Riprendere
La gestione del rischio è una parte essenziale dell’investimento e del trading responsabile. Può ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio in vari modi: ad esempio, puoi diversificare i tuoi investimenti, proteggerti da eventi finanziari o implementare semplici ordini stop-loss e take-profit.
Introduzione
Ridurre il rischio è una priorità per molti investitori e trader. Anche se la tua tolleranza al rischio è elevata, misurerai comunque, in qualche modo, il rischio dei tuoi investimenti rispetto al rendimento. Tuttavia, la gestione del rischio è più complessa della semplice scelta se effettuare o meno operazioni o investimenti rischiosi. È disponibile una serie completa di strumenti strategici per la gestione del rischio, molti dei quali sono adatti anche ai principianti.
Che cos'è la gestione del rischio?
La gestione del rischio implica l'anticipazione e l'identificazione dei rischi finanziari associati ai propri investimenti al fine di minimizzarli. Gli investitori utilizzano quindi strategie di gestione del rischio per gestire l'esposizione al rischio del proprio portafoglio. Un primo passo fondamentale è valutare l'attuale esposizione al rischio e quindi sviluppare le strategie di conseguenza.
Le strategie di gestione del rischio sono piani e azioni strategiche che trader e investitori implementano dopo aver identificato i rischi di investimento. Queste strategie riducono il rischio e possono comprendere un'ampia gamma di attività finanziarie, come la stipula di un'assicurazione contro le perdite e la diversificazione del portafoglio tra diverse classi di attività.
Oltre alle pratiche di gestione attiva del rischio, è importante comprendere i principi fondamentali della pianificazione della gestione del rischio. Esistono quattro metodi di pianificazione chiave da considerare prima di intraprendere una specifica strategia di gestione del rischio, poiché il metodo scelto guiderà la decisione.
Quattro metodi chiave di pianificazione della gestione del rischio
Accettazione: decidere di correre il rischio di investire in un asset ma non spendere soldi per evitarlo perché la potenziale perdita non è significativa.
Trasferimento: trasferimento del rischio di un investimento a una terza parte dietro pagamento di un costo.
Da evitare: non investire in un asset che presenta un rischio potenziale.
Riduzione: Riduci le conseguenze finanziarie di un investimento rischioso diversificando il tuo portafoglio. Questo può essere fatto all'interno della stessa classe di attività o anche tra altri settori e attività.
Perché è importante una strategia di gestione del rischio per le criptovalute?
Le criptovalute, come asset class, sono spesso considerate uno degli investimenti più rischiosi disponibili per l'investitore medio. I prezzi si sono dimostrati volatili, i progetti possono crollare da un giorno all'altro e la tecnologia alla base della blockchain può essere difficile da comprendere per i neofiti.
Con la rapida evoluzione delle criptovalute, è fondamentale adottare solide pratiche e strategie di gestione del rischio per ridurre l'esposizione a potenziali rischi. È anche un passo essenziale per diventare un trader responsabile e redditizio.
Continua a leggere per scoprire cinque strategie di gestione del rischio che possono apportare benefici al tuo portafoglio di criptovalute.
Strategia n. 1: considerare la regola dell'1%
La regola dell'1% è una semplice strategia di gestione del rischio che prevede di non rischiare più dell'1% del capitale totale su un singolo investimento o operazione. Se hai 10.000 dollari da investire e vuoi rispettare la regola dell'1%, ci sono diversi modi per farlo.
Una soluzione potrebbe essere quella di acquistare Bitcoin (BTC) per un valore di 1.000 dollari e impostare un ordine stop-loss o stop-limit per vendere a 9.900 dollari. Questo ridurrebbe le perdite all'1% del capitale investito totale (100 dollari).
Puoi anche acquistare Ether (ETH) per un valore di 100 $ senza impostare un ordine stop-loss, poiché perderesti al massimo l'1% del tuo capitale totale se il prezzo dell'ETH raggiungesse lo 0. La regola dell'1% non determina l'entità dei tuoi investimenti.
La regola dell'1% è particolarmente importante per gli utenti di criptovalute a causa della volatilità del mercato. È facile lasciarsi prendere dall'avidità e alcuni investitori potrebbero investire troppo in un singolo investimento e persino subire perdite significative nell'attesa che la fortuna cambi.
Strategia n. 2: impostare i punti di stop-loss e take-profit
Un ordine stop-loss imposta un prezzo predeterminato per un asset al quale la posizione verrà chiusa. Il prezzo stop è impostato al di sotto del prezzo corrente e, una volta attivato, aiuta a proteggere da ulteriori perdite. Un ordine take-profit funziona al contrario, impostando un prezzo al quale si desidera chiudere la posizione e bloccare un determinato profitto.
Gli ordini Stop-loss e Take-profit ti aiutano a gestire il rischio in due modi. Innanzitutto, possono essere impostati in anticipo e verranno eseguiti automaticamente. Non è necessario essere disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e gli ordini predefiniti verranno attivati se i prezzi sono particolarmente volatili. Questo ti consente anche di impostare limiti realistici alle perdite e ai profitti che puoi ottenere.
È meglio impostare questi limiti in anticipo piuttosto che al momento. Anche se può sembrare strano pensare agli ordini take-profit come parte della gestione del rischio, è importante ricordare che più si aspetta a incassare i profitti, maggiore è il rischio che il mercato crolli.
Strategia n. 3: Diversificazione e copertura
Diversificare il portafoglio è uno degli strumenti più diffusi e fondamentali per ridurre il rischio complessivo di investimento. Un portafoglio diversificato non investe eccessivamente in un singolo asset o in una singola classe di asset, riducendo così il rischio di perdite significative. Ad esempio, è possibile detenere una varietà di valute e token diversi, nonché fornire liquidità partecipando a prestiti.
La copertura è una strategia leggermente più avanzata per proteggere i guadagni o minimizzare le perdite acquistando un altro asset. In genere, questi asset sono inversamente correlati. La diversificazione può essere una forma di copertura, ma i futures sono probabilmente l'esempio più noto.
Un contratto futures consente di bloccare il prezzo di un asset in una data futura. Ad esempio, se si prevede che il prezzo di Bitcoin scenderà, si decide di coprirsi da questo rischio e si acquista un contratto futures per vendere BTC a 20.000 dollari tra tre mesi. Se il prezzo di Bitcoin dovesse effettivamente scendere a 15.000 dollari tre mesi dopo, si otterrebbe un profitto dalla propria posizione futures.
È importante ricordare che i contratti futures sono regolati finanziariamente e non è necessario consegnare fisicamente le monete. In questo caso, la controparte ti pagherebbe 5.000 dollari (la differenza tra il prezzo spot e il prezzo futures) e tu ti saresti coperto dal rischio di un calo del prezzo di Bitcoin.
Come accennato, il mondo delle criptovalute è volatile. Tuttavia, esistono ancora opportunità di diversificazione e copertura all'interno di questa asset class. La diversificazione nelle criptovalute è molto più cruciale rispetto ai mercati finanziari più tradizionali, caratterizzati da una minore volatilità.
Strategia n. 4: Preparare una strategia di uscita
Avere una strategia di uscita è un modo semplice ma efficace per ridurre al minimo il rischio di perdite ingenti. Attenendosi a un piano, è possibile realizzare profitti o ridurre le perdite fino a un punto prestabilito.
Spesso è facile voler continuare a realizzare profitti o credere eccessivamente in una criptovaluta, anche quando i prezzi sono in calo. Anche essere manipolati da un trend, dalla massimizzazione o da una community di trading può offuscare il proprio giudizio.
Un modo per implementare con successo una strategia di uscita è utilizzare gli ordini limite. Puoi impostarli in modo che si attivino automaticamente al prezzo limite, sia che tu voglia realizzare un profitto o impostare una perdita massima.
Strategia n. 5: fai le tue ricerche (DYOR)
Fare la propria ricerca, o DYOR, è una strategia fondamentale per la riduzione del rischio per qualsiasi investitore. Nell'era di Internet, è più facile che mai fare le proprie ricerche. Prima di investire in un token, una valuta, un progetto o un altro asset, è necessario condurre una due diligence. È essenziale verificare le informazioni chiave su un progetto, come il white paper, il modello di business, le partnership, la roadmap, la community e altri aspetti fondamentali.
Tuttavia, la disinformazione si diffonde rapidamente e chiunque può condividere le proprie opinioni come se fossero fatti comprovati. Quando si conduce una ricerca, è importante considerare da dove si ottengono le informazioni e il contesto in cui vengono presentate. Il shilling è all'ordine del giorno e progetti o investitori possono diffondere notizie false, parziali o promozionali come se fossero oggettive e fattuali.
Per concludere
Con queste cinque strategie di gestione del rischio, disponi di strumenti efficaci per ridurre il rischio nel tuo portafoglio. Anche l'utilizzo di metodi semplici che coprono la maggior parte delle aree ti aiuterà a investire in modo più responsabile. Naturalmente, è anche possibile creare piani di gestione del rischio con strategie più avanzate e approfondite.
Per ulteriori informazioni su questo argomento, consultare i seguenti articoli:
Come gestire il rischio e fare trading responsabilmente | Supporto Binance
Cos'è il rapporto rischio/rendimento e come utilizzarlo | Binance Academy
3 motivi per cui Binance Futures è lo strumento di copertura preferito dai trader