I procuratori statunitensi stavano indagando sui rapporti di Signature Bank con i clienti crypto quando i regolatori hanno bruscamente chiuso l'istituto il 12 marzo. I regolatori hanno affermato che mantenere aperta la banca avrebbe rappresentato una minaccia per la stabilità dell'intero sistema finanziario.
Gli investigatori del Dipartimento di Giustizia a Washington e Manhattan stavano indagando per verificare se la Signature Bank avesse preso sufficienti precauzioni per fermare il possibile riciclaggio di denaro da parte dei clienti, come ad esempio lo screening dei richiedenti di conti e la verifica di attività sospette.
I procuratori statunitensi stavano conducendo un'indagine penale sul lavoro di Signature Bank con i clienti di criptovalute prima che le autorità di regolamentazione sequestrassero il prestatore https://t.co/xTU6OrZ3jt
— Bloomberg Markets (@markets) 15 marzo 2023
Due persone che hanno chiesto di rimanere anonime hanno affermato in privato che anche la SEC statunitense stava indagando sulla situazione.
I funzionari del Dipartimento di Giustizia, dell'ufficio del Procuratore degli Stati Uniti a Manhattan e della SEC hanno rifiutato di commentare. Il capo della SEC ha dichiarato che avrebbero indagato e avviato procedimenti esecutivi se avessero trovato violazioni delle leggi federali sui titoli.
La banca e il suo personale non sono stati accusati di illeciti e non hanno potuto affrontare alcuna azione durante l'indagine. Gli enti regolatori hanno affermato di aver perso fiducia nella banca perché non è riuscita a fornire dati affidabili e coerenti.
I controllori finanziari e i rappresentanti del Dipartimento di Giustizia hanno ripetutamente messo in guardia le aziende che gestiscono criptovalute o denaro correlato di prestare attenzione nell'identificare i clienti e garantire che i flussi di denaro siano per scopi legali. Le banche sono obbligate a segnalare qualsiasi transazione sospetta alle autorità federali.
I regolatori intensificano la pressione sulle banche
Il fallimento di Signature arriva dopo le carenze della Silicon Valley Bank da parte di SVB Financial Group e Silvergate Capital Corp., entrambe rivolte al settore delle criptovalute.
Per ridurre i potenziali rischi per il sistema finanziario, le autorità di regolamentazione hanno fatto pressione sulle banche e sulle altre società regolamentate affinché riducessero la loro esposizione alle valute digitali e ad altri asset.
Secondo Bloomberg, il Dipartimento di Giustizia ha esaminato le interazioni di Silvergate con l'exchange FTX di Sam Bankman, ora defunto Fried, e Alameda Research. La SEC e i procuratori federali stanno anche indagando sulla fine della Silicon Valley Bank, comprese eventuali violazioni delle normative commerciali da parte delle vendite di azioni dei dirigenti.
