Il trading P2P su Binance sembra semplice, giusto? Vuoi comprare crypto, qualcuno vuole vendere, mandi soldi, loro rilasciano crypto. Facile.
Tranne che i truffatori hanno scoperto circa 20 modi diversi per rubare da te durante questo processo, e alcuni di questi raggiri sono così ben congegnati che anche i trader esperti ci cascano.
Lasciami guidarti attraverso i più comuni affinché tu non diventi un'altra vittima che posta su Reddit di come sei stato truffato.
La truffa dello screenshot di pagamento falso:
Probabilmente questo è il più comune e è incredibile quante persone ci caschino ancora.
Ecco come funziona, stai vendendo crypto su P2P, l'acquirente effettua un ordine, dovrebbero inviarti denaro sul tuo conto bancario o su qualsiasi metodo di pagamento.
Invece di inviare realmente denaro, ti inviano uno screenshot che sembra una conferma di bonifico bancario, o una ricevuta di pagamento e sembra legittimo, ha ID transazione, importo, tutto.
Vedi lo screenshot, pensi "ok, pagamento inviato," e rilasci la crypto. Poi controlli il tuo reale conto bancario e nulla. Non sono arrivati soldi.
Lo screenshot era falso. Modificato in Photoshop o solo uno screenshot di una transazione diversa che hanno fatto mesi fa con i dettagli cambiati.
Come evitarlo:
NON rilasciare mai crypto basandoti su uno screenshot. Mai. Non mi interessa quanto possa sembrare reale.
Rilascia solo dopo aver effettivamente visto i soldi nel tuo conto. Accedi al tuo conto bancario. Controlla il saldo. Conferma che i soldi siano lì. Poi rilascia.
Se l'acquirente dice "L'ho inviato, ecco la prova" - bene, aspetta che arrivi davvero. I pagamenti reali arrivano. Gli screenshot falsi no.
E se ti stanno mettendo fretta come "fratello, controlla solo lo screenshot e rilascia, ho fretta" - è un campanello d'allarme. I veri acquirenti possono aspettare i 2 minuti per confermare il pagamento.
La truffa della contestazione:
Questa è brutta perché sembra tutto a posto all'inizio, poi ti distrugge più tardi.
Funziona così - l'acquirente ti invia denaro tramite un metodo di pagamento reversibile. Potrebbe essere PayPal, potrebbe essere un bonifico bancario che affermano fosse frode, potrebbe essere un pagamento con carta di credito.
Ricevi i soldi, sembra tutto a posto, rilasci la crypto. Commercio completato. Sei felice.
Poi una settimana dopo, forse un mese dopo, l'acquirente fa una contestazione. Dicono alla loro banca "Non ho mai effettuato questo pagamento, era una frode" o "Non ho ricevuto ciò per cui ho pagato."
La banca annulla il pagamento. Perdi i soldi. Ma la crypto? Già andata. Non puoi riaverla.
Come evitarlo:
Non accettare metodi di pagamento reversibili da persone di cui non ti fidi. PayPal è terribile per P2P. Venmo, CashApp, carte di credito - tutti rischiosi.
Usa metodi di pagamento che non possono essere annullati. I bonifici bancari diretti sono migliori, ma anche quelli a volte possono essere rivendicati come frode.
Controlla la cronologia degli scambi dell'acquirente. Se hanno 10 scambi e 5 recensioni negative che dicono "truffatore" o "contestazione" - non commerciare con loro.
E onestamente, se stai vendendo, commercia solo con persone che hanno una buona storia. Non vale la pena correre rischi con nuovi account.
La truffa del triangolo: Questa è sofisticata e molte persone non si rendono nemmeno conto di farne parte.
Ecco come funziona - il truffatore hacka l'account di qualcuno di Binance. Usano quell'account hackerato per comprare crypto da te su P2P.
Il pagamento proviene dal conto bancario di una persona reale (il proprietario dell'account hackerato). Quindi quando controlli, vedi soldi reali da un conto reale. Tutto sembra legittimo. Rilasci la crypto.
Ma la persona che ti ha pagato non ha effettivamente effettuato quel pagamento. Il truffatore lo ha fatto usando il loro account hackerato. Quindi, successivamente, quella persona riporta frode, il pagamento viene annullato, perdi soldi.
Nel frattempo il truffatore è scomparso con la crypto.
Come evitarlo:
Controlla se il nome sul pagamento corrisponde al nome sull'account Binance. Se non corrisponde, non commerciare, annulla immediatamente.
Alcuni truffatori diranno "oh, sto usando l'account di mia moglie" o "la banca del mio amico", non importa, il nome deve corrispondere o niente affare.
Guarda anche l'età dell'account dell'acquirente e il volume degli scambi. Account nuovissimo senza storia che cerca di comprare grandi quantità? Probabilmente hackerato o un truffatore.
La truffa "Ho inviato al conto sbagliato":
Questa gioca sulla tua simpatia.
Stai vendendo crypto. L'acquirente invia il pagamento. Lo ricevi, rilasci la crypto. Commercio completato.
Poi l'acquirente ti manda un messaggio in preda al panico. "Oh no! Ho inviato il pagamento al conto sbagliato! Puoi restituirmi i soldi? Ti pagherò di nuovo!"
Se restituisci i soldi, accade una delle due cose:
Il pagamento originale era fraudolento e viene annullato, quindi perdi i soldi due volte
Non ti pagano mai di nuovo, hanno solo preso soldi gratis
Come evitarlo:
Una volta ricevuto il pagamento e rilasciata la crypto, il commercio è finito. Non inviare nulla indietro.
Se hanno realmente inviato al conto sbagliato, questo è tra loro e la loro banca. Non è un tuo problema.
Dì loro di gestirlo attraverso il sistema di ricorso di Binance se è un problema reale. Ma il 99% delle volte si tratta di una truffa.
La truffa segnata come pagata ma non ha pagato:
Semplice ma fastidioso. L'acquirente clicca sul pulsante "Ho pagato" su Binance ma non invia mai realmente denaro.
Il timer inizia. Stai aspettando. Controlli continuamente il tuo account. Nulla.
Se non fai attenzione e rilasci solo in base a loro che lo segnano come pagato, perdi la tua crypto per nulla.
Come evitarlo:
Ovviamente - non rilasciare mai fino a quando non confermi che il pagamento è arrivato. Il pulsante "segnato come pagato" non significa nulla.
Se hanno segnato come pagato ma dopo 10-15 minuti nulla è arrivato, mandagli un messaggio. Se non rispondono o danno scuse strane, fai ricorso al commercio.
Non lasciare che il timer ti metta pressione. Prenditi il tuo tempo per confermare il pagamento.
La truffa del takeover dell'account:
Il tuo account Binance viene hackerato. Il truffatore lo usa per fare scambi P2P.
Vendono la tua crypto su P2P, fanno inviare il denaro al loro conto bancario (hanno cambiato i tuoi dettagli di pagamento), perdi crypto e non ottieni nulla.
O comprano crypto utilizzando i tuoi metodi di pagamento, fanno inviare la crypto al loro wallet, tu rimani con il conto da pagare.
Come evitarlo:
Usa 2FA. Non SMS 2FA - quello può essere hackerato con swap di SIM. Usa Google Authenticator o simili.
Usa il codice anti-phishing nelle email di Binance.
Non cliccare su link casuali che affermano di essere di Binance.
Controlla regolarmente i tuoi metodi di pagamento. Se vedi un metodo di pagamento che non hai aggiunto, qualcuno è nel tuo account.
Attiva la whitelist per i prelievi in modo che anche se qualcuno entra, non possa prelevare.
La truffa del falso supporto di Binance:
Hai un problema con un commercio P2P. Pubblici di esso da qualche parte o il truffatore ti manda semplicemente un messaggio casuale.
Affermano di essere il supporto di Binance. "Possiamo aiutarti a risolvere questo, basta darci i tuoi dati di accesso" o "verifica il tuo account inviandoci il codice 2FA."
Dai loro le informazioni, svuotano il tuo conto.
Come evitarlo:
Il supporto di Binance NON ti manderà MAI un messaggio per primo su Telegram, WhatsApp o altrove.
Non ti chiederanno MAI la tua password o i codici 2FA.
Contatta Binance solo tramite l'app ufficiale o la chat di supporto del sito web.
Chiunque ti invii messaggi sostenendo di essere supporto è un truffatore. Blocca e segnala.
La truffa del tasso troppo buono per essere vero:
Vedi un annuncio P2P con un tasso incredibile. Come molto migliore di tutti gli altri. Bitcoin è $66,000 ovunque ma questo tizio lo vende a $60,000.
Sembra un affare fantastico, vero? Non lo è.
Una delle tre cose sta accadendo:
Stanno usando metodi di pagamento rubati e il pagamento verrà annullato
Stanno usando un account hackerato e faranno annullare il commercio
È un'esca per farti commerciare così possono provare altre truffe su di te
Come evitarlo:
Se il tasso è troppo buono rispetto a tutti gli altri, c'è un motivo.
Attieniti ai commercianti con tassi vicini alla media di mercato. Il risparmio extra dell'1-2% non vale il rischio di perdere tutto.
La truffa della fretta e della pressione:
Il truffatore crea urgenza. "Ho bisogno che questo sia fatto in 5 minuti o sto annullando!" "Rilascia subito, il pagamento impiega tempo per apparire!" "Fidati di me, sono un commerciante legittimo!"
Stanno cercando di farti entrare in panico e rilasciare la crypto prima di confermare correttamente il pagamento.
Come evitarlo:
Prenditi il tuo tempo. Di solito hai 15-30 minuti per il timer del commercio.
Chiunque ti stia mettendo fretta è sospetto. I commercianti legittimi capiscono che i pagamenti devono essere confermati.
Se continuano a mettere pressione, è un campanello d'allarme. Annulla e trova qualcun altro.
Campanelli d'allarme da tenere d'occhio:
Nuovo account senza storia di scambi
Molte recensioni negative
Ti chiedono di fare cose "fuori piattaforma"
Il nome del pagamento non corrisponde al nome di Binance
Ti mettono pressione e ti affrettano
Il tasso è molto migliore di tutti gli altri
Basso tasso di completamento sul loro profilo
Ti chiedono di usare metodi di pagamento strani
Cattivo inglese che cerca di sembrare ufficiale (non sempre ma spesso)
Cosa fare se sei stato truffato:
Fai ricorso immediatamente su Binance. Fornisci tutte le prove - screenshot della tua banca che mostrano nessun pagamento, registri chat, tutto.
Segnala al supporto di Binance tramite canali ufficiali.
Segnala alla tua banca se ha coinvolto il tuo conto bancario.
Non inviare più soldi cercando di "aggiustarlo". Molti truffatori si spacciano per qualcuno che può aiutarti a recuperare fondi per una commissione. Questa è solo un'altra truffa.
Pubblica al riguardo affinché altri non cadano nella stessa trappola.
P2P è conveniente ma è pieno di truffatori. La maggior parte di loro usa lo stesso copione.
La regola d'oro - rilascia crypto solo dopo aver confermato con i tuoi occhi che il pagamento è arrivato nel tuo account. Non basato su screenshot, non basato su fiducia, non basato su di loro che lo segnano come pagato.
Se qualcosa sembra strano, probabilmente lo è. Annulla e vai avanti. C'è sempre un altro commercio.
Perdere $100 a un truffatore fa schifo, perdere $10,000 perché hai ignorato i campanelli d'allarme è molto peggio.
Stai al sicuro là fuori.
