Riepilogo

Ci sono diverse truffe di criptovalute nello spazio blockchain. Tra le più comuni ci sono l'estorsione, i falsi exchange, i falsi regali, il phishing sui social media, il malware che prende di mira il tuo clipboard, le e-mail di phishing, i sistemi Ponzi e piramidali, oltre ai ransomware.

Discutiamo brevemente ciascuna di esse in modo che tu possa imparare a evitare le truffe Bitcoin più comuni e garantire la sicurezza e il buon funzionamento dei tuoi fondi in criptovalute.


Introduzione

Finché nuove tecnologie verranno introdotte nel mondo, i truffatori continueranno a cercare modi per sfruttarle. Purtroppo, il Bitcoin offre ai truffatori di criptovalute un'opportunità interessante, in quanto è una valuta digitale senza confini.

La natura decentralizzata del Bitcoin ti consente di avere il controllo totale sui tuoi investimenti. Tuttavia, è anche più difficile delineare un quadro normativo e di applicazione della legge. Se i truffatori riescono a indurti a commettere errori nell'utilizzo del bitcoin, possono finire per rubare i tuoi BTC e non c'è praticamente nulla che tu possa fare per recuperare le tue criptovalute.

Detto ciò, è essenziale comprendere come lavorano i truffatori e imparare a identificare i segnali di avvertimento potenziali. Ci sono molte truffe Bitcoin da rilevare, ma alcune sono più comuni di altre. È per questo che esamineremo otto truffe comuni legate ai bitcoin e come puoi evitarle.


8 truffe bitcoin e come evitarle

Estorsione

L'estorsione è un metodo ben noto usato dai truffatori che minacciano gli altri di divulgare informazioni sensibili se non vengono pagati in un modo o nell'altro. Questo pagamento avviene generalmente sotto forma di criptovaluta, in particolare Bitcoin.

L'estorsione consiste nel trovare o fabbricare informazioni sensibili su di te e sfruttare queste informazioni per costringerti a inviare loro bitcoin o altre forme di denaro.

Il modo migliore per evitare che i truffatori ti estorcano bitcoin è scegliere con cura le tue credenziali di accesso, i siti che visiti online e le persone a cui dai le tue informazioni. È anche saggio utilizzare l'autenticazione a due fattori, se possibile. Se le informazioni con cui ti estorcono sono false e lo sai, puoi stare tranquillo.


Falsi exchange

Come suggerisce il nome, i falsi exchange sono copie fraudolente di siti di exchange legittimi. In generale, queste truffe si presentano come applicazioni mobili, ma puoi trovarle anche come applicazioni desktop o falsi siti web. Bisogna fare attenzione, poiché alcuni falsi exchange sono molto simili agli originali. Possono sembrare legittimi a prima vista, ma il loro obiettivo è rubare i tuoi soldi.

In generale, questi falsi exchange attireranno i trader di criptovalute e gli investitori offrendo criptovalute gratuite, prezzi competitivi, basse commissioni di cambio e persino regali.

Per evitare di cadere vittima di un falso exchange, devi contrassegnare l'URL reale e controllarlo sempre prima di accedere. Puoi anche utilizzare Binance Verify per verificare la legittimità degli URL, dei gruppi Telegram, degli account Twitter, ecc.

Quando si tratta di applicazioni mobili, assicurati di controllare le informazioni sullo sviluppatore, il numero di download, le recensioni e i commenti. Consulta l'articolo sulle truffe comuni sui dispositivi mobili per saperne di più.


Falsi regali

I falsi regali vengono utilizzati per rubarti le tue criptovalute offrendo qualcosa gratuitamente in cambio di un piccolo deposito. In generale, i truffatori ti chiedono prima di inviare fondi a un indirizzo Bitcoin affinché tu possa ricevere più Bitcoin in cambio (ad esempio, 'invia 0,1 BTC per ricevere 0,5 BTC'). Ma se effettui queste transazioni in Bitcoin, non riceverai nulla e non vedrai mai più i tuoi fondi.

Esistono molte varianti delle truffe sui falsi regali. Invece del BTC, alcune truffe richiedono altre criptovalute, come ETH, BNB, XRP e altre ancora. In alcuni casi, potrebbero chiederti le tue chiavi private o altre informazioni sensibili.

I falsi regali si trovano più frequentemente su Twitter e su altre piattaforme di social media, dove i truffatori approfittano di tweet popolari, notizie virali o annunci (come un aggiornamento del protocollo o una prossima ICO).

Il modo migliore per evitare queste truffe è non partecipare mai a un concorso in cui devi prima inviare qualcosa di valore. I regali legittimi non ti chiederanno mai soldi.


Phishing sui social media

Il phishing sui social media è una truffa Bitcoin comune, che, come i falsi regali, si verifica sui social media. I truffatori creano un account che sembra appartenere a una persona riconosciuta nel campo della crypto (questo è chiamato impersonificazione). Offriranno quindi false ricompense tramite tweet o messaggi istantanei.

Il modo migliore per evitare di diventare vittima di una truffa di phishing sui social media è verificare che la persona sia realmente quella che dice di essere. Di solito ci sono indicatori su alcune piattaforme di social media, come il simbolo blu su Twitter e Facebook.


Malware che prende di mira il tuo clipboard

Il malware che prende di mira il tuo clipboard è molto subdolo. Questo tipo di malware dirotta i dati del tuo clipboard e, se non fai attenzione, invierai denaro direttamente ai truffatori.

Diciamo che vuoi inviare un pagamento in BTC al tuo amico Bob. Come al solito, lui ti invia il suo indirizzo bitcoin affinché tu possa copiarlo e incollarlo nel tuo wallet Bitcoin. Tuttavia, se il tuo dispositivo è infettato da un malware di questo tipo, l'indirizzo del truffatore sostituirà automaticamente quello di Bob nel momento in cui lo incollerai. Ciò significa che non appena la tua transazione in Bitcoin sarà inviata e confermata, il tuo pagamento BTC sarà nelle mani del truffatore e Bob non riceverà nulla.

Per evitare questo tipo di truffa, devi prestare molta attenzione alla sicurezza del tuo computer. Fai attenzione ai messaggi o alle e-mail sospette che potrebbero contenere allegati infetti o link pericolosi. Fai attenzione ai siti web che visiti e ai software che installi sui tuoi dispositivi. Dovresti anche considerare di installare un antivirus e di eseguire una scansione regolare del tuo computer. È anche importante mantenere aggiornato il sistema operativo (OS) del tuo dispositivo.


E-mail di phishing

Ci sono diversi tipi di phishing. Uno dei più comuni è l'uso di e-mail di phishing, che cercano di indurti a scaricare un file infetto o a cliccare su un link che ti porta a un sito web malevolo che sembra legittimo. Queste e-mail sono particolarmente pericolose quando imitano un prodotto o un servizio che utilizzi frequentemente.

In generale, i truffatori includono un messaggio che ti chiede di intraprendere azioni urgenti per proteggere il tuo account o i tuoi fondi. Possono chiederti di aggiornare le informazioni del tuo account, di reimpostare la tua password o di scaricare documenti. Nella maggior parte dei casi, il loro obiettivo è raccogliere le tue credenziali di accesso per cercare di hackerare il tuo account.

Il primo passo per evitare il phishing è verificare se le e-mail provengono dalla fonte originale. In caso di dubbi, puoi anche contattare direttamente l'azienda per confermare che l'e-mail ricevuta provenga realmente da essa. Successivamente, puoi passare il cursore sui link delle e-mail (senza cliccarci sopra) per verificare se gli URL presentano errori di ortografia, caratteri insoliti o altre irregolarità.

Anche se non trovi indizi, evita di cliccare sui link. Se hai bisogno di accedere al tuo account, devi farlo tramite altri mezzi, ad esempio digitando manualmente l'URL o utilizzando i tuoi preferiti.


Sistemi Ponzi e sistemi piramidali

I sistemi Ponzi o piramidali sono due delle truffe finanziarie più antiche della storia. Un sistema Ponzi è una strategia di investimento che consente agli investitori più anziani di guadagnare dai loro investimenti con il denaro dei nuovi. Quando il truffatore non riesce più ad attrarre nuovi investitori, il flusso di denaro si arresta. OneCoin era un buon esempio di schema Ponzi nel campo delle criptovalute.

Uno schema piramidale è un modello di business che paga i membri in base al numero di nuovi membri che sponsorizzano. Quando nessun nuovo membro si iscrive, il flusso di denaro si arresta.

Il modo migliore per non cadere in uno di questi sistemi è fare ricerche sulle criptovalute che acquisti, sia che si tratti di un altcoin o di Bitcoin. Se il valore di un fondo di criptovalute o di bitcoin dipende esclusivamente dall'arrivo di nuovi investitori o membri, probabilmente ti trovi di fronte a un sistema piramidale o Ponzi.


Ransomware

Il ransomware è un tipo di malware che blocca i dispositivi mobili o informatici delle vittime o impedisce loro di accedere a dati preziosi, e devono pagare un riscatto per risolvere questo blocco (il pagamento è generalmente effettuato in BTC). Questi attacchi possono essere particolarmente distruttivi quando sono diretti a ospedali, aeroporti o enti governativi.

In generale, il ransomware blocca l'accesso a file o database importanti e minaccia di eliminarli se il pagamento non viene ricevuto entro la scadenza. Ma sfortunatamente, non c'è alcuna garanzia che gli attaccanti mantengano la loro promessa.

Ci sono alcune cose che puoi fare per proteggerti dagli attacchi ransomware:

  • Installa un antivirus e mantieni aggiornato il tuo sistema operativo e le tue applicazioni.

  • Evita di cliccare su annunci e link sospetti.

  • Fai attenzione agli allegati delle e-mail. Devi essere particolarmente prudente con i file che terminano con .exe, .vbs o .scr.

  • Esegui regolarmente il backup dei tuoi file in modo da poterli ripristinare se sei infettato.

  • Troverai consigli utili sulla prevenzione dei ransomware e strumenti di recupero gratuiti sul sito NoMoreRansom.org.


Conclusione

Ci sono molte truffe Bitcoin di cui fare attenzione. Tuttavia, sapere come funzionano queste truffe è un primo passo importante per evitarle tutte. Se riesci a evitare le truffe Bitcoin più comuni, potrai mantenere i tuoi beni in criptovaluta al sicuro.

Hai ancora domande sulle truffe Bitcoin e su come evitarle? Consulta la nostra piattaforma di domande e risposte, Ask Academy, dove la comunità Binance sarà felice di rispondere alle tue domande.