Punti chiave

• La trasparenza della blockchain è una delle sue caratteristiche, e non è un bug. Garantisce l’apertura di questo nuovo sistema finanziario alla stretta sorveglianza degli utenti di tutto il mondo, differenziandolo così dalla finanza classica, dove la corruzione e la criminalità possono passare inosservate per decenni.

• In linea con il principio di trasparenza della blockchain, Binance pubblica gli indirizzi dei suoi portafogli online e offline, consentendo agli estranei di visualizzare le transazioni relative al portafoglio principale dell'exchange.

• Alcuni articoli sui media pubblicati di recente traggono conclusioni serie basate su un’errata interpretazione dei dati blockchain. Queste conclusioni errate alimentano teorie del complotto che vengono spesso considerate vere senza dubbio, poiché la maggior parte dei media ha solo una conoscenza limitata della blockchain e di come gli scambi di criptovalute garantiscono operazioni regolari, liquidità sufficiente e protezione degli utenti dalle minacce.

• I grandi scambi di criptovalute hanno implementato sofisticati sistemi di gestione dei portafogli, che dovrebbero interagire dinamicamente con i portafogli online e offline per garantire liquidità e sicurezza. Per evitare che i loro processi vengano monitorati troppo da vicino, alcuni scambi come FTX una volta decisero di mantenere segreti la maggior parte degli indirizzi dei loro portafogli. Nonostante la stampa negativa, Binance ha scelto di non rinunciare al voto di trasparenza, qualità essenziale della blockchain.

• Manteniamo un registro interno che registra l'importo esatto detenuto da ciascuno dei nostri utenti e che è verificabile attraverso il nostro sistema di prova delle riserve.

Accettiamo volentieri recensioni approfondite; consentono a noi e all’intero settore di migliorare la nostra resilienza. Tuttavia, la mancanza di una visione d’insieme dei nostri processi porta alcuni giornalisti a conclusioni imprecise. Rispondiamo oggi per coinvolgere e informare al meglio gli utenti e i media.

Dall’implosione di FTX, il nostro settore è stato oggetto di una sorveglianza molto stretta. Questo è del tutto normale: nessuna azienda, e soprattutto non quella a cui i propri clienti affidano denaro, dovrebbe avere il diritto di operare impunemente. Essendo l’exchange leader del settore, Binance ha dovuto rispondere anche a domande difficili.

Sono i trasferimenti di fondi tra portafogli blockchain ad aver attirato maggiormente l’attenzione; sono anche oggetto di recenti “analisi” pubblicate dai media. Abbiamo osservato che fonti esterne traggono conclusioni serie sulla base di osservazioni imprecise dei movimenti degli asset sulla blockchain. Queste detrazioni servono poi come punto di partenza per favole che seminano confusione tra gli investitori e tentano di abbassare Binance al livello dei giocatori più senza scrupoli del settore, il tutto raccogliendo quanti più clic e visualizzazioni possibili.

Minando i tentativi di personalità e aziende che si assumono la responsabilità e cercano di rafforzare la fiducia degli utenti e delle autorità di regolamentazione, queste accuse false danneggiano Binance, ma anche il settore nel suo complesso. Ci auguriamo che almeno queste accuse siano basate sull'incapacità dei loro autori di interpretare correttamente i dati e non siano intrinsecamente dannose.

Poiché tali "indagini" sono ormai la norma, scegliamo di vederle come un'opportunità per sfidare il pubblico ad essere logico ed esporre alcuni degli aspetti tecnici dietro i trasferimenti di fondi sul nostro exchange, anche con l'obiettivo di annientare queste dichiarazioni infondate.

Prima di entrare nei dettagli, ricordiamo che i nostri utenti hanno la possibilità di prelevare i propri fondi in qualsiasi momento. Questa possibilità è stata dimostrata più e più volte, anche quando le notizie erano particolarmente pessimistiche come nel dicembre 2022. Questi prelievi sono possibili solo attraverso una gestione saggia e attenta dei fondi degli utenti.

A nostro avviso, la prova più convincente del funzionamento del nostro scambio è la sua capacità di superare diversi mercati ribassisti e gigantesche ondate di panico causate dal sentimento FUD, che avrebbe spazzato via alcune delle più grandi istituzioni finanziarie tradizionali del mondo. Ancora una volta, questa è una funzionalità e non un bug.

Spiegazione del sistema di gestione del portafoglio Binance

Il volume medio degli scambi di Binance nelle 24 ore è attualmente pari a circa 38 miliardi di dollari, su più reti blockchain. Questo volume è significativamente più grande di tutti gli altri scambi.

Oggi, i principali scambi di criptovalute hanno implementato sofisticati sistemi di gestione del portafoglio, che per lo più sono fraintesi. Noi di Binance abbiamo adottato un'operazione dinamica che sfrutta i portafogli online e offline per garantire liquidità sufficiente per evadere ogni ordine in tempo reale, mitigando al contempo le potenziali minacce alla sicurezza. Ricordatevi questi due aspetti del nostro sistema (liquidità e sicurezza), perché sono parte integrante del funzionamento dei nostri portafogli.

Come abbiamo già spiegato, manteniamo una vasta rete di portafogli online, offline e di deposito per trasferire fondi in modo rapido ed efficiente. Disponiamo inoltre di un registro contabile interno che tiene traccia dei beni appartenenti a ciascun utente in tempo reale e che è completamente verificabile dal nostro sistema di prova delle riserve, o PoR. Tuttavia, è quasi impossibile per un osservatore esterno non commettere errori nell'interpretazione dei movimenti dei fondi. Va inoltre ricordato che il nostro sistema PoR registra solo i fondi depositati a garanzia dei debiti degli utenti e i fondi di riserva e non include gli asset di proprietà di Binance e detenuti dalla società per i propri scopi commerciali. Le risorse dell'utente vengono tracciate separatamente dalle risorse della società Binance.

A ciò si aggiunge il fatto che i fondi si spostano tra portafogli possono avere una moltitudine di ragioni diverse. A volte è necessario trasferire fondi da un portafoglio offline Binance a un portafoglio online Binance per garantire liquidità sufficiente per token molto richiesti, o per consentire a un utente di prelevare una somma importante (che potrebbe anche essere opera di un grande trader, anche detto “balena”, ovvero un hedge fund con conto istituzionale presso Binance). Una transazione tra portafogli Binance nella direzione opposta può significare che i fondi vengono inviati a un dispositivo di archiviazione offline per maggiore sicurezza. I trasferimenti di fondi tra un portafoglio online Binance e un portafoglio esterno spesso rappresentano prelievi degli utenti e, quando i trasferimenti vengono effettuati nella direzione opposta, sono generalmente depositi effettuati dagli utenti.

Il diagramma seguente ti aiuterà a comprendere in dettaglio lo spostamento degli asset degli utenti su Binance. Quando un utente deposita fondi sulla nostra piattaforma, questi vengono trasferiti in quello che chiamiamo portafoglio di deposito e compaiono nel conto Binance dell'utente.

Binance “spazza” regolarmente i fondi dai portafogli di custodia e li invia ai portafogli online omnibus in un processo chiamato consolidamento. I portafogli online sono essenziali per convalidare i prelievi: dopo aver ricevuto una richiesta di prelievo, il nostro sistema invia i fondi dell'utente dal portafoglio online detraendo contemporaneamente l'importo corrispondente dal saldo del suo conto. Il consolidamento dei fondi nel portafoglio online ci consente di rispondere alle richieste di prelievo mantenendo bassi i tempi di attesa e le commissioni per gli utenti.

I fondi in eccesso vengono trasferiti dai portafogli online a un dispositivo di archiviazione sicuro: un portafoglio offline. Questo processo è noto come overflow. Quando il saldo di un portafoglio online è basso, potrebbe essere necessario il finanziamento da un portafoglio offline.

Qui va ricordato che la scansione e il trasferimento di fondi tra portafogli di deposito, online e offline sono processi visibili sulla blockchain e del tutto indipendenti dalle variazioni del saldo dei conti degli utenti.

Correzione di recenti articoli sui media

Alcuni articoli sui media pubblicati di recente traggono conclusioni serie basate su un’errata interpretazione dei dati blockchain. Queste conclusioni errate alimentano teorie cospirative che a volte vengono considerate vere a causa della comprensione limitata che la maggior parte dei media ha della blockchain.

Generalmente questi articoli non specificano quali portafogli vengono analizzati dai giornalisti, né come decifrano i diversi movimenti di asset sulla blockchain. Senza una panoramica dei nostri processi, alcuni giornalisti traggono conclusioni imprecise sulla natura delle transazioni che osservano. Ecco perché questi articoli sono spesso ridicoli, e non offrono ai lettori altro che domande fallaci (ma collocate in una zona “grigia” giuridica), aperte a ogni ipotesi di conclusione.

Le transazioni citate negli articoli più recenti sono semplicemente il lavoro di clienti istituzionali che ritirano i propri asset dalla nostra piattaforma e non costituiscono in alcun modo un uso improprio delle garanzie collaterali da parte di Binance per "salvare gli hedge fund", come suggerito da un giornalista fuorviante. Conclusioni così sorprendenti possono solo essere il risultato di malintesi fondamentali sul processo di gestione del portafoglio.

In tutta onestà, molti di questi articoli, indipendentemente dalla loro età, tendono a coprire un periodo in cui la distribuzione dei fondi degli utenti, dei nostri fondi e delle garanzie tra i nostri vari portafogli forse non era così esplicita come avrebbe dovuto essere. Questa mancanza di chiarezza è stata aggravata dai frequenti movimenti interni di fondi tra i nostri numerosi portafogli. Di conseguenza, gli osservatori esterni sono stati apparentemente fuorviati e non hanno compreso appieno il funzionamento dei processi coinvolti e, per estensione, non hanno compreso appieno lo scopo delle varie transazioni.

Tutti questi articoli condividono la stessa caratteristica: nessuno si rende conto che i nostri token incapsulati non sono mai stati sotto-collateralizzati e che abbiamo sempre mantenuto riserve sufficienti nei nostri conti. Questo è il motivo per cui ci siamo impegnati così tanto per sviluppare ulteriormente i nostri sistemi di prova delle riserve e di prova dei collaterali tra la fine del 2022 e l’inizio del 2023.

Binance mantiene tutte le risorse dei suoi clienti in conti separati. I fondi degli utenti sono verificabili attraverso il nostro sistema PoR, che dimostra l'importo delle risorse degli utenti detenute nonché l'importo delle garanzie degli utenti utilizzando la prova Zero-Knowledge, senza precedenti nel settore. L'ultimo aggiornamento del nostro sistema PoR include la prova della garanzia collaterale per i token B e chiunque sia interessato può verificare in qualsiasi momento la forza delle riserve su cui sono garantiti gli asset impacchettati emessi da Binance.

Anche se Binance ha riconosciuto in passato che i processi di gestione dei portafogli contenenti i token collaterali allegati a Binance non sono sempre stati impeccabili, la collateralizzazione degli asset degli utenti non è mai stata intaccata. I processi di gestione dei nostri portafogli collaterali sono stati corretti nel lungo termine; le rettifiche sono verificabili sulla blockchain.

Un’ultima parola sulla gestione del portafoglio

Accogliamo con favore una supervisione approfondita perché riteniamo che consentirà all’intero settore di diventare più resiliente e riconquistare la fiducia degli utenti e dei regolatori in questo sistema finanziario. Detto questo, la calunnia mirata ad abbassare Binance al livello di FTX non ha raggiunto il suo obiettivo, e non lo farà mai, perché manteniamo le risorse dei nostri utenti in un rapporto 1:1 e abbiamo dimostrato più e più volte che sono in grado di farlo. ritirare i propri fondi non appena lo desiderano.

Alcuni giornalisti si faranno in quattro per cercare la bestiola e portare alla luce i piccoli sconvolgimenti che abbiamo subito un tempo a causa di difficoltà operative di brevissima durata; ma gli utenti saranno in grado di riconoscere questi “sì, ma…? » per quello che sono: schivate irrazionali.

Binance mantiene registri chiaramente separati per i fondi degli utenti, le risorse correlate e le proprie partecipazioni. In qualsiasi momento, conosciamo l'importo esatto detenuto da ciascuno dei nostri utenti e disponiamo di fondi sufficienti per rispondere favorevolmente a ciascuna richiesta di prelievo. Ancora una volta tutto questo è verificabile grazie al sistema PoR.

Continueremo a fare del nostro meglio per coinvolgere e informare i giornalisti e il mondo su come funzionano tutti questi processi e saremo lieti di rispondere a qualsiasi domanda onesta posta da chiunque desideri saperne di più.

Per maggiori informazioni

• Trasparenza del portafoglio su Binance

• Prova delle riserve

• Prova della garanzia B-Token

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