Riepilogo
La gestione del rischio è una parte fondamentale dell’investimento e del trading responsabile. Può ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio in diversi modi. Ad esempio, puoi diversificare i tuoi investimenti, proteggerti da eventi finanziari o implementare ordini stop loss e take profit.
introduzione
Ridurre al minimo il rischio è una priorità per molti investitori e trader. Anche se la tua tolleranza al rischio è elevata, in qualche modo valuterai comunque il rischio dei tuoi investimenti rispetto ai benefici. Tuttavia, la gestione del rischio è molto più che una semplice scelta di operazioni o investimenti meno rischiosi. Esiste un kit completo di strategie di gestione del rischio e molti sono adatti anche ai principianti.
Cos’è la gestione del rischio?
La gestione del rischio implica la previsione e l’identificazione dei rischi finanziari relativi ai propri investimenti al fine di minimizzarli. Per questo motivo, gli investitori utilizzano strategie di gestione del rischio per aiutare a gestire l’esposizione al rischio del proprio portafoglio di investimenti. Un primo passo fondamentale è valutare la tua esposizione attuale e poi costruire strategie e piani in base ai rischi a cui sei esposto.
Le strategie di gestione del rischio sono piani e azioni strategici che trader e investitori implementano dopo aver identificato i rischi inerenti al loro investimento. Queste strategie riducono il rischio e possono coinvolgere un’ampia gamma di attività finanziarie, come stipulare un’assicurazione contro le perdite e diversificare il portafoglio di investimenti in diverse classi di attività.
Oltre alle pratiche di gestione attiva del rischio, è importante comprendere i fondamenti di una buona pianificazione della gestione del rischio. Esistono quattro metodi di pianificazione chiave da considerare prima di intraprendere una specifica strategia di gestione del rischio, poiché il metodo scelto costituirà la base per la strategia preferita.
Quattro metodi chiave di pianificazione per la gestione del rischio
Accettazione: decidere di correre il rischio quando si investe in un asset, ma non spendere soldi per evitare il rischio perché la perdita potenziale non è significativa.
Trasferimento: trasferimento del rischio di un investimento a terzi dietro compenso.
Evitamento: non investire in un asset che presenta un rischio potenziale.
Riduzione: ridurre le conseguenze finanziarie di un investimento rischioso attraverso la diversificazione del portafoglio. Ciò potrebbe essere fatto all’interno della stessa classe di attività o anche attraverso settori e attività diverse.
Perché una strategia di gestione del rischio è importante nello spazio delle criptovalute?
Le criptovalute sono note per essere una delle classi di attività disponibili per l’investitore medio che comporta uno dei livelli di rischio più elevati. I prezzi si sono rivelati volatili, i progetti possono crollare da un giorno all’altro e la tecnologia alla base della blockchain può rappresentare una sfida per i principianti.
Con il rapido movimento delle criptovalute, è imperativo impiegare solide pratiche e strategie di gestione del rischio al fine di ridurre l’esposizione a potenziali rischi. Questo è anche un passo essenziale per diventare un trader responsabile e di successo.
Continua a leggere per scoprire cinque strategie di gestione del rischio che possono essere utili per il tuo portafoglio di criptovalute.
Strategia 1: considera la regola dell’1%.
La regola dell'1% è una semplice strategia di gestione del rischio che consiste nel non rischiare più dell'1% del proprio capitale totale su un investimento o un'operazione. Se hai $ 10.000 da investire e desideri seguire la regola dell'1%, ci sono alcuni modi per farlo.
Il primo consiste nell'acquistare Bitcoin (BTC) per un valore di 10.000$ e impostare un ordine stop-loss o stop-limit per vendere a 9.900$. Ciò ridurrà le tue perdite all’1% del capitale totale di investimento ($ 100).
Potresti anche acquistare $ 100 di Ether (ETH) senza impostare un ordine stop-loss, poiché perderesti solo un massimo dell'1% del tuo capitale totale se il prezzo di ETH scendesse a 0. La regola dell'1% non influisce sulla dimensione del tuo investimento ma l’importo che sei disposto a rischiare sull’investimento.
Questa regola dell'1% è particolarmente importante per gli utenti di criptovaluta a causa della volatilità del mercato. Può essere facile lasciarsi trasportare dall’avidità; Questo è quando vediamo investitori che "scommettono" troppo su un singolo investimento e possono subire ingenti perdite aspettando che la fortuna cambi.
Strategia 2: Imposta stop loss e prendi punti profitto
Un ordine stop loss imposta il prezzo predefinito per un asset al quale la posizione verrà chiusa. Il prezzo Stop è fissato al di sotto del prezzo corrente e, una volta attivato, aiuta a proteggere l'investitore da ulteriori perdite. Un ordine di take profit funziona nel modo opposto. Imposta un prezzo al quale desideri chiudere la tua posizione e assicurarti un certo profitto.
Gli ordini stop loss e take profit ti aiutano a gestire il rischio in due modi. Innanzitutto possono essere configurati in anticipo e verranno eseguiti automaticamente. Non è necessario essere disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e i tuoi ordini preimpostati verranno attivati se i prezzi sono particolarmente volatili. Ciò ti consente anche di impostare limiti realistici ai profitti e alle perdite che puoi realizzare.
È meglio fissare questi limiti in anticipo piuttosto che applicarli sul posto. Anche se può sembrare strano considerare gli ordini di take-profit come parte della gestione del rischio, non bisogna dimenticare che più si aspetta per prendere i profitti, maggiore è il rischio che il mercato scenda nuovamente mentre si aspetta un ulteriore rialzo.
Strategia 3: diversificazione e copertura
Diversificare il proprio portafoglio è uno degli strumenti più popolari e basilari per ridurre il rischio complessivo di investimento. Un portafoglio diversificato non assegnerà molto investimento a nessun asset o classe di attività, il che riduce al minimo il rischio di subire ingenti perdite con una particolare attività o classe di attività. Ad esempio, puoi detenere una varietà di monete e gettoni diversi, oltre a fornire liquidità e prestiti.
La copertura è una strategia leggermente più avanzata per proteggere i profitti o ridurre al minimo le perdite quando si acquista un altro asset. In genere, le attività sono inversamente correlate. La diversificazione può essere un tipo di copertura, ma forse l’esempio più noto sono i futures.
Un contratto futures ti consente di fissare un prezzo per un asset in una data futura. Immagina, ad esempio, di credere che il prezzo del Bitcoin scenderà. Decidi di proteggerti da questo rischio e di aprire un contratto futures per vendere BTC per $ 20.000 in tre mesi. Se, tre mesi dopo, il prezzo del Bitcoin scende a 15.000$, trarrai profitto dalla tua posizione sui futures.
Vale la pena ricordare che i contratti futures vengono regolati finanziariamente e non è necessario consegnare fisicamente le monete. In questo caso, la controparte del tuo contratto ti pagherebbe $ 5.000 (la differenza tra il prezzo spot e il prezzo future) e avrai creato una copertura contro il rischio di un calo del prezzo del Bitcoin.
Come abbiamo già accennato, le criptovalute sono volatili. Tuttavia, esistono opportunità di diversificazione all’interno di questa classe di attività, nonché opportunità di copertura. La diversificazione nelle criptovalute è molto più essenziale che nei mercati finanziari tradizionali dove c’è meno volatilità.
Strategia 4: preparare una strategia di uscita
Avere una strategia di uscita preparata è un metodo semplice ma efficace per ridurre al minimo il rischio di subire ingenti perdite. Attenendosi al tuo piano, puoi realizzare profitti o ridurre le perdite in un determinato momento.
Spesso è facile voler voltare pagina quando si stanno realizzando profitti o riporre troppa fiducia in una criptovaluta anche se i prezzi scendono. Farsi prendere dall'euforia del momento, cadere in un atteggiamento massimalista o seguire ciecamente una comunità di trading sono situazioni che possono anche creare un'ombra attorno al tuo processo decisionale.
Un modo per implementare correttamente una strategia di uscita è utilizzare gli ordini limite. Puoi impostarli in modo che si attivino automaticamente a un prezzo limite, sia che tu voglia ottenere un profitto o impostare una perdita massima.
Strategia 5: fai le tue ricerche (DYOR)
DYOR è una strategia completa di riduzione del rischio per qualsiasi investitore. Nell’era di Internet, è più facile che mai fare le proprie ricerche. Prima di investire in un token, una moneta, un progetto o un altro asset, dovresti fare la dovuta diligenza. È fondamentale leggere e ricercare le informazioni essenziali su un progetto, come il whitepaper, la tokenomics, le partnership, la roadmap, la community e altri fondamenti.
Tuttavia, la disinformazione si diffonde rapidamente e chiunque può esprimere le proprie opinioni su Internet come fatti reali. Quando conduci una ricerca, considera dove ottieni le tue informazioni e il contesto in cui vengono presentate. L'hoaxing è comune e progetti o investitori possono diffondere notizie false, distorte o promozionali come se fossero sincere e obiettive.
Conclusioni
Con le cinque strategie di gestione del rischio che presentiamo, avrai a disposizione una serie di strumenti efficaci per ridurre il rischio del tuo portafoglio di investimenti. Anche l’utilizzo di metodi semplici che coprano la maggior parte delle aree ti aiuterà a investire in modo più responsabile. All’altra estremità della scala, c’è la possibilità di creare piani di gestione del rischio con strategie più avanzate e approfondite.
Per ulteriori informazioni su questo argomento, vedere i seguenti articoli:
Come gestire il rischio ed esercitare un trading responsabile | Supporto Binance
Qual è il rapporto rischio-rendimento e come viene utilizzato | Accademia Binance
Tre ragioni per cui Binance Futures è la sede di copertura preferita dai trader