Se la SVB fallisse, si tratterebbe del secondo più grande fallimento bancario nella storia degli Stati Uniti e il più grande dal 2008. È scesa di un ulteriore 24% prima della quotazione
Una breve cronologia di ciò che è accaduto alla Silicon Valley Bank (SVB) e se ci sarà più contagio:
I depositi della SVB sono esplosi durante la bolla del 2020, passando da 62 miliardi di dollari alla fine del 2019 a 189 miliardi di dollari alla fine del 2021.
Con tassi di interesse a breve termine dello 0%, queste società effettuano investimenti a lungo termine (oltre 10 anni) perché non sono in grado di generare i rendimenti necessari sui loro depositi.
Hanno dovuto affrontare enormi perdite non realizzate con lo scoppio della bolla obbligazionaria, la peggiore performance obbligazionaria degli ultimi 100 anni.
Queste perdite non realizzate si sono trasformate in perdite realizzate per 1,8 miliardi di dollari, richiedendo la raccolta di ulteriori 2,25 miliardi di dollari in azioni e debito.
Una corsa agli sportelli inizia quando il titolare di un conto incassa un saldo superiore a $ 250.000 (soglia assicurativa FDIC)
Le agenzie di credito hanno declassato la SVB.
La pressione si è ora estesa a tutte le banche statunitensi, che hanno perso più di 80 miliardi di dollari in valore di mercato.
Di conseguenza, il 9 marzo SVIB è crollato del 60% e di un ulteriore 24% prima dell'apertura del mercato
Mentre il CEO di SVB si affretta a rassicurare i clienti, dove lo abbiamo già fatto?