequestro.
Richieste delle forze dell'ordine
Nell'ambito del nostro impegno nel creare l'exchange di criptovalute più sicuro e conforme al mondo, Binance collabora a stretto contatto con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine di tutto il mondo.
Un aspetto fondamentale di questa relazione è che i nostri team di conformità e sicurezza indagano sugli account e sui portafogli segnalati dalle forze dell'ordine come coinvolti in potenziali attività criminali.
Prendiamo molto sul serio queste richieste e in passato abbiamo collaborato per contrastare gli sforzi delle organizzazioni criminali informatiche internazionali.
Uno di questi casi è stato il nostro lavoro contro Lazarus, i responsabili dell'attacco informatico a Ronin, in cui abbiamo avuto un ruolo fondamentale nel recupero di 5,8 milioni di dollari rubati agli utenti.
Uno strumento specifico spesso utilizzato dalle forze dell'ordine è quello di sospendere temporaneamente gli account segnalati per potenziali violazioni dei nostri Termini di servizio per una serie di motivi.
È importante comprendere che le forze dell'ordine spesso devono bloccare più account per determinare quali siano coinvolti o meno nelle indagini. Purtroppo, questo significa che queste indagini possono spesso avere ripercussioni temporanee su utenti innocenti.
Inoltre, alcune richieste delle forze dell'ordine ci consentono di rivelare all'utente la natura dell'indagine e persino di invitarlo a contattare direttamente le autorità competenti.
Questo è il metodo preferito nelle nostre interazioni con gli utenti, ma spesso le autorità ci chiedono di non rivelare la natura della richiesta all'utente interessato. In questo caso, non possiamo fornire all'utente informazioni diverse dalla possibile violazione dei nostri Termini di servizio.
Cosa devo fare se il mio account Binance è bloccato?
Sappiamo che può essere frustrante accedere al tuo account Binance e scoprire che è stato bloccato. Puoi star certo che sono in atto procedure per recuperare il tuo account e risolvere eventuali problemi ad esso correlati.
Ti consigliamo di contattare il nostro team di assistenza clienti per ottenere maggiori informazioni sul blocco e adottare le misure appropriate per sbloccare il tuo account. Puoi anche visitare il nostro Centro Assistenza per saperne di più su questa procedura.
Spesso, il blocco degli account può essere revocato fornendo al nostro team ulteriori informazioni o documentazione a supporto. Inoltre, nella maggior parte delle giurisdizioni, le forze dell'ordine sono tenute a contattare direttamente gli utenti in caso di sequestro formale di fondi dai loro account, dando loro la possibilità di reclamarli per vie legali.
A volte un account potrebbe essere congelato, il che è completamente al di fuori del controllo di Binance. Vi chiediamo pazienza e comprensione mentre collaboriamo con le parti esterne che stanno applicando il congelamento per sbloccare il vostro account il più rapidamente possibile.
Conclusione
Per Binance la sicurezza dei nostri clienti è al primo posto e continuiamo a investire nelle persone e nelle tecnologie migliori sul mercato per stare al passo con un ecosistema in continua evoluzione.
Ma è importante ricordare che gli utenti sono anche responsabili della gestione dei propri asset crittografici. Pertanto, è estremamente importante sapere dove gli utenti inviano i propri fondi e da dove li ricevono.
Continueremo a implementare misure per proteggere i nostri utenti dagli aggressori e ad ampliare le nostre capacità di indagine e valutazione delle minacce.